2021年金融场基础知识单选题与答案解析51

1、2021年金融市场基础知识单选题与答案解析51一、单选题（共60题）1.目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.A:暂不征收B:征收1%C:征收2%D:征收4%【答案】：A【解析】：目前，我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位暂 不征收印花税。（2021年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信 息包括（）,I招募说明书II基金的投资情况田基金的资产负债情况 IV可能存在的利益冲突A： n、田I、m、IVC： I、n、m、ivd： I、n、iv【答案】：C【解析】：私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括： 基金合同；招募说明书等宣传推介文件；基金销

2、售协议中的主要权利 义务条款（如有）；基金的投资情况；基金的资产负债情况；基金的 投资收益分配情况；基金承担的费用和业绩报酬安排；可能存在的利 益冲突；涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉 讼、仲裁；中国证监会以及中国证券投资基金业协会规定的影响投资 者合法权益的其他重大信息。.以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（）。根据券种的不 同，实行的是不同的托管体制交易所市场实行中央登记、二级托管 的制度交易所投资者在中央结算公司开立托管账户中国结算公司承担在交易所交易的其他债券的登记、托管职责A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查交易所债券市场托管方式的有关规定。交易所投资者

3、在中国结算公司开立托管账户。.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。A:主板市场B:中小板市场C:全国中小企业股份转让系统D:券商柜台市场【答案】：A【解析】：相对于创业板市场，主板市场是资本市场最重要的组成部分。中小板市场属于主板市场。券商柜台市场属于场外市场。.资本外逃可能在（）情况下发生。政治形势动荡经济形势恶化 国际收支平衡实施外汇管制A: B: C: D:【答案】：C【解析】：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。保值性资金的流 动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为 了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在 政治形势动荡、经济形势

4、恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下 发生，而一国宣布实施外汇管制、对资金外流进行限制或增加资金外 流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。选项3应该是国际收支【失 衡】而不是国际收支【平衡】，所以3是错的不选，答案为C 6.下列（）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。A: 13: 20 B: 11: 309: 1014: 50【答案】：C9:15【解析】：上海证券交易所接受会员竞价交易申报时间段为：9:25、9:30 11:30、13:0015:007.证券市场最广泛的投资者是指（）。A:金融机构类投资者B:个人投资者C:企业和事业法人类机构投资者D:基金类投资者【答案】：B【解

5、析】：考查证券市场投资者的分类。8,我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证 券投资基金以及其他机构投资者。 其中，对股票市场形成长期价值投 资的理念具有重要引导作用的是（）。A:个人投资者B:证券投资基金C:其他机构投资者D:证券基金和其他机构投资者【答案】：B【解析】：证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重 要引导作用，其他选项不符合题意。9.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合的 条件有（）。I .实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小H .核心 资本充足率不低于5%m.贷款损失准备计提充足IV.最近 3年没有 重大违法、违规行为a： i 、

6、 n 、田B: I、m、IVC： n、m、ivd： i、n、m、iv【答案】：B【解析】：根据商业银行次级债券发行管理办法，商业银行公开发 行次级债券应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差 小；核心资本充足率不低于5%;贷款损失准备计提充足；具有良好 的公司治理结构与机制；最近三年没有重大违法、违规行为。商业银 行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于4%; 贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近三年 没有重大违法、违规行为。.按照中国证券业协会章程，协会依据行业规范发展的需要，行 使下列

7、自律管理职能（）。推动行业诚信建设，督促会员履行社会 责任组织证券从业人员水平考试推动会员开展投资者教育和保 护工作，维护投资者合法权益推动会员信息化建设和信息安全保障 能力的提高，经政府有关部门的批准，开展行业科学技术奖励，组织 制定行业技术规范和指引组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业参加相关国际组织，推动相关资质互认A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查中国证券业协会的自律管理职能。除此之外，中国证 券业协会还具有以下职能：对会员及会员间开展与证券非公开发行、 交易相关业务活动进行自律管理；其他涉及自律、服务、传导的职责。. （2021年真题）场外交易市场的英文缩写是（）。O

8、TCMMFCPILOF【答案】：A【解析】：A项是场外交易市场的英文缩写，B项是货币市场基金的英 文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金 的英文缩写。12.信用违约互换（CDS的危险来自（）。具有较高的杠杆性信 用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具场外市场缺 乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多 少此类交易期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离 A:B: C:-6 -D:【答案】：B【解析】：考查金融信用违约互换的相关知识。项为期货价格的特 点。13.超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在 银行间债券市场发行的、

9、期限在()以内的短期融资券。90 天180 天270 天360 天【答案】：C【解析】：超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融 企业在银行间债券市场发行的、期限在 270天以内的短期融资券。 14.()要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的 权利。A:公正原则B:公平原则C:公开原则D:透明原则【答案】：B【解析】：公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有 完全平等的权利。. （2021年真题）关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。A:基金的交易实行集中交易管理制度B:基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理C:基金经理不

10、得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易D:基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门 的审核【答案】：D【解析】：基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央 交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理，确保 各投资组合享有公平的交易执行机会。 按规定，基金经理不得直接向 交易员下达投资指令或者直接进行交易， 投资指令经风险控制部门的 审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。.套期保值的基本做法是（）I.持有现货空头，买入期货合约II. 持有现货空头，卖出期货合约III.持有现货多头，卖出期货合约IV. 持有现货多头，买入期货合约I、IIII 、 IVII、

11、IIIII、IV【答案】：A【解析】：套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如 股市大盘上涨）而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约（建立 期货多头）。二是空头套期保值，是指持有现货多头（如持有股票多 头）的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约（建 立期货空头），当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场 的损失。17.中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下 具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种 冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期 限还

12、本付息的债务融资工具。2个3个4个5个【答案】：A【解析】：根据银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引 规定；中小非金融企业集合票据是指 2个（含）以上、10个（含） 以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一 券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一 定期限还本付息的债务融资工具。.我国证券市场的监管目标是（）。保护投资者利益，保障合法的 证券交易活动，监督证券中介机构根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向, 使之与经济发展相适应防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券 市场的正常秩序运用和发挥证券市

13、场机制的积极作用， 限制其消极 作用A:B:C:D:【答案】：B【解析】：我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机 制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的 证券交易活动，监督证券中介机构。（3）防止人为操纵、欺诈等不法 行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要， 运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向， 使之与经济发展相适应。. （2021年真题）可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内 按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。A:担保债券B:抵押债券C:优先股票D:普通股票-10 -【解析】：可转换债券是指其

14、持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券。 可转换债券通常是转 换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权 比较有利。.申请发行可交换公司债券，公司最近 3个会计年度实现的年均可 分配利润不少于公司债券（）年的利息。1235【答案】：A【解析】：申请发行可交换公司债券，公司最近 3个会计年度实现的 年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。.下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（）。A:可转换公司债券转换后相当于增发了股票B:可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C:可转换公司债券具有双重选择权D:可转换公司债券在发行条款中

15、应规定转换期限和转换价格【答案】：B【解析】：考查可转换公司债券的相关知识。可转换公司债券一般要 经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。.企业年金基金按照规定不得直接投资于（）-11 -A:国债B:权证C:金融债D:股票基金【答案】：B【解析】：考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权 证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证， 应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。. （2021年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可 以获得（）。A:标的资产市价与行权价格之间的差额B:期权标的资产C:期权费D:利息【答案】：A【解析】：认购期权也被称为看涨期

16、权，指期权的买方具有在约定期 限内（或合约到期日）按行权价格（也被称为敲定价格或执行价格） 买入一定数量基础金融工具的权利。 交易者之所以买入认购期权，是 因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按行权价格买入该项金融工具并以市价卖出， 可赚取市价与行权 价格之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。.关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（）。有限期限是-12 -指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付

17、的价格A:B:C:D:【答案】：A【解析】：考查可转换债券要素相关概念。转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。 有限期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间。.武士债券的面值为（）。A:美元B:日元C:港元D:欧元【答案】：B【解析】：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本 发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。. （2021年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（）。-13 -A:信用风险B:市场风险C:法律风险D:结算风险【答案】：B【解析】：市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一。市 场风险，是指因市场价格变

18、量波动而给经济主体带来损益的风险。.下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。I.结构化金融 衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融 衍生产品相结合设计出的新型金融产品H .目前最为流行的结构化金 融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据出.我国内地尚无交易所交易的 结构化产品IV.结构化产品与某种利率、汇率或者黄金、股票、能源 价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算a： n、m、ivb： I、n、田C： I、n、m、ivd： I、n、iv【答案】：C【解析】：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础

19、金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构-14 -化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。目前， 我国内地尚无交易所交易的结构化产品，但是，很多商业银行均通过柜台销售各类“挂钩理财产品”。这些理财产品的预期收益与某种利 率、汇率或者黄金、股票、能源价格相联系，通过事先约定的计算公 式进行计算。.我国的政策性银行包括（）。I.国家开发银行n.中国进出口银 行田.中国农业发展银行IV.中国建设银行a： I 、 n 、田b： I、n、ivC： n、m、iv

20、d： I、n、m、iv【答案】：A【解析】：我国的政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、 中国农业发展银行。.在QDII制度中，基金、集合计划不得购买证券用于控制和影响发 行该证券的机构或管理层，同一境内机构投资管理的全部基金、 集合 计划不得持有同一机构（）以上具有投票权的证券发行总量，指数基 金可以不受上述限制。5%10%15%-15 -20%【答案】：B【解析】：考查合格境内机构投资者。在 QDII制度中，基金、集合计 划不得购买证券用于控制和影响发行该证券的机构或管理层， 同一境 内机构投资管理的全部基金、集合计划不得持有同一机构 10犯上具 有投票权的证券发行总量，指数基金可以

21、不受上述限制。.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。A:资金需求者B:资金供应者C:金融中介机构D:政府【答案】：C【解析】：本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金 获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全 部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手 中。.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向 交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情 况。A:现货合约B:远期合约C:金融远期合约-16 -D:期货合约【答案】：D【解析】：考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。.一般来说，具有高度流动性的

22、债券同时也是较安全的，因为它不 仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。 关于债 券不能收回投资的风险说法有误的是（）。A:债务人不履行债务导致债券不能收回投资B:市场利率水平影响债券的转让价格C:不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的D:政府债券不履行债务的风险较高【答案】：D【解析】：考查债券的安全性。一般来说，政府债券不履行债务的风 险最低。.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和 证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法，主要内容包括（）维持适当门槛，支持机构“走出去”规范业务 范围，完善组织架构督促母公司加强管控， 完善境外机构管理加

23、 强持续监管，完善跨境监管合作A:B:C:D:-17 -【答案】：D【解析】：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券 公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办 法（征求意见稿）主要内容包括以下四个方面：一是维持适当门槛， 支持机构“走出去”。二是规范业务范围，完善组织架构。三是督促 母公司加强管控，完善境外机构管理。四是加强持续监管，完善跨境 监管合作。.美国上市公司股票交易场所主要分为 （）。全国性证券交易所 另类交易系统经纪商一交易商内部撮合专业证券市场A:B:C:D:【答案】：A【解析】：本题主要考查美国上市公司股票交易场所的分类。美国上 市公司股票市场分三

24、类，一是美国证券交易委员会注册的全国性证券 交易所，二是美国证券交易委员会注册的另类交易系统（ ATS,三是 经纪商一交易商（Broker-Dealer ）自身的内部转让系统。.结构化金融衍生产品是（）。运用金融工程结构化方法，将若干 种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品它 们通常与某种金融价格相联系其投资收益随该价格的变化而变化 目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品。-18 -A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查结构化金融衍生产品的定义。.()是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定 期限内还本付息的有价证券。A:金融债券B:公司债券C:企业债券D:可

25、转换债券【答案】：A【解析】：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并 约定在一定期限内还本付息的有价证券。.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为 ()A:个人独资企业B:合伙企业C:有限责任公司D:股份有限公司-19 -【解析】：企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份 有限公司才能发行股票。.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（）功能。A:资金融通B:价格发现C:风险管理D

26、:提供流动性【答案】：A【解析】：本题主要考查金融市场的功能之一：金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。.表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。A： Delta 值B： GammMRho值Theta 值【答案】：A【解析】：考查金融期权的主要风险指标。Delta值指期权标的证券价格变化对期权价格影响程度。Gamm他指期权标的证券价格变化对-20 -Delta值的影响程度。Rho值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。.下列关于债券的特征说法正

27、确的是（）。A:债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金B:永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性C:债券的收益随发行者经营收益的变动而变动D:具有高度流动性的债券反而不安全【答案】：A【解析】：考查债券的特征。债券的特征有：偿还性、流动性、安全 性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向 债权人支付利息和偿还本金。永续债券只是债券中极少的部分， 不能 因此否定债券具有偿还性的一般特征。债券的安全性是指债券持有人 的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回 本金。一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它 不仅可以迅速地转换为货币，而且可以按一

28、个较稳定的价格转换。.中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。2001200320052007【答案】：B【解析】：中国人民银行于2003年开始发行中央银行票据。-21 -42.1944年布雷顿森林会议后，（）成为世界金融中心。A:伦敦B:纽约C:东京D:华盛顿【答案】：B【解析】：1944年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界 银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国 际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。.下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）A:交易量逐年增大B:仍未超过交易所市场的交易额C:市场流动性

29、得到增强D:发展出专业化的交易商【答案】：B【解析】：考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易 市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。.发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但 成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。1年2年-22 -3年5年【答案】：C【解析】：金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能 力的担保人提供担保。.按照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解散由（） 决定。A:国务院B:国家证券监督管理委员会C:中国证监会D:中国证券业协会【答案】：A【解析】：按

30、照证券金融监督管理条例，证券金融公司的设立和解 散由国务院决定。.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）A:证券市场B:非证券金融市场C:国际金融市场D:国内金融市场【答案】：B【解析】：本题主要考查非证券金融市场的概念。-23 -.常用的市场风险限额包括（）。交易限额风险限额止损限额 敏感度限额A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查对市场风险限额的理解。常用的市场风险限额包括交 易限额、风险限额、止损限额与敏感度限额。.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的（）A:资产总额B:产品价格C:销售收入D:利润和股息【答案】：D【解析】：财政政策对股票价格的影

31、响有四个方面：（1）通过扩大财 政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通 过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社 会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平 和股息派发。（2）通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企 业税负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息 增加。（3）干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利-24 - 得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。（4）国债发行量会改变 证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股票价格。.中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的

32、各种措施是指（）。A:一般性货币政策工具B:选择性货币政策工具C:创新性货币政策工具D:其他货币工具【答案】：B【解析】：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用 控制和间接信用控制等。. （2021年真题）我国证券市场监督管理的主要手段是（）A:法律手段B:经济手段C:行政手段D:窗口指导【答案】：A【解析】：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段， 具有较强的威慑力 和约束力。-25 -.下列关于中期票据的说

33、法，正确的是（）A:中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B:我国中期票据的期限通常为1年C:中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 30%D:企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露【答案】：D【解析】：考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为 3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的 40%.股票在二级市场上交易的价格是股票的（）。A:理论价格B:现值C:市场价格D:内在价值【答案】：C【解析】：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。.通常情况下，（）发行的债券被视为无风险债券，其收益率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。A:中央政府B:地方政府C:大型企业D:金融机构-26 -【答案】：A【解析】：考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政 府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券，相应的，其收益 率被称为无风险收益率，是金融市场上最重要的价格指标。. （20