某人寿阳光升理财就是理人生课件

1、理财就是理人生在不确定的年代，拥有一个确定的未来 当你开车穿过一个隧道时，你开出隧道后最想看到的是什么？A：海边B：隧道C：小村庄D：大山E：枫叶林先从一个理财心理测验开始A 海边 认为钱是用来花的，不是用来存的。喜欢的和想要的不会计较金钱的多少，一定要得到。B 隧道 对钱很敏感，理财感很强，善于搞投资，如果善加利用会成为千万富翁。C 村庄 为人朴实、实在、节省，不喜欢玩乐，但是容易失去因花费金钱而带来的快乐。D 大山 很会存钱，看似漫不经心实则已在不知不觉中存了很多的钱。认为该花的花，不该花的不花。看似无计划实际是有计划的。提议进一步加强理财规划。E 枫叶林 属于浪漫的人，对生活充满梦一样的

2、期待。对金钱毫不在意，漫不经心，花钱无计划，借给别人的钱经常会忘记。今后请有计划的花费，以免还没有到月底发现钱包已经空了。现代财富误区：投资 = 理财？投资关注的只是如何“钱生钱” 理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。理财的内容比投资要宽得多 理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使自己生活无忧。在追求投资收益的同时，理财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生整体规划。 以终为始，重新理解财富财富管理的核心，不是怎么管理好你的钱，而是怎么管理好你的人生对于过程

3、，专业的事交给专业机构做，省心财富运行对于结果，选择定量+定向的工具，安心过程考量技术操 作（数字化）操作得当操作失误考量心态数字增值数字损失合理受益超额受益安全风险无休止的焦虑感定 向定 位（功能化）支 出传 承定 量预算管理目标管理（时间、人物、数字）日常支出未来大额支出量入为出子女教育子女婚假养老准备持续性的安全感结果规划预留我们生活在一个不确定的年代新冠疫情出口创08年以来新低人口老龄化快速上升经济增速下行通道经济总量很大第三产业与消费的占比工业增加值指标低且下降CPI高，通胀高，政策空间小占世界GDP很大中国股票市场跌破3000点在2700点低迷据不完全统计，截至北京时间2020年3

4、月24日，2020年以来，有44个国家与地区先后进行降息，累计67次，其中18个国家与地区降息2次以上。我们的家庭理财目标却从未改变 现在和将来生活的品质提高 孩子拥有最好的教育 有品质的养老生活 一家人全面无忧的健康保障 财产保全储备充足，满足不时之需确定性支出 综合来看，中国家长对于孩子教育的支出是全球第一。 汇丰银行教育的价值：登高望远（2017）（资料来源：搜狐新闻 10/09/2019 https:/a/340105734_470634；其他数据来自搜狐教育板块，仅供大家参考了解)48%的中国家庭在教育上的支出占到了家庭收入的40%，更有4%的中国家庭教育支出达到了80%及以上。 中

5、国家长教育焦虑指数调查报告（2018） 幼儿园：三年花费超过6万据国家人口和计划生育委员会官网数据显示，孩子幼儿园三年花费至少6万。 小学：基本费用至少6万据人民网报道，普通城市家庭的子女小学6年期间，年平均消费在1万以上，6年至少需要6万。 中学：六年至少花费15万数字源自中国青年报报道，中学期间的学杂费等项目，六年至少花费在15万。 大学花费成本：平均每年2万据新浪新闻调查，目前在校普通大学生年均花费至少要2万，4年总成本8万以上。国人共识：最好的投资是对孩子的教育学士、硕士、博士 子女教育的时间在持续的拉长孩子的教育金自己和爱人的养老金孩子在成长，我们在老去父母对子女最大的“爱”就是不在

6、年老时成为子女的负担我国养老面临的问题建国70年来国人的平均寿命从35岁增至77岁不妨推测下，当平均寿命是65，养老是5-10年的事当平均寿命是75，养老是15-20年的事当平均寿命是100，养老就是30-40年的事下一个70年，平均寿命会到多少岁？何时规划您的养老？我国养老面临的问题1985年“计划生育好，政府来养老”我们信了1995年“计划生育好，政府帮养老”我们依然可以接受2005年“养老就要参加社保”我们交钱养老也认了！2012年“养老不能全靠政府”2013年“推迟退休好，自己来养老”“8-4-2-1“家庭结构空巢/失独/丁克家庭社保养老缺口退休年龄拟延迟家庭时间资金我国养老金替代率不

7、到50%养老金会交的更多，但领取的未必更多如何维持您的生活品质？我们都在向往品质更高的美好生活然而，长寿让人生三阶段发生了根本变化更高的教育期许硕博遍地 教育费用更多，受教育时间更长更长的养老期 30-40年 需要准备更多养老金更长的奋斗期退休时间延迟 创富时间更长，创富是否等于守富当我们想要确定美好未来保险的优势尤为凸显终身的保单利益承诺能承担人身风险，能承诺超长期限这在所有金融工具中不可替代！阳光人寿阳光升快速超过保费夯实财富基础确保现金价值长期快速增长满足不同人生阶段需求增额终身稳现价增速高领取方式活资产传承满留给您想留的人 给你确定的100% 阳光人寿阳光升杨女士：30周岁，中产阶级，

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9、确定。根据不同阶段需求领取现金价值 保证的财富 稳稳的未来 【子女教育】高中教育金：当孩子生存至15-17岁时领取，每年领取10000元，3年共领取30000元。大学教育金：当孩子生存至18-21岁时，每年领取20000元，4年共领取80000元。婚嫁金或创业金：当孩子生存至30岁时一次性300000元，帮助孩子成家立业或开创事业。【补充养老】当贝贝65周岁时，可每年领取36000元，直至85岁，共领取75.6万元。满足您的资金周转需要阳光人寿阳光升用可领，急可贷可贷现金价值的80%，贷款期间保险合同继续生效。 保证的财富 稳稳的未来 备注：以上案例按照从未领取过的保单现金价值演示满足您的资金

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