XX银行离行式自助设备外包服务操作规程最终版1

1、标准实用文案XX银行天津分行离行式自助设备外包服务操作规程（征求意见稿：2012年2月24日）第一章 总 则第一条 为强化天津分行离行式自助设备的日常管理， 提高离行式自助设备的服务质量和运营效率，分行拟对离行式自助设备实行外 包服务管理，现根据 XX总行XX银行自助柜员机管理办法的有 关规定，制定本操作规程；第二条 本操作规程所称离行式自助设备是指在分行各营业网点以外设立的，具有查询、取款、转账功能的自助机具；第三条 外包服务包括但不限于以下内容：清点现金、吞没卡、加钞、耗材、打印业务流水清单、张贴资料、设备日常维护、环境卫 生维护等；第二章自助柜员机设备管理第四条 外包设备由与分行签订外包

2、协议的公司统一采购， 分行 不承担任何采购途径及采购费用；文档标准实用文案第五条 外包设备的安装、调试工作由外包公司负责；第六条外包设备安装调试完成后，由分行个人银行部进行技术 验收，由分行综合管理部进行安全验收，待验收合格后方可开通使用；第七条 外包公司负责设备的日常维护工作，具体包括：1、清机加钞：按照分行的加钞计划，外包公司向我行领取现金 头寸，清点装入自助设备钞箱，将钞箱押运到我行指定的外包离行设 备进行清机加钞操作；2、日常维护：无论是否进行加钞，外包公司人员需检查机器运 行情况；查看监控设备运转是否正常；补充耗用品及确定耗用品充足 够用；视察自助银行内外部环境情况；查看有无异物（非

3、银行物品或 假公告）和异常情况发现并报告；从设备取回的银行卡按照约定的方 式配送至我行。如遇到离行设备临时故障，外包公司应于接到通知后 即时派专员前往现场解决。如现场无法解决，外包公司应主动与ATM 厂商或外包公司信息科技部门联系维修事项；3、配合报警查看：遇到设备监控系统向分行或 110报警，外文档标准实用文案包公司应于规定时间内派专员赴现场查看机器情况，并及时与分行反馈；4、配合正常/紧急取卡：外包公司根据分行要求，赴现场取卡后， 交给分行指定人员；5、外包公司应负责读卡器、出钞口的非技术性维护；6、外包公司应配合 ATM厂商对分行所布放的离行式自助机具进行监控设备或自助设备系统升级及维护

4、；7、外包公司应负责外包设备外部及自助服务区的清洁工作；8、外包设备的钱箱钥匙、钱箱密码、维护钥匙、所有备用钥匙 均由外包公司负责保管。外包公司必须妥善保管相关的密码和钥匙 若由于其内部人员监守自盗、密码或钥匙泄露或其他管理责任造成我 行现金或经济损失，由外包公司负责赔偿。外包公司工作人员在执行 清机加钞任务的押运途中，发生意外情况而造成分行现金损失的， 由 外包公司负责赔偿分行直接实际现金损失；9、外包公司负责设备外资料张贴工作;文档标准实用文案第八条 服务时间内，外包公司不得擅自关闭自助设备，如遇特殊情况需停止业务时，需以书面形式告知分行个人银行部， 并在自助机具上张贴“设备停机说明”；第

5、九条 建立定期巡检机制，分行个人银行部每月不得少于一次；第三章岗位设置第十条分行营业部职责：1、负责处理外包设备的账务核对及相关现金备付工作；2、负责协助外包公司在分行营业部开立对公专用账户并将加钞资金划转至该账户；3、负责领取外包设备所吞卡片；第十一条分行个人银行部职责：1、负责根据分行实际情况制定自助机具管理实施细则，并组织 实施。负责配合监督各支行规章制度的执行情况；2、负责根据辖区内市场、业务发展需要，制定本行年度自助渠道建设计划和撤并及更改计划；文档标准实用文案3、负责辖内外包设备选址工作及与外包公司的协调工作；4、负责在外包设备程序安装完毕后，牵头组织分行综合管理部 做好机具验收工

6、作；5、负责提供外包设备的宣传品；第十二条 外包公司ATM加钞中心岗位设置ATM加钞中心根据自身工作特点，在加钞中心设立 4部1室, 即办公室、现金管理部、加钞服务部、帐务核算部、机具维护部；1、ATM加钞中心办公室内设部门负责人岗、后督岗、投诉岗、内勤岗；2、ATM加钞中心现金管理部内设部门负责人岗、库管岗、清分 岗、装钞岗；3、ATM加钞中心加钞服务部内设部门负责人岗、钥匙领用岗、 密码保管岗；4、ATM加钞中心帐务核算部内设部门负责人岗、盘库岗、帐务 处理岗；5、ATM加钞中心机具维护部内设部门负责人岗、机具维护岗； 第四章运行管理第十三条 ATM库存现金管理规程1、加钞前一日，外包公司

7、库管人员到分行营业部办理领缴现金业务时，须凭现金支票、现金缴款单进行办理；2、原则上，每周二、周五为现金领缴款日，如遇节假日，可再 行商议；文档标准实用文案第十四条 ATM加钞中心日常加钞工作操作规程1、加钞服务部领取加钞钞箱及机具钥匙后，由加钞小组进行自 助机具加钞工作；2、加钞小组在加钞过程中，必须坚持双人同进同出，加钞过程中所有动作必须在监控下进行；3、加钞小组在对自助机具进行加钞时，一律采取换钞箱的加钞 模式。加钞小组在换钞箱加钞时，须检查机具内钞箱的封签是否完好。 如有破损，加钞小组应立即停止加钞工作，并通知加钞服务部负责人， 经请示中心负责人后作相应的处理；第十五条 ATM加钞中心

8、盘库对帐操作规程1、帐务核算部盘库岗工作人员在对钞箱内现金进行盘点前，应 按顺序检查款箱封签、钞箱封签和废钞袋封签是否完好无破损。封签 完好方可进行盘库工作，如若封签有破损，盘库人员必须立即通知帐 务核算部负责人中心领导进行请示处理；2、封签检查完毕后，盘库人员必须对款箱内机具钞箱进行逐一 清点；3、盘库人员每清点完一台自助机具的钞箱后，根据盘点情况如 实填写其对应直联ATM机具维护工作单；4、填写完毕后，盘库人员与现金管理部库管人员进行现金缴库 工作；第十六条签订外包协议后，外包公司需在分行营业网点开立专用存款账户，由分行提供不计息加钞资金，以“其他应收款”科目列文档标准实用文案支，加钞资金

9、额度以合作的ATM数量计算（每台20万元）。分行将加钞资金划至外包公司专用存款账户后， 所形成一切风险均由外包公司负责；第十七条 外包公司每日通过中国银联资金清算系统向分行提 交清算明细，分行以清算明细中外包设备的清算金额为依据， 将资金 划拨至该专户；第十八条外包公司根据实际加钞计划领取加钞资金后，将已清 分、挑残后的加钞现金进行机具加钞， 残币于加钞次日上存至分行专 用账户内；第十九条设备故障的处理如清机加钞过程中发现流水纸打印不完全或因其他故障不能正常打印时，外包公司要立即为其更换；第二十条吞没卡处理吞没卡正常处理是指客户的银行卡被分行外包设备吞没后，客户按照分行规定的时间到外包设备吞卡

10、领取网点领取吞没卡的情况。1、“外包设备吞卡领取网点”暂设为分行营业部，分行营业部应设置专人处理外包吞没卡业务；文档标准实用文案2、外包公司业务人员取出吞没卡后，填写一式两联直联ATM 吞卡交接及处理明细表，分别于每周二、五送至分行指定网点指定 人员。交接吞卡时，双方必须共同对卡号、张数进行核对，核对无误 后在直联ATM吞卡交接及处理明细表（一式两联）上签字确认，直联ATM吞卡交接及处理明细表的第一联交予分行保管，第二联由外包公司保管；3、外包公司原则上需保证每周至少清机两次，并确保客户在外包设备上的吞卡最长三个工作日、最短一个工作日应该送到分行指定 网点；第二十一条 吞没卡专管员收到吞没卡后

11、，原则上需保留四个工 作日，持卡人在满足如下条件之一时，吞没卡专管员可为其办理领卡 手续：1、客户持本人有效身份证件与被吞卡正面汉语拼音或背面签名一致的；2、客户持本人有效身份证件和自动柜员机吞卡凭条;文档标准实用文案3、客户持本人有效身份证件和其发卡行出具的证明；第二十二条 客户前来领取卡片时，需在XX行自动柜员机外 包设备吞卡登记薄上登记领卡人的有效身份证件名称和号码；第二十三条 如四个工作日内持卡人未来领卡，ATM管理员应 将未领卡剪角、作废，同时填写自动柜员机吞卡登记表一式两份， 与被吞卡一起交至分行个人银行部，交接后“外包设备吞卡领取网点” 与分行个人银行部各留一份；第二十四条 分行个人银行部收到“外包设备吞卡领取网点”上 缴的吞卡三个月后统一销毁；第二十五条吞没卡紧急取卡处理吞卡紧急取卡处理是指客户银行卡被设备吞没，因紧急原因客户 需要当场拿回银行卡的情况。“外包设备吞卡领取网点”收到客户的紧急取卡要求后，由分行 ATM管理员与外包公司业务人员联系，由外包公司业务人员到外包 设备装机地点取卡，领卡手续同第二十二条。文档标准实用文案第五章账簿设置第二十六条分行营业部可根据业务需要，相应设立以下登记簿：设立XX银行自动柜员机外包设备吞卡登记薄，用于自动柜员 机吞卡及客户领取情况；第六章监控设备运行情况检查及维护第二十七条无论清机还是加钞操作，外包公司