银行总行职能部门职责汇编制度规范

1、银行总行职能部门职责汇编制度规范银行总行职能部门职责汇编 目录 董事/监事会办公室 . 4 公司银行部 . 6 个人银行部 . 8 资金营运部 . 10 小企业金融中心. 12 电子银行部 . 14 计划财务部 . 16 会计部 . 17 风险控制部 . 18 审计部 . 21 资产保全部 . 22 统计研究部 . 24 科技部 . 26 人力资源部 . 28 办公室 . 29 行政部 . 32 党办及工办 . 33 监察保卫部 . 35 董事/监事会办公室 主要职责 : 负责督办董事/监事会的决议，为董事/监事会决策提供咨询和建议 职责一： 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规以及本行有关

2、工作布署 1、 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本行相应的规章制度 2、 负责研究本行经营管理的重大战略问题，组织拟订本行中长期发展战略规划 3、 对本行公司治理目标和任务做出规划、计划，在董事会领导下组织落实 职责二： 研究并完善本行治理方案及信息的披露 1、 开展公司体制、制度和激励机制研究，对完善本行公司治理提出政策性建议和意见 2、 依据董事会决议组织公司章程修改工作，完善公司治理各组织架构的议事规则 3、 负责组织本行信息披露工作，依法确定信息披露范围和内容，建立信息披露规范程序，保证披露信息真实、准确、完整。依照法律和监管规定，开展财务和经营情况的信息披露 4、

3、协助董事会研究内部控制缺失的纠正措施，协助董事会建立、履行审议聘任和解聘内部审计负责人的程序，协助监事会履行监督职能 职责三：资本管理和筹资运作 1、 制作和管理股东名册，办理股份发行、股息派发、股权变更、股权质押登记事项 2、 研究拟订各项资本补充方案，准备与资本补充有关的报批文件并办理报批手续 3、 维护本行股权管理系统，做好日常股权管理与交易，具体实施每年分红计划 4、 研究资本收益情况，协助董事会制定股东分红政策方案 职责四： 组织筹备本行重大会议的召开，并协助董事会、监事会下属委员会的日常工作 1、 筹办本行股东大会、董事会、监事会会议，准备会议文件、做好会议记录和文件资料的保管 2

4、、 负责处理董事会、监事会下设的各专门委员会的日常事务 3、 做好董事会、监事会及股东协调联络工作，建立联络、沟通、协调机制，形成正常信息渠道，发挥桥梁纽带作用 职责五： 督办董事/监事会的有关决定事项，为董事/监事会决策提供咨询和建议 职责六：负责部门内部的管理工作，及协助相关部门开展工作 职责七：完成领导交办的其他工作 公司银行部 主要职责: 负责全行公司银行业务的经营管理以及风险控制 职责一：根据本行经营战略及年度经营计划, 制定及落实公司银行业务政策、年度工作计划及相应的规章制度 1、 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本行相应的规章制度及操作流程 2、 组织拟订本行公

5、司业务发展战略和年度经营计划 3、 制定及落实公司业务政策及年度工作计划 4、 负责分解下达各分支行的公司业务经营计划，并在全行范围内组织实施 职责二：组织开展公司银行业务的营销推广 1、 负责对同业及市场情况进行信息搜集并研究 2、 负责公司业务的产品开发及整合 3、 组织、协调、指导本行公司业务产品品牌的策划和宣传 4、 对公司业务进行组织、协调和指导 5、 参与公司业务的重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道 6、 对需要上报信贷审查委员会审议的公司类项目进行初审，并对该项目提出部门具体意见 7、 协同有关部门，做好公司类业务的检查和监督，开展公司类资产质量的五级分类工作 职责三：组

6、织实施公司银行业务客户关系管理 1、 负责对公司类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈 2、 组织对公司征信系统的运用和管理工作 3、 负责维护公司业务客户关系 4、 负责对公司业务客户的授信、信用等级评定 职责四：负责公司理财业务的管理工作 职责五：负责公司存款和贷款业务的利率管理工作 职责六：负责部门内部的管理工作，及协助相关部门的工作 职责七：完成领导交办的其它任务 个人银行部 主要职责: 负责全行个人银行业务的经营管理以及风险控制 职责一：根据本行经营战略及年度经营计划, 制定及落实个人业务政策、年度工作计划及个人业务规章制度 1、 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本

7、行相应的规章制度及操作流程 2、 组织拟订本行个人业务发展战略和年度经营计划 3、 制定及落实个人业务政策及年度工作计划 4、 负责分解下达各分支行的个人业务经营计划，并在全行范围内组织实施 职责二：组织开展个人业务的营销推广 1、 负责对同业及市场情况进行信息搜集并研究 2、 负责个人业务的产品开发及整合 3、 组织、协调、指导本行个人业务产品品牌的策划和宣传 4、 对个人业务进行组织、协调和指导 5、 参与个人类业务重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道 6、 负责个人理财产品的研发、管理和指导推广工作 7、 对需要上报信贷审查委员会审议的个人类项目进行初审，并对该项目提出部门具体意见

8、 8、 协同有关部门，做好个人类业务的检查和监督，开展个人业务资产质量的五级分类工作 职责三：组织实施个人业务客户关系管理 1、 负责个人类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈 2、 组织对个人征信系统的运用和管理工作 3、 负责维护个人业务客户关系 4、 负责对个人贷款客户的授信、信用等级评定 职责四：负责个人理财业务的管理工作 职责五：负责个人存款和贷款业务的利率管理工作 职责六：负责部门内部的管理工作，及协助相关部门的工作 职责七：完成领导交办的其它任务 资金营运部 主要职责：负责本行富余资金的使用 职责一：根据本行经营战略, 制定及落实本行的资金管理策略和资金营运计划以及相应的规章制度

9、 1、 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本行相应的规章制度及操作流程 2、 组织拟订本行资金运营业务发展战略和年度经营计划 3、 制定及落实资金运营业务政策及年度工作计划 4、 负责分解下达各分支行的资金运营业务经营计划，并在全行范围内组织实施 职责二：管理与拓展本行货币市场的债券投资等业务 1、 负责定期进行债券市场分析，及时调整债券资产结构 2、 负责办理资金回购、贴现、转贴现、再贴现、资产转让等业务 3、 负责办理买卖政府债券、金融债券等债券业务 4、 负责非个人类理财产品的研发、管理和指导推广工作 5、 建立和完善资金交易业务台账、定期与会计部门做好债券余额对账工作，

10、并保管相关档案 职责三：负责票据业务的营销及管理 1、 组织实施票据业务营销 2、 负责实施票据查询、票据审核及辨别票据真伪，办理审查、审批手续 3、 负责办理本行票据的转贴现、再贴现业务 4、 负责本行银行承兑汇票的签发 职责四：负责全行股金业务的管理工作 职责五：负责同业合作事宜 职责六：负责部门内部的管理工作，及协助相关部门的工作 职责七：完成领导交办的其它工作 小企业金融中心 主要职责：负责本行小企业信贷业务的战略发展和风险控制 职责一：根据本行经营战略及年度经营计划, 制定及落实小企业金融业务政策、年度工作计划及小企业金融业务规章制度 1、 组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制

11、定和落实本行相应的规章制度及操作流程 2、 组织拟订本行小企业金融业务发展战略政策和年度经营计划 3、 制定及落实小企业金融业务政策及年度工作计划 4、 负责分解下达各分支行的小企业金融业务经营计划，并在全行范围内组织实施 职责二：组织开展小企业金融业务的营销推广 1、 负责对同业及市场情况进行信息搜集并研究 2、 负责小企业金融业务的产品开发及整合 3、 组织、协调、指导本行小企业金融业务产品品牌的策划和宣传 4、 对小企业金融业务进行组织、协调和指导 5、 参与小企业金融类业务重点项目和重点客户的营销工作，构建营销渠道 6、 对需要上报信贷审查委员会审议的小企业金融业务类项目进行初审，并对

12、该项目提出部门具体意见 7、 协同有关部门，做好小企业金融类业务的检查和监督，开展小企业金融业务类资产质量的五级分类工作 职责三：组织实施小企业金融类业务客户关系管理 1、 负责小企业金融类业务发展信息及统计报表进行汇总和反馈 2、 负责维护小企业金融类业务客户关系 3、 负责对小企业金融类业务客户的授信、信用等级评定 职责四：负责部门内部的管理工作，及协助相关部门的工作 职责五：完成领导交办的其它任务 电子银行部 主要职责：负责全行银行卡业务及电子银行业务的发展和风险控制 职责一：根据本行经营战略及年度经营计划, 制定及落实银行卡业务及电子银行业务的政策、年度工作计划及相应的规章制度 1、

13、组织贯彻执行国家有关方针政策和法律法规，制定和落实本行相应的规章制度及操作流程 2、 组织拟订本行银行卡业务、电子银行业务的发展战略和年度经营计划 3、 制定及落实银行卡业务、电子银行业务的政策及年度工作计划 4、 负责分解下达各分支行的银行卡业务和电子银行业务经营计划，并在全行范围内组织实施 职责二：负责银行卡业务的开发、营销和统一管理 1、 负责对同业及市场情况进行信息搜集并研究 2、 负责银行卡业务和电子银行业务的产品开发及整合 3、 组织、协调、指导本行银行卡业务和电子银行业务的产品品牌的策划和宣传 4、 负责制订全行性的银行卡和电子银行业务的营销策划方案并组织实施 5、 负责银行卡业务和电子银行业务的风险管理，建立完善的风险控制体系，督促分支机构落实各项业务制度和规范操作 5、 负责银行卡卡片及专用机具设备的统一招标选型工作，负