流动资金借款合同协议书内容范本模板

1、第 页借款人（甲方）： 贷款人（乙方）： 甲方因本合同2.1条的需要，特向乙方申请借款。乙方同意向甲方贷款。为明确双方的权利、义务，根据合同法、贷款通则和其他有关法律、法规，甲、乙双方经平等协商一致，订立本合同。第一条 借款种类1.1 本合同项下的借款为（中期或短期）流动资金借款。第二条 借款用途2.1 本合同项下的借款用途为： 2.2 未经乙方书面同意，甲方不得改变本合同中确定的借款用途。第三条 借款金额和期限3.1 本合同项下的借款金额为人民币（大写） （小写） （大小写不一致时，以大写为准，下同）。3.2 本合同项下的借款期限为 个月，自 年 月 日起至 年 月 日止。3.3 甲方应按本

2、合同3.2条的约定一次性提取借款，如因特殊原因经乙方书面同意可提前或推迟 日提款。实际提款日和还款日以甲、乙双方办理的借据上所记载的日期为准。借据或借款支取凭证是本合同不可分割的组成部分，除日期以外，其他记载事项如与本合同不一致的，以本合同为准。第四条 借款利率和计息4.1 本合同项下借款自实际提款日起依据实际借款天数按日计息（日利率=年利率/360），按 （月/季）结息，结息日为 （每月的20日/每季末月的20日），结息日为非银行工作日的，则顺延至下一个银行工作日。借款到期，利随本清。4.2 本合同项下的借款利率按下列 方式确定：4.2.1 年利率为 %的固定利率，合同期内不调整。4.2.2

3、 本合同利率确定为在中国人民银行相应档次基准利率基础上 （上/下）浮 %。合同利率实行一期一调整，以 （年/半年/季/月）为一期。第一期的利率确定时间为贷款合同生效日，由乙方按贷款合同生效日的相应档次的中国人民银行基准利率和双方约定的浮动幅度确定第一期利率，即年利率 %，第二期及以后各期的利率确定时间为贷款合同生效日的对应日，由乙方按贷款合同生效日的对应日的相应档次的中国人民银行基准利率和双方约定的浮动幅度确定当期利率。如遇调整当月不存在与贷款合同生效日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。分期提款的，一期内无论分几次提款，都按贷款合同生效日或对应日确定的当期利率执行，并在下一期贷款合同生效日

4、的对应日同时调整。贷款合同生效日的对应日，是指贷款合同生效日满一期之后的相应日期，如，贷款合同生效日为某年5月9日，则以一月为一期的第二期对应日为该年6月9日；以一季为一期的第二期对应日为该年8月9日；以半年为一期的第二期对应日为该年11月9日，以一年为一期的第二期对应日为次年5月9日，以后各期依此类推。4.2.3 其他方式： 。乙方于利率变更之日起30日书面通知甲方，但通知送达与否不影响执行。4.3 如遇中国人民银行调整利率或利率确定办法，则按中国人民银行的有关规定办理。第五条 还款资金来源及还款方式5.1 甲方偿还本合同项下借款本息的资金来源于但不限于：5.1.1 5.1.2 5.2 无论

5、甲方作为一方当事人的其他任何合同对甲方的还款资金来源有任何约定，该约定均不能影响甲方字本合同项下还款义务的履行。无论出现何种情况，甲方都不的援用5.1条而拒绝履行其在本合同项下的还款义务。5.3 甲方应按本合同约定按时足额支付利息，并按照下列 项的约定偿还借款本金：5.3.1 一次还本，甲方应于 年 月 日偿还全部借款本金；5.3.2 分次还本，具体还本金额和日期如下： 年 月 日，金额（大写） 元（小写） 元； 年 月 日，金额（大写） 元（小写） 元； 年 月 日，金额（大写） 元（小写） 元； 年 月 日，金额（大写） 元（小写） 元； 年 月 日，金额（大写） 元（小写） 元；（期数较

6、多时可附页）5.4 甲方于本合同约定的结息日或还本日前在乙方开立的账户上备足当期应付之利息或本金，并授权乙方于约定的结息日或还还本日从甲方账户主动划收。第六条 担保6.1 本合同项下借款的担保方式为： 。6.2 甲方有义务积极协助乙方并使乙方与担保人就本合同之具体担保事项签订编号为： 的担保合同。6.3 本合同项下之担保如发生了不利于乙方债权的变化，经乙方通知，甲方应按要求另行提供令乙方满意的担保。第七条 双方的权利和义务7.1 甲方的权利、义务：7.1.1 按本合同约定期限和用途提取和使用借款；7.1.2 甲方提前还款，应经乙方同意，并补偿乙方的预期收益所示及其他费用；7.1.3 对贷款审查

7、过程中所提供材料的真实性。准确性、完整性负责；7.1.4 自觉接受乙方对本合同项下借款使用情况的调查、了解及监督；7.1.5 积极配合乙方对其有关生产、经营和财务情况的调查、了解及监督，并有义务向乙方提供相关各期的损益表、资产负债表等报表材料；7.1.6 按本合同之约定清偿本合同项下的借款本金及利息；7.1.7 承担本合同项下有关费用的支出，包括但不限用于公证、鉴定、评估、登记等事项的费用；7.1.8 对乙方向其寄出或以其他方式送达的催收函或催收文件，签收后应在3日内将回执寄出；7.1.9 如进行承包租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、合资、分立、减资、股权变动、重大资产转让以及其他足以影响乙

8、方权益实现的行动时，应至少提前30日通知乙方，并经乙方书面同意，否则在清偿全部债务之前不得进行上述行为；7.1.10 变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等工商登记事项的，应在有关事项变更后7日内书面通知乙方；7.1.11 如发生对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，包括但不限于涉及重大经济纠纷、破产、财务状况的恶化等，应立即书面通知乙方；7.1.12 发生歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销时，应于事件发生后5日内书面通知乙方，并保证立即归还借款本息。7.2 乙方的权利、以为：7.2.1 要求甲方提供与本借款相关的全部资料；7.2.2 依

9、本合同约定或法律规定从甲方账户上划收依本合同约定甲方应偿付的借款本金、利息、复利、罚息及所有其他应付费用；7.2.3 对甲方逃避乙方监督、拖欠借款本金及利息或其他严重违约行为，有权实行信贷制裁，有权向有关部门或单位予以通报，有权通过新闻媒体实现公告催收；7.2.4 依本合同约定按期足额向甲方提供借款（因甲方原因造成延迟的除外）；7.2.5 对甲方提供的有关其债务、财务、生产、经营等方面的资料及情况保密，但本合同另有约定和法律法规另有规定的除外。第八条 违约责任8.1 本合同生效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所约定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所约定义务的，应当依法承担违约责任。8

10、.2 甲方为按本合同3.3条约定办理提供借款的，按合同利率按日支付延迟违约金。8.4 未经乙方书面同意，甲方提前归还本合同项下借款的，乙方有权依照本合同约定的借款期限和利率计收利息。8.5 甲方到期不偿还本合同项下借款本金及利息的，乙方有权限期清偿，甲方授权乙方扣收甲方开立在中国工商银行及其所有分支机构的所有账户中的资金以抵偿本合同项下的债务。同时对逾期借款按合同利率加收 （30%-50%）的利率计收罚息，并对未支付的利息按合同利率加收 （30%-50%）的利率计收复利。扣划款项为外汇的，按扣划日乙方所公布的外汇买入价折算。8.6 甲方未按本合同约定用途使用借款的，乙方有权停止发放贷款、有权提

11、起收回部分乃至全部借款或解除合同，并对甲方违约使用的借款根据违约使用天数按合同利率加收 （50%-100%）的利率计收罚息，并对未支付的利息按合同利率加收 （50%-100%）的利率计收复利。8.7 借款期内甲方不能按期支付的利息按本合同约定的利率计收复利，借款逾期后改按8.5条约定的利率计收复利。8.8 甲方使用借款如同时出现8.5、8.6所列情形的，乙方应择其重而处罚，不能并处。8.9 甲方有下列行为之一的，应在收到乙方通知后7日内予以改正并采取令乙方满意的补救措施，否则乙方有权提起收回部分乃至全部借款；不能收回的，按逾期借款利率按日计收违约金：8.9.1 向乙方提供虚假的或者隐瞒重要事实

12、的资产负债表、损益表和其他财务资料的。8.9.2 不配合或拒绝接受乙方对其使用借款情况和有关生产经营、财务活动监督的。8.9.3 未经乙方同意转让或处分，或者威胁转让或处分其资产重要部分的。8.9.4 起财产的重要部分或全部被其他债权人占有，或被指定受托人、接收人或类似人员接管，或者其财产被扣押或冻结，可能使乙方遭受严重损失的。8.9.5 未经乙方同意进行承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、合资、分立、减资、股权变动、转让以及其他足以影响乙方权益实现的行动而危及乙方债权安全的。8.9.6 发生变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等工商登记事项或对外发生重大投资等情况使乙方债权实现收到

13、严重影响或威胁的。8.9.7 涉及重大经济纠纷或财务状况恶化等，使乙方债权实现受到严重影响或威胁的；其他任何可能导致乙方借款合同项下债权实现受到威胁或遭受严重损失的。8.9.8 其他任何可能导致乙方借款合同项下债权实现受到威胁或遭受严重损失的。第九条 合同的生效、变更、解除和终止9.1 本合同经甲、乙双方签字并盖章后生效；有担保的，自担保合同生效后生效。至本合同项下借款本金、利息、复利、罚息、违约金及所有其他应付费用偿清之日终止。9.2 有下列情形之一的，乙方有权解除合同，并要求甲方提前归还贷款本息，赔偿损失：9.2.1 甲方发生歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销时；9.2.2 本合

14、同项下之担保发生了不利于乙方债权的变化，且甲方未能按乙方要求另行提供所需要担保的；9.2.3 甲方为按期归还借款或未按约定用途使用借款，借款欠息或其他严重的违约行为。9.3 甲方如要求贷款展期，应于本合同到期日前30日向乙方提出书面申请及担保人同意继续担保的书面意见，经乙方审查同意，并签订展期协议后，本合同项下借款才相应展期；在双方签订展期协议前，本借款合同继续执行。9.4 本合同生效后，除本合同已有约定之外，甲、乙任何乙方都不得擅自变更或提前解除本合同，如确需变更或解除合同，应经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同继续执行。第十条 争议的解决10.1 甲、乙双方在履行

15、本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商解决；协商不成的，则按下列第 项方式解决：10.1.1 由 进行仲裁；10.1.2 在乙方所在地法院通过诉讼方式解决。第十一条 双方约定的其他事项11.1 11.2 11.3 第十二条 附则12.1 本合同附件是本合同不可分割的组成部分，与本合同正文具有同等法律效力。12.2 合同履行中，如某个提款、还款日为非银行工作日，则顺延至下一个银行工作日。12.3 本合同一式 份，甲方、乙方、 方各执一份，具有同等法律效力。甲方（公章）： 乙方（公章）：法定代表人： 法定代表人（或负责人）：日期： 日期：签订合同有哪些注意事项？合同的订立方式具体包括了书

16、面形式、口头形式以及其他形式等等，但不管是以哪种方式来订立合同的，此时都有一些事项是需要当事人了解注意的。一、核实确认对方当事人的主体资格 1、合同对方为自然人： 核实并复印、保存其身份证件 （勿以名片代之 ） ，确认其真实身份、行为能力及资信状况，最好 是以钱款两清的方式来交易，以避免风险。 2、合同对方为 “其他组织 ” ： （1）对方当事人为个人合伙或个人独资企业，核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致；由合伙人及独资企业经办人签字盖公章。 （2）法人筹备处：确认经办人身份及股东身份，加盖法人筹备处和股东公章。 3、合同对方除加盖公章、私章外，要亲笔签名。 （1）在履行合同的过程中涉及

17、到对方人员签字的地方 （ 如验收单上 ）都要注意签字方的身份，是 否具有合法的授权委托书，否则签字可能会变为个人的行为，最好在涉及到对方签字的地方都 加盖公司的印章加以确认。 4、合同对方为法人： （1）到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况，确定其真实性；特别注意营 业执照上的公司名称，上对方名称和企业营业执照上的名称保持一致，还应注意公司的样章的 名称和营业执照上的一致。 （2）一般而言，合同上会要求有企业法定代表人的签字，在此应确认在此处签字的人的身份， 如果不是法定代表有人，则应特别注意该人员是否有公司或法定代表人的授权委托书，并且应 把授权委托书、合同书及个人的身份证明

18、放在一起保管，以保证签订合同的有效性。 （3）应注意签约方的资信状况，以保证合同的有效履行。 （4）签订合同必须加盖对方单位公章、合同专用章。 5、合同主体的考察方法 （1）、签约对方的主体资格签约对方为企业时，则应注意企业下属部门，如企业各部、科、室 等是不具备主体资格，不能签约的 , 如果签订了这样的合同可能会因为主体不适格而被认定无效； 而企业的分支机构，如分厂、分公司、办事处等，则应看其是否具有对外开展业务资格 （ 是否有 授权 ）? 是否有非法人营业执照 ?如果有授权或非企业法人营业执照才有签订合同的资格，对分公 司、分厂、办事处的审查，除审查分支机构的履约能力外，还应审查公司的履约

19、能力的情况， 因为在分支机构无力承担责任的情况下，公司还应承担补充责任。看注册资本，是否与拟签合 同标的额相称，如差别较大，则可能风险也较大，应加以注意；看企业经营范围，看拟签合同 业务是否在经营范围内，不是，风险也较大；看企业的工商年检是否通过了工商部门年度检验， 如果没有，则签定合同时风险也会较大。除以上的方式以外，还应依据营业执照中记载的情况， 对公司的办公地点、人员、固定资产等进行实地考察和确认。 2）、要核实对方资信情况在审核了对方的主体资格，没有问题后，则应核实签约对方的资信。 核实资信的方式与签约对象是新客户还是老客户，有很大的区别，如果是老客户，则可以考虑 与其签合同，但要核对

20、其之前的履约的情况，如履约情况差，一般不能再与其签合同，既使签，也只能同时履行合同，既交货的同时付款的合同。如果交货期较长，则应要求对方先支付一定 的履行保证金，并要求在交货的同时付清全部货款；对核对履约记录情况后，如履约情况一般 或履行情况良好，则应考察其资信证明文件，除了交货的同时付款以外的合同，一般应要求对 方提供资信证明文件，资信证明文件一般包括企业简介，营业执照，效益情况，税务证明，银 行信用等级证明以及单位的基本情况等资信证明资料；同时可以通过了解对方客户的评价，调 取工商资料等其它手段核实对方所提供的资信证明情况，同时还可以对公司的注册资本情况、会计资料、股东等进行核实，最后依据

21、对方的资信情况确定是否应签合同或签什么样的合同。 对于新客户除了交货的同时付清款的合同外，一般应要求对方提供资信证明材料，并实地进行 考查，在确认有良好资信及履约能力后再与之签定合同，如果在此过程中能让对方提供履约担 保则会极大的减少风险。 二、合同的必备条款要具体、明确： 1、当事人名称须真实、一致； 2、合同标的、数量、质量、价款、包装方式要具体、明确； 3、注意验收方法、程序和时间； 4、履行方式须具体：交货方式、结算方式； 5、履行期限须确定某一时间点或时间段； 6、尽量明确本司所在地为合同履行地； 7、违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金的计算方法； 8、解决争议办法为协商、诉讼，

22、约定由本司所在地法院管辖或XX仲裁委员会仲裁。 三、合同形式： 1、合同的形式有书面形式、口头形式和其他形式。除了交货的同时负款的合同外，一般应以书 面的形式签定合同，在以信件和数据电文 （ 包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件 ） 等形式签定合同时一定要要求以书面的形式做最后的确认，以避免双方在履行过程中发生分歧。 当然如果当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同是成立并有效 的，但这样的行为会给企业带来许多不必要的风险和麻烦，应当尽量的避免； 2、采用口头、信件、数据电文形式订立合同的，必须签订确认书并盖章签字； 3、倒签合同要标明合同背景。 四、订约前的合同

23、义务： 1、尽协助、通知义务； 2、订约时获取的对方商业秘密，不得泄露和使用。 3、对公司开出的授权委托书、介绍信、盖章的合同书等授权性文件要跟踪管理，出具时应标明合同对方名称及授权范围、有效期限，业务结束要及时收回。 业务人员离职要及时收回上述文件，无法收回的及时以书面形式通知相关单位并做证据保全。 发现业务人员在委托授权终止后仍以本司名义签订合同的，及时确定是否追认；不予追认的要 以书面形式通知对方并进行证据保全。必要时要求警方介入，追究其刑事责任。 4、遇有重大误解、显失公平、受欺诈、胁迫、乘人之危订立的合同，及时收集保全证据，在除 斥期间内行使撤销权 （即一年 ）。 5、合同签订后，合同原件须交公司统一保管。 6、合同内容不得损害社会公共利益、不得恶意串通损害国家、集体、第三人的利益，不得含有 造成对方人身伤害或因故意及重大过失造成对方财产损失的免责条款。 五、签定合同时还应注意到重要细节 1、保留好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明 身份的材料； 2、盖公章时一定要清晰； 3、合同中有修改的地方一定要签字盖章确认； 4、无合同不交易 经济形势变化导致部分企业不能正常履约，少数企业会利用企业之间合同手续上的欠缺逃避违 约责任。完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。建议您 尽可能与客户签署