项目融资方案文献

1、项目融资方案模板篇一：地产项目融资方案地产项目融资方案股权融资方式方式：融资方式将以融资方的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产 生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间 内通过管理者回购等方式撤由投资，取得高额投资回报的一 种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退由时 间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确 定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固 定利率和收回贷款的期限。债转股的

2、融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期 间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。房地产信托融资多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶 段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的 资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期， 在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析对投资融资双方有可能的风险存在作曲判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、投

3、资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的 债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益由让增加风 险。F、融资者提前回购而付由的资金成本风险。篇三：项目融资方案项目融资方案项目背景现在有M公司有闲置资金2亿元，欲寻求合适的投资机 会，经过与项目投资咨询公司咨询，现项目投资咨询公司为 其提供了以下的一个投资机会，并且进行了初步可行性研究 分析。该新建项目，年产 A产品50万吨，其主要技术和设备 拟从国外引进。厂址位于莫城市近郊，占用农田30公顷。靠近铁路、公路、码头，水陆交通运输方便；靠近主要原料 和燃料产地，

4、供应有保证；水电供应可靠。该项目年拟两年建成，三年达产，投资当年生产负荷达 到设计生产能力的 40% （20万吨），第二年达到 60%第三 年达到设计产量。生产期按 10年计算。一、投资结构根据该材料我们可以知道，M公司并不擅长该项目，只是想通过该项目让闲置的资金获得增殖，同时M公司也没有太多的精力来管理这个项目，所以，根据这个特点我们把该 项目的投资结构设为有限合伙制，由另外两个对该项目有丰 富管理经验和经营技术的公司（ A B）对该项目的具体经营 负责 即普通合伙人，且 A B为项目的发起人。又由 于项目所需资金巨大，所以还有另外的两个有限合伙人（C、D） o这样，M公司不仅能获得由该项目

5、带来的税收优惠以及 收益，同时还能降低自己的风险。具体分析如下：（一）由A、B公司作为项目的普通合伙人。作为普通 合伙人，签订普通合伙协议， A、B公司在该项目领域具有比 较丰富的管理经验和技术特长，能够承担起一定的责任，分 担项目的风险和分享项目的利润。作为项目的主要发起人， A B公司要对项目负完全的责任，但同时，也获得最大的收 旺 血。（二）由C、D、M分别作为有限合伙人。这三家公司有 一定的闲置资金，但是对项目又没有专门的管理能力，难以 在项目的开展过程中进行独立地管理与操作。因而，作为有 限合伙人，只需签订有限合伙协议，承担有限的责任，分享 一定比例的利益。（有限合伙人）（有限合伙人

6、）（有限合伙人）（三）该项目采用有限合伙制主要优势、劣势。优势在 于：投资者在税务安排上比较灵活；分散项目的开发建设风 险；为非专业投资者提供投资的渠道；便于个投资者分工合 作，提高效率等。而不足之处在于，采用有限合伙制，将导 致控制权与经营权的分离，增加管理人与投资人的纠纷与矛 盾，不利于项目顺利开展。同时，作为合伙制结构，在法律 上不拥有项目的资产，合伙人只能将自己的一部分权益作为 抵押或担保，因而融资安排方面相对比较复杂。二、融资结构 具体如下图所示，从图中可以分析由，该项目主要采用 的是以各项协议、合同等为基础的融资模式（一）首先由普通合伙人 A、B公司作为发起人，签订 普通合伙人协议

7、，并投入相当一部分资金到该有限合伙制项 目中来，其中由 A公司提供管理经验上的担保，而 B公司 则提供技术上的担保。另外，由 C、D、M公司作为有限合伙 人，以有限合伙协议为前提，对这一项目进行投资。还有， 在本项目中，产品需求商与投资者签订产品购买协议，向项 目提供资金。原材料供应商提供原材料供应担保，与运输公 司、水电公司签订运输协议、水电供应协议。这一系列构成 总体的融资协议。（二）在融资协议的基础上，投资者向贷款银行申请贷 款，以各项协议作为抵押或担保，贷款银行将资金贷给投资者，用于有限 合伙制项目，待项目生产经营后，以销售收入偿还银行贷款。 根据协议的相关规定，销售收入的一部分用于付

8、给原材料供 应商，一部分付给运输公司，还有一部分付给水电供应公司。 剩下的收入作为项目的利润由各投资者按比例来共同分享。三、资金结构（一）初步规划经过对材料的分析，在建设期该项目实际需要的总投资 估算为7亿元，我们初步对该项目的资金结构作如下安排：A公司提供管理由资 1亿元，B公司提供技术由资1亿元，C、D公司作为有限合伙人各由资5000万元，M公司由资2亿元，产品购买商预付款 5000万元，银行贷款亿，其 资金结构如下：（二）具体分析在项目的投资结构和融资模式被初步确定下来的基础上，如何安排和选择项目的资金构成和成为项目融资结构整 体设计工作中的另一个关键环节。项目融资的资金构成有三 个部分

9、：股本资金、准股本资金（亦称为从属性债务或初级 债务资金）、债务资金（亦称为高级债务资金）。下面我们就本项目融资模式来进一步分析该项目初步规划中资金结构安排的合理性及可行性。1、项目的总资金需求量准确地制定项目的资金使用计划确保满足项目的总资金需求量是一切项目融资工作的基础。国际上有许多失败项 目的案例，追究其原因，很大程度上就在于事前没有周密的 资金使用计划或者在资金使用计划中没有留足够的余地。一个新建项目的资金预算由三个部分组成：（1）资本投资固定资产投资估算 500 , 000, 000元（2）流动资金 流动资金估算第三年480, 000, 000元第四年240, 000, 000元第五年 480, 000, 000 元 合计 120, 000, 000 元 （3）不可预见费用其中由（1）和（2）总计共投资亿元，按总投资的1