理财规划师(专业能力)第四章

1、2022-7-6东营市华夏职业培训学校2本章结构本章结构n第一节第一节 指导指导n第二节第二节 创新创新2022-7-6东营市华夏职业培训学校3第一节第一节 指导指导n一、理财规划师培训一、理财规划师培训n（一）理财规划师能力培训（一）理财规划师能力培训n1. 专业能力培训n2. 创新能力培训n3. 科学决策能力培训n4. 沟通表达能力培训n5. 应对挫折能力培训（1）专业知识（2）团队精神（3）市场开拓能力（4）终身学习能力（1）积聚经验（2）敏锐观察（3）大胆创造（1）意志坚强（2）心态平和2022-7-6东营市华夏职业培训学校4n（二）理财规划师职业道德培训（二）理财规划师职业道德培训n

2、1. 有责任对客户进行风险提示n2. 不应将个人偏好强加给客户n3. 保守客户商业机密及个人隐私n4. 按照约定履行对客户的责任2022-7-6东营市华夏职业培训学校5n（三）理财实践业务培训（三）理财实践业务培训n 1. 股票投资策略n 2. 基金投资策略n 3. 债券投资实务n 4. 股权投资n 5. 银行理财产品分析n 6. 房地产投资策略n 7. 保险产品分析2022-7-6东营市华夏职业培训学校6n 8. 家庭财务报表解读n 9. 退休养老实务n 10. 个人税收政策解析n 11. 纳税方案制定n 12. 宏观经济形势分析n 13. 理财方案制定n 14. 客户服务礼仪与规范n 15

3、. 产品销售技巧2022-7-6东营市华夏职业培训学校7n（四）理财规划师对客户的培训（四）理财规划师对客户的培训n 1. 培训客户的投资理念（1）合理划分满足生活开支的资产与可投资资产（2）在消费方面要有理性消费的理念（3）投资理念 防范风险与追求回报相结合的理念 长期目标与短期目标相结合的理念 自有资金与借贷资金相结合的理念2022-7-6东营市华夏职业培训学校8n 2. 培训客户的理财素质n（1）心理素质的培训n 第一、理智n 第二、果敢n 第三、乐观n（2）分析能力的培训2022-7-6东营市华夏职业培训学校9n二、培训需要注意的问题二、培训需要注意的问题n（一）课前准备（一）课前准备

4、n1.相关资料的搜集n2.关于课件的制作（1）基础类相关资料（2）专业能力相关资料（1）紧扣主题，提纲挈领（2）内容丰富，资料翔实（3）形式生动，趣味性强2022-7-6东营市华夏职业培训学校10n（二）成人学员的心态（二）成人学员的心态n 1. 成人培训的是实用的知识，而非理论，培训时应只呈现有意义且实用的信息给学员。n 2. 成人学员有不同的背景。n 3. 成人学员具有较强的学习动机和好奇心。n 4. 成人学员需要解决问题的技能。2022-7-6东营市华夏职业培训学校11第二节第二节 创新创新n一、理财规划是执行程序一、理财规划是执行程序n（一）与客户会谈和沟通（一）与客户会谈和沟通n（二）确定客户关系（二）确定客户关系n（三）收集客户信息（三）收集客户信息n（四）编制客户财务报表（四）编制客户财务报表n（五）分析客户财务状况（五）分析客户财务状况n（六）宏观经济分析与客户财务状况预测（六）宏观经济分析与客户财务状况预测2022-7-6东营市华夏职业培训学校12n（七）确定客户理财目标（七）确定客户理财目标n（八）理财方案的形成（八）理财方案的形成n（九）理财方案的确定（九）理财方案的确定n（十）理财方案实施前的准备（十）理财方案实施前的准备n（十一）理财方案实施过程（十一）理财方案实施过程n（十二）理财方案实施中的争端处理（十二）理财方案实施中的争端处理2022-7-