市场失灵和市场经济学理论

1、第一节福利经济学市场失灵和市场经济学理论一.一般均衡分析局部均衡分析：在假定一个市场上价格的变化不会影响其它市场上价格的变化的条件下所作的均衡分析一般均衡分析：对所有价格之间的相互影响加以考虑进行的均衡分析市场失灵和市场经济学理论一般均衡分析的例子政府向所有行业征收销售税农产品、原油价格提高 在分析大多数微观经济问题时，某一市场价格的变化对其他市场价格的变化影响甚微可以忽略不计，因此只需采用局部均衡分析市场失灵和市场经济学理论一般均衡的含义(所有)产品市场均衡(所有)要素市场均衡市场失灵和市场经济学理论二、福利经济学第一定理帕累托最优的条件交换效率：商品必须以一种不可能从进一步的交换中获得收益

2、的方式在个人之间进行分配生产效率：经济必须处于生产可能性曲线上产品组合效率：经济必须生产反映消费者偏好的商品组合市场失灵和市场经济学理论(1)交换效率张三用苹果替代香蕉的边际替代率是2(少消费1个苹果，用2个香蕉弥补，可使总效用不变)李四用苹果替代香蕉的边际替代率是1香蕉和苹果在张三和李四间的配置是否已经达到帕累托最优了呢？李四用1个苹果换取张三的1个香蕉，则：李四的福利没有受到损失（得到1个香蕉，损失1个苹果相当于1个香蕉）张三的福利增加（损失1个香蕉，但得到1个苹果相当于2个香蕉）新的资源配置比原先好，也就是说原来没有达到帕累托最优。市场失灵和市场经济学理论交换效率CFAB契约线消费的埃奇

3、沃思盒契约线：无差异曲线切点的轨迹实现交换效率的条件：对任何两个消费者来说，任意两种商品之间的边际替代率相等在契约线上进行分配边际替代率等于价格比市场失灵和市场经济学理论交换效率产品市场均衡，并且消费者都是理性的，交换效率可以实现，也就是说，任何两个消费者的边际替代率相等，为什么呢？张三最优消费决策：李四最优消费决策：更严格的数学推导见上课板书，或教材p460市场失灵和市场经济学理论(2)生产效率KL生产的埃奇沃思盒CF实现生产效率的条件：对任何一个生产者来说，任意两种要素之间的边际技术替代率相等生产要素在契约线上进行配置边际技术替代率等于要素价格比在契约线上，多生产C必然少生产F，反之亦然，

4、因此这时厂商处于生产可能性曲线边界上CF市场失灵和市场经济学理论生产效率要素市场均衡，并且生产者都是理性的（利润动机），生产效率可以实现，也就是说，生产者不管生产什么产品，要素的边际技术替代率都相等，为什么？生产C产品，要素最优配置生产F产品，要素最优配置市场失灵和市场经济学理论(3)产品组合效率边际产品转换率：C减少1个单位产量， F最多能增加的产量，等于生产可能性曲线切线的斜率CFPPC市场失灵和市场经济学理论生产技术为什么生产可能性曲线是凸的？规模收益递减市场失灵和市场经济学理论产品组合效率CFUPPC实现产品组合效率的条件：任意两种商品之间的边际替代率必须与这两种商品对任一生产者的边际

5、产品转换率相等市场失灵和市场经济学理论产品组合效率竞争性的市场可以实现产品组合效率，为什么？当边际替代率与边际产品转换率不相等时，两种产品的利润率不同，利润动机会使相对价格高的产品产量增加（其他企业进入该行业），从而发生调整竞争市场P=MC边际产品转换率=边际替代率严格的数学推导见教材p478市场失灵和市场经济学理论小结：帕累托最优的条件交换效率消费最优生产效率生产最优产品组合效率消费与生产的对接（产业之间最优）市场失灵和市场经济学理论满足帕累托最优的市场特征(假设)产品市场均衡要素市场均衡消费者理性（以效用最大化为目标）生产者理性（以利润最大化为目标）竞争性的市场（有效的价格信号，自由进入退

6、出）市场失灵和市场经济学理论结论 阿罗德布罗定理(Arrow-Debreu Theorem) 福利经济学第一定理 完全竞争的市场在一般均衡时资源配置达到“帕累托最优” 或：竞争市场是有效的市场失灵和市场经济学理论三、福利经济学第二定理问题的提出：帕累托最优可能是不公平的，政府是否应该对自由市场进行干预，以促进公平？市场失灵和市场经济学理论社会福利函数功利主义社会福利函数（边沁社会福利函数）罗尔斯社会福利函数市场失灵和市场经济学理论福利最大化效用可能性集合等福利线市场失灵和市场经济学理论福利经济学第二定理：每一种帕累托有效配置都能达到竞争均衡条件：偏好和技术都是凸的市场失灵和市场经济学理论福利经

7、济学第二定理的内涵通过合理的收入再分配，任何帕雷托最优的分配都可以通过竞争性市场来实现如果需要更平均的最终分配，不需要让政府事无巨细的进行分配，每人一套房子，每个月30斤肉之类，那样是没有效率的；政府所要做的，就是给穷人发钱，找富人收税，然后让市场去分配那成千上万的商品和服务 市场失灵和市场经济学理论第二节信息经济学市场失灵和市场经济学理论市场失灵综述市场失灵（Market Failure）：市场对资源的配置没有达到帕累托最优市场失灵的原因：垄断与不完全竞争信息不完全外部性公共物品市场失灵和市场经济学理论不完全信息逆向选择激励与道德风险搜寻广告市场失灵和市场经济学理论一、逆向选择1.次品市场(

8、也称“柠檬市场”)价格质量质量曲线市场失灵和市场经济学理论2.逆向选择模型信息不对称：卖主与买主拥有更多有关商品的信息逆向选择：因信息不对称，使优质产品被驱除出市场的现象市场失灵和市场经济学理论逆向选择举例(1) 保险市场的例子李四这厮经常酒后驾车、疲劳驾车，因此购买了一份驾车保险，但保险公司是不知道的信息不对称，这容易导致保险公司破产；为避免破产，保险公司是否可以提高保险费（购买保险的价格）呢？当保险费提高后，那些驾驶技术熟练、不会饮酒、从不疲劳驾驶的人因面临的风险小，觉得保险费过高，退出保险市场，留下的恰恰是李四这种玩命的人保险公司选择的总是那些最能使自己破产的人市场失灵和市场经济学理论逆

9、向选择举例(2) 二手市场的例子张三用15万元买了一辆新车，驾驶几天后觉得不愿有一辆车，因而决定卖掉它。虽然车仍是全新的（仅开了几百公里），但也许只能以13万元甚至更低价格卖出去。开了几天车就损失2万多元，他感到不解和气愤。为什么新车在二手车市场上成交会很快贬值？站在买主地位思考一下便有答案。买主会问，为什么这个人要把新车卖掉呢？真的是由于改变主意卖汽车？还是因为这辆汽车存在着质量问题？因而是汽车质量的信息不对称导致二手车市场上新车急剧贬值。二手车的卖主比买主具有这辆汽车的更多信息。信息不对称问题妨碍人们按照好车的真实价格成交。由于好车在二手市场上卖不出好价钱，卖主也就不愿意在二手市场卖车，因

10、此二手市场交易的车一般来说总是质量较差的，好车被信息不对称“驱逐出市场”了市场失灵和市场经济学理论不完全信息导致的均衡偏离QPSD需求曲线弯曲：价格降低时，消费者认为质量低，需求量不会升高市场达不到均衡/不能出清：供给者不愿意降低价格，存在超额供给（高质量/高价格的产品被挤出市场）质量好的产品并不能为买者所识，卖者因不愿意低价出售，首先被“驱逐” 出市场市场失灵和市场经济学理论3、逆向选择的解决对卖方：信号传递保修（厂家愿意提供保修，说明厂家对质量比较有信心，因为如果发生质量问题，维修成本较高）形象塑造，如建造大型展厅（有时失效）对买方：卖方提供的信号根据价格判断质量（不能从根本上解决问题）市

11、场失灵和市场经济学理论逆向选择的其他例子农村小额信贷中小企业信贷配给大学生助学贷款逆向选择的阿克洛夫模型，见上课板书市场失灵和市场经济学理论贷款利率r贷款额MS逆向选择与信贷配给无法成功获得贷款的企业/个人D市场失灵和市场经济学理论二、道德风险道德风险：一个人购买了家庭财产保险之后，将不再像以前那样仔细地看管家中的财物了。当出门的时候，他可能不再像没买保险以前那样仔细地检查煤气是否关好，易燃的电源插头是否拔下来了等等，因为现在如果屋子着火了，损失将由保险公司承担。作为极端的例子，有人甚至自己故意纵火来骗保。当购买保险这一事实增大了已被保险的事故发生的可能性时，经济学家认为发生了道德风险（Mor

12、al Hazard）。道德风险实质是激励问题。激励问题：当个人不能从他所从事的活动中获得报酬，或他不需要为所从事的活动支付全部成本时，就产生了激励问题市场失灵和市场经济学理论激励问题的解决市场解决法私有财产和价格合同解决法：签订应变条款，规定每一方在每种情况下的行为（部分解决问题）信誉解决法：在信息不对称的市场中，无论是否有竞争，价格高于边际成本，也即存在经济利润。此时，信誉是一种有效的激励机制，如果厂商的信誉受到影响，他会损失利润。市场失灵和市场经济学理论道德风险的其他例子官员腐败国有银行放贷企业所有者与经理人的委托代理问题委托-代理模型，可阅读拉丰著委托-代理模型，或张维迎博弈论与信息经济

13、学市场失灵和市场经济学理论三、搜寻问题搜寻：家庭或厂商获取商品价格、质量等信息的过程价格分散：基本相同的商品在不同的商店以不同的价格销售，并且价格的差别主要是商家利用信息不畅导致，而非地理位置等其他因素信息不完全或信息不对称的实质是信息搜寻成本太高市场失灵和市场经济学理论最优搜寻量的确定搜寻时间/厂商数搜寻的边际收益MC(搜寻的边际成本)MR2(价格分散增加后预期边际收益)MR1(预期边际收益)价格分散增加使搜寻的预期边际收益增加，最佳搜寻时间增加市场失灵和市场经济学理论搜寻与不完全竞争搜寻要发生成本，这引起不完全竞争（厂商面临的需求曲线向下倾斜）和价格分散即厂商利用这一点抬高价格举例：花市的

14、价格分散/大商的海参价格为什么中国人喜欢讨价还价？市场失灵和市场经济学理论四、广告1.广告与竞争广告的分类信息性广告：向消费者提供某种商品的价格、哪里能买到以及产品特点等信息说服性广告：使消费者对某种产品感觉良好，塑造或强化产品差别市场失灵和市场经济学理论广告与竞争广告是不完全竞争的原因，也是不完全竞争的结果完全竞争的行业单个厂商没有做广告的必要如果广告能在消费者心目中造成产品差别的印象，厂商将面临向下倾斜的需求曲线，出现不完全竞争市场失灵和市场经济学理论2.广告的作用改变需求曲线的斜率（造成产品差别，使斜率更大） 弹性变小，厂商可以提价使需求曲线移动 向右移动，厂商可以增产上述两个作用可使利

15、润增加市场失灵和市场经济学理论广告增加的利润QPMCD0MR0MR1D1P1P2P3ABCDEFG提价增加的收益增产增加的收益广告增加的利润=上两部分收益之和-广告费用市场失灵和市场经济学理论3.广告的相互抵销只有一个厂商做广告都做广告或都不做QP卖广告也是一种囚徒困境市场失灵和市场经济学理论信息不完全与政府管制建立信息披露制度：比如股票市场上市公司必须定期如实公布企业经营、财务、业绩方面的信息，出租汽车市场上要求出租车统一配备里程和价格计量装置政府披露市场信息：如商品质量信息打击虚假广告等不真实信息建立企业和个人信用档案，降低企业收集信息的成本市场失灵和市场经济学理论思考与讨论品牌的作用，政

16、府应如何促进品牌成长？诚信的重要性市场失灵和市场经济学理论第三节外部性与公共物品理论市场失灵和市场经济学理论一、外部性1、外部性的概念外部性：个人或厂商的行为直接影响到他人，却没有给予支付或得到补偿（其他表述：没有在正常的价格中反映的一个经济活动者对其他活动者的影响/一方对另一方的非市场影响）正外部性（外部经济）：环境保护负外部性（外部不经济）：污染、寝室中的臭袜子消费中的外部性与生产中的外部性市场失灵和市场经济学理论2.外部性导致的市场失灵负外部性与过量供给QPMRMCp私人边际成本MCs社会边际成本QsQp实际产量社会最优产量市场失灵和市场经济学理论外部性导致市场失灵正外部性与供给不足QP

17、MRs(社会边际收益)MCQsQp实际产量社会最优产量MRp(私人边际收益)市场失灵和市场经济学理论3.解决外部性的政策产权安排规制征税和补贴可以出售的许可证（可转让许可）市场失灵和市场经济学理论(1)征税或补贴征税：称为“庇古税”原理：征税的实质是加大企业的边际成本，使它等于社会的边际成本，从而降低产量政府的作用：确定税率，严格征税补贴：例如对治污设备进行税收抵免市场失灵和市场经济学理论(2)最优排放与排污权交易含义：政府确定一个社会最优的排污水平（这个水平是环境自净能力可以承受的），将允许排放的污染量（排污权）分配给每个企业；污染少的企业可以将这个权利转卖出去，污染多的企业可从其他企业手中

18、购买排污权，形成排污权交易市场原理：在这种情况下，每个企业都有减少污染的激励，因为可以通过转卖排污权获取收益或者节省购买排污权的资金政府的作用：确定最优排放量，分配排污权（可以拍卖），严格执行最优排污量市场失灵和市场经济学理论(3)产权界定与科斯定理科斯定理：一旦产权得以配置，市场可以在没有政府直接干预的情况下解决外部性问题（潜在使用者之间的讨价还价将确保有效率的结果）科斯定理的条件：没有交易成本举例：房间里吸烟者和不吸烟者的人数相同，为了获得吸烟权，每位吸烟者愿意支付1元；为了使房间空气清新，每位不吸烟者愿意支付2元。问：如果政府规定可以吸烟（将空气的产权赋予吸烟者），结果会怎样？如果政府禁

19、止吸烟（将空气的产权赋予不吸烟者），结果又会怎样？市场失灵和市场经济学理论科斯定理产权明确界定能保证有效率的结果出现：对整个社会来说，不吸烟获得福利2n，损失福利n，净福利n，反之吸烟的净福利为-n，因此不吸烟为有效率的结果如果权利赋予吸烟者，他们有两种选择：(1)利用该权利吸烟，每人的福利1元；(2)放弃吸烟，把权利卖给不吸烟者，最多可获得2元他们作出第一种选择，放弃吸烟如果权利赋予不吸烟者，他们有两种选择：(1)不吸烟，每人的福利2元；(2)把吸烟的权利卖给吸烟者，最多可获1元他们作出第一种选择，保留清新空气的权利，不吸烟因此无论将产权给谁，吸烟者和不吸烟者之间的讨价还价都可以得出对全社会

20、来说最有效率的结果不吸烟市场失灵和市场经济学理论科斯定理科斯定理：没有交易成本时，只要产权界定清晰，就能解决外部性问题隐含的意思1：产权分配给谁对效率没有影响，但对财富分配有影响隐含的意思2：当交易成本不为零时，最初产权给谁很重要：如果将产权给吸烟者，其中某个人又是个十足的“刁民”隐藏自己的偏好，非得收很多钱才愿意将放弃吸烟的权利卖给不吸烟者，则不吸烟者不愿购买该权利，放任他吸烟社会得出没有效率的结果因此，在实际情形中，交易成本总是存在的，政府应该将产权给予合适的人，才能实现有效率的结果市场失灵和市场经济学理论通过产权界定解决外部性问题解决外部性问题时政府的作用：清晰界定产权将产权分配给合适的

21、人通过公正、透明的司法维护产权神圣不可侵犯举例：如果将凌水河的产权赋予大连理工大学，则上游企业排污时我们可以(1)起诉它，要求终止排放(2)允许其污染，但每年要收取一笔费用作为赔偿(3)将凌水河转卖给他们这样可以得出对全社会有效率的结果市场失灵和市场经济学理论对科斯定理的进一步讨论适用条件：拟线性偏好（无收入效应）群体谈判的搭便车问题科斯定理的数学证明，见上课板书。市场失灵和市场经济学理论(4)规制采用命令和控制的方法一般来说效果不佳，原因：条例制定困难，不能考虑所有企业的具体情况不能为开发减轻环境损害的新技术提供激励政治背景市场失灵和市场经济学理论小结外部性引起市场失灵时，我们说需要政府干预

22、，但并不主张政府（计划、控制手段）取代市场；相反，我们主张政府主要采用市场手段，弥补市场的缺陷，更好地发挥市场的作用政府的作用虽然是重要的、必不可少的，但是从属的、辅助的对比四种手段的有效性，体会这句话： “善者因之，其次利道之，其次教诲之，其次整齐之，最下者与之争” 史记 货殖列传市场失灵和市场经济学理论二、公共物品1.公共物品的特征非竞争性：使用的边际成本为零。手机数量有限，如果想要手机的人增多，将出现竞争，价格将被抬高；中国即使再增加2亿人，也不会出现国防“供不应求”的状况非排他性：不能排除任何人享受该物品（排除他人的成本很高）。我买了一个电视机，只在家中看，排除他人享用该电视机带来的收

23、益；在你没有被驱除出中国之前，总受到国防的保护，谁也没办法把你排除在外公共物品的标准定义：具有非竞争性非排他性的产品市场失灵和市场经济学理论纯公共物品与准公共物品不同公共物品非竞争性和非排他性的程度不一准公共物品竞争性、非排他性：一般的公路具有非排他性，当发生拥挤时，具有竞争性非竞争性、排他性：消防/收费的高速公路具有排他性，在没出现拥挤之前，具有非竞争性市场失灵和市场经济学理论2.公共物品导致市场失灵公共物品供给的“萨缪尔森”法则：个体对私人物品和公共物品的边际替代率之和等于两者的边际转换率时，公共物品供给达到帕累托最优数学推导见上课板书。市场失灵和市场经济学理论公共物品的市场需求曲线公共物

24、品的市场需求曲线是个人需求曲线的纵向叠加QP市场失灵和市场经济学理论“搭便车”问题一个小区准备灭蝇，要求居民按自己对清洁环境的偏好出钱，假设居民张道德愿意为没有苍蝇的环境支付50元钱，他会否实际支付这笔钱呢？张道德想：如果周围的李高尚他们出钱消灭了苍蝇，则一方面不存在竞争，多我一个人享有这清洁的环境，于他们没有丝毫损失；另一方面，即使我不出钱（当然要告诉他们我对有无苍蝇根本无所谓），他们拿我也没有办法。张道德会怎们做呢？公共物品与市场失灵：公共产品的非排他性导致“搭便车”困难，人们会压低显示其真实的支付意愿，因而公共物品不能采用通常的市场机制获得有效配置。市场失灵和市场经济学理论3.公共物品与

25、政府管制“搭便车”问题存在时，需要政府公共部门提供公共物品。政府的特征是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车”困难。向社会有效提供公共物品是政府公共部门的一个基本职责。市场失灵和市场经济学理论公共物品的供给公共物品由政府供给，但不一定由政府自己（国有企业）生产，政府可以购买私营企业的产品 eg：美国国防部购买私营军火商的武器准公共物品，可以由政府和私营企业联合提供，比如收费的高速公路此时政府的目的是维护公共利益，私营企业的目的是获取利润这种方式有利于解决政府财政资金不足的问题，增加公共物品的供给，比如加快基础设施建设，促进经济增长市场失灵和市场经济学理论4.公共池塘资源公共池塘资源：非排他性

26、、竞争性奥斯特罗姆：公共池塘资源是一种人们共同使用整个资源系统但分别享用资源单位的公共资源。在这种资源环境中，理性的个人可能导致资源使用拥挤或者资源退化的问题。公共池塘资源的管理：自主治理埃莉诺奥斯特罗姆，诺贝尔经济学奖得主中唯一的女性市场失灵和市场经济学理论5.两个相关问题自然资源利用公益品与公害品市场失灵和市场经济学理论(1)自然资源利用问题如何决定自然资源开采量：比较开采资源的当前价值和保留资源的未来收益过度开采的原因：产权得不到保护（或公有产权）较高的市场利率政府政策（利益集团的影响）市场失灵和市场经济学理论思考了解有关矿权改革的内容，分析：近年来，矿难问题怵目惊心。发生矿难的大多是非法开采的小煤矿，且往往受到地方政府或明或暗的保护，这与我国矿产资源的产权安排是否存在内在联系？我国煤矿的出煤率低，大量矿床开发完浅层的煤炭后即被废弃，且由于地层受到破坏，底层的煤再也无法开采，浪费惊人。这与我国矿产资源的产权安排是否存在内在联系？其他：石油、海岸线利用市场失灵和市场经济学理论(2)公益品与公害品公益品：主旋律影视剧公害品：香烟市场失灵和市场经济学理论第四节公共选择与政府失灵市场失灵和市场经济学理论一、公共选择公共选择：以个人利益最大化为内在动力，通