第九章项目风险管理

1、内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道第九章 项目风险管理l项目风险管理概述 l项目风险的分类l项目风险的识别l项目风险的应对策略 l风险监控l项目风险管理与量化的技术与工具 内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道“新可乐”夭折在历时两年、耗资万美元、调查了近万名消费者，而且在历时两年、耗资万美元、调查了近万名消费者，而且调查的结果既合理又有利的情况下，可口可乐公司的懂事长罗伯特终于在调查的结果既合理又有利的情况下，可口可乐公司的懂事长罗伯特终于在年月日宣布了一项惊人的决定：可口可乐公司决定改变它年月日宣布了一项惊

2、人的决定：可口可乐公司决定改变它年不变的传统配方，生产新一代可乐。年不变的传统配方，生产新一代可乐。然而事与愿违，在然而事与愿违，在“新可乐新可乐”上市小时之内，可口可乐公司接到上市小时之内，可口可乐公司接到个抗议电话。到月中旬，公司每天接到的批评电话多达个，个抗议电话。到月中旬，公司每天接到的批评电话多达个，还有雪片般飞来的抗议信。可口可乐公司不得不开辟条热线，雇佣更还有雪片般飞来的抗议信。可口可乐公司不得不开辟条热线，雇佣更多的公关人员来处理这些抱怨和批评。多的公关人员来处理这些抱怨和批评。有的顾客称他们是喝着可口可乐长大的，可口可乐是美国的象征，是有的顾客称他们是喝着可口可乐长大的，可口

3、可乐是美国的象征，是美国人的老朋友，可如今却突然被抛弃了。有的顾客威胁说将改喝茶水，美国人的老朋友，可如今却突然被抛弃了。有的顾客威胁说将改喝茶水，永远不再买可口可乐公司的产品。在月日以前还有的顾客声永远不再买可口可乐公司的产品。在月日以前还有的顾客声称喜欢称喜欢“新可乐新可乐”。到了月，一半以上的人说他们不喜欢。到了月，一半以上的人说他们不喜欢“新可乐新可乐”。到了月，只剩下的人说到了月，只剩下的人说“新可乐新可乐”的好话。的好话。到月底，到月底，“新可乐新可乐“的销量仍不见起色，而公众的抗议却愈演愈烈。的销量仍不见起色，而公众的抗议却愈演愈烈。于是可口可乐公司决定恢复传统配方的生产，其商标

4、定名为可口可乐经典。于是可口可乐公司决定恢复传统配方的生产，其商标定名为可口可乐经典。同时继续保留和生产同时继续保留和生产”新可乐新可乐“，其商标为，其商标为”新可乐新可乐“。内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道 项目风险管理包括对项目风险的识别、分析和应对项目风险管理包括对项目风险的识别、分析和应对所需付诸的努力。它关心如何将事件正面效果最大所需付诸的努力。它关心如何将事件正面效果最大化，以及将负面效果最小化。化，以及将负面效果最小化。 对项目风险的识别与评估，在项目进行的各个阶段对项目风险的识别与评估，在项目进行的各个阶段都要进行。都要进行。 风险

5、预计的货币价值风险事件的概率风险预计的货币价值风险事件的概率风险事件风险事件的实际价值的实际价值 对风险的应对通常采用规避、减缓和接受三种方式。对风险的应对通常采用规避、减缓和接受三种方式。采用投保、项目外采购和寻找替代方案的方式可以采用投保、项目外采购和寻找替代方案的方式可以起到规避或减轻风险作用。编制应急计划则是主动起到规避或减轻风险作用。编制应急计划则是主动接受风险的明智举措。接受风险的明智举措。 9.1 风险及项目风险概述风险及项目风险概述内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道1、风险的概念风险是损失发生的可能性1、主体2、损失3、可能性风险=损

6、失可能性风险=危险+保险内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道2、风险的类型 纯粹风险、投机风险 自然风险、人为风险 可管理风险、不可管理风险 总体风险、局部风险 不同承担者的风险内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道3、风险

7、管理过程明确目标风险识别风险评价设计、评价、抉择风险应对方案实施方案评估与审核内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道4、项目风险产生的原因项目风险：造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性。IBM咨询集团发现68%的顾客/服务器项目耗时太长、55%的项目成本超出预算。财富公布超过80%的负责人对企业业务流程在造（BPR）的工作感到失望。1、项目的未来性2、项目的复杂性3、项目环境的变化4、项目中人的因素内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道5、风险管理策略 风险回避 风险减轻 风险自担 风险转移 风险共担风险控制风险

8、融资内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道项目风险与项目风险管理 项目风险是指由于项目所处环境和条件本身的不确定性和项目业主/客户、项目组织或项目其他相关利益主体主观上不能准确预见或控制影响因素，使项目的最终结果与项目的相关利益主体的期望产生背离，从而给项目相关利益主体带来损失的可能性内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道由项目风险识别和项目风险度量、制定和使用各种项目风险应对措施、全面管理与有效控制项目风险，以及妥善处理项目风险事件所造成的不利结果等构成的一系列项目风险管理工作两种情况下项目风险管理的基本理论无预

9、警信息项目：1.消减项目风险后果的方法2.项目风险转移的方法有预警信息项目：1.收集、识别、预测2.避免与防止措施内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道项目风险管理工作的主要内容 项目风险的识别 项目风险的度量 项目风险应对措施的制定 项目风险的控制内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险类型风险类型 风险存在吗？风险存在吗？应对措施应对措施 产品风险产品风险 产品定义方向是对的吗？产品定义方向是对的吗？随时与市场保持联系，反馈最新的随时与市场保持联系，反馈最新的市场信息和动态，如存在产品方向市场信息和动态，如存

10、在产品方向性问题，立即停止项目开发。性问题，立即停止项目开发。 质量风险质量风险 对于品牌运营商质量问题最大。对于品牌运营商质量问题最大。质量永远是第一位，在开发端引入质量永远是第一位，在开发端引入先进的测试手段。先进的测试手段。开发进度风开发进度风险险 产品晚上市一天，损失巨大。产品晚上市一天，损失巨大。在保证质量的基础上，严格按照项在保证质量的基础上，严格按照项目开发书中的计划执行。目开发书中的计划执行。单台成本风单台成本风险险 成本过低，质量不容易控制；成本过成本过低，质量不容易控制；成本过高，利润很差。高，利润很差。根据市场的情况，寻找平衡点。根据市场的情况，寻找平衡点。开发成本风开发

11、成本风险险 模具费一次性投入巨大，模具费一次性投入巨大，分阶段付款，大大降低此风险分阶段付款，大大降低此风险人力资源风人力资源风险险 如果资深工程师离职会严重影响此项如果资深工程师离职会严重影响此项目目建立一定的激励制度，避免此类问建立一定的激励制度，避免此类问题题技术风险技术风险 研发人员均为资深工程师研发人员均为资深工程师此风险较小此风险较小内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险种类风险种类风险识别风险识别方法方法应对措施应对措施技术风险技术风险清水砼效果差清水砼效果差预防预防加强模板设计、安装质量及预拌混凝加强模板设计、安装质量及预拌混凝土质量

12、控制土质量控制钢结构施工偏差钢结构施工偏差预防预防加强原材料、预拼装、安装技术质量加强原材料、预拼装、安装技术质量控制控制装修达不到鲁班奖装修达不到鲁班奖预防预防加强预测预控、方案现行、样板引路、加强预测预控、方案现行、样板引路、过程精品等措施过程精品等措施机电设备质量问题机电设备质量问题预防预防采购合同明确质量标准，落实责任采购合同明确质量标准，落实责任市场风险市场风险材料价格上涨材料价格上涨转移转移采购合同中价款与投标报价吻合采购合同中价款与投标报价吻合分承包方违约分承包方违约转移转移以合同为约束，索赔以合同为约束，索赔安全风险安全风险安全伤亡事故安全伤亡事故预防预防转移转移采用各种安全防

13、患措施，与分包单位采用各种安全防患措施，与分包单位签订安全协议书，防止安全隐患发生签订安全协议书，防止安全隐患发生进度风险进度风险不能按时竣工不能按时竣工预防预防合理安排进度、及时调整进度合理安排进度、及时调整进度内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道一份项目风险管理计划风险识别风险评估风险响应措施负责人严重度顺序风险事件风险来源可能性严重性可控性风险级别应对措施预防措施1客户定单转移客户510 6300切断配件供应签定开发协议1232设计人员辞职求援或替补合同与教育3客户未能按时交图客户敦促沟通与合同4加班5维修内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理

14、学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道分类标准类别按照发生的概率分三级、五级和多级按后果的严重程度分三级、五级和多级按原因分主观与客观、内于外、技术与经济按造成的结果分按有无预警信息分突发与有预警信息的风险按项目风险关联程度分独立发生与关联发生项目风险产生的原因1. 人们的认识能力有限2. 信息本身的滞后性特性3. 项目信息资源管理和沟通管理方面的问题9.2 项目风险的分类项目风险的分类内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道9.3 项目风险的识别 主要工作内容 认识并确定项目有哪些潜在的风险(见后) 识别主要影响因素 识别可能引起的后果 项目风险识别所需

15、要的信息与依据产出物描述、项目的计划信息、历史项目的资料 项目风险识别的方法(见后) 系统分解法、流程图法、头脑风暴法、情景分析法 项目风险识别的结果 项目风险清单（各种风险与征兆）内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道潜在风险清单 预算/基金 进度安排 范围或要求的改变 技术问题 个人问题 硬件 合同 政治问题 业务问题 法律风险 环境风险内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险识别的工具与技术（一）头脑风暴法（集体讨论）小组1. 专家2. 干系人3. 工作人员输入1. 项目目标2. 3. 制约和假设等输出：风

16、险种类、触发（triggers）（症状）内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险识别的工具与技术（二）检查表法排列出若干风险，核对可能出现的风险风险的方面检查的内容是否人员方面1.人到位了吗2.有经验吗技术方面1.这种技术使用过吗？验证过吗？2.可靠吗管理方面1.获得明确授权吗资金方面合同方面供应方面环境方面好的历史记录内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险识别的工具与技术（三）_系统分解法将一个复杂的项目分解成比较简单的和容易识别的子系统或系统要素，从而识别出各个子系统或系统要素的风险的方法投资化肥厂项目分

17、析人员按过程分析：1. 可研2. 计划3. 实施4. 收尾按风险类别分析：1. 竞争风险2. 替代风险3. 需求风险内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险识别的工具与技术（四）情景分析法对项目未来的某种状态和情况进行描绘图表曲线文字开始分析何种？波及范围后果？内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道风险识别的工具与技术（五）流程图法工作流程各环节风险发现内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道9.4 项目风险量化的作用和内容项目风险量化的作用和内容项目风险量化的具体作用有如下

18、几个方面： （1）在风险估测的基础上进一步量化已识别的项目风险的发生概率和后果，以减少风险发生的概率和后果估计中的不确定性。 （2）比较和评价项目各风险因素，按照风险不确定性和大小排列先后顺序。 （3）找出各个风险因素之间可能的内在联系。 （4）风险是随条件（如时间、环境等）的变化而变化的，风险量化的一个重要作用就是考虑各种不同风险在什么样的条件下能相互转化。内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道（1）风险存在和发生的时间分析（2）风险的影响和损失分析（3）风险发生的可能性分析 （4）风险级别（5）风险的起因和可控性分析 项目风险度量项目风险量化的内容项

19、目风险量化的内容内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道确定性项目风险量化的方法 盈亏平衡分析法 盈亏平衡分析的基本原理是在一定的市场、生产能力及经营管理条件下，研究项目成本与收益的平衡关系的方法。盈亏平衡分析又称平衡点（临界点、分界点、分歧点、保本点、两平点、转折点）分析，广泛应用于预测成本、收入、利润、编制利润计划；估计售价、销量、成本水平变动对利润的影响，为各种决策提供必要的信息；并可用于项目的安全性分析。 敏感性分析 敏感性分析是在项目评价和企业其他经营管理决策中常用的一种分析方法。影响项目目标的诸多因素中的未来状况处于不确定的变化之中。 内蒙古大

20、学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道不确定性项目风险量化的方法n 概率分析法概率分析法 通过分析各种不确定因素在一定范围内随机变动的概率分布及其对项目的影响，从而对风险情况做出比较准确的判断，为项目管理者提供更准确的依据。n 期望值法期望值法 期望值是指概率中随机变量的数学期望。这里，我们把项目的每个目标变量看成是离散的随机变量，其取值就是每种情况所对应的损益值。n 决策树法决策树法 决策树法是进行风险量化的有效方法。它把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。 内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用

21、管人悟道管人悟道项目风险量化的其他方法 期望值优化法 模拟技术蒙特卡罗法 层次分析法AHP法 列表排序法 内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道任务名称： WBS代码： .当进行这项任务时，什么情况可能会出现不好的结果?质量（通过完成下面问题确定风险）1.我知道，如果出现 的时候，质量目标会无法完成2.如果这个任务的质量目标不能完成，对项目的影响是 很大 中等 较小3.无法完成任务的可能性大吗？ 很大 中等 较小4.在上述基础上，你认为需要风险规避计划吗？ 需要 不需要费用进度.内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟

22、道方法一：损失期望值法（见后）1. 确定项目风险发生的概率2. 确定项目风险造成的损失3. 项目风险损失期望值的计算内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道绕城高速公路建设项目规模中等，环境稳定。本公司经常进行高速公路建设，具有丰富的经验，相关利益者承受能力较好本着有备无患的原则预留了131万元的风险防范资金和一定的风险缓冲时间内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道方法二：模拟仿真法方法三：专家决策法（见后案例）内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道项目风险识别与度量的过程 信

23、息系统的建立与开发 信息的跟踪、收集、处理和生成 项目风险的识别与判断 项目风险的分类与开列 项目风险发生概率的分析与确定 项目风险原因的分析与确定 项目风险后果的分析与确定 项目风险发展时间进程的分析与确定 项目风险度量与控制优先序列的确定 给出项目风险识别和度量报告内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道度量的定性分析可能性影响之风险评定矩阵可能性衡量（probability scale）：给出风险发生的可能性影响衡量(impact scale)：给出风险影响的严重程度 影响可能低低低中高高高成本无明显 时间无明显质量无明显产品不可用内蒙古大学经济管理

24、学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道专家法产品：屏幕涂擦器项目简介：你公司购买了该产品，任命你为项目经理负责安装目前处在风险识别和量化阶段你决定采用Delphi法你的公司正好有一些专家可以参加，通过电子邮件请他们回答风险问题内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道经过第一轮处理后，你编写了如下一份风险清单厂商生存能力他们能够坚持开展自己的业务吗使用相关软件后如果遇到了问题，厂商的响应力如何软件与现有系统的兼容性风险连接到大型机的风险培训人员的风险内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道第二轮，将

25、清单发回参加者，回答可能性和影响可能性：高高0.8，高0.6，中0.4，低0.2，低低0.05影响：在.之间矩阵索引0.050,20.40.60.80.80.040.160.320.480.640.60.40.20.20.10.05粗斜:高分配斜:中分配标:低分配内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道完成后的风险列表风险可能性影响风险分数整体评价厂商生存能力0.40.80.32高厂商响应能力0.20.50.10低软件兼容性0.40.40.16中硬件兼容性0.40.30.12中大型机连接0.80.80.64高培训0.20.30.06低内蒙古大学经济管理学院内蒙古大学经济管理学院经世致用经世致用 管人悟道管人悟道项目名称邮电大楼建设项目方建设项目部 项目经