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文档简介

1、.PAGE ;PAGE 3保后监管常规检查报告（季度用）姓名手机电话银行信贷员财务主管企业的实际控制人主送：风险控制部 日期： 年 月 日报告人： 客户： 企业名称： 地址： 担保基本情况债权银行：担保额度：￥ 万元 （一次性，循环）贷款用途：担保期限：起 年 月 日，止 年 月 日额度（万元）：累计使用 ；累计归还（ ，见复印件） ；在保 ；可用 反担保组合：个人无限责任反担保+抵押+质押+第三方保证；估价：￥ 万元；资料收集：本次回访纪录收集 月份 资产负债表 损益表 现金流量表其他 检查内容：1.担保贷款的用途、还息及纳税检查，是否正常；若出现不正常则说明情况：2.财务状况检查:预警信号

2、或关注事项是否说明财务报表是否明显不实应收帐款有无大幅增加，收回拖延存货是否较大，有无突然增加长期债务有无大量增加资产负债结构有无重大变化流动比远低于正常值成本上升或利润下降短借长用情况是否显著货币资金余额是否不断下降拖延支付利息或费用销售过分集中于一些客户主要管理人员变动和所有权变化其它：分析及结论：3.投资项目完成情况检查：4.重大经营管理事项或重大决策事项：5.反担保措施检查：关注事项是否备注抵押物是否出租、转租、赠予，形态是否完整，价值、权属有无变动等反担保企业资产、信用、财务等状况有无恶化，反保能力有无下降反担保个人有无经济、诉讼案件，大额财产有无变化反担保股权权属和比重是否发生变动其它：（有无影响企业生产经营的其他重大变故）结论：6.还贷情况检查（记录利息支付和分期还款情况；一次性到期还款项目前45天督促客户落实还款资金，归还贷款后1个工作日取得还款凭证复印件和企业还款书面证明归档）：7.工作建议：担保业务部经理意见：分公司总经理意见：担保业务八级评分：风险控制部审核人意见：担保业务八级分类：正常 关注1级 关注2级 次级1级 次级2级 可疑1

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