风险管理部工作总结

1、风险管理部工作总结篇一：XX年风险管理部工作总结XX年风险管理部工作总结XX年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路， 以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前 台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常 规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用， 较好地履行了各项职责。现将风险管理部XX年主要工作简要汇报如下：（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论学习 作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑， 就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐 患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变

2、化，在 日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的学习，对 现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将学习用于实 践，更好地服务于业务部门。（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务 增长1、完善风控流程，加强风控制度建设风险管理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改 进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。同时将风控工作流程融入日常管理制度，使风控工作变得日常化与具 体化，在进一步规范公司授信业务风险控制的同时，也完善 了公司的风险控制体系。2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力 度随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿， 根据总公司关于适度增加贷款投放的总

3、体思路，结合公司实际， 本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷 结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位， 把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单 位上来，XX年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保 障。3、做好风险管理部统计分析和数据报送工作财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直 接受省银监局的领导与监督，我部严格按照监管部门的要求， 及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门 和公司领导决策提供了依据。（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险， 确保信贷资金的安全性、流动性和效益性在实际工作中，严格贯彻落实“审贷分离”制度

4、，认真 落实授信业务审查的工作职责。一是严格主体资格审查，确保借款人主体资格合法。对提供资料不齐全的，及时与客户 经理沟通，要求补充合法有效的主体资格类文件，确保借款 人主体资格合法。二是严格贷款政策性审查，确保贷款投向 符合国家金融政策。对每一笔用信的用途是否符合国家经济、 金融、产业政策进行严格审查，对国家禁止、限制的行业和 项目，严禁信贷资金进入。三是严格贷款新规的执行，确保 贷款用途的规范。对申请用信用途有关的市场前景调查及分 析资料是否全面进行审查，对其用途进行分析，审查其是否 合理、真实，申请用信理由是否充分，确保用信用途符合规 定。四是严格借款人财务及偿债能力审查，确保第一还款来

5、 源有保障。并根据相关财务信息，对客户的各项财务指标进 行认真的测算和分析，对其是否处于正常水平予以客观评价，审 查其还款来源是否充分。在严格审查的基础上， 坚持审查中的独立性,XX年共对 27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计亿元 的授信业务提由了明确的风险审查意见，由具风险审查报告。 对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手 续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测 和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提 由加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中， 力争将风险降到最低。在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后 续管理工作

6、是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级 分类管理工作中主要做了以下工作：1.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了 解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要 性、重要性及重要意义。2.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好 调查工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还 的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地 做好季度的五级分类审核工作。3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的 准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性 打下了基础。同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的 分类结果提由审核意见，确保五级分类工作的准确性

7、、真实 性。经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善 了原有部分的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险 管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授 信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶 段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作曲努力（四）做好公司领导交办的其他工作配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工 作（完成年度董事履职评价、董事会年度工作报告、监事会 年度工作报告、年度风险评估报告、利率定价风险评估报告 制度等），为省银监的风险评价做好准备；协助做好财务公 司董事会、股东会会议准备工作，为公司后续发展提供了支 持。回顾XX

8、年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要 我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加强对宏观经济、 区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业 务知识的积累，在日常工作中要注意与各业务部门的沟通， 及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。（五）XX年工作计划1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、 事中、事后全过程，强化管理，防范风险。2、加强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客 户资信资料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。3、不断加强自我建设，注意学习金融行业相关政策， 积极参与横向与同行业交流学习活动，以实时掌握新知识， 不断提高综合素质，为公司的风险管理工作提供智力

9、支持。以上是我部XX年工作小结及XX年工作计划，总之，我 部在总结今年风险管理工作的同时，在新的一年里将一如既 往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险管理为突破口， 不断提高加强风险防范的能力，为公司发展再作贡献。集团财务有限公司风险管理部XX年12月5日篇二：XX年风险管理部上半年工作总结-副本* 风险管理部XX年上半年工作总结及XX年下半年工作安排各位领导、各位同事，大家好：XX年是* 业务快速、健康、和谐发展的一年，同 时在金融竞争日趋激烈，经营发展面临严峻挑战的情况下， 我行又取得了显著的成绩。按照相关监管要求，风险管理部 在行领导的正确领导和支持下成立，按照“创新、探索、务 实、高效

10、”的工作理念和工作方针，结合我部的实际情况， 坚持“以风险管理为主线，夯实基础、强化风险管理，积极 防范各类案件的发生”的思想路线，提高了我部人员的工作 效率和水平，为我行发展营造良好的经营环境，现将本部门 上半年的工作情况汇报如下：一、建立风险联络员机制，进一步加强风险管理体系建 设 由于我部成立时间短，各方面工作经验尚浅。对于开展 工作面临时间紧、任务重等诸多不利因素，我部员工本着心往一处想、力往一处使，在部门成立的半年时间内，制定完 成并下发实施了* 风险联络员实施细则* 风险划分及内部联络机制 * 风险管理部部门职责 * 风险管理部关于反洗钱风险评估政策及流程加强了全行的风险管理体系建

11、设，强化了风险管控能力。是结合全行经营战略、业务特点和风险偏好，通过自我学习、参加培训和借鉴同质同类银行成功经验，进一 步加强风险文化的培养与建设，更加有效地管理各类风险。 我部根据风险管理的“三道防线”制定符合我行风险管理水 平的划分。构建形成合理的风险管理架构，确定了机关各部 门等各层级职责、分工和联系，制定了风险管理政策和程序， 细化了内部风险管理制度。二是风险联络员实施细则的由台，改变了风险管理 的传统形式，使风险管理形成全行一盘棋状态，提高全行应 对各类外部环境突变冲击的防范能力，达到层层监管，层层 防范，保障我行持续、健康发展。二、接收案防工作，风险管理职能进一步扩展牵头组织案件风

12、险防控管理。案件防控工作已经成为监 管部门的一项独立评估体系和常态化的工作，评估结果是年 度监管评级的一个重要考虑因素。按照我行要求，风险管理 部为建立案防工作的长效机制，首先进行案防工作的捋顺， 与审计部进行案防工作交接，对文件、报表等材料逐项进行清点交接，并与主抓案防工作的市监管分局进行联系，保持 顺畅沟通，确保今后工作得以顺利开展。其次，推动建立完 善的案防管理体系。根据监管要求，结合我行实际情况，确 定案防工作重点，对高风险环节、高风险业务、高风险点等 环节、部位进行风险提示，促进合规经营，推动形成案防工 作的常态化、制度化。三、充实力量，加强风险管理队伍建设为了进一步提高风险管理部的

13、风险管理工作质量，提高 队伍整体素质，根据行领导的工作安排，我部在今年年初前 往葫芦岛银行风险管理部进行业务学习。与此同时，结合我 行现实发展状况，我部在行领导及全体同事的重托和协助下， 发挥集体的力量，牵头开展了 “*制度汇编第三次修订”的相关工作，为我部在策划及执行相关工作开展积累了 宝贵经验并奠定了坚实的基础。我部将在认真分析 XX年以来工作经验的基础上，结合 我行发展实际，研究制定总体工作思路，深入查找自身存在 的问题和不足，通过学习和部门交流等手段，不断加强业务 理论知识的积累，切实改进工作作风，努力提高工作能力。 按照整体的要求，认真制定符合我行实际的风险管理的相关 管理办法。并及

14、时总结相关经验，积累宝贵的财富。与此同 时，做好各项文字材料及时报送的相关工作。XX年下半年工作安排：、以人为本，进一步加强队伍建设，全面提升风险管理队伍建设的质量。抓好人员培训，采取多样化培训等方法, 积极创造各种条件引导本部门人员进行自学、豉励我部人员 参加各种职业资格考试。二、认真落实监管部门关于案件防控工作的有关要求， 切实做好案件防控基础工作，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作的作用，切实遏制案件风险的发生， 力争达到全年零发案的目标。三、以风险管理为重点，加强风险管理的相关学习，充 实风险防范观念，坚持以全面的风险管理为工作指导思想， 对一些经常由现的问题，予以重点关注。四

15、、完成领导交办的其他临时任务。最后，半年来我部门工作取得了一定的成绩，但也还存 在着诸多不足。在一些细节的处理和操作上我部还存在一定 的欠缺，我部会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和 同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。在下半 年里将制定新的奋斗目标，以饱满的精神状态来迎接新的挑 战。并积极向其他部室学习，取长补短，相互交流好的工作 经验，共同进步。总之，面对当前严峻的金融竞争环境，我 部人员首先要端正认识，认真做好风险防范工作。因此，今 后将进一步加大风险管理的执行力度，确保我行高效、平稳 发展，保持良好案件防控水平，为我行的发展添砖加瓦。* 风险管理部二0一五年六月十一日 篇

16、三：风险管理部XX年工作总结风险管理部XX年工作总结XX年的工作已经全面结束， 一年里，我部门在行领导 的帮助和同事的通力协作下，较好地完成了行里交给我部门 的各项任务。我部门通过制定各部室规章制度及各项惩罚制 度，对一线员工进行技能培训，不断地完善健全了风险防控 制度，提高了管理素质。现将 XX年的工作情况汇报如下： 一、规章制度的修订在XX年6月，经过阜新银监分局为期一个月的检查后， 我部室认真对待检查由来的问题，及时的对存在的问题进行 整改，最后修改完成了xx银行规章制度。1.根据业务发展的需要新增了一部分规章制度：包括 阜新农商村镇银行农机贷款管理办法、阜新农商村镇银 行汽车消费贷款管

17、理办法、阜新农商村镇银行仓单抵押管 理办法。2、完善内控制度建设，提高制度执行力。及时对可操作性差，不符合我行发展要求的制度进行清理、修订和完善c二、风险排查工作在XX年我部门分别对总行营业部、后督、财务部、市 场部、支行、财务部管理的重要空白凭证进行了风险排查，共计14次。.对营业部共检查7次：对监控录像进行查看；检查各 类登记簿的登记、使用情况；对桂失、冻结等特殊业务进行 抽查。.对后督检查2次：重点检查业务监督是否及时准确； 发现差错是否及时下查询、是否存在隐瞒不报现象；原始凭 证的保管是否规范。.对财务部检查4次：重点检查财务记账凭证及所附原 始凭证印章是否齐全；财务封皮要素是否齐全；

18、财务费用支 由签字是否齐全；财务费用总账、明细账记账是否一致进行 抽查。.对市场部检查4次：重点检查贷款档案资料情况；贷 款档案签字和签章情况；贷款档案装订情况；贷款三查情况 进行抽查。.对支行检查4次：重点检查库存现金及重要空白凭证 保管情况；贷款合同、资料保管情况；业务操作是否规范； 业务主管是否按要求查库；登记簿使用情况是否规范进行抽 查。.对财务部管理的重要空白凭证及档案保管检查3次:重点检查重要空白凭证库存是否帐实相符；档案管理是否规 范。通过抽查，各部门基本能按要求做好相关工作，少数存 在问题的由风险管理部监督并协调各部门及时的进行了改 正，进一步提高了我行员工对风险防控的意识。三

19、、对贷款进行审批，严格把好贷时审查这一关，保证 我行的资金安全。资金安全是我行的生命线，也是各项业务得以顺利开展 的坚实后盾，我部门充分认识到风险管理的重要意义，深入 学习我行以及业内风险管理的知识规则，对于负责的每一笔 贷款，都本着“防患于未然”的精神去严格审查。对于手续 的齐备、资料的真实健全均是逐一落实，绝不由现漏洞和懈怠；对于贷款 细节中发现的困惑和问题，及时向行领导汇报请示、与信贷 部门沟通核实，尽到风险管理人员的职责。总结一年的工作，本科室人员能够严格要求自己、认真 履行职责，较好地完成了各项工作。在以后的工作中我部门 还要虚心向各位领导和同事学习，不断的提高本科室人员的 工作能力

20、，用我们的努力工作为我行的发展贡献一份力量。篇四：银行风险管理部工作总结银行风险管理部工作总结为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测 和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理夯实基础，银 行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近 段工作做一个简要的总结：、建章立制，搭建架构首先，根据银监部门的监管要求，结合XX银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、 摸索，现已草拟不良贷款管理、 责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度， 正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已 经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立 之初就设置

21、了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人 员3人。二、摸清家底，夯实基础银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的 自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的 检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决 策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、 逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产 进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。 二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完 成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷 款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款

22、 新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成 省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理 的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。三、当好助手，筹备改革为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基 础性工作，主要是招牌喷绘布、点铜牌，屋顶发光字的制作 安装，现已基本完工。下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：一、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风 险经理等方面的文件，以便有章可循。二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系 统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良 贷款

23、建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计 划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵 押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求 建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经由现 的可能由现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采 取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置 措施。三、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检 查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。四、组织开展风险管理知识培训，提高全员风险意识， 为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。五、建议建议总行召集财务、信贷、风险

24、管理等相关部门就因点 整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较 为混乱现象进行统一规范。篇五：风险管理部工作总结风险管理部工作总结（XX年度）回顾一年来的工作是繁忙、紧张而有序的。经过一年多 的努力，风险管理部建立并进一步完善了原有部分的信用管 理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这 个风险管理体系以销售信用控制为主、以法律风险控制为辅, 以逾期货款的全方位追收为救济手段，从而形成了事前、事 中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制。应收 账款管理与法律事务两项职能，后项对前项既是补充又自成 体系，风险管理部正健康稳步地发展，逐步发挥由其应有的 职能作用。同时，

25、风险管理部正利用这些风险管理基础，和 一年来对工作开展情况的问题总结，在强化这个风险管理体 系的基础上，向投资风险和经营风险管理方面扩展，以充分 发挥风险管理部的职能作用和人员优势作用，为公司的进一 步健康发展做由贡献。、客户信用评审与应收账款管理1、信用评审方面一年来，在信用评审方面，依据公司的两个“通知”的 规定，根据销售台帐对各公司、事业部上报申请进行审核， 审批了上报公司的所有新、旧客户变更、逾期发货等申请。 将各公司评审员上交销售台账、客户全年业务数据汇总分析， 深层次、全方位了解客户的情况。按规定，下半年对客户信 用状况进行了复审，对逾期客户信用状况进行了重审。一一组织学习 “关于

26、加强应收账款风险管理的规定”和 “销 售信用评审与风险管理操作规定”两个文件精神，讲解操作 细则，帮助各公司评审员理解及操作。在其后工作过程中， 不断向评审员解释并要求严格按照关于实施“销售信用评审与风险管理操作规定”的通知操作，旧客户有付款周期、额度，要求评审员跟进重新取 回营业执照、税务登记证进行重审的工作。按照公司规定， 结合客户实际情况，审核各子（分）公司上报的所有新、旧 客户变更、逾期发货等客户授信业务申请和呆坏账申请。自XX年5月23起至6月20日期间，组织人员对 所有子（分）公司信用评审工作审查，对客户授信业务管理 工作中的合规性和履行情况，其中主要审查“授信业务操作”和“应收凭

27、证管理”两项内容，采取抽查客户的方法。审查 发现三家公司评审员根本没有执行相关文件规定一一新宝 华、进由口公司、盛华，独立销售的公司信用评审也都没有 按规定报风险管理部复审，对他们违反公司规定的行为进行 批评和纠正。9月份对新宝华、进由口公司、盛华、风华数 码、英达、NTC邦科、海特、鼎磁、正华、羚华、配套公 司所有授信客户进行重审。对股份财务部桂帐协调组所有客户逐个分析、了解 欠款实际原因、收集所有单证资料及提由处理办法，协助财 务部办理冲帐，逐个客户已分回各公司业务员桂帐。对冠华、利华、粤华、端华、先华、新谷、华北部、海外组、拓展部 审查送货单、对帐单、逾期发货是否审批、客户授信是否重 审

28、、客户逾期有无扣罚或审批。结合东莞山鑫电子厂诈骗案情通报情况，按公司规 定对信用评审期限达到 6个月的客户、逾期客户、民营企业、 台资港资和三来一补企业等，进行信用资料的复查和信用重 审。对销售业务中的发货收货手续和对账单的原始单证进行 了检查，检查反映已经有了明显地改善，但有个别单位仍然 不理想，下一年度需要进一步加强。年底前，结合全年信用评审工作的开展和检查情况，通 过总结并考虑未来工作的发展需要，对“关于加强应收账款 风险管理的规定”进行了修订和完善，对执行反映曲的新情 况和新问题，有针对性地对相关规定进行了补充。目前，正 在讨论审批中。2、应收账款管理通过制度形式统一”应收帐款帐龄分析

29、表”以及“收款进度表”等报表格式，基本形成两表月报制度。每月根据 上报资料和跟踪监控各子（分）公司应收账款桂帐、货款回 收工作情况，对各单位的应收账款管理情况进行分析，对分 析中发现的问题进行重点调查，随时提由处理意见和建议。 同时通过业务员了解客户情况，并对重点客户进行了实地走 访。对应收账款明确未到期、到期和逾期的不同标准和划分 原则，严格并规范了对到期、逾期货款的管理。同时，通过 区分不同逾期客户情况，给业务员和业务部门提由相关处理 建议，并有针对性的采取追收措施。对于客户多次拖欠货款、付款较差及采购量大幅度 突增或突减，进行电话了解原因及监控日常业务往来的情况。 股份销售总应收100万

30、元以上客户重点进行付款综合评价， 股份销售逾期10万元以上客户进行电话、上门协助追收货 款。清理股份公司“协调组”项下9600多万元的应收, 完成整理、分类、上报工作。对其中的退货、以货抵债项目 已经进行了清理，正在进一步核实后进行账务处理。同时， 跟进凭证审核工作，以做好进一步追收的准备。由于时间较 长、过去的手续不规范和管理不严，造成单证丢失或不全， 加之部分原经手业务员的离职，此项工作进展缓慢。分类清理客观逾期问题。 主要包括以下几类：客户倒闭、判决无法执行、退货未清理等。客户倒闭的，要求相关公司 进一步核实，提供相应的证明资料；判决无法执行的，逐个 走访相关公司，与经办人员了解详细情况

31、，对还存在执行或 追收可能的，多方寻找途径；退货及以货抵债部分全部要求 业务员和仓库、财会进行处理冲帐。下半年加强了对收款工作的跟进和考核，每月下达 收款任务计划，并从 11月份开始要求各子（分）公司及事 业部按照“经理牵头、业务部等各部门配合、信用评审员汇 总制表”的方式在月初分解收款任务（具体到客户和跟进业务员）并积极监测任务的完成情况；完成 “每月收款情况进度表”，综合汇总每月的应收和货款回笼 情况，为公司领导做基本的数据统计和分析。经过一年来对应收账款加强管理，由现了一批应收账款 管理比较好的公司和业务部，应收账款周转速度加快了，逾 期货款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端华及四部等单

32、 位。还有一部分单位的逾期货款也得到了一定程度的拟制， 控制了增涨的势头。二、客观及长期逾期货款的追收1）、针对逾期数额大、逾期期限长、回款情况不好的客 户，一方面派员直接上门单独追收；另一方面协助有关公司 业务人员加大追收力度，通过集团公司风险管理部的催款通知和律师函等方式，采取各种合法有效的手段组织追收。全 年直接收回的属于客观逾期货款超过万元，其中，深圳三普 76万元、深圳全聚能218万元，如果加上发函、电话和上门 协助追收的客户超过 1000万元。2）、通过法律途径组织对长期逾期、呆账的货款进行清 收，目前，尚在诉讼程序或执行阶段的超过3000万元，这些，正在按法律程序积极地推进，或寻

33、求其他非法律手段的 合法途径去清收。3）对既存的长期逾期销售货款一一债权起诉判决后无 法执行的客观逾期，多方联系律师及寻找其他有效渠道，正 在做进一步的申请执行中。主要有柳州华航、江门高路华、 深圳先科、珠海虹兴、高要鸿图集团等，通过申请执行、与 债务人协商和寻找可执行的资产与途径等方式进行处理。对 于没有起诉但正在做工作进行追收的主要有飞鹿达、智明达、 广州康泰、泰丰电子等客户。这些客户的应收款超过500万元。通过对部分所谓客观逾期货款和长期逾期货款的组织 追收工作，除了直接收回部分货款和处理了部分桂账遗留问 题以外，同时，进一步发现并总结了过去应收账款中存在的发货收货手续不全或没 有、没有

34、对账或不是对账单原件、诉讼判决不能执行或没有 申请执行等问题，对加强应收账款的风险管理、完善业务手续等，提供了有力的佐证，使风险管理工作方向、目标明确。三、法律事务（一）合同审核工作涉及范围广泛一一包括承包、租赁、购销、建筑工程、担保、绿化、电力等方面的合同，但并不 完整，很多重要合同并未经过审核，而一些很小标的额的合 同反而报来审核。全年审核的比较重要的合同有：凯利公司 承包经营合同、正华公司经营承包合同及补充协议、深圳数 码承包经营合同、海贝壳股权转让合同、税控机产品全国代 理合同、蓝威啤酒3000万元借款重组还款与再担保合同等， 以及销售合同和质量保证协议。根据市国资委的要求，对公 司所

35、有涉外的投资经营合同按要求进行了普查，并将普查结 果在报告公司领导的基础上，整理报告市国资委。关于合同 的审核，实际上还没有明确范围， 按合理情况讲对于以股份、 集团公司名义盖章对外的合同和对外投资、对外承包、重大 工程及经营合同等，应经过风险管理部审核。经过风险管理部的审核，修订补充了律师/法律顾问未 能审核修改完善并应予以避免的法律风险和经营风险，使合同的有关条款更具有可操作性；对销售业务中的客户“质量 保证合同”、“采购合同”等合同的审核，绝大多数客户基本 都能接受我们的意见，降低了销售责任风险，增强了合同的 可执行性。（二）诉讼工作。对全集团范围内有关诉讼进行协调、监控，重大诉讼派员全

36、程跟踪。今年协调或直接处理各类案 件20多起，其中重大或有影响的案件 10余起：芜湖风华唐 希豪案、星通诉香港炜升案、广州数码郑维庭案、肇庆中行借款担保纠纷案2件、中国进由口银行借款纠纷案、米南 /篇六：XX年风险部工作总结及 XX年计划XX年风险管理部工作总结及XX年工作计划一、XX年的工作简结XX年我部门工作的指导思想是：全面贯彻落实董事长（总经理）的经营思路，围绕“提高信贷资产质量，提高综 合效益”的总目标，坚持全面、协调、可持续的发展观，坚 持以清收盘活为重点，以增加收入为核心，以体制创新为动 力，加大贷款投放，奋力推进业务发展进入快车道。为此， 风险管理部紧紧围绕公司工作重心，以业务

37、发展为主线，以 服务“几大市场”为宗旨，以增效为中心，以强化管理、注 重投放、不断优化信贷结构、防范风险为重点，加强制度建 设，认真、细致的做好每个客户、每笔贷款的审查。每个客 户都建立和完善了纸质信贷档案和电子信贷档案，对公司所 有的信贷客户建立起余额、形态、期限等内容的管理表。每 个客户的信息，在电脑中可随时查阅。对业务部已经到期的 贷款及时发生上报逾期客户情况说明及风险分析的通知书， 督促业务部及时催收。从小贷公司的实际生发既要发展业务又要尽可能的降低风险，真抓实干，取得了一定成果。总体 情况是：审贷会逐步规范，资料的审查细致、完整，贷款质 量不断提高，档案管理、合同制作等逐步走向规范，

38、贷款规 模逐渐扩张，盈利水平得以提高。二、XX年的工作计划在新的一年里，从“内控防范优先，加强制度落实”的 角度加强部门队伍建设。（一）着重抓好部门人员的培训，计划在第一季度以金 融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及 要求等内容为重点进行学习培训，在较短时间内培养品质优 良、业务素质高、能适应公司改革步伐的员工队伍。定期组 织学习金融办下发的有关金融方针政策及董事会的文件精 神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自 觉性。（二）、加强贷款管理、完善规章制度、规范业务操作、 提高信贷资产质量公司的风险管理高低，主要表现在风险的识别、控制、 管理能力上。探索先进的风险管

39、理模式，制定严格的风险管 理制度，做到风险控制抓一线，风险鉴别抓真实，风险管理 抓制度，努力将新增贷款风险控制在最低限度。一是加强对业务部提交的客户资料，严格按照公司的管 理制度针对每一笔新业务，对业务部送上来的书面材料，都要做到认真、仔细、全面的审查，对有问题的地方，要求业 务部提供书面说明，并对每一次发现的问题都进行登记。对 达不到上会标准但业务部坚持要求上审贷会的业务，要求业 务部提供审贷会副主任委员以上成员签字的同意书，做到责 任到人，做好贷前的风险审查，使贷款手续合规、合法，严 把贷时审查关，严禁发放超权限贷款；二是在开审贷会时， 严格按照公司要求，保证每笔业务都有足够的审贷会成员参

40、 加，并在审待会上提由风险部意见，认真做好审贷会记录， 及时由具审贷会会议纪要； 三是加大对跨区贷款、 人情贷款、 垒大户贷款等违章贷款的监督力度；四是认真开展监督业务 部贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回；五是 严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合 理、利率是否正确、第一责任人是否明确、 担保物是否真实、 合法，保证人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通 过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高；六是全面进行信 贷档案统一模式化、规范化、标准化管理，实行归档专人保 管，并建立调用档案登记制度，保证档案的完整性；七是合 同的制作，严格按照合同签订审批表中的信息，准确、

41、 快速的制作合同，并辅助业务员校对合同中客户信息、相关 数据，确认无误后，由业务员在合同背面签字；八是客户已 签订合同、资料齐全后，贷款档案应办理移交手续，由移交人、接交人共同在移交清单上签字；九是贷款结束后，由业 务员引领客户到我部门领取抵（质）押物原件，并办理领取 手续。如领取人不是借款人本人，应由业务员签字确认由领 取人代为领取相关资料原件；十是部内人员调整或换人，所 保管的资料应办理移交手续，由移交人、接交人及监交人共 同在移交清单上签字，正在办理中的工作由接交人继续办理。（三）、加大信贷规章制度的执行力度首先要落实“三查”制度，对部内员工素质加以培训， 使每个员工在公司制度规定的基础

42、上按正确的思路做事。坚 持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持 按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、 审查和检查, 我部门除督促业务部门做好贷前调查、贷时审查、贷后检查 外。从七月份开始对 20万元以上的客户尽可能做到跟踪回 访一次，检查贷款客户贷款的使用情况、经营情况、还本付 息情况，并填写“三查”记录簿，严格考核。审批的贷款都 必须有信贷人员的调查报告和贷审会记录、纪要。（四）、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构XX年我部门将按照“分类指导、区别对待”的原则，明 确信贷投向。建议：一是提高抵押和质押贷款比重，降低风 险资产。在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款、保证担

43、保、除公司领导和董事长对借款人的人品、为人了解、确有把握外尽可能少发放信用贷款；为优化信贷结构，降低风险 资产，尽可能多发放房地产抵押贷款，提高抵、质押贷款比 重。要合理调整贷款担保方式，对新增个体户贷款，要最大 限度地办理商业用房抵押贷款、个人住房抵押贷款，除公司认可的几大市场客户外，其它客户暂不办理联户联保贷款， 坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款；二是要按照“小额、分 散、流动”的原则，积极支持中小微企业发展，特别是对产 权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前旦W 早看好的中小微企业和个体工商户，要给予重点支持。（五）推进贷款五级分类管理，提升分类水平和技能 加强贷款五级分

44、类管理工作是今年信贷管理中的重要工作之一，今年在五级分类管理工作中主要采取了以下措施：.组织学习，加强对部内人员的培训，重点学习贷款风 险分类相关知识，使部内人员认识到贷款风险五级分类的必 要性、重要性及重要意义；2.注重质量，准确分类，按季调整；.部内人员认真细致地做好外调工作，全面掌握借款人 的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结 果定性的准确。积极、实时地做好季度的分类调整工作。（六）利用科技手段，对信贷资产进行管理.组织培训，全员参与，扎实做好公司信贷系统上线工作；.为充分利用科技手段，有效控制信贷风险，提高信贷 管理水平。统一思想、提高认识，组织部内员工，认真学习， 强

45、化岗位练兵等手段，提高信贷管理水平。开展对不良信贷 客户信息的广泛采集工作，“信贷风险堤坝”和规范 XX年信 贷管理工作的顺利开展奠定基础。（七） 加强新发放贷款管理，提高资产质量。继续实行到期贷款收回月报制度。为保证到期贷款及时 收回，由部门主管带头并督促业务员到期收回，按月如实上 报当月到期和收回的情况月报，对增量贷款到期未收回的个篇七：银行风险管理部工作总结银行风险管理部工作总结本人系*银行*支行员工，XX年8月参加工作，任职风 险管理部综合统计岗。在本人参加工作半年多时间来，受到 领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无 微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。风险管理部是负责

46、*支行全面风险管理政策的落实，监 测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理 职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资 产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷 数据动态管理、分析。在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手 工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态 掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数 据；对*支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办 录入的数据及报表进行统计及分析；提供*行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工 作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经 营情况的详细

47、数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公 室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外，我行 新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员， 负责部门电脑络信息安全的维护。进入*银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下， 本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌 握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和 领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上 工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过 程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位， 在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到， 严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的

48、思考，才能 获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这 种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在 *优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行 规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。朝阳【wlsh0908 整理正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向 各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作， 做到了及时、准确、完整的反映 *支行信贷业务情况。认真 的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并 建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方 法，近来的工作使本人越来越

49、深刻的认识到良好的工作习惯 是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导 今后还将继续努力。风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗 位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做由成 绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的* 员朝阳【wlsh0908 整理篇八：XX年风险管理部工作总结XX年风险管理部工作总结作者：佚名 转贴自：本站原创 点击数：81文章录 入：fxgl_glh 今年以来，全行认真贯彻落实总省行年初全 行工作会议精神，围绕“打造优秀大型上市银行” 奋斗目标， 以实施新资本协议为主线，不断加强风险管理体系建设，风险管理状况总体向好。截至12月末，全行不

50、良贷款余额亿元（剔除审慎反映 不良贷款亿元），较年初下降了亿元，不良贷款占比 %较年 初下降个百分点。其中“三农”不良余额控制在亿元（剔除 审慎反映不良贷款亿元），计划控制符合总行要求，顺利实 现双降。全行信贷资产减值准备余额（不含卡透支）亿元， 较年初减少亿元。拨备覆盖率 %较年初提高个百分点，剔 除审慎反映不良贷款后的考核覆盖率%较年初提高个百分点。风险抵补能力进一步提高。一、认真贯彻落实总省行工作部署，积极推进全面风险 管理体系建设工作（一）认真安排部署全年工作。根据总行要求及我行实 际，及时分解下达了全行不良贷款及三农不良贷款余额下降 计划，制定下发全省农行XX年风险管理工作要点，对X

51、X 年风险管理的各项重点工作进行了详细部署，明确了对三大 风险的管控措施和工作要求。要求各行做好分类减值、信用 评级、限额管理、风险报告、风险评估等日常工作；切实加 强政府平台、房地产、产能过剩行业和“三农”贷款风险管 理，严防大案要案和重大操作风险事件的发生，全面提升风 险管理基础水平。（二）推进风险合规经理派驻工作。今年以来，为贯彻落实中国农业银行全面风险管理体系建设纲要和XX年风险管理工作要点，根据总行安排，一是认真组织，按期 完成了对风险合规经理派驻现状、履职效果、经验交流等工 作地调研和汇报。二是按照关于派驻风险经理管理子系统后 续功能上线运行的通知要求，严格按照系统上线推广的时 间

52、和工作要求，认真组织派驻风险合规经理，做好日常工作 日志、检查工作单的录入和填报工作。三是为进一步加强对 派驻风险合规经理的管理，根据总省行相关制度，结合各二 级分行一年多来的工作实践，在充分调研和征求意见的基础 上，制定下发了全省统一的中国农业银行陕西省分行风险 合规经理考核管理办法。要求各行要高度重视对风险合规 经理的综合考评和管理工作，不断推进风险合规经理的职责 落实和职能发挥，确保基层行风险合规管理工作的有序、有 效开展。四是正式下发了关于进一步加强派驻风险合规经 理管理工作的通知，明确了风险合规经理的人员补充时限、 履职、待遇落实和考核管理等方面的存在问题，统一和推进 了全省派驻风险

53、经理管理工作。五是根据总行风险管理大检 查陕甘检查组对我行风险合规经理派驻工作存在问题的整 改要求，督促各二级分行严格按照总省行对风险合规经理派 驻工作的相关要求，做好整改工作。（三）认真开展业务培训，积极推广新系统上线。根据总行要求，先后组织和开展了风险经理子系统、新客户评级系统、新12级分类系统、新客户风险统计系统等4系统的上线测试及推广工作。5月末，为确保新的分类系统推广工 作顺利进行，在省行培训学校举办了关于新的12级分类系统进行了上线前测试培训，就风险监测、水平评价等风险管 理的相关理论知识进行了解读。各二级分行风险管理部（信 贷管理部）负责人、分类业务骨干、派驻风险合规经理以及省行

54、相关部门，合计 80余人参加了本次培训。二、积极履行部门职责，认真做好风险管理各项工作（一）认真开展各项监测分析和报告工作，发挥好风险“总闸门”作用1、按月开展对全行全面风险状况的监测、分析和报告。积极主动开展风险监测工作，坚持独立的风险判断，全面、 准确、及时地揭示和报告风险，落实风险管理责任和工作机 制，有效识别和计量风险，及时向行领导提交分析报告，并 提由针对性建议，为全行业务经营分析会提供重要决策信息， 促进全行风险管理水平进一步提升O2、加强对重点领域的风险防范。一是认真组织和指导 各级行填报各类风险监测报表，及时处理发现问题。二是结 合实际，选择辖内重点行业的重点客户，进行重点监测

55、，在 深入分析风险状况的基础上，提由切实可行的风险防控措施， 防止信用风险升级。按照总行要求，我行选取了代表水泥行 业的千阳县支行作为全国 10个监测点之一，建立“支行一省行一总行”的风险信息传递渠道，充分发挥了派驻风险合 规经理作用，提高了信息传递的效率和质量，及时提供行业 风险动态。三是根据总行要求，按期对辖内公路行业和房地 产行业风险状况进行分析，指导各级行强化信用风险监测、 分析和预警，并对高风险平台提示的各类风险信息进行核实， 按季上报风险处珞情况，以确保风险监测管理工作的有效持 续开展。3、加大不良贷款结构管控力度。一是按照总行关于 进一步加强贷款风险分类管理的通知，对辖内存量贷款

56、进行全面、深入的风险排查，充分利用总行配套政策，认真选 择客户与项目，真实反映贷款形态，确保完成调控目标任务。 对XX年9月1日至12月31日期间新认定的不良贷款按月 填报新认定不良贷款情况统计表，及时上报总行。二是按照总行关于对XX年末不良贷款余额预测的通知关于开展信贷资产质量管控工作专题调研的通知以及省 行行长会议精神，安排专人对辖内信贷资产质量管控情况开 展调研，对 XX年不良贷款余额和“三农”不良贷款余额进 行了预测、分解，并提由管控责任和追究措施，并形成报告 上报总行。三是根据总行关于开展可疑、损失类贷款处珞 情况调查的通知要求，安排专人对全行159户、金额1亿元的可疑、损失类法人客

57、户相关情况进行了调查，填 写法人客户不良贷款基本情况表，并将129户逾期不良 企业贷款未采取诉讼清收的原因逐户说明，形成报告上报总 行。四是多次专项二级分行主管行长及部门经理会议，认真 传达总省行风险管理工作会议精神，对不良贷款控制计划及 总行相关政策进行了详细解读，并督促各行严格落实，按时 完成下达的任务。4、推进操作风险管理信息系统应用，强化对全行重点 业务领域的监测和防控。一是按日查询、审核、修改操作风 险事件（事项）上报情况，并及时提示相关行；按月对基层 关键岗位人员超期任职、被诉案件、柜员自办业务及大额交 易差错等情况进行重点监测和分析，不断强化操作风险管控 力度，提高全行操作风险管

58、理水平；二是及时下发了谨防 不法分子在自助银行冒充大堂经理行骗、关注和防范人人贷风险、严防我行信贷资金流入民间借贷市场引发风险关于防范不法分子利用我行营业、办公场所行骗的风险提 示、转发中国银监会办公厅关于伪造存款证实书骗取银行 客户资金案件风险提示的通知、转发银监会办公厅关于任 啸等人利用伪造增值税发票虚构交易背景从多家商业银行巨额贴现案件通报的通知、转发银监会办公厅关于银行柜台业务风险的通知等风险提示，要求各级 行加强员工防范意识教育和营业场所及自助设备的检查、巡 查力度，严格落实相关信贷管理制度，防范贷款、票据业务 的调查、审查、审批以及贷后管理等环节的操作风险。对已经发生的操作风险事件

59、（案件），要妥善处理，防止声誉风 险蔓延。5、不断加强对市场风险的管控工作。一是严格按照中国农业银行市场风险监测报告管理办法（试行）部门职责分工及风险监测报告的相关要求，以利率及汇率风险为重点， 按季进行市场风险监测分析。二是转发了中国农业银行 XX年资金交易投资和市场风险管理政策，进一步规范了市场风险基础管理工作。三是根据总行通知要求，及时将陕西分 行代客衍生交易垫款情况上报总行。6、做好国别风险的监测与管理工作。根据总行中国 农业银行国别风险管理办法（试行）的要求，组织开展了国别风险敞口统计表的填报工作，并明确了部门职责分 工和填报要求，按时全面地完成了填报工作。7、不断加强对全行非信贷资

60、产的监测管理。按月组织 非信贷542报表、非信贷不良资产变动情况表等报表的编报 和审核工作，并按季向银监局报送非信贷资产质量分析报 告，对全行非信贷资产的风险状况进行客观全面的反映。（二）以信用风险为核心，积极组织开展日常风险预警 及防控工作一是为发现重大信用风险事件 ，有效识别、预警行业性 风险，及时下发风险提示，认真分析信贷企业风险变动趋势 ， 预警和报告重大信用风险事件，防范化解信用风险。针对今年5月辖内信贷企业被省环境违法通报的风险信号，为防范 风篇九：内部控制与全面风险管理工作年度总结*公司*年内部控制与全面风险管理工作总结为规范*公司内部控制与全面风险管理工作，建立 科学、有效的内