企业银行(中国)有限公司合规自查管理办法1

1、PAGE PAGE 10 企业银行（中国）有限公司 合规部企业银行（中国）有限公司合规自查管理方法第一章 总则第一条 为规范企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）的合规自查工作，进一步提高本行风险防范实力和竞争实力，增加全行的合规意识，使违规操作现象得到刚好整治，基础管理工作存在的隐患得到刚好消退，从而增加使本行整体防范风险的实力得到增加，为业务持续健康地发展创建良好的内部环境，特依据国家有关法律、法规、规章以及企业银行（中国）有限公司章程和本行各项规章制度，制定本方法。合规自查工作要坚持实事求是、公允公开、自下而上的原则.第三条 本规定方法用于规范本行总行及其在中华人民共和国境内外设立

2、的各分支机构进行的合规自查工作。 其次章 自查管理机构总行法律合规部作为本行合规自查的主管机构，统一负责合规自查工作，有权主动发起自查自纠工作并对发觉的问题实行措施加以处理。第五条 各部门及各分支机构的合规负责人作为本机构合规自查的主管机构为其法律合规部门负责人，在总行法律合规部的指导下，对本辖机构内的合规自查工作进行全面部署，并就自查状况向总行法律合规部报告。第六条 总行法律合规部及分支机构合规负责人在合规自查工作中的主要职责是：（一）贯彻国家有关行业自查工作的方针、政策，组织国家有关行业自查法律、法规的实施；（二）依照国家有关行业自查的法律、法规、规章制度，制定、修订本行业务方面的自查规章

3、制度并监督实施；（三）负责制定总行或分支机构的合规自查安排方案，主管总行或分支机构的合规自查工作，对全行或整个分支机构的自查工作进行统一部署；（四）组织全面或专项检查，组织或参加对自查中的违规状况的查处工作，并刚好实行补救措施；（五）负责对全行或分支机构的合规自查状况进行分析、作出处理确定，并向本行高层汇报。第三章 自查管理第七条 各部门及各分支机构应明确本辖机构内合规自查的报告路途上涉及的有关人员和机构的职责，明确报告人的报告内容、方式和频率，以及接受报告人干脆处理或向上报告的规范要求。各部门及各分支机构业务部门应主动进行日常的合规自查，向其法律合规部门供应合规风险信息或风险点，支持并协作法

4、律合规部门的风险监测和评估，对于重大问题要马上报告给法律合规部门。第九条 对自查发觉的问题，坚持追查究竟的原则，对查找出的问题明确责任，着逐一解决，有力订正各种不规范操作的现象。第十条 合规自查的项目包括：（一）各业务条线的操作流程和相关制度制定及执行状况，特殊是反洗钱内限制度和反洗钱措施的制定及执行状况；（二）银行日常管理中的各项指标；（三）授信业务、资金业务、存款业务、中间业务、国际业务的执行状况；以上详细检查内容见附件二。第四章 自查频度及报告第十一条 自查工作分定期自查和不定期自查，定期自查由各分支机构按季度向总行法律合规部报告以下信息：。第十二条 不定期自查，由总行法律合规部每年对各

5、分支机构进行一次抽查，检查内容由总行法律合规部依据详细状况另作规定。第十三条 各分支机构应当于每季度结束后或总行抽查结束后的5个工作日内，将季度自查统计状况按本方法所附的报表格式（附件一）报告给总行法律合规部。 第十四条 本行合规自查报告的路途为：本行分支机构各部门及其员工向其法律合规部门报告自查状况；各分支机构合规负责人统一将本机构的合规自查状况上报到总行法律合规部。第十五条 总行法律合规部对各分支机构的上报的自查状况进行全面分析和处理，并向本行风险管理委员会报告。第五章 自查发觉问题及整改第十六条 通过定期自查或不定期自查发觉问题的，由总行法律合规部出具检查看法，要求相关机构进行整改。第十

6、七条 分支机构法律合规部门应当在要求整改之日起5日内向总行法律合规部提交整改方案报表（见附件三），并在整改结束后一周内向总行法律法律合规部反馈落实状况。第十八条 总行法律合规部对各分支机构实行年度抽查时，如发觉的问题严峻可当场提出指导看法及整改措施，并报风险管理委员会。第六章 问责机制第十九条 对于分支机构不刚好报送报告， 或是上报状况与实际不符，给我行造成了损失的，可追究相关人员的干脆责任，如因相关管理部门疏忽造成，其应担当连带责任。其次十条 在合规自查中，不依据规定执行或有意阻挠自查工作开展的,依照有关法规及本行有关违规惩罚的规定, 予以警告或相关惩罚。其次十一条 在合规自查中发觉违规的，

7、要求其加以改正并消退不良影响，后果严峻对本行造成或即将造成重大损失的，可予以辞退并要求酌情赔偿经济损失。其次十二条 职员依照本方法规定,在合规自查工作中提出良好建议促进自查工作的开展或主动主动并取得显著成果的;在制定及实施本行各项规章制度中发挥了重要作用的；在执行和适用合规政策法规时提出起到示范引导作用的，依据本行有关规定赐予嘉奖.第七章 附则其次十三条 本规定方法由总行法律法律合规部负责说明、修订。其次十四条 本规定方法自颁布之日起施行。附件一： 自查报告表报告部门（机构）报告时间自查项目自查状况定量分析： 内部制度制定和完善的状况，符合本行规章制度的状况，执行业务操作流程的状况，执行操作权

8、限的状况定性分析：自查项目自查状况定量分析： 定性分析：说明：1、定量分析定性分析，包括内部制度制定和完善的状况，执行本行规章制度和业务操作流程的状况，遵守操作权限的状况及其他须要说明的状况2、一次季度自查可以突出重点进行检查，不需涵盖全部业务方面，但是要求一年的四次检查需涵盖全部的业务方面。附件二：自查项目参考表（一）项目检查内容日常管理资本足够率是否低于8%是否按要求计提呆账打算金是否按时报送审计报告和管理建议书是否按时报送会计师事务所及会计师资料银行董事、首席代表、高级管理人员是否具备任职资格并经监管机构核准或备案是否按时报送银行及其股东的年报是否按时报送修订的内限制度和业务操作规程其他

9、授信业务授信决策与审批、客户信用风险识别制度是否健全从事详细业务时是否遵守本行授信政策是否依照权限和程序审查、审批业务是否依据信贷原则审查对关系人的授信是否遵守贷前调查、贷时审查、贷后检查各个环节的工作标准和操作要求是否对不良贷款按要求分类、登记、考核、催收其他（二）项目检查内容资金业务是否对资金业务对象和产品实行统一授信是否建立中台风险监控是否实行严格的前后台职责分别自营业务与代客业务是否分别业务操作与风险监控是否分别交易员是否遵守职责权限、授信额度、各项交易限额等规定，并严守交易隐私是否以真实的市场价格进行交易资金的调入、调出是否有真实的业务背景其他中间业务是否取得主管部门核准的业务资质操

10、作人员是否具有从业资格和内部授权是否对持票人提交的票据或结算凭证进行审查是否确认托付人收、付款指令的正确有效性是否按指定方式、时间和帐户账户办理资金划转手续是否在授权范围内办理对外担保、保函、信用证等业务其他（三）项目检查内容存款业务是否严格执行帐户账户管理、会计核算等操作制度是否对重点岗位实施有效监控是否明确存款帐户账户的开立、变更和撤销条件以及帐户账户存入、支取和结算的操作程序是否按要求审核存款人身份和帐户账户资料是否妥当保管预留签章，前台人员名章、密码是否执行印章和单证分管制度是否对现金、重要空白凭证和有价单证的入库、登记、领用实行严格的手续现金出纳业务职员是否具有本外币反假的业务能里实力及资格证书是