哈尔滨分行储蓄柜员岗位资格考试试题库

1、储蓄柜员岗位资格考试试题库编写单位：哈尔滨分行一、判断题1. 通知存款的通知业务可由他人代办，不需要出示身份证明。正确答案：，；考查知识点：个人通知存款2. 在境内工作、居住满二年的境外个人，可以用来源于境内的收入购买外币或人民币理财产品。正确答案：X;考查知识点：3. 损坏换卡领卡必须验证取款方式。如客户忘记取款密码，必须回开户行办理“密码挂失”业务。正确答案：，；考查知识点：凭证更换4. 客户发起的户口开户证件维护只能客户本人持本人身份证明回开户行办理。正确答案：，；考查知识点：客户维护5. 受理跨部门维护业务时，如无法确认客户提供的资料或存在风险的，经网点业务主管同意后，请客户回客户号管

2、理行办理。正确答案：，；考查知识点：客户维护6. 卡号为95555开头的卡办理书面挂失时要求必须更换卡号，其指定解挂行可以为全行任一网点。正确答案：X;考查知识点：凭证书面挂失7. 一卡通、存折和存单办理口头挂失可在柜面和自助渠道办理。正确答案：X；考查知识点：存单口头挂失渠道8. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需报告其中一项即可。正确答案：X；考查知识点：9. 如书面挂失申请后，新卡片已制好，不能办理取消书面挂失。正确答案：X;考查知识点：凭证挂失取消10. 经办员给客户办理一卡通密码挂失时发现卡片失磁，经核实此卡开户行非办理行，经办员手工输入卡号办理密码挂失即可。正确答案

3、：X；考查知识点：密码挂失11.16岁以下的中国公民开户时，除出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿外，还应当出具监护证明。正确答案：，；考查知识点：开户实名制12. 钱币兑换时，兑付额不足一分的，按一分兑换；五分兑换半额的，按三分兑换。正确答案：X；考查知识点：残缺污损人民币兑换方法13. 开通“智能通知存款”账户后，账户不再参与原活期账户的结息。正确答案：考查知识点：智能通知存款14. 各行经办员办理完毕后，在“个人结售汇管理信息系统”打印的“结汇/购汇通知单”中，将“结汇资金属性”或“购汇种类”画圈，并请客户对“结汇/购汇通知单”中的内容签字确认。正确答案：，；考查知

4、识点：个人结售汇15. 我行现行自助缴费项目有移动费移动、联通，网通费，电信费，电费，铁通费，网通宽带费。正确答案：X;考查知识点：自助缴费16. “智能通知存款”业务申请与关闭仅限在开户行所在地。“手工结息”操作仅限于一卡通开户行。正确答案：，；考查知识点：智能通知存款17营业期间，柜员短时离开经管现金时，装有现金、贵金属、重要单证和印章的抽屉和尾箱必须加锁后，置于监控镜头拍摄范围内；柜员离开经管现金时间达1小时以上时，现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后，入日间库或金库保管。正确答案：，；考查知识点：尾箱出入库规定18. 网点受理客户外币缴现时，对我行尚未开办现钞业务的币种，必须予

5、以拒收；对无法缴交当地银行同业的券别和残旧币，应予拒收，但可根据客户需求与当地同业联系后，委托同业办理残损币托收，托收产生的相关费用由客户承担。正确答案：，；考查知识点：现金收付的基本规定19. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币，应当场双人封装上缴。正确答案：X;考查知识点：残缺污损人民币兑换方法20. 经办员操作6025信用卡缴款，输入卡号16位+卡号反面后3位可以缴款成功。正确答案：，；考查知识点：信用卡操作21. 我行自助渠道办理的结汇水单上显示为第二次或更多次打印的水单不得办理兑回。正确答案：，；考查知识

6、点：个人外汇业务22. 我行不能办理原兑换水单为他行的兑回业务。正确答案：X;考查知识点：个人外汇业务23. 个人办理与其直系亲属外汇储蓄账户间资金划转时，如两人分别在不同城市，直系亲属的身份证件可以为复印件。正确答案：，；考查知识点：个人外汇业务24. 个人在同一银行柜台提取A账户资金，并转存到本人或直系亲属的B账户，账户资金没有离开柜台的，单次转存资金超过等值1万美元无需到外汇局报备。正确答案：，；考查知识点：个人外汇业务25. 节假日及周六、日我行暂不受理结售汇。正确答案：X;考查知识点：个人外汇业务26. 因奥运结束，境外个人购汇不再纳入“个人结售汇系统”。正确答案：X;考查知识点：个

7、人外汇业务27. 对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理购汇业务。正确答案：，；考查知识点：个人外汇业务28. 人民法院判决书下达后，如原告上诉，原判决书则作废。正确答案：，；考查知识点：储蓄存款查询冻结没收29. 凭证代码不同，95555一卡通换卡不能直接用冰雪之都一卡通更换。正确答案：X;考查知识点：卡号更换30. 个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。正确答案：，；考查知识点：个人外汇业务31. 存放保险门钥匙的保险柜的密钥应分人掌管。正确答案：，；考查知识点：密码和钥匙的管理原则32. 自助设备管理密码的人员应在启用新密码前填写“招商银行更改密码

8、登记簿”并在新密码管理员处签章，将填有新密码的“密码信封存单”联对折2次装入不透光的信封，然后将信封对折后再装入另一深色信封中。正确答案：X;考查知识点：自助设备密码的更换及保管要求33. 保管密码信封和保管自助设备保险门备用钥匙的管理员不能同为一人，但对于两组密码设备的两套密码信封可以由同一保管人员保管。正确答案：，；考查知识点：对自助设备密码和钥匙管理人员的规定34. 对于非工作时间需要打开设备保险门处理故障或其他操作，需由管机行业务主管或清机中心负责人核实情况后，通知自助银行管理人员或保安员后方可进行。正确答案：，；考查知识点：自助设备运行管理要求35. 自助设备管理员不仅负责设备的日常

9、清机、保养维护，在设备需要进行升级时，要负责对设备的软硬件进行升级维护操作。正确答案：X;考查知识点：自助设备管机员的日常维护职责36. 正常工作日的现金调缴可直接向普通柜员尾箱或金库尾箱的管理人员办理。每次调入的现金可以在当日全额投入ATM#用，也可投入部分现金后其余留作备付现金入库保管。正确答案：X;考查知识点：自助设备现金管理37. 每次清机必须把钱箱中的剩余现金全部取出，再重新放入领出的现金，或将取出的现金清点后再次放入自助设备中。正确答案：X;考查知识点：自助设备清机基本规定38. 发生以上情况清钞而不清机的，次日必须清机，如遇次日为周六日或节假日，周一必须清机。正确答案：X;考查知

10、识点：自助设备清机周期39. 长款挂账单销账办理退款的，原则上必须退入客户原来办理业务的户口。如该户口已销户，在经客户本人同意并书面确认的情况下，经网点主管或清机中心负责人同意后方可入客户指定的户口。正确答案：X;考查知识点：自助设备长款销账处理规定40. 对于循环机夹钞客户要求当场退款的，必须提供客户通知书，否则不办理当场退款。退款时，客户通知书反面由客户签字确认，并作退款凭条附件。正确答案：，；考查知识点：自助设备夹钞处理41. 如有客户利用自助设备回钞功能将假钞放入设备，对发现的假钞应按规定予以收缴。按照实际长款金额为客户退回。正确答案：，；考查知识点：自助设备现金管理42. 为加强我行

11、自助银行的服务，各行应在ATM机具上加贴95555服务提示标签。正确答案：X;考查知识点：自助设备运行监控管理规定43. 如自助保险门换锁后，原担任设备钥匙管理员可以重新担任设备密码管理员。正确答案：，；考查知识点：自助设备密钥管理44. 如果清机完毕后，经清点后的设备现金余额数与依据清机总表计算出的现金应有数相符无误，就说明不管是否出现长短款情况，从设备中清点出来的现金余额是正确真实的。正确答案：，；考查知识点：清机账务核对45. 取款机在钞票回收时不进行验钞。正确答案：，；考查知识点：46. 当我行发现我行客户一卡通信息被盗或泄漏时，必须及时如实告知客户其卡片被盗用。正确答案：X;考查知识

12、点：自助设备运行监控管理规定47. 保管其他钥匙的人员均可以办理自助设备的取吞卡业务。正确答案：，；考查知识点：自助设备吞卡处理48. 我行一卡通吞卡后，如客户能出示吞卡凭条并且正确输入取款密码，我行可以登记后当场让其领取吞卡。正确答案：，；考查知识点：自助设备吞卡处理49. 清钞时废钞箱中的钱必须按顺序清点。正确答案：，；考查知识点：自助设备清机50、任何储蓄业务过失调整必须交业务主管审批后方可办理。（）正确答案：，；考查知识点：业务过失调整二、单项选择题1 .中华人民共和国反洗钱法自执行。正确答案：C;考查知识点：反洗钱知识A、2006年1月1日B、2008年1月1日C、2007年1月1日

13、D、2009年1月1日2金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。正确答案：A；考查知识点：客户身份识别A、第三方B、该金融机构C第三方和该金融机构同时3金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。正确答案：B;考查知识点：反洗钱A、3B、5C、4D、24金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监

14、测分析中心。正确答案：B;考查知识点：反洗钱A、5B、10C、3D、25.大众版网上支付季度累计限额为万元，按自然季度计算。正确答案：C;考查知识点：网上支付业务A、1B、3C、5D、106. 异地办理身份证号码升位由15位升至18位是否要收取异地特殊业务手续费？正确答案：A;考查知识点：客户资料维护A、免收B、按异地特殊业务收费标准收取C、视客户所持卡片种类决定7. 假设拾得的卡/折/单后无人认领的，按照作废凭证上交、销毁的有关规定处理。正确答案：B;考查知识点：凭证管理A、3个月B、半年C一年09个月8. 启动个人结售汇系统应急方案后，在系统恢复正常后的之内，应完成在故障期间所发生业务的补

15、录工作。应在恢复正常后之内，上报书面报告。正确答案：B、C；考查知识点：个人结售汇A、24小时B、48小时C、72小时D、36小时9. 金融机构应当定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进行一次审核。正确答案：C;考查知识点：反洗钱A、季度B、年C、半年月10. 取消密码挂失业务的办理范围是。正确答案：D;考查知识点：密码挂失业务A、全行任一网点B、开户网点C、一级分行范围内网点D、原业务受理行或指定解挂行11. 当客户某一账户密码一日内含累计输错五次，电脑自动对该账户密码进行锁定，后，电脑自动对该账户作解锁处理。正确答案：A;考查知识点：账户管理

16、A、当日业务终了批处理日次日日初C、第三个工作日12. 异地特殊业务处理过程中产生的业务凭证，业务处理完毕后，由按规定要求归档保管。正确答案：B;考查知识点：异地特殊业务A、代理网点B、开户网点C、代理行分行柜面业务管理部门D、开户行柜面业务管理部门13. 营业机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存取款凭证反面登记客户办理人、证件类型、证件号码、国籍。正确答案：A、C；考查知识点：客户身份识别A、5万含B、5万不含C、1万美元含D、5000美元含14. 根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方

17、法，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。正确答案：B；考查知识点：客户身份识别A、三年B、五年C、十年D、永久15. 客户查阅本人账户发生交易的个人银行业务档案时，我行。正确答案：B;考查知识点：客户资料管理A、可提供原件及复印件B、只提供复印件C、可提供原件16. 客户于1月2日做口头挂失，请问哪天系统自动失效。正确答案：A;考查知识点：口头挂失有效期A、1月6日日终B、1月7日日终C、1月7日日初D、1月8日日终17 .根据“招商银行开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动方案”的要求，做到至少调阅一次银行自助设备工作区域的全套录像，并做好调阅记录。正确答案：

18、B；考查知识点：自助设备管理A、每周或每月B、每周或每旬C、每月或每季度D、每天或每周18 .重写磁原则上要求客户本人持本人身份证明办理。特殊情况下需由他人代理的，必须经审批同意后方可办理。正确答案：B;考查知识点：重写磁业务A网点业务主管B、网点分管行长C、网点负责人D分行主管行长19 .现在市场主要流通的美钞是。正确答案：C;考查知识点：外币现钞识别A金币券B、银币券C、联邦储备券D、国家券20 .流通港币的最大面值为。正确答案：C;考查知识点：外币现钞识别A、100元B、500元C、1000元D、10000元21 .目前流通英镑的最大面值是。正确答案：B;考查知识点：外币现钞识别A、20

19、B、50C、100D、20022 .流通英镑中唯一未采用全息防伪措施的是多少面值的钞票。正确答案：C;考查知识点：外币现钞识别A、10B、20C、50D、10023. 美元正面人物肖像主图和反面主景自1928年统一设计至今未做过改变，100元正面人物肖像和反面主景图案为;50元正面人物肖像和反面主景图案是。正确答案：CA;考查知识点：外币现钞识别A、尤里西斯格兰特、美国国会大楼B、亚伯拉罕林肯、林肯纪念堂C、本杰明富兰克林、独立纪念堂D、安德鲁杰克森、白宫24. 金融机构收缴的假币，解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。正确答案：B；考查知识点：假币收缴方法

20、A、 每月末B、每季末C、每半年智能通知存款A、下月月末倒数第一天C、下月月初第一天26. 智能通知存款币种为A、人民币C、港币25. 智能通知存款计息周期为每月月末最后一天至B。正确答案：B；考查知识点：B、下月月末倒数第二天D下月月初第二天。正确答案：A;考查知识点：智能通知存款B、美元H日元27. 对影响全行一家不含以上分行零售银行业务的突发性系统故障与异常二、三级应急，应第一时间报告业务应急小组，同时通知相关业务应急小组。正确答案：A、B；考查知识点：总行应击处理方案A、总行零售银行B、分行零售银行C、总行会计部H分行会计部28. 以下办理现金业务需遵循的原则有误的是：。正确答案：B；

21、考查知识点：现金业务管理A双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运B、收入现金先记账后付款，付出现金先收款后记账，超权限的现金收、付必须换人复核C、严禁挪用库存，严禁白条抵库，坚持日清日结，坚持现金核查制度，做到账实相符D、工作交接手续严密清楚、责任分明29. 客户本人或代办人持“一卡通”到柜面申请开通“智能通知存款”。每位客户可以在上开通。正确答案：A;考查知识点：智能通知存款A一张卡B、两张卡C、五张卡DK客户的所有卡都可以开通30. 单个柜员一个工作日内，出现长、短款总金额达人民币元以上至元的，由分行业务主管部门和会计部负责人审批。金额在以上时需由总行业务主管部门和会计部审批。正确答案：A

22、、D、D；考查知识点：现金长短款处理B、 500A、200C、1000D、300031. 根据目前离行业务的办理情况，Token动态密码卡的正常使用时间为储蓄营业日，在规定时间内使用Token动态密码卡时，在机房维护申请中无需特别说明。正确答案：B；考查知识点：Token的正常使用时间A08:3017:00B、08:0018:00C、09:0018:00D、08:3018:0032. 信用卡查询管理，为保证系统运行效率，查询起始日期与终止日期的间隔原则上最长不超过个月。正确答案：C;考查知识点：信用卡查询管理A、1B、6C、3D、233. 以下不需要留存身份证复印件的有。正确答案：D；考查知识

23、点：客户身份识别A、无卡无折代办存款人民币10000元整B、有卡有折代办存款人民币50000元整C、无卡无折代办存款美元5000元整D、有卡有折代办存款累计美元5000元整34. 以下需要留存身份证复印件的有。正确答案：A;考查知识点：客户身份识别A、无卡无折本人存款美元1000元整B、有卡有折代办存款累计美元1000元整C、有卡有折代办存款累计美元5000元整D、有卡有折代办取款美元5000元整35. 如一次收缴假币金额到达假人民币()张枚含以上、假外币()张含以上的，必须经业务主管复核，并按中国人民银行假币收缴、鉴定管理方法要求，报告当地公安机关。正确答案：A;考查知识点：假币收缴方法A、

24、 2010B、 20C、 1010D、 1036. 金库分为 和 两类。 正确答案：A、中心金库日日间库C、网点金库D发行库37. 兑换水单办理兑回有效期为自兑换日起汇业务A、 12 月B 、 24 个月C 、 30 天D 、无限期38. 出境人员携带外币现钞出境，在等值 银行申领 携带证 ； 等值 美元以上的，B 、 B ；考查知识点：个人结售汇业务2020A 、 B ；考查知识点：金库设置。 正确答案： B ；考查知识点：个人结售美元以上至 美元含 的，应当向应当向所在地外汇局申领。 正确答案：A、学习文档 仅供参考A、 5000B、10000C、50000D、10000039.外汇局开具

25、的提取外币现钞备案表有效期为。正确答案：A;考查知识点：个人结售汇业务A、30天B、60天C、90天口一年40. 客户通过柜台或自助渠道申请自助缴费协议，自申请时间起小时内不得通过自助渠道关闭协议，但可通过柜台关闭协议。正确答案：B；考查知识点：自助缴费业务A、12B、24C、48D、3641. 外币现钞是指。正确答案：A考查知识点：外币现钞的定义A、可自由兑换的外国货币B、可自由兑换的汇票C、可自由兑换的支票D、以外币计价证券42. 储蓄国债投资者可以开始办理提前兑取的日期为。正确答案：C;考查知识点：储蓄国债A、当日即可B、发行期过后C、发行三个月后43. 目前通过新系统业务平台可对存款证

26、明书最多开立份数定为份。正确答案：B；考查知识点：存款证明书A、5B、10C、2044. 为了防止客户通过自助终端进行大量的超小金额恶意交易，系统现已经禁止客户通过自助终端办理等值美元以下的外币结汇。正确答案：B；考查知识点：外汇业务A、1B、0.1C、0.0145. 从2007年7月2日起，个人结售汇业务柜面授权的起点金额现调整为。正确答案：D;考查知识点：个人结售汇业务A、等值1万美元B、等值5000美元C、等值1万人民币D、等值5万人民币46. 在做结售汇业务时，出款户口与入款户口必须为，否则会有错误提示。正确答案：C;考查知识点：个人结售汇业务A、同一分行B、同一开户网点C、同一客户号

27、下47. 目前我行卡通过中国银联网络在境外含港澳的ATM单卡单日累计取现限额为。正确答案：B；考查知识点：用卡管理A、等值5000人民币B、等值10000人民币C、等值5000美元D等值10000美元48. 各网点应对集体开户的交易情况进行检查，对于开立后当月没有通过我行柜面办理代发或代扣的账户进行抽查。正确答案：A；考查知识点：用卡管理A、每月初B、每季初C、每月末D每季末49. 客户来我行欲购买10000人民币的美元现钞，我行可给客户购买美元。当日美元现钞买入价：691.71;现汇买入价：697.3;卖出价：700.1。正确答案：A;考查知识点：外汇业务A、1428B、1446C、1434

28、B ；考查知识查询。 正确答案： C；50.2008年起对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。点：用卡管理A、9月10日B、10月9日C、9月15日D、10月15日51 .现反洗钱系统补录交易表中大额交易和可疑交易提取日期为考查知识点：反洗钱A、按日B、按周C、按月D、按季52 .客户甲在我行A支行申请开立一张VISA白金卡，但还没有领取，该客户还可以在B支行申请开立白金卡。正确答案：A;考查知识点：国际卡管理A、不能申请B、MASTE的金卡C、VISA白金卡53 .以下说法错误的选项是。正确答案：A;考查知识点：外汇业务A、对于持中华人民共和国护照及境外永久居留证的个人按境内个人进行管理。B

29、、对于仅持中华人民共和国护照的个人，不能办理个人结售汇业务。C、标有身份证号码的户口簿、临时身份证可以作为境内个人有效身份证件。口境外个人购汇目前不纳入外管局个人结售汇系统管理，银行为其办理业务不需将相关交易信息录入系统。54. 自助设备在系统中作为“设备柜员”立对应的自助设备尾箱。A、管机行或清机中心C、信息技术部55. 所有自助设备 。A、查库“设备柜员”正确答案:必须清机。，由 负责自助设备柜员的建立，由C、 A ；考查知识点：系统操作B 、零售银行部H会计部B ；考查知识点：自助设备清机管理B 、年终C、夹钞后D、维护后56. 非营业时间出现存款机或循环机钞箱满时，经管机行或清机中心业

30、务主管批准后，允许在不清机的情况下中途从存款机钞箱中取出现金或更换钞箱，从存款机钞箱中取出的现金必须当场封包，且需存放在内。正确答案：A;考查知识点：自助设备管理A、该台设备保险门B、存放钥匙的保险柜C、日间库D、现金区内保险柜57. 网点业务主管或清机中心负责人每月对辖属自助设备尾箱现金的查库不得少于次，每季覆盖所有自助设备。正确答案：A;考查知识点：自助设备查库要求A、一B、二C、三58. 自助设备日志纸卷或电子交易流水应保存以上。正确答案：D;考查知识点：自助设备档案保管A、半年B、一年C、二年D、五年59. 在自助存取款机清机汇总打印的吞卡纸卷记录中，如注有吞卡原因代码的，表示指示吞卡

31、。正确答案：D;考查知识点：自助设备管理A、ATB、28C、CTD、2360. 为防止客户利用回钞功能骗取银行资金，清机后应特别关注客户取款时发生长款，故障代码为的交易。一定要严格核实客户交易和长款钞票。正确答案：C;考查知识点：自助设备管理A、ATB、RTD、 SFC、PT61. 清机时一旦发现废钞箱中有假钞被回收，应结合日志纸卷和录像迅速确定可疑交易的客户身份，并立即报案，如发现是持本行卡的持卡人作案，可立即以冻结其账户，并联系客户，要求其来行处理。A、委托户口冻结C、待处理错账正确答案：C;考查知识点：自助设备管理B、质押户口冻结D其他冻结62. 奥运期间，各分行应加大清机频次；清机后确

32、定外卡ATM攵单业务长款的，管机行应在当天或最迟不超过个工作日向总行零售银行部交易处理室申请贷记调整处理。正确答案：A;考查知识点：奥运期间自助设备管理A、次B、二C、三D、四63. 应不定期对吞卡管理进行检查或抽查，检查是否存在取出卡片与日志纸卷记录不符的情况、是否存在吞卡不按规定交指定人员保管的情况。正确答案：B；考查知识点：自助设备吞卡检查A、管机员B、业务主管C、主管行长D、分行业务管理部门64. 自助设备密码管理员长期未进行调换，自助设备的密码必须定期修改且至少修改1次。正确答案：A;考查知识点：自助设备管理A、每年B、每季C、每半年H每月65. 密码修改完毕后的工作日内，管机行或清

33、机中心应将密码信封送分行个人银行业务管理部门指定的密码信封管理员保管。正确答案：B；考查知识点：自助设备管理A、一个B、两个C、三个D五个66. 挂账超过未处理的长短款，每年进行长短款核销。正确答案：C、B；考查知识点：自助设备管理A、6月和12月B、5月和11月C、半年D三个月67. 自助存、取款设备启用、维修、清机、保养后进行检测的结果，以保存在自助设备日志纸卷或电子交易流水中的记录为准，应保存以上。正确答案：C;考查知识点：自助设备管理A、一个月B、三个月C、六个月DK一年68. 单台自助设备单笔错款核销金额在人民币以下的，由管机行或清机中心审批。正确答案：B；考查知识点：自助设备管理A

34、、100元B、500元C、1000元D、2000元69. 各类自助设备吞卡的保留期限为：系统内卡片非信用卡、系统内信用卡、中国银联总中心网络他行卡则将卡片剪磁作废交分行处理。保留期限A三个工作日G七天、VISA/PLUS/ELECTRON7卜卡，超过以上期限,正确答案：DBA、C;考查知识点：自助设备吞卡的B、七个工作日D、三个月70. CDS存款机夹钞等异常情况的核查处理中通知书的取消栏内标识VF表示的原因为。正确答案：C;考查知识点：自助设备夹钞处理A、客户超时不按CDSf令操彳时，CDS发生回收钞票的动作B、拒绝记账作退钞时发生的卡钞。C、验钞过程发生卡钞，客户尚未“确认”验钞结果，CD

35、S未向主机发出记账请求D、主机授权报文有些内容不符71. 在跨平台系统自助终端进行清机操作处理，依次进行等操作。正确答案：B；考查知识点：自助设备管理A、申请批次号、打印统计信息、清除累计、上送清机文件，关闭批次号B、关闭批次号、打印统计信息、清除累计、上送清机文件、申请批次号C、清除累计、上送清机文件、打印统计信息、关闭批次号、申请批次号D、清除累计、上送清机文件、打印统计信息、申请批次号、关闭批次号72. 出具异地ATM取款手续费凭证时需在收费凭证和客户通知书上加盖。正确答案：C；考查知识点：自助设备管理A、名章以储蓄业务章C、名章和储蓄业务章73. 自助设备每组密码必须封在一个信封中保管

36、，封口骑缝处应加盖章，并张贴透明胶纸。正确答案：B；考查知识点：自助设备管理A、储蓄业务章和管机员名章以储蓄业务专用章和管机员名章C、储蓄业务专用章、管机员和保管员名章74. 管机行业务主管或清机中心负责人对自助设备长短款挂账单的销账情况要每进行一次清理核查工作。正确答案：C;考查知识点：自助设备管理A、季B、月C、周D、日75. 当我行发现我行客户一卡通信息被盗或泄漏时，银行中心会通知客户尽快持本人身份证及卡片到我行办理业务。正确答案：C;考查知识点：用卡管理A、损坏换卡B、防伪换卡G重写磁DK挂失换卡三、多项选择题1. 办理人民币1万元或外币1000美元快速汇款无卡业务时，需。代理他人有卡

37、存款业务时，到达同上。代理他人有卡取款时，金额到达单笔元，应同时出具双方身份证明并登记。正确答案：ARC、D;考查知识点：客户身份识别A、登记客户身份基本信息B、留存有效身份证明复印件C、人民币1万，外币1000美元，均含D、人民币5万，外币1万，均含2. 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：。正确答案：ACD；考查知识点：反洗钱A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值1

38、0万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。3. 如我行客户丧失民事能力，其监护人要求代理办理挂失、解挂和取款业务，代理人必须出具经过公证的材料该材料后面的附件应包括：等以及代理人和被代理人的身份证件。正确答案：ABC考查知识点：法律合规问题A、结婚证书B、户口薄C、监护人证明4. 可以在全行任一网点办理的特殊业务有。正确答案：ACD考查知识点：特殊业务A、损坏换卡申请B、卡号更换C、换存折D、重写磁5.

39、 卡号更换以后，除以下业务可接受旧卡号外，其他业务只能受理新卡号。正确答案：AB;考查知识点：卡号更换后的业务受理范围变更A、向他人自助转账/ATM向第三方转账、快易理财向定制的他人户口转账、客户转账提出或提回处理，发生卡号更换的一卡通作为收款方，可以接受旧卡号；B、代发代扣包括企业银行代发可以接受旧卡号；C、在旧系统办理快速汇款或转账汇款业务，发生卡号更换的一卡通作为付款方，可以接受旧卡号。6. 查询密码可以通过进行设置。正确答案：ABCD考查知识点：查询密码的设置A、柜台B、银行C、网上银行D、自助查询终端7. 目前国际借记卡风险管制方式有。正确答案：ABCDE考查知识点：国际借记卡风险管

40、制方式A、“待确认交易管制”B、“否认交易管制”C、“险通报卡片管制”D、“伪冒冻结”E、“吞卡冻结”，8. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：。正确答案：ABCD考查知识点：客户身份识别A、客户要求变更或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。C、客户或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。9. 以下情形下，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱业务或建立其他业务

41、关系：。正确答案：ABCD考查知识点：客户身份识别A、不能按照我行账户管理方法的要求提供开户所需的材料；B、客户提供虚假的开户资料；C、客户拒绝提供我行要求补充的身份验证资料；H采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在疑心的。10. 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下识别或者重新识别客户身份的措施。正确答案：ABCD考查知识点：客户身份识别措施A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访H请求人民银行进行调查11. 以下哪些业务需客户本人办理：。正确答案：BD；考查知识点：特殊业务A、书面挂失B、书面挂失解挂C、口头挂失D、口头挂失解挂1

42、2. 目前外卡交易限制的描述正确的选项是。正确答案：ABCD考查知识点：外卡交易限制A单卡单日累计取现金额为人民币7500元含日单卡单笔最大取现金额为人民币3000元含C单卡单日最大取现交易笔数为3笔含D单卡单日密码输入错误次数为3次含13. 外卡在自助设备办理业务时，错误提示为“取款金额超限或未达最低取款金额”时，其含义为；当错误提示为“交易失败，请联系发卡行”时，其含义为。正确答案：ARC;考查知识点：自助设备管理A、单卡单日累计取现金额为人民币7500元含B、单卡单日最大取现金额为人民币3000元含C、单卡单日最大取现交易笔数为3笔含14. 以下哪些属于应当报告的可疑交易行为：。正确答案

43、：ABCDE考查知识点：反洗钱A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金融接近大额交易标准。C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。D、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。E、提前归还贷款，与其财务状况明显不符。F、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入15 .中国人民银行依法履行以下哪些反洗钱监督管理职责：。正确答案：ABCDE考查知识点：反洗钱A、制定或者会同中国银行业监

44、督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；C、在职责范围内调查可疑交易活动；D、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料;E、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况。16 .以下哪些业务可以由代理人代为办理。正确答案：CDE考查知识点：特殊业务A、增加、地址信息B、增加身份证件C、身份证号码正常升位D、查询卡内余额D17. 可以在全行办理的业务是A、损坏换卡申请BD、身份证号码升位E18. 开立存款证明书，经办员应审核的内容有、损坏换卡申请E、国际借记卡申请。正确答案：ACDEF考

45、查知识点：特殊业务、书面挂失申请C、密码挂失申请、重写磁F、换存折。正确答案：ABCDE考查知识点：存款证明书的开立A、是否为由他行转入并立即开出存款证明书。B、是否为同一笔款项，在不同网点开立多份存款证明书。C、是否存在未到冻结期提前解冻，解冻后立即将款项转走。D、是否填写开证用途。对于开立份数超过一份的客户，应请客户补充写明开立多份存款证明书的原因。E、全折人民币500万元含或以上的存款证明书，需要核查款项来源。如发现多次频繁于我行不同账户之间的转账开立多份存款证明书的情况，且客户不能提供款项来源及存款证明用途的，网点可拒绝为其办理存款证明书。19.2008年7月8日至10月17日期间，境

46、外个人购汇年度总额在等值万美元以内可凭本人有效身份证件在银行办理。超过金额为在境内取得的经常项目合法人民币收入可凭 办理；原兑换未用完的人民币可凭考查知识点：个人结售汇业务A、 5 含B 、 5不含D、有交易额的相关证明材料含税务凭证20. 两地一卡通可以在内地柜台办理的业务包括一卡通办理兑回。 正确答案：A、 CD、 CE；C 、有效身份证件E 、原兑换水单。正确答案：AD;考查知识点：两地A、重写磁B、挂失C、密码挂失D、密码修改21. 负责发行港币的银行是。正确答案：BCD考查知识点：外币业务A、中国人民银行B、汇丰银行C、渣打银行D、香港中银22. 现金查库时需出具查库通知书的是。正确

47、答案：ADE；考查知识点：现金业务A、 跨部门的现金核查B、 金库主任、执行主任对本级金库的查库C、 网点分管行长和业务主管对本网点现金的核查D、 金库所在部门其他人员在金库主任或执行主任未参与情况下对金库的查库E、 网点其他人员在分管行长或业务主管未参与情况下，对本网点现金的核查23. 未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由以下哪些人员中有监护能力的人担任监护人：。正确答案：ABCD考查知识点：法律合规问题A、祖父母、外祖父母B、兄、姐C、关系密切的其他亲属、朋友愿意承担监护责任，经未成年人的父、母的所在单位或者未成年人住所地的居民委员会、村民委员会同意的D、对担任监护人有争议的，由未

48、成年人的父、母的所在单位或者未成年人住所地的居民委员会、村民委员会在近亲属中指定。对指定不服提起诉讼的，由人民法院裁决24. 柜面业务包含“智能通知存款”的。正确答案：ABCD考查知识点：智能通知存款A、开通B、关闭C、查询D、在系统批量结息不成功时的补结利息25. 中国人民解放军军人、中国人民武装警察等尚未申领居民身份证的有效证件是：()。正确答案：ABCD考查知识点：客户身份识别A、军人、武装警察身份证件B、离休荣誉证C、军官退休证D、文职干部退休证和军事院校学员证26. 无民事行为能力或者限制民事行为能力的精神病人，由以下哪些人员担任监护人：()。正确答案：ABCDE考查知识点：客户身份

49、识别A、配偶；B、父母C成年子女口其他近亲属E、关系密切的其他亲属、朋友愿意承担监护责任，经精神病人的所在单位或者住所地的居民委员会、村民委员会同意的27. 中国人民银行授权的鉴定机构有以下行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。正确答案：ABQ考查知识点：假币收缴方法A、拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按照规定程序鉴定假币的C、截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的H误将真币作为假币收缴并盖上“假币”戳记的28. 居住在境内的16周岁以下中国公民有效身份证件。

50、正确答案：ABC；考查知识点：客户身份识别A、监护人的有效身份证件B、账户使用人的居民身份证C、账户使用人的户口簿D、护照29. 关于钞币兑换以下说法正确的选项是ABCD。正确答案：ABCD考查知识点：钞币兑换A、钞币兑换为零钞兑换和人民币残钞兑换B、兑换残损人民币必须严格执行中国人民银行残缺污损人民币兑换方法C、网点应根据库存券别情况，尽可能满足客户零钞兑换需求，对难以满足客户零钞兑换需求的，应向客户做好解释工作H根据兑换标准，配付兑出的钞币，对超过柜员付现限额的，必须换人复核30. 以下哪些是开户申请书的必填项与系统录入的必输项()。正确答案：ABCDE；F考查知识点：开户业务A、B、性别

51、C、国籍和职业D、住所地或工作单位地址E、联系方式F、身份证件或者身份证明文件的种类和号码31. 以下说法正确的选项是。正确答案：ACE；考查知识点：残缺污损人民币兑换方法A能区分面额，票面剩余四分之三含四分之三以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。B、能区分面额，票面剩余五分之一含以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。C、能区分面额，票面剩余二分之一含二分之一至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。D、能区分面额，票面剩余二分之一含二分之一

52、至五分之一以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。F、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。32. 智能通知存款原则上有那几类客户可以开通。正确答案：CD;考查知识点：智能通知存款A、普卡客户B、金卡客户C、金葵花卡客户D、开通第三方存管的客户33. 在新的升降级整合程序上线前，只支持以下类型的升降级业务：。正确答案：ABC；考查知识点：国际卡降级管理A、普通一卡通升级为国际金卡B、普通一卡通、银联金卡、国际金卡升级为金葵花卡C、金葵花卡降级为国际金卡D、金葵花卡降级为普卡一卡通34. 关于智能通知存款，以下说法正确的有。正确答案：ABCDE考查知识点：智能通知存款A、 余额不足5万元则按活期存款利率计息B、 余额超过5万元含但连续不足七天则按一天通知存款利率计息C、 余额超过5万元含且连续超过七天，从第一个超过五万日开始每七天分段，不足七天的段按一天通知存款利率计息D、 余额超过5万元含且连续超过七天，七天的段按照七日内余额的最小值为基数以七天通知存款利率按七日计息E、 各日的余额在扣除相应基数后，剩余额大于5万的各日，剩余额按一天通知存款利率计息；剩余额不足5万至少一天为0的，剩余额按照活期利率计息35. 联网核查的业务范围是