第4章 票据行为

1、国际结算国际结算第一章第一章 国际结算导论国际结算导论第二章第二章 票据概论票据概论第三章第三章 票据的种类票据的种类第四章第四章 票据行为票据行为第五章第五章 贸易汇款贸易汇款第六章第六章 跟单托收跟单托收第七章第七章 信用证（上）信用证（上）第八章第八章 信用证（下）信用证（下）第九章第九章 单据（上）单据（上）第十章第十章 单据（下）单据（下）第十一章第十一章 从属贸易结算方式从属贸易结算方式第一节：票据行为概述第一节：票据行为概述一、票据行为的含义一、票据行为的含义狭义：狭义：P59。以承担票据上的债务为目的而发生的，其结果是。以承担票据上的债务为目的而发生的，其结果是发生、转移或保障

2、票据上的权利。它包括发生、转移或保障票据上的权利。它包括6种行为：出票、种行为：出票、背书、承兑、保证、保付、参加承兑。（票据行为）背书、承兑、保证、保付、参加承兑。（票据行为）广义：广义：P59。一切能引起票据关系发生、变更、消灭的行为。一切能引起票据关系发生、变更、消灭的行为。如：提示、付款、划线、涂销、更改、伪造、变造、追索、如：提示、付款、划线、涂销、更改、伪造、变造、追索、拒付、参加付款等。（准票据行为）拒付、参加付款等。（准票据行为）二、狭义票据行为应具备的条件二、狭义票据行为应具备的条件（P60P60）n要式行为要式行为要符合票据法的规定。至少包括三个动作：要符合票据法的规定。至

3、少包括三个动作：必要事项的文必要事项的文字记载、字记载、行为人签名、行为人签名、票据交付。票据交付。n明确意思表示明确意思表示 按照文义性的要求，票据上的文字记载必须清晰表明票据行按照文义性的要求，票据上的文字记载必须清晰表明票据行为的目的。如：为的目的。如：出票：发生票据权利；出票：发生票据权利；背书：转移票据背书：转移票据权利；权利；承兑：承担票据责任。承兑：承担票据责任。n行为人具备票据能力行为人具备票据能力三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n无因性：票据行为的效力与票据原因相分离。无因性：票据行为的效力与票据原因相分离。 票据行为的效力是独立存在的票据行为的效力是独立存在的

4、持票人不必证明如何取得票据权利，只需提示合持票人不必证明如何取得票据权利，只需提示合格的票据即可格的票据即可 票据债务人不得以原因关系对抗善意持票人票据债务人不得以原因关系对抗善意持票人三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n要式性：按照票据法规定的程序和方法办事要式性：按照票据法规定的程序和方法办事 以证券书面形式进行以证券书面形式进行 以固定方式进行以固定方式进行 依照票据文义解释依照票据文义解释三、狭义票据行为的特征三、狭义票据行为的特征n独立性：同一票据上若干票据行为依据票面文字记独立性：同一票据上若干票据行为依据票面文字记载独立发生效力，互不牵连。载独立发生效力，互不牵连。 各

5、票据行为独立发生各票据行为独立发生 某一票据行为无效，不影响其他票据行为的效力某一票据行为无效，不影响其他票据行为的效力四、票据行为的分类四、票据行为的分类广广义义票票据据行行为为票据行为票据行为准票据行为准票据行为主票据行为主票据行为出票出票附属票据行为附属票据行为背书背书承兑承兑保证保付参加承兑提示付款拒付追索划线涂销参加付款第 二 节 票 据 行 为 的 种 类第 二 节 票 据 行 为 的 种 类 一、出票一、出票( (Issue)Issue)( .出票人 收款人付款人双方事前有协议n出票影响：出票影响： 出票人成为主债务人，担保付款、担保承兑。出票人成为主债务人，担保付款、担保承兑。

6、票据被拒付时，接受追索。票据被拒付时，接受追索。 收款人成为主债权人，拥有付款请求权和追收款人成为主债权人，拥有付款请求权和追索权。索权。 付款人不是票据义务人（本票例外）。付款人不是票据义务人（本票例外）。通知付款赎单通知付款赎单受益人受益人（出口商）（出口商）轮船公司轮船公司开证行开证行/付款行付款行（进口方银行）（进口方银行）通知行通知行/议付行议付行（出口方银行）（出口方银行）申请人申请人（进口商）（进口商）买卖合同买卖合同开证申请书开证申请书开立信用证开立信用证通知通知装船取得提单装船取得提单交单要求议交单要求议付付垫垫付付索汇索汇审单付款审单付款付款赎单付款赎单 交单提货交单提货二

7、、背书二、背书 (Endorsement)n定义：定义： 转让票据及票据权利的行为。包含两个动作：转让票据及票据权利的行为。包含两个动作：在票据背面签名。即使只签字不加文字说明，在票据背面签名。即使只签字不加文字说明，也视为背书。也视为背书。交付被背书人。交付被背书人。CDFGEBAH背书背书第一背书人第一背书人第二背书人第二背书人第一被背书人第一被背书人第三背书人第三背书人第二被背书人第二被背书人第四背书人第四背书人第三被背书人第三被背书人第五背书人第五背书人第四被背书人第四被背书人 第五被背书人第五被背书人 第一背书人永远第一背书人永远是收款人是收款人；最后一最后一个被背书永远是持个被背书

8、永远是持票人票人（1 1）对背书人（债务人）对背书人（债务人） 失去票据及票据权利失去票据及票据权利 向后手证明签名的真实性和票据的有效性向后手证明签名的真实性和票据的有效性 担保承兑和付款担保承兑和付款（2 2）对被背书人（债权人）对被背书人（债权人） 享有票据的全部权利：付款请求权和追索权。前手享有票据的全部权利：付款请求权和追索权。前手越多，票据权利越有保障。越多，票据权利越有保障。n背书产生的影响：背书产生的影响：被背书人被背书人被背书人被背书人被背书人被背书人背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章背书人签章00年年1 月月1日日00年年2月月1日日00年年3月月1日日李四

9、李四张张 三三李李 四四王王 五五赵六赵六王五王五背书的种类背书的种类 1.1.特别背书特别背书 记名背书记名背书, ,记载支付给被背书人的名称记载支付给被背书人的名称, ,并经背书人签字。并经背书人签字。2.2.空白背书空白背书 不记载被背书人的名称不记载被背书人的名称, ,只有背书人的签字。只有背书人的签字。3.3.限制性背书限制性背书: : Pay to A Bank only Pay to A Bank only 4.4.带有条件的背书带有条件的背书: : Pay to the order of B Bank On Pay to the order of B Bank On deliv

10、ery of B/L No.125delivery of B/L No.1255.5.托收背书托收背书: : For collection pay to the order of B Bank For collection pay to the order of B Bank被被背背书书人人Pay to B Co., LondonPay to C CO., New York背背书书人人For A Co., Beijing (signature)For B Co., London (signature)For C CO., New YorkFor H CO., New York被被背背书书人人P

11、ay to G CO., New York背背书书人人For A Co., Beijing (signature)For D Co., London (signature)被被背背书书人人 Pay to B Co., London only Pay to B Co., London not negotiable Pay to B Co., London not transferable Pay to B Co., London not to order Pay to H Bank for account of B Co., London 背背书书人人For A Co., Beijing (si

12、gnature)被被背背书书人人Pay to the order of B Bank On delivery of B/L No.125背背书书人人For A Co., Beijing (signature)被被背背书书人人 Pay to B Bank for collection背背书书人人For A Co., Beijing (signature)出票人出票人收款人收款人付款人付款人四 、 承 兑四 、 承 兑。承兑的格式样本承兑的格式样本北北京京A公公司司财务专用章 本汇票已经本单位承兑，到期日本汇票已经本单位承兑，到期日无条件支付票款。无条件支付票款。 此致此致 付款人盖章付款人盖章

13、1998年6月8日王 五工工商商银银行行郑郑汇票专用章州州市市分分行行 本汇票经本行承兑，到期日由本本汇票经本行承兑，到期日由本行付款。行付款。 承兑银行盖章承兑银行盖章 2000年3月5日赵 六 ACCEPTED12th April,2001Payable at Midland Bank Ltd. London For Bank of Europe, London signed 附条件的保证，保证有效，条件无效。附条件的保证，保证有效，条件无效。 保证人所负的票据上的责任与被保证人相保证人所负的票据上的责任与被保证人相同。同。 保证使汇票的付款信誉增加，便于其流通。保证使汇票的付款信誉增加，

14、便于其流通。 贴现利息计算贴现利息计算贴现贴现贴现是在远期汇票已被承兑但尚未到付款贴现是在远期汇票已被承兑但尚未到付款期，按照汇票上所载明的金额扣除一定的利息期，按照汇票上所载明的金额扣除一定的利息后，提前垫款给持票人的一种融资行为。后，提前垫款给持票人的一种融资行为。贴现利息贴现利息汇票金额汇票金额 x x 贴现利率贴现利率 x 贴现期贴现期 如：汇票金额为如：汇票金额为10万美元，银行贴现利率为万美元，银行贴现利率为8，贴现期为贴现期为90天。天。 那么贴现利息那么贴现利息100 000 x 8 x （90/360） 2000美元美元 持票人提示汇票要求承兑时，持票人提示汇票要求承兑时，遭到拒绝承兑遭到拒绝承兑, ,或持票人提示或持票人提示汇票要求付款时，遭到拒绝付汇票要求付款时，遭到拒绝付款，均称为拒付。款，均称为拒付。拒绝证书拒绝证书(Protest)(Protest)退票通知退票通知(Notice of Dishonor)(Notice of Dishonor)