我国农业银行财务数据分析报告

1、11/112016年中国农业银行财务数据分析中国农业银行2016年年度报告显示，2016年资产总额为195700.6亿元，较上年增长10.0%；营业收入为5060.16亿元，较上年减少5.6%；净利润为1840.6亿元，较上年增长1.8%，不良贷款率为2.37%，较上年减少0.02个百分点。数据来源：中商产业研究院整理2016年，中国农业银行应对经济发展新常态，积极服务实体经济和民生领域，加快公司业务经营转型，持续提升综合化金融服务能力。2016年，其主要业务情况如下：（一） 公司金融业务截至2016 年末，中国农业银行拥有379.85 万个公司银行客户，其中有贷款余额的客户6.30 万个。1

2、、公司类存贷款业务截至2016 年12 月31 日，中国农业银行境内公司存款余额55,997.43 亿元，较上年末增加7,779.92 亿元，增长16.1%。截至2016 年12 月31 日，中国农业银行境内公司类贷款和票据贴现余额合计59,381.98 亿元，较上年末增加2,028.02亿元，增长3.5%。重大营销项目库入库项目达5,811 个，较上年末增加3,060 个；当年实现贷款投放3,597.56 亿元，较上年多投放1,211.56亿元。截至2016 年末，法人房地产贷款余额2,335.26 亿元，比上年末减少1,236.21 亿元。2、小微企业金融业务截至2016 年末，中国农业银

3、行小微企业贷款余额12,035.78 亿元，较上年末增加1,153.50 亿元，贷款增速10.6%，高于全行贷款增速1.5个百分点。3、机构业务截至2016 年末，中国农业银行共与209 家银行建立代理合作关系，合作领域不断拓宽。第三方存管系统上线证券公司99 家，签约客户3,204.66万户，存管资金日均余额2,170.58 亿元。银期合作不断深入，合作期货公司数达147 家，期货保证金存管规模273.55 亿元。不断提升政府客户服务能力，2016年代理中央财政业务规模达1,138.75 亿元，较上年增长5.8%。银保市场影响力不断增强。截至2016 年末，共与95家保险公司签订全面合作协议

4、，实现代理新单保费3,108.29 亿元，实现代理保险业务收入89.59 亿元，较上年增长85.4%。4、结算与现金管理业务截至2016 年末，中国农业银行对公人民币结算账户达471.29 万户，较上年末增长4.8%。截至2016 年末，中国农业银行现金管理活跃客户数159.40 万户1，较上年末增长54.3%。5、贸易融资和国际结算业务2016 年，中国农业银行境内分行国际贸易融资发生额1,038.7 亿美元；境内分行完成国际结算量8,739.6 亿美元；对外担保量350.8亿美元，同比增长12.8%。6、投资银行业务2016年共承销债券352 期，募集资金4,151.28 亿元，成功承销熊

5、猫债、SDR 债券、铁路建设债券等新型债券。并购贷款业务取得重大进展，全年累计审批并购贷款金额564.4 亿元，年末余额412.7亿元。（二） 个人金融业务1、个人贷款截至2016 年12 月31 日，中国农业银行个人贷款余额33,408.79亿元，较上年末增加6,129.89亿元。报告期内，中国农业银行认真落实国家房地产调控政策，积极支持居民家庭购买首套和改善型自住房，大力支持农民进城购房，个人住房贷款实现快速增长。截至2016年末，个人住房贷款余额25,599.70 亿元，较上年末增加6,329.52亿元。抓住传统消费提质升级、新兴消费蓬勃兴起的契机，持续加大个人消费贷款创新与支持力度，推

6、出“网捷贷”、个人自助质押贷款、“房联贷”等新产品，实现全流程线上消费金融服务。2、个人存款2016年，中国农业银行充分发挥城市与县域两个市场的优势，积极组织低成本资金，持续优化负债结构。加大县域市场资源投入，充分发挥县域网点、服务站的功能，巩固县域市场个人存款的优势地位。通过公私联动、一体化营销，以代发工资、个人资金归集等业务为切入点，批量拓展源头性资金。实行流量化经营，大力营销支付、结算和投资类产品，促进低成本资金沉淀。截至2016年12 月31 日，中国农业银行个人存款余额88,151.48 亿元，较上年末增加7,495.92 亿元，增长9.3%。3、银行卡业务截至2016 年末，中国农

7、业银行借记卡累计发卡8.8 亿张，较上年末增加0.68 亿张，存量居四大行首位。其中，IC 借记卡累计发卡5.09亿张，较上年末增加1.0 亿张。截至2016 年末，信用卡1累计发卡6,863 万张，当年新增发卡1,025 万张；信用卡全年消费13,384.13 亿元，较上年增长16.0%。4、私人银行业务截至2016 年末，中国农业银行37 家一级（直属）分行均已开办私人银行业务，私人银行客户数7.0 万户，管理资产余额为8,184 亿元。（三） 资金业务1、货币市场业务2016 年，中国农业银行人民币资金融资交易量287,409.99 亿元，其中融出资金交易量158,631.33 亿元，融

8、入资金交易量128,778.66亿元。大力发展同业存单业务，全年存单交易量2,519.75 亿元，较上年增长137.9%。2、投资组合管理截至2016 年12 月31 日，中国农业银行投资净额53,335.35 亿元，较上年末增加8,214.88 亿元，增长18.2%。（四） 资产管理业务截至2016 年末，中国农业银行理财产品余额16,311.96 亿元，较上年末增长3.4%，其中个人理财产品11,515.88亿元，对公理财产品4,796.08 亿元。1、资产托管业务截至2016 年末，中国农业银行托管资产规模90,039.02 亿元，较上年末增长26.0%；其中保险资产托管规模28,350

9、.35亿元，较上年末增长19.2%。全年实现托管与其他受托业务佣金收入31.19 亿元。2、养老金业务2016 年，中国农业银行积极开展全国社会保障基金托管业务，稳步发展企业年金与类年金业务，养老金业务取得较快增长。截至2016年末，中国农业银行养老金托管规模3,720.96 亿元，较上年末增长16.9%。3、贵金属业务报告期内，中国农业银行稳健推进贵金属交易类业务发展，不断深化贵金属客户交易系统渠道建设，加大营销力度，对私账户交易类业务客户成交量实现大幅增长。2016年，自营与代理黄金交易3,329.97 吨，较上年增长55.5%；自营与代理白银交易50,066.34 吨，较上年增长89.1

10、%。中商产业研究院简介中商产业研究院是XX中商情大数据股份下辖的研究机构，研究范围涵盖智能装备制造、新能源、新材料、新金融、新消费、大健康、“互联网+”等新兴领域。公司致力于为国内外企业、上市公司、投融资机构、会计师事务所、律师事务所等提供各类数据服务、研究报告与高价值的咨询服务。中商行业研究服务内容行业研究是中商开展一切咨询业务的基石，我们通过对特定行业长期跟踪监测，分析行业需求、供给、经营特性、盈利能力、产业链和商业模式等多方面的内容，整合行业、市场、企业、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、进出口情况和市场需求

11、特征等，对行业重点企业进行产销运营分析，并根据各行业的发展轨迹与实践经验，对各产业未来的发展趋势做出准确分析与预测。中商行业研究报告是企业了解各行业当前最新发展动向、把握市场机会、做出正确投资和明确企业发展方向不可多得的精品资料。中商行业研究方法中商拥有10多年的行业研究经验，利用中商Askci数据库立了多种数据分析模型，在产业研究咨询领域利用行业生命周期理论、SCP分析模型、PEST分析模型、波特五力竞争分析模型、SWOT分析模型、波士顿矩阵、国际竞争力钻石模型等、形成了自身独特的研究方法和产业评估体系。在市场预测分析方面，模型涵盖对新产品需求预测、快速消费品销售预测、市场份额预测等多种指标

12、，实现针对性的进行市场预测分析。中商研究报告数据与资料来源中商利用多种一手与二手资料来源核实所收集的数据或资料。一手资料来源于中商对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据；中商通过行业访谈、 访问等调研获取一手数据时，调研人员会将多名受访者的资料与意见、多种来源的数据或资料进行比对核查，公司内部也会预先探讨该数据源的合法性，以确保数据的可靠性与合法合规。二手资料主要包括国家统计局、国家发改委、商务部、工信部、农业部、中国海关、金融机构、行业协会、社会组织等发布的各类数据、年度报告、行业年鉴等资料信息。数据来源数据种类金融机构金融机构公开发布的各类年度数据、季度数据、月度数据等政府部门宏观经济数据

13、、行业经济数据、产量数据、进出口贸易数据等行业协会年度报告数据、公报数据、行业运行数据、会员企业数据等社会组织国际性组织、社会团体公布的各类数据等行业年鉴农业、林业、医疗、卫生、教育、环境、装备、房产、建筑等各类行业数据公司公告资本市场各类公司发布的定期年报、半年报、公司公告等期刊杂志在开期刊杂志中获取的仅限于允许公开引用、的部分中商调研研究人员、调研人员通过实地调查、行业访谈、获取的一手数据中商的产业研究服务优势产业研究优势优势体现丰富的数据资源、强大数据挖掘能力中商是中国首家自建数据库系统的产业研究咨询机构，公司自主研发的Askci数据库和CISource中商情报通对各类数据建立中商企业数

14、据库、全球数据库、宏观经济数据库、行业数据库、区域数据库、调研数据库等专业数据库，覆盖近5000多个细分产业数据。知名的研究团队，优质的研究咨询服务中商拥有具备专业背景知识和熟悉产业运营的复合型人才， 产业分析师、行业专家与咨询顾问共计300余名，在宏观经济、区域经济、细分行业与政策法规研究方面具备很强的实力。公司研究团队为客户提供专业的产业研究咨询服务与个性化的专项咨询服务。专门的客服团队，满足客户个性化咨询服务公司建立了专门的客服团队，能够更为准确的了解客户的需求并满足，并且能够对客户的需求进行快速的处理，深入为客户提供多样化、个性化产品解决方案。通过加强员工培训与业务创新，开创了民营银行筹建、保险公司筹建等新型咨询服务业务。产业大数据平台成就最具影响力行业门户公司旗下中商