合规岗位资格考试题库-运营管理剖析

1、(1 (交易不能通过60701抹帐。A、银行卡存款B、整存整取存单部分提取C、存折取款D、外省农信通存答案:D(2 (接入小额支付系统的银行机构可以直接签发银行汇票。A、直联B、问联C、集中D、分散答案:A(3 (可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会 答案:A(4 (可以扣划个人银行账户内的存款。A、海关B、审计机关C、人民检察院D、国家安全机关 答案:A（5 （可以支取现金。A、单位定期存款账户B、单位协定存款账户C、单位通知存款账户D、单位保证金存款账户答案:

2、B（6 （是计算机感染病毒的可能途径。A、运行外来程序B、从键盘上录入不常见的字母C、软盘表面不清洁D、从事电脑操作人员身患感冒 答案:A（7 （是指收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。A、汇总B、汇票C、托收承付D、委托收款答案:D（8 （用于签发结算凭证以及结算款项的查询、查复等（仅用于银行承兑汇票A、结算专用章B、业务专用章C、业务核算章D、储蓄专用章答案:A(9 (用于现金收入、付出、转账凭证回单、收付账通知等。A、结算专用章B、财务专用章C、业务核算章D、储蓄专用章答案：C(10 (账户仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。A、基本账户B、专用账户C、个人结算账户D、储蓄

3、账户答案:D(11会计法规定(不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债 权、债务的登记工作。A、出纳人员B、会计主管C、记账人员D、会计复核员答案:A(12票据法上所说的本票指(。A、商业本票B、银行本票C、个人本票D、现金本票答案:B(13 ”人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户,是指(。A、人民币活期存款账户B、人民币存款账户C、人民币单位通知存款账户D、人民币单位协议存款账户 答案:A(14商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为(。A、吸收公众存款B、办理国内外结算C、办理票据承兑与贴现D、发行国债答案:D(15支付结算办法的规定，汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算

4、方 式是(0A、汇兑结算方式B、信用证结算方式C、托收承付结算方式D、委托收款结算方式答案:A(16支付结算办法的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是(A、委托收款B、支票C、托收承付D、汇兑答案:C(17支付结算办法的规定，银行汇票的提示付款期限是(oA、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自出票日起3个月D、自出票日起4个月答案:A(18支付结算办法对商业汇票的最长付款期限有明确的规定。该期限是( A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案:C(19支付结算办法对支票付款期限有明确的规定。该期限是A、1个月B、3个月C、10 日D、9个月答案:C（20支付结算办法中规定的票

5、据挂失止付通知书的有效期为（大。A、7B、10C、12D、13答案:C（21 2000年5月以中华人民共和国国务院令（第280号形式发布的（是有关 人民币管理的第一部专项行政法规。A、人民银行法B、人民币管理条例C、假币收缴、鉴定管理办法D、金融机构反洗钱规定答案:B（22 2008年8月4日（星期一出票行收到失票人的挂失止付通知书后，一直没 有收到人民 法院的止付通知书的，从（日起，挂失止付通知书失效。A、 2008-8-17B、 2008-8-16C、 2008-8-15D、2008-8-18 答案:D(23 2010版汇票纸张中采用全埋式安全线，透光可见(字样。A、HPB、PJC、AQD

6、、ZP答案:B(24 2010版汇票纸张中含有无色荧光纤维，在紫外灯光下呈(双色。A、红绿B、红蓝C、红紫D、红桔答案:B(25目前江苏农信手机银行客户端交易查询，每次查询起止日期跨度不超过(个A、3个月B、6个月C、1个月D、12个月答案:A(26 A TM长款省中心处理之后，发卡行会在(个工作日内为持卡人入账B、5C、7D、10答案:C(27 EPOS业务与直联POS业务相比，其特点在于(。A、具有消费功能B、具有转账功能C、具有查询功能D、具有收款实时到账功能答案:D(28按照储蓄管理条例的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率 提高的，应当(。A、分段计息B、自动转存C、执行原存

7、款时的利率D、执行存款到期时的利率 答案：C(29办理行在办理银行结算账户年检时，应将银行(和账号或开户许可证核准号 提交账户管理系统。A、机构代码B、金融许可证代码C、营业执照号码D、税务登记证答案:A（30办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票作成（。A、委托收款背书B、转让背书C、质押背书D、再贴现背书答案:B（31办理通存通兑业务时，由（向客户收取手续费；（不得收取手续费。A、代理行开户行B、开户行代理行C、均应收取D、均不应收取答案:A（32办理支付结算，银行因工作发生差错，影响客户和他行资金使用的，按（计付赔 偿金。A、延误金额的5%B、延误金额的5%但不低于1000元C、同档次

8、流动资金贷款利率D、每天0、05%答案:C(33背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和内各 50万元,该背书 ( A、转让给乙的有效，转让给丙的无效B、无效C、有效D、转让给丙的有效，转让给乙的无效答案:B(34背书人在汇票上记载(字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书 人不承担票据责任。A、保证B、不得转让C、贴现D、质押答案:B(35背书日期属于相关记载事项，未记载日期的(。A、背书无效B、背书日期是必须记载事项，因此必须记载C、视为在汇票到期日前背书D、视为在票据权力期限内背书 答案:C(36被查单位对反洗钱现场检查意见告知书有异议的 ，应当在收到现场检 查意见告 知

9、书之日起(内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地 市级以上分支机 构提出陈述、申辩意见。A、10 日B、5日C、20 日D、30日答案:A(37被拒隔日退客户帐主要是针对的(往账被拒，同时系统又进行日切后所要处 理的异 常账务，其实针对我们系统而言还是当日账务，但是针对已经日切的系统而 言已经属于隔日账务。A、农信银系统B、兴业柜面通C、小额系统D、苏南柜面通答案:C(38被强制退出支付清算系统的参与者，自退出之日起(年内不得再次申请加入 支付清算系统。A、半B、一C、两答案：C(39本年度发现上年度错账，应填制蓝字反方向凭证冲正(。A、同时更改决算报表B、不需更改决算报表C、重新编制

10、决算报表D、不需重新编制决算报表答案:B(40单位银行卡帐户的资金一律从其(转帐存入，不得存取现金。A、基本存款帐户B、一般存款帐户C、临时存款帐户D、专用存款帐户答案:A(41本票解付，是指办理跨系统银行本票解付，由代理付款行与出票银行依托(系 统实现银行本票信息的实时比对各资金清算。A、大额支付系统B、小额支付系统C、农信银系统D、实时汇兑系统答案:B(42本票自出票日起，付款期限最长不得超过(个月。A、 1D、6答案:B(43编制(是会计核算工作的起点。A、基本凭证B、原始凭证C、记账凭证D、单式凭证答案:C(44不是每日进行账务核对的是(。A、余额表上各户余额加计总数应与该科目总账余额

11、核对相符B、现金库存登记簿的库存数，应与实际库存现金和现金科目总账余额核对相C、贷款借据与该科目分户账核对相符D、表外科目余额应与有关登记簿核对相符答案:C(45不属于存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的事项是(。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的答案:B(46参加票据支票影像交换系统的营业网点向客户出售转账支票时，应在转账支票正面加盖付款银彳T的银行(。A、业务公章B、经办人私章C、单位预留印鉴D、大额支付行号答案:D(47参与者未在规定的时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的，应承担的 责任是(

12、0A、法律B、赔偿C、刑事D、民事答案:B(48超过提示付款期的票据仍背书转让的，(应当承担票据责任。A、付款人B、代理付款人C、背书人D、持票人答案：C(49持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后(个工作日内凭假币收缴凭 证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。A、 30B、 20C、15D、60答案:D（50持币人提出真伪鉴定书面申请书的，假币收缴单位应当自收到鉴定单位通 知之日起（个工作日内，将需鉴定的货币送达鉴定单位进行鉴定。A、5B、3C、1D、2答案:D（51持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起（；持票人对前 手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（oA、

13、3个月，6个月B、6个月，3个月C、6个月，6个月D、3个月，3个月答案:B（52持票人对支票出票人的权利，自出票日起（。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案:D（53持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起（日内书面通知其再前 手。A、35B、33C、53D、55答案:B（54出纳印章的种类不包括（。A、现金收讫章B、现金付讫章C、转讫章D、个人名章答案：C（55出票行收到代理付款行为汇票专用印章模糊不清的查询信息，下列查复说 法正确的是（。A、手工填制一联支付结算通知查询查复书，经会计主管审核后在查复书上

14、补 盖印章并加盖结算专用章寄送查询行B、经会计主管审核后，在原代理付款行填制的查询书上补盖印章并加盖结算 专用章寄送查询行C、经会计主管审核后，在原代理付款行填制的查询书上注明原因并加盖结算 专用章寄送查询行D、手工填制一联支付结算通知查询查复书，经会计主管审核后在查复书上补 盖印章并加盖业务公章寄送查询行答案:A(56出票人在票据上记载的事项必须符合票据法和 (的规定。A、农信银电子汇兑业务办法B、小额支付系统本票管理办法C、支票影像交换系统业务办法D、支付结算办法答案:D(57出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。关于银行出票应注意的事项说法错误的是(。A、出票银行接到申请人

15、提交的申请书时，应审查其内容填写是否准确、 要素 是否齐全、书写是否清晰B、出票日期和出票金额必须小写C、申请书的备注栏注明不得转让字样的，出票行应当在银行汇票的备注栏内 注明D、签发银行汇票出票行签章处应加盖汇票专用章并加盖授权经办人名章答案:B (58出售空白银行承兑汇票，应由(办理签收手续。A、客户经理B、客户C、行内人员D、以上都是答案:B（59除下列（票币，其余票币均能全额兑换A、票面残缺不超过1/5，其余部分的图案、文字能照原样连接B、票面残缺1/4，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能C、票面残缺5/8，其缺去部分没有另行拼凑变换的可能D、硬币由于磨+S受到损失，但能辨别正面的国徽或

16、背面的数字 答案：C（60储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做 法是（0A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕 后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单 （折或支取存款手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支 取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理答案:A（61储蓄存款利息计算时，本金以（为起息点。A、元B、角C、分D、厘答案:A（62储蓄存款所有权发生争议，涉及办理过户的，无法律效力的过户手续是（。A、调解书B、协议书C、判

17、决书D、裁定书答案:B（63存单（折、银行卡或密码的口头或书面挂失期内，该账户（。A、可发生借方业务，也可发生贷方业务B、可发生借方业务，但不可以发生贷方业务C、可发生贷方业务，但不可以发生借方业务（协议约定代扣款业务除外D、不得发生借方（协议约定代扣款业务除外和贷方业务答案：C（64存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户（支取。A、一般存款帐户B、临时存款帐户C、专用存款帐户D、基本存款帐户答案:D（65存款人可根据需要开具多份存款证明，期限不同时，银行按（的存款证明书实 行冻结。A、最长期限的B、最先开具的C、最大额的D、最短期限的答案:A(66存款人申请开立收入汇缴资金和业务支出

18、资金专用存款账户，不需向银行出具(。A、财政部门证明B、基本存款账户开户许可证C、开立基本存款账户规定的证明文件D、基本存款账户存款人有关的证明答案:A(67存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公安机关证明，按财政部门 规定,上交国库收归国有或转归集体所有，该项存款(。A、全部不计算利息B、部分计算利息C、全部计算利息D、按活期利率计算答案:A(68存款人已死亡，但存单持有人没有向营业网点申明继承过程，也没有持存单 所在地法 院判决书，直接去银行支取或转存存款人生前存款，营业网点都(oA、视为正常支取或转存B、不予支取C、支取但报告公安机关D、不予转存答案：A(69存款人已死亡，在储蓄

19、所经办人员不知情的情况下，其女儿持到期存单支取 了存款人存款，事后其儿子找到储蓄所索要该笔存款，储蓄所(A、向其女儿追还该笔存款B、不负责任C、协助调解D、向公安部门报案答案:B(70错帐冲正中如划错红线，可在红线两端用红色墨水划 浇肖去,并由记帐员在(端 盖章证明。A、左B、下C、上D、右答案:D(71大额交易报告规定的单位之间人民币单笔或当日累计转账需要进行大额交 易报告的金额起点为(。A、20 万B、50 万C、 200万D、500万答案:C(72大额现金支取审批采取(审批制。A、 一级B、二级C、三级D、四级答案:C(73大额支付系统采取(处理支付业务，全额清算资金。A、逐笔实时B、适

20、实汇兑C、实时逐笔D、序时汇兑答案:A(74大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的(予以查复。A、当日至迟下一个工作日上午B、当日至迟下一个工作日下午C、当日至迟下一日上午D、下一日日终前答案:A(75大额支付系统出现重大故障，造成业务无法正常处理，影响资金使用的，系统 运行者 应按(利率对延误资金向有关银行赔付利息。A、存款B、贷款C、贴现D、准备金存款答案:D(76大小额渠道的划分，在金额上以(为分界A、20000B、50000C、80000D、10000 答案:B（77单位存款人预留银行印鉴不能使用（作为银行预留签章A、牛角质刻制的印章B、有机玻璃刻制的印章C、硬质木材刻制的印

21、章D、万次印（或原子印答案：D（78单位存款证明，手续费（。A、30元/笔B、40元/笔C、50元/笔D、100元/笔答案:B（79单位定期存单只能为（的目的而开立和使用。A、投资B、资信证明C、托收承付(80单位定期存款销户后的款项(。A、可直接用于支付结算B、可提取现金C、应以转账方式转入其原转出的单位结算账户D、以上都不对答案:C(81单位活期存款睡眠户是指(未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位活 期存款账户，原则上基本存款账户不转入。A、一季度B、半年C、一年D、二年答案:C(82单位人民币卡账户内的资金的来源是(。A、现金存入B、销货收入存入C、从其基本存款账户转账存入D、银行透支

22、答案：C(83当法人机构的清算资金连续(透支，系统将自动触发停止该法人行的清算交A、三日B、五日C、十日D、十五日答案:B(84当同一介质上存储的会计信息对应的档案保管期限不同时，应按(期限保A、最长B、平均D、永久性答案:A(85道德风险是指(。A、个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害B、社会道德规范存在问题，不讲信用C、金融和其他商品交易中的不道德行为D、在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所 不希望的，风险更大的经营活动 答案:D(86第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是(。A、缩微文字和荧光B、磁性和荧光C、缩微文字和磁性D、全息和缩微文字答案:

23、C（87第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由（。A、绿变金B、金变绿C、蓝变黄D、绿变蓝答案:D（88第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是（。A、全息、磁性、开窗B、磁性、荧光、开窗C、全息、荧光、开窗D、荧光、开窗答案:A（89第五套人民币5元纸币水印中花卉图案是（。A、菊花B、月季花C、水仙花D、荷花答案:C（90第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为 （位,号码为（位A、2位、8位B、1位、9位C、2位、6位D、1位、7位答案:A(91第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的(A、正面左下方B、正面右下方C、正面右上方D、背面左上方答案:C(92电子汇划往

24、账最终状态为已轧差的清算途径是(。A、农信银B、大额支付C、小额支付D、系统内答案:C(93电子商业汇票的最长付款期限为(。A、6个月B、1年C、2年D、3年答案:B(94电子商业汇票系统支持的最大票据金额为(。B、5亿C、10 亿D、20亿答案:C(95电子银行各级、各类柜员签发、注册、变更和注销应遵循(原则。A、独立操作、复核授权B、独立操作、换人授权C、双人操作、换人复核D、双人操作、上级授权 答案:C(96电子银行业务是(的中间业务。A、创新型、低资本占用、高客户粘度、高附加值B、创新型、高资本占用、低客户粘度、高附加值C、创新型、低风险、低附加值D、创新型、高风险、低附加值 答案:A

25、(97定活两便储蓄利率按整存整取相应的存期档次利率的六折计息，但最长为 (年期的相应利率。A、2B、3C、 5(98定期储蓄存款的到期日一律按对年、对月、对日计算，如遇到期日为开户日所缺日期，则应以(为到期日。A、到期月份的最后前两天B、到期月份的下个月份的C、到期月份的最后一天D、到期月份的下个月份的第二天 答案：C(99定期存款在节假日到期，如客户在节假日前一天支取，视同到期支取，利息应 (。A、算至到期日B、应扣除到期日与支取日之间天数的利息C、到期日与支取日之间天数的利息按活期计付D、按活期计付答案:B(100冻结超过冻结时效时(。A、有权部门人员需凭有效身份证件办理解冻手续B、有权部

26、门人员需凭解冻通知书办理解冻手续C、自动解冻D、有权部门人员需凭工作证办理解冻手续答案：C(101冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是(。A、被冻结白款项，在冻结期均不计算利息B、被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C、如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从冻结时开始计算利息D、被冻结白款项，不属于赃款的，冻结期应计算利息答案:D(102冻结解冻等特殊业务交易必须经(审核确认后操作。A、会计主管或其授权柜员B、系统管理员C、机构负责人D、清算中心柜员答案:A(103对残缺纸币呈十字形缺少四分之一的，按原面额的(兑换。A、全额B、半额C、四分之三D、不予兑换答案:B(104对存款账户只有查询权

27、，无冻结权的部门是(。A、监狱B、走私犯罪侦查机关C、军队保卫部门D、审计机关答案:D(105对当日柜面通、农信银、小额通兑业务状态为在对方行、人行、农信银 成功核心记账失败或超时的交易差错进行的处理为(。A、日间补账B、日间抹账C、被拒重发D、主机状态同步答案:A(106对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当使用专用袋密封保管，并在 袋外封签上加盖(。A、全额或半额B、总出纳名章C、金融机构业务公章D、兑换章答案:D(107对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行(。A、申请退回B、申请撤销C、申请止付D、查询查复答案:C(108对盖有假币字样戳记的人民币经鉴定为真币

28、，应(。A、按半额予以兑换B、按面额予以兑换C、退还持有人D、予以没收答案:B（109对高风险等级客户的关注程度应（其他风险等级客户。A、高于B、低于C、一样D、不关注答案：A（110对于错款的处理，如发现捆内整把（券短少或把内短少（以上者，应将原捆、 原把票币原样保管，并立即将发现经过及原捆的冠字、 号码、封捆时间和封捆员 代号送当地人 民银行处理。A、5张B、10 张C、15 张D、20张答案:B（111对于连续3个月以上超过额度透支,或单笔透支超90天，或连续二次未足 额偿还最 低还款额，应将其卡片收回，无法收回的应按有关规定（。A、办理止付B、将卡注销C、司法追偿D、上门催收答案:A(

29、112对允许挂失的票据，通知付款人挂失止付后，应在(天内，向人民法院申请公 示催告或提起诉讼。A、3B、5C、10D、12答案:A(113对账单回单须保管(年。A、3年B、5年C、15 年D、永久答案:B(114发起行发起支付业务，需要退回的，应通过大额支付系统发送(。A、退回请求B、查询C、查复D、止付申请答案:A(115凡是当期已经实现的收入和已经发生的或应当负担费用，不论款项是否收付,都应当作为当期的收入费用 属于(的运用。A、客观性原则B、明晰性原则C、及时性原则D、权责发生制原则答案:D(116凡未经(的汇票，商业银行不予贴现。A、提示B、拒付C、担保D、承兑答案:D(117反洗钱的

30、核心内容是(。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密答案:B(118反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的(内将 更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A、10个工作日B、5个工作日C、 8个工作日D、15个工作日答案:A(119反洗钱临时冻结不得超过(。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时答案:C(120反洗钱依据的一个规定是金融机构反洗钱规定 ，一个办法指 (。该办 法自2007年3月1日起施行，2003年1月3日发布的两个办法同 时废止。A、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法B、人民币大额和可疑支付

31、交易报告管理办法C、人民币银行结算账户管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案:D(121符合开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人结算账户条件 的,银行应办理开户手续，并于开户之日起(个工作日内向中国人民银行当地分支行 备案。A、5B、4C、 3D、2答案:A(122付款人对其提示承兑的汇票，应自收到提示承兑的汇票之日起(日起承兑或 者拒绝承兑。A、3B、5C、7D、10答案:A(123负责反洗钱资金监测的机构是(。A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院答案:B(124个人储蓄账户和单位定期存款账户是存款人以获得利息为目的的(。A

32、、理财性账户,B、投资性账户C、权益性账户D、资本性账户答案:B(125个人存款证明，手续费(。A、30元/笔B、40元/笔C、50元/笔D、100元/笔答案:A(126个人存款证明须加盖经办行(方才生效。A、核算专用章B、业务公章C、收妥抵用章D、结算专用章答案:B(127个人卡单笔或者当日累计(万元以上的现金交易、单位卡之间单笔或者当 日累计200万元以上的转账交易、个人卡与单位卡之间单笔或者当日累计50万元以上的划转皆视 为大额交易，须根据反洗钱法和中国人民银行相关规定处理。A、10B、20C、30D、50答案:B(128个人通知存款部分支取，留存部分低于起存金额的予以销户，按销户日挂牌

33、 公告的(计息，或转为其他存款。A、不计息B、通知存款利率C、活期利率D、零存整取利率 答案:C(129个人网上银行通知存款功能，开立一笔通知存款的起存金额为(元A、5000B、10000C、100000D、50000 答案:D(130根据票据法的规定，下列各种情形中，票据无效的是(。A、没有代理权而以代理人名义在票据上签章的票据B、连续背书的票据C、票据收款人名称作了更改的票据D、另行记载付款日期的支票 答案:C(131根据票据法的规定，下列关于本票的表述中，正确的是(。A、本票包括银行本票和商业本票B、未记载付款地的本票无效C、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人D、本票无须承兑答案:

34、D(132根据人民币银行结算账户管理办法的规定，存款人开立单位银行结算 账户，自开立之日起(后，方可使用该账户办理付款业务。A、 1日D、7日答案:B(133根据银行账户管理办法的规定，存款人出租和转让账户的，除责令纠正 并没收其非法所得外，还将对其处以该行为发生金额5%的罚款，但罚款金额不得低 于(元。A、500B、1000C、2000D、5000 答案:B(134根据账户管理办法的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过(。A、1年B、2年C、3年D、5年答案:B(135根据支付结算办法规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理 付款行曾经查询过该张汇票，则应在(方能办理退款。A、提示付

35、款期满后B、提示付款期满1个月后C、提示付款期满2个月后D、提示付款期满3个月后答案:A（136根据中华人民共和国票据法的规定，以背书转让的汇票，（应当对其（背 书的真实性负责。A、后手、所有前手B、所有前手、后手C、后手、直接前手D、直接前手、后手 答案:C（137根据规定，公安机关可以冻结下列哪项资金？（A、金融机构存款准备金B、社会保险基金C、工会经费集中户D、国有企业活期存款户 答案:D（138根据江苏省农民工银行卡特色服务的要求，持卡人每卡每天取现金额不得 超过人民币（。A、5000 元（含B、5000元（不含C、10000元（含D、10000元（不含答案:A（139根据客户风险分类

36、要求，客户风险可分为高风险、中风险、低风险三个等 级。下列属于低风险客户的有（。A、具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司D、五年答案:AB、用假身份证件或其他虚假证明文件办理业务的客户C、外国政要或客户的股东、董事或实际控制人为外国政要D、列入国际组织或有关外国政府制裁名单的客户答案:A（140根据人行规定，预约大额现金取款的基本金额为（万元（含以上券别的纸币。A、5B、10C、20D、50答案:C（141根据省联社支付清算业务考核办法，因商户结算账户撤销、变更等账户状态不正常、商户有关信息未及时维护，导致客户资金无法及时入账的，每次扣（分。A、1B、2C、3D、5答案:

37、B（142根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（。A、死刑B、无期徒刑C、十年(143根据圆鼎贷记卡业务管理办法，圆鼎贷记卡成品卡应视同(进行保管A、重要空白凭证B、支票C、重要物品D、现金答案:D(144根据支付结算法律制度的规定，下列各项中，可以用于办理现金支取的是 (。A、单位卡B、一般存款账户C、预算单位零余额账户D、期货交易保证金专用存款账户 答案:C(145工行柜面通转账交易的金额限制是(。A、取现单笔限额5万，当日累计50万B、取现单笔限额5万，当日累计20万C、单笔限额20万，当日累计50万D、单笔限额20万，当日累计100万答案:D(146工作人员在办理业务时如发现假票、假证

38、或其他诈骗犯罪活动线索及可 疑情况要及时报告(。A、主管领导和保卫部门B、公安部门C、稽核部门D、纪检部门答案:B（147公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款时，应当出 具（公安机关签发的协助查询存款通知书。A、镇级（含以上B、县级（含以上C、市级（含以上D、省级（含以上答案:B（148公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本 人工作证 或执行公务证和出具县级（含以上公安局、人民检查院、人民法院签发 的（。A、介绍信B、办案协查函C、协助查询存款通知书D、查询令答案:C（149公示催告期间不得少于（日。A、30B、 10C、 15D、60答案:D(1

39、50挂失申请书的保管期限为(。A、3年B、5年C、15 年D、永久答案:D(151关于存本取息存款下列说法错误的有:(A、存本取息可办理部分提前支取B、到期支取本金时，超期部分按活期储蓄存款计息；提前清户按活期储蓄存 款计算当月利息C、每期支取相同的利息，利率最高按照存期相应档次利率执行D、存本取息定期储蓄存款提前销户的，应扣减此前已累计支取的超过提前销 户利息的金额。答案:A(152关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是(。A、存款人应以实名开立银行结算账户B、存款人不得出租银行结算账户C、存款人可以出借银行结算账户D、存款人不得利用银行结算账户套取银行信用答案：C(15

40、3关于工行柜面通业务，下列说法正确的是(。A、工行暂不支持省农信社无卡、无折查询B、工行查询的内容包括余额和客户信息C、工行客户在省农信社柜台办理业务时，取款金额不设上限D、异地工行账户向受理网点省农信社账户转账时，不受金额限制 答案:A (154关于密押设备、章印管理，错误的是(。A、大额支付系统全国押密钥由中国人民银行总行负责管理B、密押设备必须由双人乘坐飞机、火车软卧包厢或专车携带，做到人与携带 设备不分离C、接收章印时，双人现场清点清楚D、时间紧迫，通过专门合作快递公司邮寄或托运。答案:D(155关于印章使用，下列做法正确的有(。A、营业终了业务公章必须入保险柜保管B、储蓄个人名章由各

41、经办行自行设计和刻制C、严禁有重要空白凭证上预盖印章D、轮岗换班,做好业务公章、个人名章的交接工作 答案：C(156柜员必须坚持每日轧库不少于(次，并认真记载库存登记簿。A、1B、 2D、4答案:C(157柜员发现出票人有签发空头支票或签发与其预留印鉴不符行为的 票人出具(B。A、支票违规行为处罚通知书B、退票通知书C、拒绝受理通知书D、以上都不对答案:B(158柜员密码更换的最长期限为(。A、半年B、三十天C、半个月D、一年答案:B(159柜员密码仅限本人使用并严格保密，不得泄露或借给他人使用 露(。A、可以不修改B、立即更换C、隔天更换D、办几笔业务后更换答案:B，应向持，密码一旦泄(16

42、0柜员在记载账务时，如账簿余额结清时，应在(位划一0一表示结清A、分B、元C、角D、其他位置答案:B(161国际业务中，以下哪种情况，收款人可免填涉外收入申报单。(。A、居民收款3500美元B、居民收款3000美元C、非居民收款3500美元D、非居民收款3000美元答案:B(162国家反洗钱行政主管部门是指(。A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会 答案:A(163国库集中收付业务应严格按实际支付金额向人民银行申请清算资金，实际支付金额 与申请金额应一致，不可(B。A、先支付,后清算B、先清算，后支付C、清算D、支付答案:B(164核销贷款时，必须核销(。A、本金B、

43、利息C、本金和利息D、本金或利息 答案:C(165核准类账户经人行核准后由开户银行可核发(。A、登记证B、核准通知书C、通知书D、开户许可证 答案:D(166华东三省一市银行汇票和商业承兑汇票统一使用中国人民银行的行别代 码(。A、1B、314C、317D、402 答案:A(167汇兑的撤销，是指汇款人对汇出银行(的款项晌汇出银行申请撤销的行为。A、尚未汇出B、已经汇出C、与收款人达成撤销协议D、向收款人发出通知而遭拒绝 答案:A(168汇票的出票，由于承兑人是主债务人，出票人负有(和付款的责任。A、时效性B、担保汇票承兑C、连带责任D、连连带责任答案:B(169汇入银行对于向收款人发出取款通

44、知经过(个月无法交付的汇款，应主动办 理退汇。A、1B、2C、3D、6答案:B(170会计报表的保管期限分为定期保管和(。A、永久保管B、不定期保管C、长期保管D、根据需要答案：A(171会计档案不包括(A、纸介质档案B、磁盘档案C、光盘档案D、声像档案答案:D(172会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，账务必须当日结平，即遵循(原 则。A、真实性B、及时性C、谨慎性D、权责发生制答案:B(173会计主管工作调动移交清单不包括(。A、交接日应收应付款、同业存放、存放同业款项明细B、交接日总账各科目余额表C、计算机设备等D、交接工作书面说明答案：C(174会计主管人员可以不具备的条件是(。A

45、、反假币证书B、财政部门颁发的从业资格证C、精通会计专业知识D、已从事会计业务满三年答案:A(175会计主管在同一营业网点连续任职不得超过(。A、一年B、二年C、三年D、四年答案:B(176计算贴现、转贴现期限时，如承兑人在异地的，可另加(大划款日期。A、3B、4C、5D、10答案:A(177记账岗位和对账岗位必须严格分开，做到对未达账和账款差错的查核工作 (处理。A、原岗B、复核岗C、主办会计岗D、不返原岗答案:D（178甲因柜员卡保管不慎，且密码被乙柜员窥视后，乙柜员以甲柜员号进行业务 授权，造成我行或客户资金损失（oA、甲柜员不必承担责任B、完全由乙柜员承担责任C、甲柜员应承担责任D、乙

46、柜员不必承担责任 答案:C（179甲银行签发一张10万元的银行本票交收款人乙，乙背书转让给丙，丙将银 行本票金 额变造为12万元后转让给丁，丁转让给戊。如果戊向甲请求付款，甲银行 应支付（万元。A、0B、2C、10D、12答案:C（180见票后定期付款的汇票，持票人应当自到期日起（内向承兑人提示付款。A、10 天B、1个月C、2个月D、3个月答案:A（181鉴定人民币纸币（特别是大面额纸币最简便的方法之一是手摸，真钞表面 文字及主 要图案有凹凸感，这种凹凸效果产生于那种印刷方式。（A、普通胶印B、雕刻凹版C、凸版D、雕刻凸版答案:B(182江苏农信个人客户自行通过网上银行增加的相关账户目前仅支

47、持(操作A、行内转账B、跨行转账C、网上购物D、查询账户相关信息答案:D(183 江苏农信个人网上银行用户活期转定期，转出金额不小于(元。A、1B、50C、100D、1000 答案:B(184江苏农信企业网银客户操作员密码重置应在(交易中进行。A、企业网银信息维护B、企业操作员管理C、企业动态口令管理D、个人客户信息管理 答案:B（185江苏农信网上银行个人行内转账和小额 （低于5万元跨行交易时间为（。A 、 5x24B 、 7x24C、每个工作日的8:3尸17:00D、7x8 答案:B（186江苏农信自助设备转账签约客户单笔和每日最高转账额度分别是（。A、1万2万B、2万2万C、1万5万D、

48、5万5万答案:B（187交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（万美元以上的跨境交易，金融机 构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、5C、10D、20答案:A（188截至2012年11月18日，第五套人民币共发行了（种面额纸币和（种面额的 硬币。A、 6、 3B、 5、 3C、4、3D、7、3 答案:B(189金融机构各分支机构应于每月初(工作日内汇总上报大额和可以外汇资金 交易情 况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3B、5C、10D、15答案:B(190金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告(。A、受法律保护B、不受法律保护C、看领导准不准与D、依据领

49、导的意见 答案:A(191金融机构及其工作人员应当对(等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反 规定向客户和其他人员提供。A、报告可疑交易B、反洗钱宣传培训情况C、配合人民银行调查可疑交易活动D、涉嫌犯罪的有关案例情况 答案:A(192金融机构接到反洗钱监测分析中心的大额或可疑交易报告补正通知后应 在(内补正。A、5天B、5个工作日C、10 天D、10个工作日答案:B(193金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身 份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(oA、10 年B、5年C、3年D、15年答案:B(194金融机构应当依法协助人民检察院办理对纳税

50、人存款的(。A、划转、清理B、冻结、扣划C、查询、冻结D、查询、扣划答案:C(195金融机构应在可疑交易发生后的(个工作日内以电子方式报告。B、5C、10D、15答案:C（196金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关 信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的答案:B（197经办行在办理协助查询、冻结和扣划时留存的资料应（，保存期限为（。A、专夹保管、永久保存B、交后督中心保管、永久保存C、

51、专夹保管、15年D、交后督中心保管、15年答案:A（198经营性的存款人使用伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的 给予警告 并处以（的罚款;构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A、1万元以上3万元以下B、5000元以上1万元以下C、3万元以上5万元以下D、1000元以上5000元以下 答案:A（199境外个人对于当日累计人民币兑换外汇业务不超过（限额的，可凭本人有效身份证件在柜台办理，无需提供原兑换水单。A、等值500美元（含B、等值1000美元（含C、等值5000美元（含D、等值10000美元（含答案:A（200就外汇资金收入的管理程度而言，由松到严一般依次是（。A、资本输入、

52、贸易出口、非贸易出口B、资本输入、非贸易出口、贸易出口C、贸易出口、非贸易出口、资本输入D、贸易出口、资本输入、非贸易出口答案：C（201拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据中华人民 共和国反洗钱法处（罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D、一万元一下答案:A（202开户银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（个工作日内 向中国人民银行报告。A、1B、2C、3D、4答案:B（203可疑支付交易报告中的短期概念是指（个营业日之内。A、10B、5C、2D、15答案:A（204可疑支付交易报告中的频繁系指交易行为营业日每天发生（次以上，或者营业日每天发生持续（天以上。A 、 5、 5、B、3、3C、3、5D、5、10 答案:B（205可以挂失止付的票据，失票人通知票据的付款人挂失止付时，应当填写（并签早。A、挂失申请书B、挂失止付通知书C、票据查询书D、挂失确认书答案:B（206客户办理存单（折或银行卡的书面挂失，到（办理挂失手续；书面挂失期内，到 （办理解除书面挂失手续。A、开