第2章银行综合业务系统

1、银行信息系统管理概论1第二章第二章银行综合业务系统银行综合业务系统银行信息系统管理概论2教学目标与要求教学目标与要求 了解银行管理信息系统、决策支持系统以及办公自动化了解银行管理信息系统、决策支持系统以及办公自动化系统系统 掌握综合业务处理系统的体系结构掌握综合业务处理系统的体系结构 掌握综合业务处理系统的功能掌握综合业务处理系统的功能 了解数据大集中及其基本模式了解数据大集中及其基本模式 了解管理信息系统和决策支持系统了解管理信息系统和决策支持系统 掌握综合大前置系统的构成及主要功能掌握综合大前置系统的构成及主要功能 掌握中间业务平台的系统构成以及系统技术方案掌握中间业务平台的系统构成以及系

2、统技术方案银行信息系统管理概论3知识架构知识架构导入案例导入案例银行信息系统管理概论4苏宁：进一步完善银行综合业务系统苏宁：进一步完善银行综合业务系统 近年来，中国金融业的信息化发展迅速。截至目前，银行综合业务系统也已经建成。近年来，中国金融业的信息化发展迅速。截至目前，银行综合业务系统也已经建成。对此，中国人民银行副行长苏宁对此，中国人民银行副行长苏宁2525日在谈到信息化下一个阶段的发展时表示，要进一步日在谈到信息化下一个阶段的发展时表示，要进一步完善综合业务系统，并充分利用这些综合系统中积累的信息来创造新的产品，来防范金完善综合业务系统，并充分利用这些综合系统中积累的信息来创造新的产品，

3、来防范金融风险，提供更好的服务。融风险，提供更好的服务。 苏宁在第九届中国金融发展论坛上指出，下一步的银行业信息系统发展不再简单地是苏宁在第九届中国金融发展论坛上指出，下一步的银行业信息系统发展不再简单地是一个综合业务系统，而是综合利用我们的数据为银行的业务创新、风险管理提供更多的支一个综合业务系统，而是综合利用我们的数据为银行的业务创新、风险管理提供更多的支撑和手段，从而使业务能够更好地开展。撑和手段，从而使业务能够更好地开展。 他同时强调，随着综合业务系统的发展，各个商业银行建立了综合业务系统，一旦系他同时强调，随着综合业务系统的发展，各个商业银行建立了综合业务系统，一旦系统出现问题，就会

4、造成全国性的影响，不仅给金融机构带来重大损失，而且会影响企业生统出现问题，就会造成全国性的影响，不仅给金融机构带来重大损失，而且会影响企业生产，影响老百姓的生活。所以各金融机构下一步要把金融信息系统的安全、稳定运行放在产，影响老百姓的生活。所以各金融机构下一步要把金融信息系统的安全、稳定运行放在特别突出的重要位置。特别突出的重要位置。上海证券报上海证券报 ，20082008年年9 9月月2.1综合业务系统概述综合业务系统概述银行信息系统管理概论5银银行行网网络络拓拓扑扑结结构构示示意意图图2.1.1 银行综合业务处理系统概述银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论61银行综合业务处理系统的

5、发展阶段银行综合业务处理系统的发展阶段2.1.1 银行综合业务处理系统概述银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论72银行业务的核算办法及特点银行业务的核算办法及特点2.1.1 银行综合业务处理系统概述银行综合业务处理系统概述银行信息系统管理概论83银行业务核算流程银行业务核算流程2.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论91管理信息系统管理信息系统高级管理人员高级管理人员（计划、控制、决策（计划、控制、决策）中级管理人员中级管理人员（计划、控制、决策）（计划、控制、决策）计算机计算机职能人员职能人员中央数据库中央数据库市场市场子系统子系统生产生产子系统子系统

6、财务财务子系统子系统其它其它子系统子系统管理信息系管理信息系统统业务信息系业务信息系统统2.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论102.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论112决策支持系统决策支持系统 1）决策活动的特点）决策活动的特点 （1）针对性。）针对性。（2）客观性。）客观性。（3）风险性。）风险性。（4）选优性。）选优性。（5）主观能动性。）主观能动性。 2）决策层次的目标分类）决策层次的目标分类 （1）结构化决策。）结构化决策。（2）非结构化决策。）非结构化决策。（3）半结构化决策。）半结构化决策。2.1.2 银行管

7、理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论122决策支持系统决策支持系统 3）决策阶段）决策阶段2.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论132决策支持系统决策支持系统 4）决策过程）决策过程2.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论143办公自动化办公自动化2.1.2 银行管理信息系统概述银行管理信息系统概述银行信息系统管理概论154管理信息系统与办公自动化、决策支持系统管理信息系统与办公自动化、决策支持系统 的关系的关系2.2综合业务处理系统综合业务处理系统2.2.1 系统体系结构系统体系结构银行信息系统管理概论161

8、银行业务的发展趋势和对业务处理系统的要求银行业务的发展趋势和对业务处理系统的要求银行信息系统管理概论172综合业务系统体系结构综合业务系统体系结构 1）Client/Server模式模式2.2.1 系统体系结构系统体系结构2.2.1 系统体系结构系统体系结构银行信息系统管理概论182综合业务系统体系结构综合业务系统体系结构 2）三层次体系结构）三层次体系结构2.2.1 系统体系结构系统体系结构银行信息系统管理概论192综合业务系统体系结构综合业务系统体系结构 3）三层次结构的优点）三层次结构的优点2.2.1 系统体系结构系统体系结构银行信息系统管理概论203银行系统典型体系结构银行系统典型体系

9、结构2.2.2 系统功能系统功能综合业务处理系统需要处理好以下几个问题：综合业务处理系统需要处理好以下几个问题：银行信息系统管理概论212.2.3 系统应用与特点系统应用与特点银行信息系统管理概论222.2.4 系统安全系统安全银行信息系统管理概论232.2.5 数据大集中数据大集中银行信息系统管理概论242.2.6 经营管理和决策支持经营管理和决策支持银行信息系统管理概论252.2.7 银行信息化建设的未来走向银行信息化建设的未来走向银行信息系统管理概论262.3 综合大前置系统综合大前置系统2.3.1 概述概述银行信息系统管理概论27渠道系统与产品系统的连接枢纽渠道系统与产品系统的连接枢纽

10、综合大前置系统综合大前置系统2.3.2 系统构成系统构成银行信息系统管理概论28综合大前置系统层次构架综合大前置系统层次构架2.3.3 系统主要功能系统主要功能银行信息系统管理概论29 1系统控制与管理系统控制与管理 2渠道管理与合法性检查渠道管理与合法性检查 3服务管理与流量控制服务管理与流量控制 4交易处理模式与通知的存储转发交易处理模式与通知的存储转发 5服务调用的一致性保障服务调用的一致性保障 6系统与交易处理监视系统与交易处理监视 7日志与故障诊断记录日志与故障诊断记录 8对分布式构件的支持对分布式构件的支持 9对帐对帐 10数据备份和清理数据备份和清理2.4 中间业务平台系统中间业

11、务平台系统2.4.1 概述概述银行信息系统管理概论302.4.2 系统构成系统构成银行信息系统管理概论31.中间业务核心服务中间业务核心服务中间业务辅助服务中间业务辅助服务应用层应用层.流水流水对象对象企业企业对象对象接口接口对象对象凭证凭证对象对象对帐对帐对象对象报表报表对象对象原子层原子层流水流水方法方法企业企业方法方法接口接口方法方法凭证凭证方法方法对帐对帐方法方法报表报表方法方法方法层方法层资源层资源层数据库数据数据库数据共享内存数据共享内存数据变量池数据变量池数据中间业务平台逻辑层次中间业务平台逻辑层次2.4.3 业务处理方式业务处理方式中间业务的处理方式一般可分为：中间业务的处理方

12、式一般可分为： 1批量业务处理批量业务处理批量业务处理是指在一定的时间间隔内，按照批量文档的一种记账 方式 ，例如银行代发工资。 2联机业务处理联机业务处理联机业务是指通过网络技术和第三方企业的计算机系统连接，提供实时的转账和现金业务，转账业务有银证转账等。 3现金业务处理现金业务处理包括通过银行柜台为客户提供缴费服务的业务等，例如银行代收移动通讯费等，这种业务一般要求银行和第三方企业的计算机系统实时连接。银行信息系统管理概论322.4.5 主要功能特点主要功能特点 1快速定制开发业务快速定制开发业务 2开放式系统设计，全面无缝连接开放式系统设计，全面无缝连接 3快速高效界面、凭证定制功能快速

13、高效界面、凭证定制功能 4监控及维护监控及维护 5提供强大的业务功能提供强大的业务功能 6中间件技术中间件技术 7模块化设计模块化设计 8特殊业务处理能够方便的进行二次开发特殊业务处理能够方便的进行二次开发银行信息系统管理概论33银行信息系统管理概论342.4.6 安全性措施安全性措施 1可靠性的界定可靠性的界定 2中间业务平台软件系统的可靠性要求中间业务平台软件系统的可靠性要求1）多个系统交易的一致）多个系统交易的一致2）合理的设计要求）合理的设计要求3）系统的稳定性和易用性）系统的稳定性和易用性4）异常条件下的系统适应能力）异常条件下的系统适应能力银行信息系统管理概论352.4.7 可靠性

14、和稳定性措施可靠性和稳定性措施随着经济的增长，中国的银行业以前所未有的速度推出各种各样的中间随着经济的增长，中国的银行业以前所未有的速度推出各种各样的中间业务：国际结算，保险代理，基金代销，基金托管，单位理财等等。业务：国际结算，保险代理，基金代销，基金托管，单位理财等等。2002年，银行中间业务发展迅猛，工行实现中间业务收入年，银行中间业务发展迅猛，工行实现中间业务收入50亿元，约亿元，约占总收入的占总收入的5左右，增长左右，增长27.75; 建行实现中间业务收入建行实现中间业务收入43.7亿元亿元，约占总收入的，约占总收入的12.5左右。左右。 正是在这样的背景下，中间业务平台得到正是在这样的背景下，中间业务平台得到了快速的发展，目前，四大国有商业银行都已纷纷开发了自己的中间业了快速的发展，目前，四大国有商业银行都已纷纷开发了自己的中间业务平台，并在各省级分行和总行建立了生产系统，在此平台上，各项业务平台，并在各省级分行和总行建立了生产系统，在此平台上，各项业务得到广泛应用和发展，中间业务收入不断增加，中间业务平台提供了务得到广泛应用