银行合规条线座谈会发言材料

1、开发区支行合规条线座谈会发言材料各位领导、同事，大家好！我是开发区支行*,很高 兴参加这次座谈会，非常感谢领导提供这个平台和机会， 同大家交流和探讨。根据总行关于召开合规条线座谈会相 关要求，结合自身工作实际，我从支行合规岗位设置状况、 合规岗选择考虑、是否符合岗位资质、合规岗履职和考核 情况、支行合规管理整体情况、存在的困难和问题、对我 行合规工作的建议等方面与大家进行讨论交流。具体如下:一、合规岗位设置状况支行在综合管理部设置了一名合规监察岗，履行支行合 规内控管理、案防防控管理、法律事务、消费者权益保护等 工作职责。同时设置了一名全面风险管理岗，与合规监察岗 互为AB岗。二、合规岗资质情

2、况支行在选择合规岗时，会综合考虑学历、职称、工作履 历是否满足合规岗位基本任职要求、是否通过总行组织的合 规工作持证上岗考试、工作责任心等因素。本人为支行合规监察岗，银行从业年限为8年，入行以 来有多年的柜面工作及综合管理部内控合规案防工作的从 业经验，符合岗位任职资格要求，且通过了总行组织的合规 工作持证上岗考试。三、合规岗履职与考核情况支行对合规岗的考核参照*银行2021年度合规管理 人员岗位履职绩效考核方案执行，即合规岗人员绩效薪酬 包括业绩计价薪酬、岗位履职薪酬。业绩计价薪酬占比20%, 根据支行制定的考核方法执行计价；岗位履职薪酬占比80%, 其中：履职薪酬占绩效薪酬的70%, 36

3、0评价占绩效薪酬的 10%o本人能够按照岗位职责要求落实内控合规管理、案件防 控管理、消费者权益保护、党务工作等职责，较好地完成新 增授信业务、制度的合规审查，2021年度履职考核综合得分 97.37分，考核等级为B级。四、支行合规管理整体情况支行能够规范业务经营，强化风险管理，增强支行全员 合规经营意识，降低案件风险隐患、确保平安、稳健运行。（一）合规文化建设方面.常态化开展合规知识培训。为增强全体员工的合规意 识，支行加大合规文化培育力度，实行支行1个月两次，各 部门每周1次的学习制度，及时学习最新的各项制度，使员 工了解各项制度，减少操作风险，保护员工自身，积极构建 “人人合规”的内控文

4、化体系。.扎实开展合规文化建设。一是实施“合规知识每日一 学”计划，每日学习一条从业人员职业操守、员工行为禁令、 监管罚点及*银行员工廉洁从业十条禁令；二是开展涉 刑风险专项教育活动，支行领导带头解读学习涉刑风险防 范培训（刑法）及*银行涉刑案件管理专项培训，集中 观看国家监察第2集警示教育片，并结合案例解析了贷 款诈骗罪、高利转贷罪、洗钱罪等金融犯罪及贪污受贿罪、 挪用公款罪等职务犯罪，教育引导全员敬畏党纪国法，不触 犯刑法底线，知法、懂法、守法。.案防工作会议机制不断完善。每季组织召开案防工作 会议，学习监管部门、总行案防相关文件及案例，总结分析 支行案防工作的开展情况、存在问题、并确定防

5、范要点，制 定防范措施。（二）合规风险管理方面.完善制度建设。支行制定了*银行开发区支行合规 风险管理方法、*银行开发区支行2022年内部监督检查 工作方案、开发区支行2022年金融消费者权益保护工作 计划、林银行开发区支行2022年案防工作计划*银行 开发区支行2022年员工教育培训计划等内控制度等内控 制度。.严格员工行为排查。制定了*银行开发区支行重大 事项报告实施细那么，成立了员工行为排查、员工行为问责 处理、员工行为违法违规处理领导小组，严格落实员工行为 排查制度。每季度除对员工常规性排查以外，领导班子成员、 部门经理严格履行与重要岗位员工从业务操作行为方面、经 济往来行为方面、社会

6、交往行为方面、家庭状况方面、贪污 侵占行为方面、收受贿赂方面、工作表现方面等其他方面进 行有效谈话，同时结合对新入行员工、每季开展员工行为监 督和排查。3强化风险识别措施及识别问题问责。支行积极开展 “整改提升年”活动，制定支行审计计划，按计划开展保函 业务收费、银行承兑汇票、印章管理、账户管理、印鉴卡管 理等专项审计，每月日常监管及每季度滚动排查活动，重点 对柜面业务、授信业务、财务业务、工资绩效及人事制度等 业务进行全面自查自纠，能及时对内控制度的健全性、操作 人员的合规性及管理履职情况等进行评价，对发现、识别的 问题均按照*银行员工轻微违规行为积分管理方法及* 银行员工违规失职行为问责方

7、法进行问责。4.逐步健全合规审查。支行能够根据*银行合规审查 管理方法要求，完成新增授信业务、制度的审查，针对总 行权限的业务，按时报送总行法律合规部审查。五、存在的问题和困难1.合规制度执行力不够。各条线存在依靠经验执行工作, 对制度的理解、反复推敲缺乏，使得在进行业务操作中时有 违规事项发生。2,合规培训教育成效不明显。支行缺乏一套完整、行之 有效的合规培训教育体系，培训方式也很简单，虽开展教育 培训多，但培训大多是对上级部门下发学习文件进行原文学 习，学深学细没做到位。.内部监督不到位，问责处分不够严，问题整改落实不 到位；问责处分运用不够熟练。主要是监督检查人员少，业 务专业水平及内审

8、能力不够，内部监督检查不能深入。针对 检查发现的问题，有处分不及时，处分不严的现象，问题整 改机制不健全。虽建立了问题整改台账，但缺乏跟踪，问题 未整改或问题拖延整改现象时有发生，且屡查屡犯现象较突 出。对问责工作安排理解不够透彻，对支行自查发现的涉及 一般违规行为的问题，不明确是提交行办会还是支行问责审 查领导小组审议，导致问责效率不够。.合规考核力度不大。虽然员工绩效考核设有内控合规 项，但支行还是侧重对员工的业绩考核。员工的绩效更多由 业绩来表达，缺乏操作性强的内控合规考核，直接表达为员 工的合规考核对员工绩效影响不大。.合规岗位履职能力待提高。目前，支行合规岗没有授 信条线从业经验，综

9、合业务水平有待提高，导致合规工作开 展不深入、有效。.合规管理成效有待提高。目前，全行的合规管理，如 问题整改台账建立等主要是靠人工，缺乏系统支撑，效率不 高。总行合规管理信息化平台不完善，制度查询、案例信息 查询、业务交流等平台缺失。六、下一步合规管理工作计划.强化合规意识，构建合规文化。计划在全行开展合规 知识竞赛等活动，让合规的意识和观念渗透到支行员工的血 液中，渗透到每个人、每个岗位、每个业务操作环节，树立 “人人合规、事事合规”“合规创造价值”的观念和意识。领导带头合规，带头执行规章制度，当表率、做示范，打破 唯命服从的现象。引导全体员工按章办事，依制度执行，按 流程办业务，牢固树立

10、制度高于一切的意识，共同营造全流 程、全覆盖的合规气氛，共建合规文化，让合规成为一种习 惯。同时，创新合规培训，加强正反面案例的剖析，对日常 工作中检查发现的问题抓典型进行案例剖析，以案示法。.强化内部监督，加大问责处分力度。改变支行目前内 部监督管理的局面，强化内部监督，充实内部监督检查人员， 抽调业务骨干组建检查队。依内部监督检查计划定期或突击 检查支行各条线、各业务领域、各岗位，对检查出的问题加 大问责处分力度，建立问题整改台账，限时整改，销号管理， 对整改不到位，拖延整改的，加大处分。七、对我行合规工作的建议1.完善合规制度与机制。一是完善总分支合规垂直管理 体系，总行建立专门的合规部，充实专业人才，分支行相应 设立合规部门，由总行在全行范围内筛选合规管理人员，往 分支行派驻合规经理，同时成立合规检查队，有计划地开展 合规检查。不断完善内部管理制度，与时俱进，要求全员自 觉认真执行制度，同时建立以提高执行力为目标的制度，增 强员工利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，领导层带头执行制度，一级抓一级，层 层落实，形成惯例。二是建立合规审查系统，建议建立合规 审查线上流程，逐级审查，与信贷系统联动，可以有效防止 因工作疏忽导致合规审查遗漏等问题。2加大合规考核力度。将合规