客户交易结算资金第三方存管作业指导书

1、文件编号： 客户交易结算资金第三方独立存管作业指导书 版本状态：B/3西南证券股份有限公司SOUTHWEST SECURITIES CO.，LTD编号：版号/修改状态：B/5页数：共页经纪业务客户交易结算资金第三方存管业务作业指导书发放编号 受控印章编制人余西里 日期 2008年3月16日 审核人 张兵 日期 2008年 3 月20 日 批准人 张纯勇 日期 2008年3 月20 日 本 版 修 改 记 录日期修改状态修改原因及内容摘要修改人审核人批准人2008.11.21B/1增加浦发银行、深发展银行；取消第三方存管客户意向表何多密张兵张纯勇2009.09.01B/2增加光大银行、增加日间调

2、帐流程余幸李川张纯勇2010.05.05B/3新设营业部编码、多银行存管模式操作流程余幸李川张纯勇2010.09.08B/4修改各银行对转账时间的限制；修改转账发起方的限制；添加新成立营业部信息；业务流程增加复核人一项。余幸张莉张纯勇2011.6.8B/5增加新设营业部信息；修改多银行存管模式业务流程。余幸张莉张纯勇1. 目的为规范营业部在06版恒生柜台系统中办理客户交易结算资金第三方存管业务，特制定本流程。2适用范围本规程适用于办理客户交易结算资金第三方存管业务。3.术语和定义3.1第三方存管：全称“客户交易结算资金第三方存管”是指券商将投资者的交易结算资金(即一般所称客户“保证金”)委托商

3、业银行单独立户进行存管,存管银行按照法律、法规要求,负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。3.2集中交易柜台系统：本作业指导书中特指恒生统一账户管理系统、恒生2006版集中交易系统。3.3资金账户：银行方称“证券资金台账”，是指证券营业部为客户在柜台交易系统开立的，用于证券交易、记录客户证券交易资金变动流水的账户。3.4客户交易结算资金管理账户：或称“保证金账户”，是指客户在存管银行开立的专门从事证券买卖的资金账户，用于存放客户交易结算资金，并记录客户交易结算资金转账明细。除建设银行为实物账户外，其他银行均为虚拟账户。3.5银行结算账户：指客户在银行开设

4、的一般存款账户，对自然人客户是储蓄卡账户或储蓄存折账户（具体根据存管银行要求而定）；对机构客户是指其在银行开设的一般存款账户，该账户的开立需按照银行现有机构客户开户的有关规定办理。3.6账户关系：存管客户的资金账户、交易结算资金管理账户与银行结算账户之间的关系如下：资金账户与交易结算资金管理账户存在一一对应关系，资金账户是证券端用于记录保证金账户台帐的账户，可以记录保证金账户的转账流水，证券交易成交流水；记录保证金账户的利息积数，可以进行利息处理；在银行端发出请求时可进行当天账户差错的调整，存管客户的资金账户不再具有资金存取的功能。交易结算资金管理账户与银行结算账户存在“转账对应”关系，交易结

5、算资金管理账户用于存放客户的交易结算资金，客户结算资金的存取，只能通过转账的方式转入其签约银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取和划转。3.7券商代码：指客户在银行网点做存管签约确认时，银行系统需校验的用于区分不同券商之间客户的代码。西南证券所属客户在签约时，券商代码除建设银行存管为“008”外，其他所有存管银行均为“10890000”。3.8营业部代码：指客户在银行网点做存管签约确认时，部分银行系统需校验的用于区分西南证券不同营业部之间客户的代码。分为8位数营业部代码和4位数营业部代码两类。不同的银行在做签约确认时所使用的代码有所区别。具体如下：序号营业部名称8位数营业部代码4位数营

6、业部代码1重庆沧白路营业部1089101200112重庆渝碚路营业部1089102200303重庆杨家坪正街营业部1089102500404重庆南川营业部1089109800505重庆建新北路营业部1089101700606重庆胜利路营业部1089102100707重庆惠工路营业部1089101500808重庆嘉陵桥西村营业部1089101600909重庆金渝大道营业部10891039012010重庆长寿营业部10891035013011重庆潼南营业部10891041014012重庆荣昌营业部10891020016013重庆涪陵营业部10891030017014重庆钢花路营业部10891032

7、018015重庆万州营业部10891031019016重庆垫江营业部10891040020017重庆大石坝七村营业部10891097021018重庆合川希尔安大道营业部10891043022019重庆洋河北路营业部10891044023020成都西体路营业部10891027050021昆明北京路营业部10891005060022上海黄陵路营业部10891008200023上海田林东路营业部10891007210024上海延安西路营业部10891006220025济南大明湖路营业部10891004230026浙江金华营业部10891037240027杭州庆春东路营业部10891003250028

8、徐州淮海西路营业部10891028260029温州江滨西路营业部10891013270030太原长治路营业部10891014280031兰州南昌路营业部10891029290032深圳蛇口后海路营业部10891010300033深圳滨河大道营业部10891011310034广州明月一路营业部10891026330035长沙韶山南路营业部10891018340036保定朝阳北大街营业部10891009350037武汉中北路营业部10891038360038福建福州营业部10891019370039合肥长江中路营业部10891042380040北京北三环中路营业部10891001800041北京昌

9、平政府街营业部108910028010存管银行签约所使用的营业部代码农业银行8位数营业部代码交通银行8位数营业部代码建设银行4位数营业部代码工商银行4位数营业部代码中国银行4位数营业部代码招商银行4位数营业部代码兴业银行4位数营业部代码民生银行4位数营业部代码华夏银行4位数营业部代码中信银行4位数营业部代码上海银行4位数营业部代码深发展银行8位数券商代码浦发银行8位数券商代码光大银行8位数券商代码4. 职责1、营业部综合交易岗或交易主管，负责对拟办理的各项存管业务进行审核。2、信息技术中心和经纪业务运营管理部，负责在营业部存管业务不能正常进行时的技术及业务支持。3、营业部分管交易运行的管理人员

10、（若无由合规经理代替）负责对红冲蓝补等特殊操作进行审核。 4、营业部负责人负责对红冲蓝补等特殊操作申请进行审批。 5. 工作程序履约前关键确认欲办理存管业务的证券账户必须符合登记业务相关要求。欲办理存管业务的资产账户，其“开户规范信息”必须为“合格账户”。个人客户 “机构标志”项为“0个人”；机构客户 “机构标志”项为“1机构”。个人客户在“客户性别”项为“男”或“女”；机构客户在“客户性别”项为“非自然人”。个人客户 “证件类别”为“身份证”；机构客户“证件类别”为“营业执照”。拟办理存管业务的资金账户和对应的银行账户，在“客户姓名”、“证件类别”、“证件号码”等基本信息必须保持完全一致。办

11、理三方存管业务时，必须遵循一人经办一人复核的原则。5.1存管账户签约（个人账户）5.1.1证券方发起的预指定签约方式。（1）客户申请客户本人填写客户交易结算资金银行存管协议书（又称三方协议）。同时须提供沪、深股东代码卡及本人有效身份证原件。（2）申请表格及账户的审核由营业部综合岗或交易主管进行如下审核：客户证件是否齐备、合法。表格填写要素是否齐全。该资产账户当日应无证券交易、未回资金业务。该资产账户当日应无撤销存管账户记录。(3)发起存管预指定交易：营业部综合岗或交易主管审核无误后，通过“资金三方存管存管账户存管账户开户业务”菜单，输入“资产帐号”、选择币种类型为“0人民币”、选择客户申请的“

12、存管银行”及“银行校验”，点击“确认”后向银行发起第三方存管预指定交易。生成一笔“银行业务类型”为“指定存管行”的“成功”交易流水记录。同时，该账户“存管指定标志”变更为“1 预指定”状态。（4）复印客户股东代码卡、复印客户有效证件并加盖“样章”字样。在客户交易结算资金银行存管协议书乙方签名处加盖营业部业务专用章，经办人和复核人名章或签字。（5）将客户交易结算资金银行存管协议书客户联、银行联交还客户，券商联、身份证及代码卡复印件由营业部存档。（6）客户凭有效身份证件、沪深股东代码卡、客户交易结算资金银行存管协议书客户联、银行联、银行储蓄卡或存折（存折能否做存管签约要按银行规定决定，如没有需新办

13、理），到银行柜台办理存管签约确认手续。（7）银行网点柜台成功确认后，将在券商柜台系统返回一条“银行业务类型”为“存管银行确认”的“成功”流水记录，至此签约成功。5.1.2证券方发起的持卡签约方式（1）客户申请客户本人填写客户交易结算资金银行存管协议书（又称三方协议）。同时须提供沪、深股东代码卡及本人有效身份证原件。（2）申请表格及账户的审核由营业部综合岗或交易主管进行如下审核：客户证件是否齐备、合法。表格填写要素是否齐全。该资产账户当日应无证券交易、未回资金业务。该资产账户当日应无撤销存管账户记录。（3）发起持卡签约交易：营业部综合岗或交易主管审核无误后，通过“资金三方存管存管账户存管账户开户

14、业务”菜单，输入“资产帐号”、选择币种类型为“0人民币”、选择客户申请的“存管银行”及“银行校验”、客户“银行帐号”“账户校验”、并由客户输入“银行密码”后点击“确认”，向银行发起指定存管银行的交易。生成一笔“存管银行确认”的“成功”流水记录，同时，该账户“存管指定标志”变更为“2 已指定”状态。（4）复印客户股东代码卡、复印客户有效身份证件及银行卡（存折）并加盖“样章”字样。在客户交易结算资金银行存管协议书乙方签名处加盖营业部业务专用章，经办人和复核人名章或签字。（5）将客户交易结算资金银行存管协议书客户联、银行联交还客户，券商联、身份证及代码卡复印件由营业部存档。至此签约成功。 (6) 浦

15、发银行持卡签约后，须通过银行的电话银行或网上银行、银行柜台进行签约确认。5.2存管账户签约（机构账户）机构账户的存管签约应采取证券方发起的预指定签约方式。(1)客户申请客户本人填写客户交易结算资金银行存管协议书（又称三方协议）。同时须提供沪、深股东代码卡及营业执照复印件、授权委托书、经办人身份证原件。(2)申请表格及账户的审核由营业部综合岗或交易主管进行如下审核：客户证件是否齐备、合法。表格填写要素是否齐全。该资产账户当日应无证券交易、未回资金业务。该资产账户当日应无撤销存管账户记录。(3) 证券端发生的业务与个人账户预指定签约方式操作相同。(4)在预指定成功后，机构客户应凭借有效证件（具体按

16、银行开户要求办理）及客户交易结算资金银行存管协议书客户联、银行联，到所申请存管银行的网点，用对应的一般账户进行存管签约的确认，并明确银行对该账户所做出的当日单笔、当日总额的转帐限制。5.3各银行支持的签约方式存管银行预指定签约持卡签约(个人客户)一卡多签机构客户可异地签约农业银行允许允许允许禁止交通银行允许禁止允许允许建设银行允许禁止禁止允许工商银行允许禁止允许允许中国银行允许允许禁止允许招商银行允许禁止禁止允许兴业银行允许允许禁止允许民生银行允许允许禁止允许华夏银行允许禁止禁止允许中信银行允许允许允许允许上海银行允许允许禁止允许深发展银行允许禁止禁止允许浦发银行允许允许禁止允许光大银行允许允

17、许允许允许5.4查询余额存管银行券商端可以查询银行卡余额券商发起银转证是否效验银行密码农业银行允许是交通银行允许否建设银行允许否工商银行允许否中国银行禁止是招商银行禁止否兴业银行允许是民生银行允许是（效验查询密码）华夏银行允许否中信银行允许是上海银行允许是深发展银行允许否浦发银行允许否光大银行允许否5.5存管账户签约过程中禁止操作事项有资金余额预指定当日，在银行未确认的情况下，禁止做结息；建行禁止做结息或存管账户预销户操作。5.6存管账户转帐客户成功办理三方存管业务后，资金可通过券商和银行提供的转帐通道，在交易结算资金管理账户和银行结算账户之间进行划转。个人客户和机构客户因账户属性以及各银行系

18、统的要求不同，有相应的转帐限制。5.6.1当日发起并成功签约后的转帐限制（1）如该账户在当日发起存管预指定或持卡签约时无资金余额，在签约成功后不受资金划转方向的限制。（2）如该账户在当日发起存管预指定或持卡签约时有资金余额，各银行限制如下：存管银行带资金签约当日所带资金部分的转帐限制银行转取银行转存工商银行禁止允许中国银行禁止允许招商银行禁止允许建设银行禁止允许兴业银行允许允许华夏银行禁止允许民生银行允许允许交通银行禁止允许中信银行允许允许上海银行允许允许农业银行禁止允许深发展银行禁止允许浦发银行允许允许光大银行允许允许（截至2009年8月）5.6.2转帐发起方的限制存管银行个人客户机构客户券

19、商发起银行发起券商发起银行发起银行转取银行转存银行转取银行转存银行转取银行转存银行转取银行转存工商银行允许允许允许允许禁止禁止允许允许中国银行允许允许允许允许禁止禁止允许允许招商银行允许允许允许允许禁止禁止允许允许建设银行允许允许允许允许禁止禁止允许允许兴业银行允许允许允许允许允许禁止允许允许华夏银行允许允许允许允许允许禁止允许允许民生银行允许允许允许允许允许禁止允许允许交通银行允许允许允许允许允许禁止允许允许中信银行允许允许允许允许允许禁止允许允许上海银行允许允许允许允许允许禁止允许允许农业银行允许允许允许允许允许（借记卡客户）允许（借记卡客户）允许允许深发展银行允许允许允许允许允许禁止允许

20、允许浦发银行允许允许允许允许允许禁止允许允许光大银行允许允许允许允许允许禁止允许允许（截至2010年6月）5.6.3转帐额度的限制单个资金账户当日取款金额累计500万(含500万)以上的，请按经纪业务资金存取作业指导书相关流程办理。（1）存管转入（银行转存）额度存管客户单笔存管转入金额上限为10亿元人民币；当日存管转入金额上限不受限制。（2）存管转出（银行转取）额度存管客户单笔存管转出金额上限为10亿元人民币；当日存管转出金额上限不受限制。具体操作请按资金存取作业指导书流程办理。5.6.4各银行对转帐时间的限制存管银行有效转帐时间工商银行9：0016：00招商银行9：0015：30农业银行9：

21、0016：00建设银行9：0015：50中国银行9：0016：00华夏银行9：0016：00交通银行9：0016：00兴业银行9：0016：00民生银行9：0016：00中信银行9：0016：00上海银行9：0015：30深发展银行9：0016：00浦发银行9：0016：00光大银行9：0016：005.6.5转帐失败的处理由于银证双方暂时没有建立健全日间对账的机制，交易时间内发生的单边账，只能在清算对账时由清算中心按银行对账结果进行调账处理。5.6.6日间调账的处理日间调账是指针对特殊情况造成客户转账失败，但必须在日间完成转账操作而采取的应急措施。该调账方式应由营业部提出申请，经经纪业务运营

22、管理部和信息技术中心与银行核对后，原则上应取得银行的书面确认函，方可进行操作。申请流程：营业部交易主管拟稿发起营业部分管交易运行的管理人员（若无由合规经理代替）营业部负责人经纪业务运营管理部集中交易运行岗经纪业务运营管理部负责人信息技术中心负责人。操作流程：日间调账一般分为两种情况：（1）银行转存操作时发生的单边帐，指客户银行账户已下账，但证券保证金账户未能上账。营业部日间调账申请批准后，营业部交易主管向运营管理部权限管理岗申请“资金冻结解冻”临时权限，通过柜台系统“资金资金控制资金冻结解冻”菜单进行资金的冻结解冻操作；（2）银行转取操作时发生的单边帐，指客户银行账户未上账，但证券保证金账户已

23、下账。营业部日间调账申请批准后，营业部交易主管向运营管理部权限管理岗申请“手工重发”临时权限，通过柜台系统“三方存管银行日间手工交易手工重发”菜单进行重发操作；此外，对于部分不支持手工重发的银行，例如上海银行，营业部交易主管则需向运营管理部权限管理岗申请“当日调账”临时权限，通过柜台系统“资金银行转账银行转账当日调账”进行作废处理，然后客户再重新转账。5.7存管账户信息的变更因客户在证券与银行端的姓名、性别、证件类型、证件号码、机构标志、联系电话等项目不符，而造成存管签约、存管转帐、存管账户销户等业务失败时，需要做相应的信息变更，并将变更后存管信息同步到存管银行。（1）客户申请本人持有效身份证

24、件在营业部柜台填写重要身份信息修改申请表（一式两份）。（2）业务受理营业部综合岗或交易主管审核无误后，通过2.0柜台系统“账户客户账户身份信息联合修改”菜单修改相应基本信息。营业部柜台人员通过柜台系统“资金三方存管存管账户同步存管客户资料信息”菜单向银行发起信息同步。复印客户有效身份证件并加盖“样张”字样，完成经办人签章、复核人签章、审核人签章并加盖营业部开户交易专用章。（3）单据流转客户信息变更完成后，营业部综合岗或交易主管，将重要身份信息修改申请表中的一联交还客户，并对留存联及客户证件复印件做存档处理。（4）涉及证件类型、证件号码变更的，客户还应至银行方办理变更手续，在未成功办理变更前，客

25、户不能办理客户交易结算资金的存取。（5）当客户需要变更银行结算账户证件信息，应先到证券方柜台申请办理变更证券资金台账信息手续。客户在符合相关法律法规及证券方登记业务有关业务规定的情况下成功变更证件信息的，还应及时前往银行方柜台办理变更银行结算账户证件信息手续；在未成功变更银行结算账户证件信息之前，客户不能办理客户交易结算资金的存取。（6）特殊情况工商银行存管客户在预指定情况下若修改身份证号，必须由客户先去工商银行网点修改客户存管关系所对应的借记卡的身份证号,修改成功后才能在券商处修改基本信息中的身份证号。如果由券商端先发起修改身份证号，银行返回的结果会是废单，错误信息:证件号不符，从而导致修改

26、不成功。华夏银行只支持在预指定状态下修改证件号码。除此之外，不接受其他信息的同步修改。若账户信息确需修改的，需先撤销现有存管关系，待银、证双方的信息修改一致后再重新建立新的存管关系。农行只支持在预指定状态下重要资料的修改。一旦账户签约成功后就不支持客户重要信息的修改，只要修改了客户重要信息，银行端就变成“待换卡”状态，证券端发起做交易会报“客户状态非正常”。此时客户需到银行做换卡业务并同步后才能进行正常的存管业务。银行做换卡交易后我方柜台查询的“银行帐号”不会发生变化。5.8撤销存管关系当客户申请变更存管银行、存管销户，或者因签约失败确需撤销原预指定存管关系时适用。5.8.1预指定情况下撤销存

27、管关系无资金余额预指定情况下撤销存管关系客户申请客户持沪、深股东代码卡及本人有效身份证原件提出撤销存管申请，并填写客户交易结算资金第三方存管销户申请表。资料审核营业部综合岗或交易主管，对客户证件的真实有效性及客户交易结算资金第三方存管销户申请表内容的完整性进行审核。业务受理营业部综合岗或交易主管审核无误后，使用“资金三方存管存管账户存管账户销户业务”菜单撤销存管关系。系统产生一笔交易类型为“存管保证金账户销户”，请求状态为“成功”的交易流水。单据流转营业部综合岗或交易主管在客户交易结算资金第三方存管销户申请表经办人签章处签字或加盖名章、加盖营业部业务专用章、复印客户身份证件并加盖“样张”字样。

28、并将客户联交还客户，券商联与证件复印件做存档处理。后续业务撤销存管关系后该账户应在T+1日内完成资产账户和客户编号的销户，或者在T日内完成其他存管银行的存管预指定或持卡签约业务。营业部业务总监应督促该账户在撤销存管关系后的后续操作。有资金余额预指定情况下撤销存管关系（除建设银行外所有银行适用）客户申请客户持沪、深股东代码卡及本人有效身份证原件提出撤销存管申请，并填写客户交易结算资金第三方存管销户申请表。资料审核营业部综合岗或交易主管，对客户证件的真实有效性及客户交易结算资金第三方存管销户申请表内容的完整性进行审核。业务受理营业部综合岗或交易主管审核无误后，通过“资金三方存管存管账户存管账户销户

29、”菜单撤销存管关系。系统产生一笔交易类型为“存管保证金账户销户”，请求状态为“成功”的交易流水。单据流转营业部综合岗或交易主管在客户交易结算资金第三方存管销户申请表经办人签章出签字或加盖名章、加盖营业部业务专用章、复印客户身份证件并加盖“样张”字样。并将客户联交还客户，券商联与证件复印件做存档处理。后续业务撤销存管关系后该账户在当日即可完成其他存管银行的存管预指定或持卡签约业务。营业部业务总监应督促该账户在撤销存管关系后的后续操作。（3）有资金余额预指定情况下撤销存管关系（建设银行适用）客户申请客户持沪、深股东代码卡及本人有效身份证原件提出撤销存管申请，并填写客户交易结算资金第三方存管销户申请

30、表。资料审核营业部综合岗或交易主管，对客户证件的真实有效性及客户交易结算资金第三方存管销户申请表内容的完整性进行审核。确认资产账户签约状态为“1 预指定”业务受理营业部综合岗或交易主管审核无误后，参照经纪业务资金存取作业指导书特殊情况需强制撤销存管关系进行红冲蓝补的规定提起内部审批。审批通过后，T日，在该账户当日无委托和交易记录的情况下，综合岗或交易主管先通过“资金三方存管存管账户存管账户预销户”菜单做利息结算、利息归本，再通过“资金三方存管存管资金资金红冲蓝补”菜单把本利金额红冲下账，红冲后资金余额为零，操作时需写明备注；单据流转营业部综合岗或交易主管在客户交易结算资金第三方存管销户申请表经

31、办人签章出签字或加盖名章、加盖营业部业务专用章、复印客户身份证件并加盖“样张”字样。并将客户联交还客户，券商联与证件复印件做存档处理。后续业务T+1日，综合岗或交易主管通过“资金三方存管存管账户存管账户销户业务”撤销账户存管关系，再通过“资金资金调整资金红冲蓝补”菜单将T日红冲的资金做蓝补上账。并在T+1日内完成其他存管银行的存管预指定或持卡签约业务。营业部业务总监应督促该账户在撤销存管关系后的后续操作。5.8.2已指定情况下撤销存管关系（1）客户申请存管客户凭本人身份证、沪深股东代码、交易磁卡在营业部柜台提出撤销存管申请。并填写客户交易结算资金第三方存管销户申请表。（2）资料审核营业部综合岗

32、或交易主管对客户证件的真实有效性及客户交易结算资金第三方存管销户申请表内容的完整性进行审核。同时对账户信息做如下审查：申请撤销存管的账户，其股东账户上应无未到期回购、未完成新股申购、未完成的集合业务、未分配红利、红股、未到帐配股、未上市中签新股、权证交易未回资金等。该账户当天应无股票交易和其他资金流水。（3）业务受理综合岗或交易主管审核无误后做如下操作：T日，营业部柜台人员通过“资金三方存管存管账户存管账户预销户”菜单做“存管账户预销户”。预销户后该账户资金余额应为零。T+1日，营业部柜员在“资金三方存管存管账户存管账户销户业务”菜单中撤销账户存管关系。成功后，账户“结算标志”由“第三方存管客

33、户”变更为“本地客户”，并可在当天同时为客户办理其他银行第三方存管开户业务。（4）单据流转营业部综合岗或交易主管在客户交易结算资金第三方存管销户申请表经办人签章出签字或加盖名章、加盖营业部业务专用章、复印客户身份证件并加盖“样张”字样。并将客户联交还客户，券商联与证件复印件做存档处理。5.9更换存管银行同一客户只能选择一家银行作为其资金第三方存管的存管银行。若客户申请变更存管银行，需先撤销原存管银行的存管关系，在存管账户销户成功的当日即可与其他银行重新办理第三方存管签约手续。5.10存管客户资产账户销户（1）首先根据撤销存管关系流程完成存管撤销。（2）参照经纪业务账户管理作业指导书做资产账户销

34、户业务。5.11存管业务常见异常情况及处理方法5.11.1存管签约常见异常情况及处理方法（1）如遇系统线路问题，在存管预指定后该笔流水的请求状态呈“已报”，同时资产帐号状态为“冻结”时，可对资产账户做“冻结取消”后重新发起存管预指定。操作时应做好备注，并填写重要事项操作单。（2）预指定后签约失败，银行网点报“无此客户信息”。可让网点确认在签约过程中是否输入了正确的“券商代码”和“营业部代码”。或确认客户在银行是否开立了结算账户。（3）预指定后签约失败，银行端报错“客户姓名”不符。可与签约网点核对客户在银、证双方的姓名，排除姓名当中有空格或全角括弧的情况。（4）预指定后签约失败，银行端报错“证件

35、类型”不符。可与签约网点核对客户在银、证双方开户时所使用的证件类型是否一致。（5）预指定后签约失败，银行端报错“证件号码不符”。可与签约网点核对客户在证券端系统中和银行核心系统中的证件号码是否一致。5.11.2常见转帐失败报错原因及解决方法（1）报错“非交易时间”。请在有效转帐时间内转帐。（2）报错“银行账户密码错”。请客户确认银行账户密码是否正确。（3）报错“银行账户状态错”。该客户的银行结算账户被银行限制，请客户到开户网点申请解除限制。（4）报错“银行账户呈锁定状态”。农行客户在连续三次输入错误的银行密码后需到网点办理密码解锁业务。（5）报错“证件与簿记账户不一致”。与网点核对证件类型与号

36、码后做“同步存管客户信息”可使其恢复正常。（6）报错“挂失标志不正确”。说明该银行结算账户已挂失，请客户到网点办理换卡业务。（7）深圳发展银行如在预约取款后报金额超限，是由银行发起的超过10万元的取款会自动冲正第一笔，第二笔才能转款成功，因而预约必须两倍预约。6. 多银行存管 6.1多银行存管的含义：多银行存管是指同一个客户通过多个同名资金账户和多家银行建立三方存管关系，并可通过券商系统实现多银行之间资金自主调拨的三方存管服务。同一客户最多开立五个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第

37、三方存管关系。客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户（又称财富通账户）。主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。 6.2 开通多银行存管操作流程：（1）客户已开立主资产账户，并已签约一家三方存管银行。（2）客户临柜，出示三证，开立辅助资金账户并办理对应的三方存管签约手续。若客户为第一次办理多银行存管，需填写开户申请表、单客户多银行服务协议以及上线银行对应的三方存管协议；若客户已办理过多银行存管，仅为增加辅助资金账户，需填写开户申请表、上线银行对应的三方存管协议。（3）柜员审核无误后，在

38、恒生统一账户管理系统中，账户资产账户财富通账户开户，为客户开户“子资产账号”；（注：资料录入完毕后，先点“保存”，再点“开户”）（4）在恒生统一账户管理系统中，账户资产账户财富通信息同步。做完同步后，账户系统与恒生06版中的信息方可一致。6.3注意事项（1）客户内转的资金，T日为可用资金，T+1日方可转出到银行；由银行当天转入的资金， T日即可进行资金内转调拨，但资金仅为可用，不能转取；（2）客户最多只能开立5个资金账户，即最多可选择五家银行上线三方存管；（3）客户交易只能使用主资金账户内的资金，主账户无汇聚资金功能，财富通子账户内的资金，必须经过内转到主账户后方可进行买卖委托；（4）客户只能

39、在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；（5）禁止客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，有权中止或关闭相关资金划转功能。（6）客户若内转不成功，请检查客户权限是否开通“多账户存管”，如无此功能，则需在账户管理系统中进行“财富通权限开通”。 6.4 财富通子资产账户编码区间说明：序号营业部名称营业部编码起始账号结束账号1重庆沧白路营业部118030000008039999992重庆渝碚路营业部308040000008049999993重庆杨家坪正街营业部408050000008059999994重庆南川营业部0508360000008369999995重庆建新北路营业部608060000008069999996重庆胜利路营业部708070000008079999997重庆惠工路营业部808080000008089999998重庆嘉陵桥西村营908090000008099999999重庆渝北金渝大道营业部12081000000081099999910重庆长寿营业部13081100000081199999911重庆潼南营业部14083500000083599999912重庆荣昌营业部16081200000081299999913重庆涪陵营业部170813000000813999999