农村商业银行出口跟单托收业务管理办法

1、XX农村商业银行由口跟单托收业务管理办法一出口托收业务的受理和审核第一条出口跟单托收（简称出口托收，下同）系指出口商在货物装运后，出具单据，委托出口地银行通过进口地银行代其向进口商收取货款的一种国际贸易结算方式。第二条本办法所称委托人系指委托本行办理出口托收业务的出口商。代收行系指按委托行指示向进口商（付款人）提示单据、处理托收的银行。委托行系指应委托人申请，办理出口托收业务的银行，与代收行是委托代理的关系。第三条委托行应严格按照国家外汇管理局和银行有关规定对委托人的业务资格、业务合规性等有关事项进行审查，并对委托人提供的出口托收申请书（简称申请书，下同）的有效性等进行审核：1、申请书的内容要

2、清楚、要素要齐全，付款人的地址应详细、完整；、申请书中必须清楚规定是付款交单（D/P）或承兑交单（D/A）或其他条件交单，并对利息、手续费和相关费用的承担等作出明确规定；、申请书上加盖的业务专用章和签字必须与在本行预留的有效授权印鉴相符。第四条委托行应依据国际惯例，按照单单一致的原则对托收单据进行审核：、委托人提交的单据的种类、份数应与申请书列明的种类和份数表面相符，如有不符应联系委托人修改或更换；2、当委托人提交的运输单据台头为代收行或代收行的指定人而未事先征得代收行同意时，本行应向委托人说明代收行没有提取货物的义务，并明确由此而造成的风险和责任均由委托人自身承担。二出口托收的寄单和查询第五

3、条如委托人在申请书中指定了代收行，原则上应按委托人的指示办理；如委托人指定的代收行非本行代理行，可通过本行在付款人所在地的代理行寄送单据；如申请书中未指定代收行，则取得委托人同意后，按本行规定选择代收行。第六条寄送单据时，委托书的条款应完整、明确，单据的种类和份数、交单条款、索汇指示等应清楚、明晰。第七条一般单据寄出20个工作日内仍未收到国外代收行付款或承兑通知，或逾期未收妥款项，代收行亦无信息的，委托行可主动按委托人的要求向代收行查询催收，并将查询结果及时通知委托人。三出口托收业务的修改、承兑和拒单、退单处理第八条委托人如欲更改金额、付款期限和交单条件等，必须提交书面申请（申请书上加盖的公章

4、或签字应与有权授权印鉴相符）和国家外汇管理局及相关部门批文（如需），否则不予办理。第九条收到承兑通知（无论是邮寄、电传或SWIFT），委托行应首先核对印鉴或密押，对无印押或印押不符的，应立即向代收行查询核实。印押核实无误后，应及时准确地通知委托人。第十条委托行收到代收行关于付款人拒受单据或拒付的函电时，应核对印押后及时通知委托人。待收到委托人书面回复后，及时联系代收行。第十一条委托行收到代收行退回的单据时，应对照申请书核对退回的单据是否齐全，若代收行退回的单据不齐全，应迅速向代收行查询并立即与委托人联系，并按委托人的指示办理退交单据手续。四出口托收业务的收汇和结汇第十二条委托行收到出口托收款项后，应核对收到的款项是否准确无误，如有差错，应及时向代收行查实。第十三条出口托收的结汇，应根据国家外汇管理局的有关规定和本行结售汇相关规定及委托人的指示办理。五出口托收业务的档案管理、统计与报告制度第十四条办理出口托收业务，应建立托收登记簿，对交单、寄单、承兑、拒付和退单、收汇等各业务环节的情况逐笔登记。第十五条出口托收业务应逐笔建档立卷，相关的业务文件资料和函电等应按先后顺序存档