农行企业网银商业汇票业务操作手册

1、企业网银商业汇票业务操作手册(一)电子票据1 .电子票据申请(1)出票申请I .功能简介电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。如果企业客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承兑。出票人完成出票申请后，等待承兑人的提示承兑回复。n.相关功能电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。田.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企

2、业客户。IV .操作流程点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，进入电子票据出票申请界面。该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被拒绝出票申请交易列表。如图4.5.1所示。诜HABMl军事人修号出口日期我期日期出索人名秣源免人名秣修鼻JL晶林作2DQ9-10-1B*吧睥（3吧艮lMi.no2K0-1D-142cgi1书熊津市导般USftii!疝.店施aND0%11M315J7：5fl4NQMQ1M81222.112WB-11-1JS0DM1-3O谒:加南羽岳静伟住宿3sunw4&M旃O20IH-11-13&fc58222.442KB-11-132OQZ1-3O理圳市票般

3、新吊住屋房EUmu&-ltd洋然而聂匹东润饰地喜做3i+：C).00学现在制住3呆残里北爵,屯T必据）电子金嵬平谙品森甲备括前存户号；曜的泄号川？1已录入交易列表融能日隐Tfc打中蔡拒奥交融利改淞有更融女工*量下费；打卬鼻匍。讳曲佶息和其他1拒国电点击父翱遵H按刊进行出中谒界囱之空而”的FT.可口也看好弟出=中臂/评海信息；亘击utt可口魅侬出国0甫俏息.RlQhtsResBivBth1QuairiMlBankOTCNna图4.5,1新建如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面如图4.5,2所示。|皆现在的长寓祭|*量冬）电子（！，电子营棚中喝，出受中语（3的工尸号：山9999

4、9?（M5出烹中塔*电幕据伯恩瞪帕提行承兑HiSVH警企雷F僮；元1出星日期ia到限旧同|一匀不簿幽t标记flOTMtV七幕信息到用无条件交时承诺吉般托拿国党利15HR号将I合巴说物II出禀人偏息iiii挣丹士将尸V匏到*石防矩源机构代切,开尸行行号-开户行名称、电话-耶t-承兑人信息、AJlRishisReserpfid加物ixi加闾BankorChina图4.5,2客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息，包括电子票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。查看“详细”如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”

5、恒交瑰花的长制：,集男电干之集电千：IK挚语出;卓语窗痒户：Oz9的相7。花出M中串明6电子票竟信息KiEftSS惺行承胱胃鬻得金图（JIX：jftj1,SS5.0CI而H日期2OT9-1O-3O真期单月2O1Q-1QU3Q不图掰t1&坦可让由器信息到期元事件变时承送音爵甫兑付殳易言假阚号独篇号蚂音瞬的物出事A位息酎号4lK170ll&iDM3974其制生业名程语H而果惠才峨行田押双陶代区4O202917-X开户行行总103100002064开尸行名窗中瞰:1H艮行北审月嫌大JB支行电话33典批33进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图4.5.3所示。川RvghlsResh-edbM

6、jiicullnralBar4:01Chinua图4.5.3客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后，点击“修改”，可以修改该笔出票申请交易的详细信息。显示界面如图4.5.4所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。3忽肥立的位置是:据业势下电卡*据电子=据申询*申请里的善尸粤二口马她口肝口的电孑SS据值息=誓掷型F!版承兑EM.累妄金的T单国：免JL9M.OO出需日期|回到即日期jaifi-io-M|囱不督斡让除记可而转让“出常侑忠到18无事知交胤承序吉要拒市博生时立界占用晒*号码1.含所谢物出有人信息赛*b相询而第1洋加信曲山区易佳昊赛批炭行v胡*名麻*悌划市第U区惠佳累醐

7、城行国银机构代勒-4QW福1TK开户行行B14J1MC4W4井户行名鞠中Ifl双业楣行陈月坛友庾宜打电话33承兑人信息”AJIfilflhlEH9Er.igd&b劭口加制banKBCHIn才图4.5.4修改客户点击“修改”信息。显示界面如图,可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细4.5.4所示。修改完毕，点击“提交”，系统显不录入交易成功，待复核。重新提交已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。V .注意事项客户进行“出票申请”交易，同时完成出票信息登记和提示承兑申请。成功的出票业务

8、必须包括出票信息登记流程、出票人提示承兑流程和出票人提示收票流程。客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须强制落地审批。银行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送人行电子商业汇票系统（ECDS进行处理。客户可与开户行签订协议，由其代为发起以下一项或几项业务并代理签章：提示收票申请的回复；背书转让申请的回复；提示付款、逾期提示付款的申请。电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元,付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。票据出票日期不得超过当前申请日期。电子商业汇票的付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提示承兑后使用。签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项

9、输入“0”；签发电子商业承兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人的账号。签发新的电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行号。(2)提示收票申请I.功能简介出票申请成功，承兑人回复签收后，出票人通过该功能向收款人发出提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款人的提示收票签收回复，将该电子票据交付收款人。只有收款人提示收票回复签收后，出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。n.相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。田.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银

10、电子商业汇票功能的企业客户。IV.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请”，进入提示收票申请界面。该界面显示已录入提示收票申请列表和被拒绝提示收票申请列表。如图4.5.5所示。飞1意现在的位置是二震18业畀电子1118电子录重申调提示收您的唐户号：口壮如第7叩5已最入奥排彼某审讲列表设百己录入拗折需票中两磔j口下*k打叫看把免检而事莓事*川表玳苴It拒比的8标收黑申昂iE录网打里_：aMZo律的和其伸一1出9由潮即功.承兑人回度后F出1ST而向也索上再国收IE+提若明鼻漕春建在第雷击期臼之防发送+工点击.朝里“短田*避又吏评界面壹海倒可口避打猩种胃的老孑*

11、胃启&才偿强赤收朝AllRighH切地aiurMBankOFChria新建如果客户需要向收票人提示收票，点击“新建”,进入提示收票通知申请查询界面。如图4.5,6所示。帮助加K悔1E直通评.卢由芭调+晶Si茎钻果.如用II押!的电子“居，,点击睡Tr进入现亍中恩申调沙入界阻4JIRig田Rq幻givR%叼门汕w秋日3nle6chmm客户输入查询条件，点击“查询”后系统返回查询结果。选择待提示收票的电子票据，点击“新建”，进入提示收票申请录入界面。如图4.5.7所示。刘座现在的街*：=KE北电不二髭申干=据用示枚;用安鹿示收士申福电千募据信息里子霍诺号网DKDMDQODIMDKDWOW3211四

12、01。晶警企荤庄：元）1190D之娶符笑惘行肃兔口不翼转让在正可再行让出事日釉到朋日初m，i岭r出到场无哥忖支付霭潮含3：托单由盆材交曷含冏0号如，的合期询物出工人信马名称舒印市津湖区阳C曾鹿店英到赚即相同田1075&137-7趾号43l-00afltHD4J3DU516开户行行督1Di310flD(Hl215开户行乞赛；中厘密史限行iECr市石餐山区更行石龙牙理/行业属性雄故如i承兑上信息语0A房踪中度索由跖化点南片-1lilx审行XX斗段邦期RighlE舟6”万。机听1皿柏田1期时Qrctilna图4.5,7客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。查

13、看“详细”如果客户需要查看已录入提示收票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入提示收票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。如图4.5,8所示。包惠式在的位置金;=毋北势）电子:落，电子=落申力提木板案申动些的客尸号;庇衿q叼加1看示故二审语电子要畜晴黑电子靠尾号吗0D00QD0QQD0O0004D00QDB7-5542A03篇售金旗（单叵：元）7.78B22:春和克册行承既K不11转让林伯TWWte时日翔20QMD-23WS2O1D-10-13r出某信息到弄件先时就国母笠死帝甫兑廿文曷言区注号堂置号码台碉能物出春人停息名行例附羽岖就偿星的淌芟即企业姐猊机枸代购第号明OWMMQSiM开尸行行号1

14、1)310000321-1开尸行名厮中IB衣业帽行北原市石量U区交行石定分侬打业在:i增削承效人伫蚪步中人耳.1幅质步年/踪总如用胸7修用性11西、AHRighMR的有注dDrAnculiural的nkOfChind图4.5.8重新提交已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。V.注意事项出票申请完成，且承兑人承兑回复后，出票人才能进行提示收票申请。（3）撤票申请I.功能简介已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态处于“出票已登记”、“提示承兑已签收”时，出票人通过该功能

15、可以撤销该笔票据。n,相关功能电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。田.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。IV.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”，进入电子票据撤票申请界面。该界面显示已录入的撤票申请交易列表和被拒绝的撤票申请交易列表。如图4.5.9所示。我现存的性*工n=据充君,电干二提：申子二假申请HIM申语哲的寻尸号二山聘9的唠1已亲大宗时而列正迭羯二号2日.我人时m审青人餐号票据号码m金1电翔日*

16、日MMiit承兑人名，_1SDtHrl11-01懂4nl期1曲总懂3懂MK俄t设Dimi前M皎眼田0佗前痴峰113009-12-23福堀行第海区朝府住用后谣以币京湖区朝吊住沟居许将口全IX叁I贻计：0如G修建:Ijhjlfaja整整结审诺列希温育鹏龙纳僦蠹中漕造果下茁打印美闭。年曲和河彼1只4出胃申说航均且聿H示的RE.出景人才可口中请港2点击*拎钥.进八娄小诅第I界面.-IlRighfe庖”日用d比Agmutjnai日西orChia图4.5.9新建如果客户需要新申请撤销一张票据，点击“新建”，进入撤票申请查询界面。如图4.5.10所示。总现在的球意是意据业畀，电子幕据电子幕宽申用,*票率语色

17、的总户号1093997021o帮的和其他叠立量件.电击“直帝r京肮应回亶嵯星,遭值持地SE的电子=露点去unsar,法比惜需申请录入界面.划RiSitsReterxdb-aitwalBankorChma图4.5,10客户输入查询条件，点击”查询”系统返回查询结果。选择待撤票的电子票据，点击“新建”，进入撤票申请录入界面。如图4.5.11所示。包盒熨在的位置是：者据北弃）电千荐据）电寸累据申青换者申力理的若.口号二3用999了02,0:电诠电子短裾恒宓电子累磨号码MDOODOOOODOODOODOOCmi17K19第层”削（单位：无）11IQ.00募需件空讯行承兑汇3s耳福抨让鹏记用再曾让出胃且

18、则2009-10-25到期日2009-10-Z71出京信息到R凯奈件宜忖币谆合量和两可兑付曼思吉碉号如号码古再存的物出:人信息祥物布要湖区他出住那活舞剧坦能机西据利S.号412bMb力dWl1flflH3215中tflffil国行31；所5百景山区交行石邺J朝t行业急性曦IM法京兑人信JS量。腺A说小.AM:华田K非货行北百古不山底可行田步白事昭-JlRlahfcR”晤电eE：哂iwBuraiHankOfChkia图4.5,11客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交”，系统显不录入交易成功，待复核。查看“详细”如果客户需要查看已录入撤票申请交易的详细信息，点击“详细”，进入撤票申请

19、明细界面查看该笔交易的详细信息。如图4.5.12所示。三率福A电子晨奥餐息屯孑曰警号码Z1031Q8Q况152QK力12Q8Q429E11霍格金解军量：元;5.513OTH警并克商业承兑汇，不恨让标圮可再鞫北匕11日期丽日a悦ig心期4信及到R坛条时文慵承臣青耍！E*逑且付交曷目叫号花号码吉幽的知Fti-20i2Dn9i2.0Q盅At；凡用圳百步唯瑞常佳用店赧交业俎坦机物代碇10755137-7嘱餐期-80441屿口。1解1日开户行行号103100003215开尸行名粕单UK双强行北京市石景山区克行石JE5M处行业1虺4诔她青承兑人信息而UAMRA1F1M#仆qnunTJiqTW谓H腓;等炳t

20、f事佳白H7U同中h惊byAgncufhiral日/W6Chi崎之建花的偏置：:愚业绛黑摄)职子tit申语U军事笈王存尸号：值9强19/021图4.5,12重新提交已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。V.注意事项只有提示承兑已签收且未提示收票的票据，出票人才可以申请撤wO(4)背书转让申请I.功能简介在票据到期日之前，背书人作为票据权利人通过该功能申请将电子商业汇票权利依法转让给被背书人。只有被背书人回复签收后，票据权利才正式转让给被背书人。n,相关功能电子票据的出票申请、提示收票

21、申请、撤票申请、贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。田.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。IV.操作流程客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书转让申请”，进入电子票据背书转让申请界面。该界面显示已录入的背书转让申请交易列表和被拒绝的背书转让申请交易列表。如图4.5.13所示。同睨在的忖青:争或+二悔;电子=据申诩书料让申诩S3的喜尸号：丸为汨犷(M5已聂大文易到衰法探隶人日期录AM间中语入*烹魏童*出身口事科期日明出事人代无人皆坤口乳1口211以1厂第1百4%PD

22、1T01O4C?HJ3P748口口gQgQQg口口其呼”辑1共？叩电科9制工8*1。.制工其枭HI?7墉争符南山区惠佳理期fit箕行中IE鹿址IR行北惠玉石景U区哀行20D9-H-031fl.E1.5741-001701040003974M2旧9479g至|刖03诋2乳笫的42231.D01CHJ2009-1l-2fl2M411-2R踊明市M山区黑燧里期批送行中SI衣也EIM北密而E|bdj国象行20晚11-0317：29：25J1-QQ17Q10d(O397d(X)0QO3QQO0QQ0D00!30Qi0BQQ0D353dJ44.0Q2O3B-1D-23我QSM1-却谣制布山正离候男则t独行

23、甲型?如R行北京MS：1bdi区交行口至性对虻计：HOOCJ玛ikark打卬餐柜能交易到餐海有拒交曷记录口睢不打印G美国IQ常助信息1申源卷罐在稻到期日芝防世医-史虑击.靶连“捌a进入特书方让岫而界面.MlRijmsRtstftedbitumcalDankOfChina图4.5.13新建如果客户需要新申请背书转让一张票据，点击“新建”，进入背书转让申请查询界面。如图4.5.14所示。恒j母现在的住篁罡，票据立哥，电子票据）电千篇据甲巾，青平若让中市讨书转让申选查询帽号iiiftlMSqVPUSHSi层殍*寓仲娈Vm年初出落日期inals到“口期in到IE施建期打单匠三元3一1利H11IASK币

24、兑人名廊匚如诃X1见幼客F号：029599730o帮助信里1藏丸茂在#:件,点击“苴铲箓节总团晨声累F速郭咨育书理闻加电子濡寓，点击宰才,进工.15里用让窜由录人鼻面F却IRighlgR*sef*EUAgrlculfurslBankC-TChlnj图4.5,14客户输入查询条件，点击“查询”系统返回查询结果。选择待背书转让的电子票据，点击“新建”，进入背书转让申请录入界面。如图4.5.15所示。敏总现在的隹工是:琴樨业募）电千荒樨）电干黑器申市）背书转让申南的两客，口号：59萼的7口明,书转让事询新交电1票盘讨息电子就嘱母布Q94145055999-20091104110237965惠寄会悟工

25、位：元J15眼00事括郡克*不卷转让耳记刘再转让Y出幕日期2009-115SMB201M2-O64被H书人信息嘉粤ILIJFMWW开户行考雅1T弗人信息若琳谭初市南山区黑性碑戴式行先引Of涮为任期4O2C招1T也M4100117010400019X4开好行。号103100002054开贷行名“5中0注!11稳行左目后知h（行安揶i行.乖噎行名律VS.V*URdbl5R&SBr/Bd皿gnotinurafElsrWQ2COa-1D-232(9-11-20|41.M申iff日期2D0&-11-16骅克年利率单色二112乾际付号第1单恢：话上.“ai妣芮翼花圮场下修.V不理!*让百坦-町再转让V财人

26、人僮息集号U琳良A皂称中住建.业昨打北京月近其HJEtT开尸打粤”评尸村名怖.中附业tR行北京国tixfltt行.5舞号4入行行号joajooooei!&4人*行名秣|中岫加UJI打载飘.坛文JM如|URfl-hlsReserdUy切ouHuraiBsw*0China图4.5,22修改客户点击“修改”，直接修改已录入每笔贴现申请交易的详细信息。显示界面如图4.5.22所示。修改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。重新提交已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改，也可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。V.注意事项

27、贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。选择线上清算方式，贴入行签收同意后贴现金额实时到账。贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。客户通过网上银行可以批次贴现，目前系统支持一次最多十条。(6)质押申请I.功能简介电子商业汇票持票人为了给债权提供担保，在票据到期日之前，通过该功能申请将票据质押，以该票据为债权人设立质权。质权人作为债权人回复签收后，出质人正式将该票据质押给质权人。n.相关功能电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同意清偿申请等。田.使用范围支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通企业网银电子商业汇票功能的企业客户。IV .操作流程客户点击“