2021年最新监管政策解读（第八期合规培训）复制

1、2021年最新监管政策解读（第八期合规培训）复制分公司： 单选题 *东莞深圳北京苏州山东上海广州青岛江苏四川陕西内蒙天津黑龙江江西安徽无锡宁波浙江河北河南云南海南湖南基本信息：矩阵文本题 *姓名：_员工编号:_保险公司对本公司的偿付能力管理工作负责的是（）。 *A.董事会(正确答案)B.高级管理层(正确答案)C.副总经理D.总精算师E.首席风险官偿付能力监管指标，包括（）。 *A.核心偿付能力充足率(正确答案)B.综合偿付能力充足率(正确答案)C.总资产规模D.风险综合评级(正确答案)E.盈利能力保险公司应当建立与资本规划联动的管理决策机制，该联动机制指的是（）与资本规划的联动。 *A.发展战

2、略(正确答案)B.经营规划(正确答案)C.机构设立(正确答案)D.产品设计(正确答案)E.资金运用(正确答案)银保监会分析和评估保险公司的风险状况的工具有（）。 *A.偿付能力风险管理能力评估(正确答案)B.偿付能力现场检查C.风险综合评级(正确答案)D.偿付能力数据核查E.审查偿付能力报告对于核心偿付能力充足率低于50%或综合偿付能力充足率低于100%的保险公司，银保监会采取的监管措施有（）。 *A.监管谈话(正确答案)B.要求保险公司提交预防偿付能力充足率恶化或完善风险管理的计划(正确答案)C.限制董事、监事、高级管理人员的薪酬水平(正确答案)D.限制向股东分红(正确答案)E.银保监会认为

3、必要的其它监管措施(正确答案)银行保险机构开展金融业务，应当依法取得（）。 *A.许可证(正确答案)B.营业执照(正确答案)C.银保监会的批筹文件D.市场监督管理部门的批文银行保险机构许可证的类型包括（）。 *A.金融许可证(正确答案)B.保险许可证(正确答案)C.证券许可证D.保险中介许可证(正确答案)下列属于许可证载明的内容有：（）。 *A.机构编码(正确答案)B.业务范围(正确答案)C.批准日期(正确答案)D.颁发许可证日期(正确答案)E.发证机关(正确答案)新领、换领许可证，银行保险机构应采取下列一种或多种方式进行公告，方式有（）。 *A.在公开发行报刊上公告(正确答案)B.在银行保险

4、机构官方网站上公告(正确答案)C.其他有效便捷的公告方式(正确答案)存在下列（）情形的，银保监会及其派出机构将依法进行处罚。 *A.转让、出租、出借、伪造、变造许可证(正确答案)B.许可证损坏或遗失(正确答案)C.遗失许可证未向发证机关报告(正确答案)D.未按规定公示许可证(正确答案)E.新领、换领许可证未进行公告(正确答案)属于保险机构高级管理人员的有（）。 *A.分公司总经理(正确答案)B.中心支公司总经理(正确答案)C.支公司总经理(正确答案)D.营销服务部总经理(正确答案)银保监会及其派出机构对保险机构高管任职资格不予核准的情形有（）。 *A.被判处刑罚或被剥夺政治权利，执行期满未逾5

5、年(正确答案)B.被金融监管部门取消、撤销任职资格，年限期满之日起未逾5年(正确答案)C.因涉嫌严重违法违规行为，正接受有关部门立案调查，尚未作出处理结论(正确答案)D.受到其他行政机关重大行政处罚，执行期满未逾2年(正确答案)E.因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象。或最近5年内具有其他严重失信不良记录的(正确答案)在核准保险公司拟任董事、监事或者高级管理人员任职资格前，对拟任人员进行的任职考察，包括下列内容（）。 *A.进行保险法规及相关知识测试(正确答案)B.通过谈话方式了解拟任人员基本情况和业务素质(正确答案)C.应当考察的其他内容(正确答案)调任、兼任或转任的同级机构职

6、务为（）的，应当重新报批、核准任职资格。 *A.董事长(正确答案)B.总经理(正确答案)C.副总经理D.总经理助理下列情形，属于保险公司董事、监事或者高级管理人员任职资格自动失效的为（） *A.获得核准任职资格后，超过2个月未实际到任履职，且未提供正当理由(正确答案)B.从核准任职资格的岗位离职(正确答案)C.受到银保监会或其派出机构禁止进入保险业的行政处罚(正确答案)D.被判处刑罚(正确答案)银保监会要求在保险公司的偿付能力风险管理体系中，应指定一名高级管理人员负责偿付能力风险管理工作，该高级管理人员为（）。 单选题 *A.总经理B.总精算师C.首席风险官(正确答案)D.风险管理部负责人下列

7、偿付能力达标的公司是（）。 单选题 *A.甲公司的核心偿付能力充足率为90%；综合偿付能力充足率不低于140%；风险综合评级为C类。B.乙公司的核心偿付能力充足率为45%；综合偿付能力充足率不低于90%；风险综合评级为B类。C.丙公司的核心偿付能力充足率为50%；综合偿付能力充足率不低于98%；风险综合评级为A类。D.丁公司的核心偿付能力充足率为55%；综合偿付能力充足率不低于105%；风险综合评级为B类。(正确答案)保险公司应当每（）公开披露偿付能力季度报告摘要。 单选题 *A.年B.半年C.季度(正确答案)D.月（）情况下，银保监会可以对保险公司采取监管措施。 单选题 *A.核心偿付能力充

8、足率和综合偿付能力充足率达标，风险综合评级为BB.核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率达标，风险综合评级为C或D类(正确答案)C.核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率达标，风险综合评级为AD.只要核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率达标，便无需采取监管措施银保监会对许可证实行（）管理。 单选题 *A.统一B.分级(正确答案)C.平级D.区域经批准设立的银行保险机构应当自收到行政许可决定之日起（）日内到银保监会或其派出机构领取许可证。 单选题 *A.5B.10(正确答案)C.15D.30许可证遗失，银行保险机构应立即报告发证机关，并于发现之日起（）日内发布遗失声明公告、重新领取许可证。 单

9、选题 *A.5B.7(正确答案)C.15D.20银行保险机构行政许可被撤销、吊销，或解散、关闭、宣告破产的，应当在收有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起（）日内，将许可证缴回发证机关。 单选题 *A.5B.10C.15(正确答案)D.30新领、换领许可证，银行保险机构应于（）日内进行公告。 单选题 *A.5B.10C.15D.30(正确答案)银行保险机构应当在营业场所的显著位置公示（）。 单选题 *A.许可证原件(正确答案)B.许可证复印件C.营业执照D.营业执照复印件未经（）核准任职资格，保险公司不得以任何形式任命董事、监事或者高级管理人员 单选题 *A.银保监会B.银保监会派出机构C.银保监会或其派出机构(正确答案)D.中国人民银行高级管理人员，是指对保险公司经营管理活动和（）具有决策权或者重大影响的下列人员 单选题 *A.财务收支B.业务拓展C.风险控制(正确答案)D.承保理赔银保监会或其派出机构自受理任职资格申请之日起（）日内，作出核准或者不予核准的决定 单选题 *A.5B.10C.20(正确答案)D.30董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职，保险公司应当自决定作出之日起（）日内，向银保监会或其派出机