_证券公司IT治理与业务创新(ppt 41)

1、2008年4月25日1目 录一、证券IT面临的形势和任务二、证券公司信息化开展需求及问题三、证券公司IT治理推动业务创新与开展2一、当前证券信息技术面临的形势和任务 3！我们面临的政治形势我们面临的业务形势我们面临的技术形势4！IT系统已经从根底建设阶段进入到业务应用阶段IT治理与风险控制成为行业非常迫切的需求数据越来越多,业务要求越来越高,系统越来越复杂,投入越来越大,技术人员的压力越来越重 束手无策,担惊受怕,火山口,走钢丝5辅助工具战略性武器战略、转变和知识企业战略规划和重组快速进入新领域网络数字化经济为客户提供附加值建立竞争优势增加或创造产品价值如服务或客户关系转为强有力的业务支持角色

2、企业使用信息和信息管理来获得超越对手的竞争优势 1000辅助手工流程满足企业记录的需求自动化事务处理主要用于提高准确性，降低成本80业务管理支持自动化业务流程处理辅助企业进行业务管理90年份信息技术的作用的变迁来源：Successful Management Using Information Technology（【英】Martin Wilson）6证券市场与信息技术融合开展促进行业后发先行信息技术的应用帮助中国金融行业,尤其是证券行业实现了后发优势我国证券市场在技术上十几年走完了国外证券业几个世纪的开展历程信息技术与证券市场的融合是证券行业高速开展的根本原因7？困惑为什么做IT的经常处在与

3、时钟赛跑的日子里？为什么我们老是成为业务部门的出气筒？为什么每次出事都让我们从事IT管理的人备受挫折？ 思考：如何让我们的IT站得更高？8让我们的IT站得更高企业信息化战略与业务战略的关系信息化助推企业创新开展加强 IT 治理 和风险控制保持与业务部门高度的沟通和合作9企业信息化战略与业务战略的关系 远景 方法目标 数据 应用系统 平台 网络 工作流程 组织结构 规范、标准 资源业务战略信息化战略战略方向信息技术架构信息技术管理驱动促进10信息化助推企业创新开展业务创新管理创新客服创新风控创新?核心：业务流程再造手段：创新业务系统11证券市场技术与业务的融合业务与技术的融合市场竞争是推动技术与

4、业务融合的根本原因,同时技术与业务的融合必将带给证券市场更大的推动力业务与技术紧密结合。IT不只是工具,业务不只是需求提升技术在组织架构中的位置业务前瞻性,预留技术准备期,全程参与IT 技术进步提供时间、空间、模式的优势,提供成长与创新的条件和动力最正确伙伴?业务技术12证券信息化无处不在数据传输网络化业务电子商务化管理电子化效劳数字化13证券市场技术与业务的开展业务创新风创新回忆证券行业IT建设的历程,总是IT建设和IT管理在交替 中周而复始的进行,技术与业务也是在交替的引导前行,我们面临当前的形式,IT管理的比重要大于IT建设,技术引领期如 委托,触摸屏自助终端等业务引领期如权证等金融衍生

5、品融合互动期远景14二、证券公司信息化开展需求及问题 15证券市场业务需求和挑战当前资讯环境开放时效性资料/系统整合维护成本经营上的要求风险管理利润提升/成本降低专业知识公司兼并/分公司管理管理资讯提供券商的需求业务资讯整合稳定且有前瞻性的资讯系统集中交易/集中管理提升工作效率/品质独特的服务项目专业经纪人/经纪人管理系统面临的挑战复杂度高投资扩大更高的时效性人员与技术培养困难 外在环境的变化新的交易品种加速开放国际化市场景气不确定客户及人员流失16创新环境与需求中国证监会批准了创新试点券商,两个交易所相继推出了LOF,ETF创新基金 经纪人、融资、融券未来可能合法化佣金折扣的合法化和市场化新

6、的交易品种即将出现,如：创业板、股指期货、DVP交收等17充分利用信息化助推企业业务开展与创新由于证券行业“数据流的特点,现代证券公司也是信息效劳公司,具有天然的“信息自然属性,信息（数据）已成为一种战略性资源,IT作用：（1）业务运行的根底设施与载体 “兵马未动,粮草先行（2） 风险控制的有效工具 控制数据一定程度上控制风险 （3）营销效劳的有效工具 三分渠道,七分数据,十二分效劳（4）业务创新的推进助力 新业务研发工具 （5）决策支持的辅助手段 挖掘数据资源,管理数据资源18业务创新开展对信息化的热望企业创新开展公司理念:沟通模式:销售根底:营销模式:效劳体系:产品为中心直线化、多级化交易

7、为根底群众化标准化、统一化客户为中心扁平化、网络化关系为根底精确化差异化、个性化信息化支持与推动19证券信息化开展中面临的主要问题随着大集中交易、第三方存管等的实现,业务风险向技术风险的转移与堆积主要分为系统风险和实施维护风险20证券信息化开展中面临的主要问题系统风险事故责任不清,技术部门单独承担了太多的系统风险对容灾系统建设维护和业务连续性方案提出新要求21证券信息化开展中面临的主要问题实施维护风险系统维护呈现精细化、专业化趋势业务需求标准化问题技术准备期和二次开发问题举例：第三方存管实施后与诸多银行的接口维护,接口越多,协调维护越困难22证券信息化开展中面临的主要问题企业信息化定位不准不清

8、楚IT价值何在,认为IT只是工具缺乏IT人才的储藏、培养、鼓励和约束机制 信息化不能承受之重！23IT治理提供解决之道上述问题产生的根源是IT治理的缺失和不到位对于证券行业,IT治理机制的建设和完善迫在眉睫24三、 证券公司IT治理推动业务创新开展25IT治理的作用IT治理就是要明确有关IT决策权的归属机制和有关IT责任的承担机制,以鼓励IT应用的期望行为的产生,达成战略目标、业务目标和IT目标的一致,从而使企业从IT中获得最大的价值 26IT治理进入企业竞争层面证券市场是不断变化的,信息化随之而变目前随着证监会组织的行业标准化、标准化工作的深入开展及证券公司对信息技术的日益重视,证券公司技术

9、“先发优势的争夺逐渐减弱,已经演变成IT治理层面的竞争改变已经开始27标准IT治理流程,将IT治理推行到公司全部范围明确IT治理中各角色的责任、权利和义务合理调配IT资源,组织IT建设有效防范和界定“技术风险辞别CIO提心吊胆的怕日子,技术人员加班加点的苦日子IT治理实践（一）28实施全面的IT本钱核算制度重视投资回报确保IT投入的方案性和执行性着力解决“本钱黑洞一是解决IT投入旱涝不均的问题,防止牛市中“高速路上换轮胎二是解决IT投资与收益脱钩的问题IT治理实践（二）29明确IT治理是公司治理的一局部明确信息化是公司核心竞争力的一局部建立IT治理的鼓励机制和约束机制（包括IT和非IT人员）

10、针对行业IT的特点,在人员薪酬机制、鼓励机制方面给予扶持解决信息化定位和技术团队问题信息化建设上升到企业战略层面人才培养、储藏和团队建设问题逐步改善 IT治理实践（三）30作为管理者,对IT的支持：IT决策与评价方面,充分认识IT价值所在,积极献言荐策,确保信息化制度的落实技术团队建设方面,营造和谐气氛,提高技术队伍的凝聚力和战斗力人才储藏培养方面,未雨绸缪,加大培训力度,引导技术人员知识学习与更新强化责任意识,为公司的业务创新和管理,提供更好的支持、保障和效劳主动沟通协调,尤其在业务需求、本钱核算等方面,提高工作效率,降低风险IT感想：重点在人（一）31CIO在企业中的位置国外经验CIO（首

11、席信息官）起源于1980年美国政府提出的一个规定-要求政府部门设立CIO把政府信息资源有效地管起来。20世纪80年代后期,美国一些跨国公司也开始设立CIO,也有些叫CTO（首席技术官）或者CKO（首席知识官）,目的是推进信息管理机制的建立国内现状信息技术从战术层面上升到战略层面,渗透到决策层已经成为必然。中国CIO阶层开始形成组织也是必然趋势。CIO并不是简单地要多增加一个职位 32CXO的合作CEOCIOCFO利润环境机会战略决策组织变革财务决策投资决策财务控制流程设计流程实施流程控制机会实现投入关注平衡关注成本关注效率33技术人员：定位：公司IT系统的建设者,为公司各项业务、管理和客户效劳

12、提供有力的支持与保障目前情况：IT系统的规划者、实施者和维护者能力需求：既懂技术（掌握专业知识）又懂业务的复合型人员学习能力强,知识更新快IT感想：重点在人（二）34技术专业化精细化趋势,外包成为可能,技术人员需求减少客户效劳个性化和资讯产品,引发技术人员、开发人员更大的需求国外经验：美林：咨询产品全部自己开发；收购多家软件开发公司国内现状：同质化产品、知识产权的心痛一直困扰着证券行业结论：技术人员素质要求越来越高,高端人才争夺战将出现技术队伍成为竞争力35业务人员：定位：IT系统的使用者和初级维护者目前情况：IT系统的使用者配合IT：全程参与IT系统的需求与费用核算,IT系统的后续跟踪处理IT感想：重点在人（三）36由于证券产品的单一性,客户忠诚度最低客户效劳个性化需求,IT系统随需而变前端业务人员须具备定制系统、初级维护系统能力参与才有回报,业务人员参与IT系统生命全周期,IT系统才能更好地效劳业务IT感想：重点在人（三）37信息化方向信息化对于证券公司最正确的作用业