百旺金融营销管理系统

1、行业背景行业背景产品概念产品概念解决方案解决方案公司介绍公司介绍应用案例应用案例行业背景行业背景竞争加剧竞争加剧争夺资源争夺资源主动营销主动营销过程控制过程控制网点转型网点转型银行业银行业行业背景行业背景亟需亟需解决解决营销风险控制营销风险控制体系不健全体系不健全缺乏一对一缺乏一对一服务工具服务工具缺乏主动缺乏主动营销工具营销工具缺乏营销过缺乏营销过程检查工具程检查工具客户资源存客户资源存在管理风险在管理风险没有标准化没有标准化的作业流程的作业流程产品概念产品概念 过程管理是过程管理是PDCAPDCA（PLAN-DO-CHECK-ACTIONPLAN-DO-CHECK-ACTION）的循环，包

2、含过程策）的循环，包含过程策划，过程实施，过程监测，过程改进。划，过程实施，过程监测，过程改进。过程是结果的原因，结果是过过程是结果的原因，结果是过程的延长。好的结果必须有好的过程，程的延长。好的结果必须有好的过程，管理好过程才叫管理管理好过程才叫管理! !过程管理过程管理PDCAPDCA产品概念产品概念PLANPLANDOCHECKACTION只给员工下达任务指标，没有给员工提供有效执行工具。营销过程无留痕，营销过程无法掌控；人员流失或调岗影响很大；考核没依据。没有数据支持，任务发布不科学，无法高效的分解下达营销任务给一线销售人员。没有办法全程真实反映员工营销工作状态，很难实现有针对性的组织

3、学习改进。银行现状银行现状产品概念产品概念PIANPIANDODOCHECKCHECKACTIONACTION百旺百旺闭环营销闭环营销管理管理8解决方案解决方案 百旺金融营销管理系统为银行客户经理提供了一套有效的营销服务工具，帮助他们实现“一对一”的客户服务、精准营销，提高工作效率、提升服务质量。主管部门通过系统可以全面掌控客户经理的营销过程，不仅规范了客户经理服务标准，同时KPI考核有据可依，形成一个真正意义上的闭环式营销管理体系。9解决方案解决方案百旺金融营销管理系统产品流程图百旺金融营销管理系统产品流程图解决方案解决方案百旺金融百旺金融营销管理营销管理系统系统百旺金融营销管理系统分为PC

4、版和PAD版，构成统一整体的产品，包含以下主要核心模块解决方案解决方案PLANPLAN现状现状:没有数据支持，任务发布不科学，无法高效的分解下达营销任务给一线销售人员。解决方案：解决方案：通过系统数据分析科学制定任务，高效分解下达营销任务给客户经理。解决方案解决方案PLANPLAN产品管理产品管理通过系统发售最新理财产品，各分支机构客户经理通过客户端及时获息。解决方案解决方案PLANPLAN任务分配任务分配领导通过系统高效分解下达营销任务给客户经理，分层分级管理落实到具体责任人。解决方案解决方案PLANPLAN营销计划营销计划领导通过系统精确筛选出有需求客户，指派给各分支机构客户经理、理财经理

5、并建立联系任务。解决方案解决方案PLANPLAN执行计划执行计划上级主管通过系统进行分配任务，客户经理自己建立外出拜访任务，对任务执行进行跟踪。解决方案解决方案DODO现状：现状：任务下达后，客户经理没有营销服务工具，更没有精力为数百上千个客户个性化服务，无法提供“一对一”服务。解决方案：解决方案：百旺金融营销管理系统为客户经理提供了一套高效营销服务工具，帮助客户经理更快更精准的为客户提供个性化服务，提高银行服务品质。通过来电提示，让每一个客户都能享受VIP服务，为其提供优质的“一对一”金融服务，提高了客户经理的服务品质和工作效率。解决方案解决方案DODO“一对一一对一” 服务服务及客户沟通时

6、，客户经理通过系统能高效、有针对性的为客户提供服务，提升工作效率和服务品质。解决方案解决方案DODO“一对一一对一” 服务服务激活目前行内休眠客户，对该类客户进行电话回访，挖掘客户需求，提升该类客户活跃度,同时对行内优质客户建立更紧密合作,提升粘合度。解决方案解决方案DODO主动营销主动营销营销服务提醒、提示客户经理及时维护客户，增强及客户粘合度。解决方案解决方案DODO主动营销主动营销解决方案解决方案DODO精准营销精准营销客户经理通过系统可以建立完整的客户档案，记录客户不同阶段的需求。当银行发售金融产品时，客户经理可以清晰、完整、快速、精准定位及产品相匹配的客户。银行各项产品营销时，哪些是

7、合适的客户，哪些是邀约客户？理财经理通过系统快速精准定位有需求的客户，提高客户匹配度和服务水平。解决方案解决方案DODO精准营销精准营销短信群发：系统可自由编辑各类营销和祝福类短信，并自动匹配客户称呼，按客户类别等多种筛选方式即时或定时发送。同时还可及客户形成短信互动，支持长短信（300字/条）。解决方案解决方案DODO精准营销精准营销彩信群发：系统提供可编辑图像、文字、特效字等多种功能的彩信，有针对性的将金融产品信息传递给有此类需求的客户。解决方案解决方案DODO精准营销精准营销解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案DODO营销工具营销工具风险测评风

8、险测评通过系统对客户投资偏好、风险承受能力进行测评。无论是网点内或网点外客户经理能更高效的为客户推荐适合的产品。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案DODO营销工具营销工具理财规划理财规划无论是网点内或网点外客户经理通过通过系统理财规划模块，为客户提供快捷服务。解决方案解决方案CHECKCHECK现状现状：下达任务指标后，一线销售人员能否定时定量去完成？没有检查工具，领导不清楚为何预期目标和呈现结果之间的差异大，考核没依据？严格的监管体制下，纠纷时有发生，如何追责？如何避免？没有完整的客户维护记录，人员调岗或流失损失非常大。解决方案解决方案：银行主管

9、下达营销任务指标后，客户经理接收、执行营销任务的整个过程可通过百旺金融营销管理系统可以全程留痕，主管部门对营销服务过程可控，从而更精准的对客户经理进行管理和指导。合规销售是各家银行的重中之重，百旺金融营销管理系统的现场录音和电话录音在客户经理服务客户时均有据可依。营销服务过程留痕，领导很清晰客户经理是怎么服务客户的；岗位调配接替人员能更好更高效的维护客户，减少损失。解决方案解决方案CHECKCHECK过程管理过程管理通过系统主管部门对营销服务过程可控，从而更精准的对客户经理进行管理和指导。解决方案解决方案CHECKCHECK过程管理过程管理任务下达后，领导通过系统随时随地掌握客户经理是否有主动

10、进行营销，阶段性完成情况如何？解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案CHECKCHECK过程管理过程管理任务下达后，任务完成情况如何？是否有主动进行营销，系统提供最真实的客户经理活动量考核指标。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案CHECKCHECKKPIKPI考核考核任务下达后，领导通过系统随时随地掌握客户经理是否有主动进行营销，阶段性完成情况如何，对客户经理活动量考核提供依据。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案CHECKCHECKKPIKPI考核考核百旺金融营销管理系统的现场录音和电话录音，是领导规范客户经理服务有效工具，有效的减少非合规性操作；即使发生

11、纠纷均有据可依，便于追责。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案CHECKCHECK风险控制风险控制解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案ACTIONACTION现状：现状：没有办法全程真实反映员工营销工作状态，很难实现有针对性的组织学习改进。解决方案：解决方案：百旺金融营销管理系统还原现场，提取成功的营销案例录音，为银行提供最直观的学习工具，起到规范话术，提升销售技巧等作用。百旺金融营销管理系统还原现场，提取成功的营销案例录音，为银行提供最直观的学习工具，起到规范话术，提升销售技巧等作用。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案ACTIONACTION学习案例学习

12、案例百旺金融营销管理系统为银行高管提供最直观的营销数据报表，帮助高管分析营销结果产生的原因，从而更科学更精细化进行团队管理。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案ACTIONACTION数据分析数据分析解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案网点外办公网点外办公现状：现状：客户经理上门服务时采用传统的纸质媒介给客户提供的内容有限，很难全面展现各类金融产品，不能给客户提供最快捷的服务，效率低下。客户经理上门是如何维护客户的？管理层无法了解其服务是否规范、话术是否合理？考核没有依据。解决方案：解决方案：1 1、对客户经理上门拜访，建立完善的目标客户信息档案，给客户经理提供如同网点

13、内办公的环境，提高工作效率、提升服务。2、实现网点外营销服务过程管理；主管随时随地了解客户经理外出营销服务的相关流程，对销售过程进行把控。3、对完整的客户档案进行数据分析，制定精准营销方案进行主动营销的管理及考核。4、对典型客户案例进行分享、学习。解决方案解决方案过程管理过程管理解决方案解决方案移动移动办公办公解决方案解决方案应用效果应用效果通过使用百旺金融营销管理系统，实现通过使用百旺金融营销管理系统，实现闭环营销、周而复闭环营销、周而复始、螺旋上升始、螺旋上升！管理层管理层1 1、营销过程管理（闭环的营销管理）、营销过程管理（闭环的营销管理）2 2、减少人员流失损失减少人员流失损失3 3、

14、规范客户服务规范客户服务4 4、客户经理考核、客户经理考核 5 5、销售教材、销售教材应用层应用层 1 1、提高工作效率、提高工作效率2 2、提升服务质量、提升服务质量3 3、降低交易风险、降低交易风险4 4、主动营销工具、主动营销工具应用案例应用案例工行私人银行某分部：工行私人银行某分部：投资顾问在营销高风险理财产品时必须录音，并且录音需集中到一个服务器进行管理，确保数据安全，百航为其提供了整套的解决方案。工行某分行银行卡部：工行某分行银行卡部：根据工行的车贷录音审核需求，耗时半年定制开发了百旺金融客户服务系统，完全符合工行车贷录音审核的应用，从而全面推广。工行某分行财富管理部：工行某分行财

15、富管理部：在车贷应用的基础上，结合客户营销服务的角度对系统进行了个性化开发，帮助客户经理更好的为客户提供服务、提升服务品质，并深入挖掘客户需求，实现精准营销。应用案例应用案例 浦发银行个人银行部：浦发银行个人银行部：根据浦发总行的要求，将百旺金融营销管理系统闭环式营销管理的应用和浦发总行的个人银行部PCRM进行有效结合。管理部门更好的实现了营销过程管理，一线的使用者工作效率提高、服务质量得到了提升，客户粘合度也明显提高了。应用案例应用案例中信银行中信银行零售银行部：零售银行部：通过使用百旺金融营销管理系统来规范客户经理的营销服务、对一线员工的KPI考核有了全面的掌控，不但提高了客户的满意度，同

16、时也提高了员工服务客户的积极性。成为客户经理主动营销的工具、管理层对客户经理过程考核的工具。某分行在2011年终系统排名从22名提升至2012年中排名第9名。解决方案解决方案杭州银行个人业务部：杭州银行个人业务部：根据杭州银行总行个人业务部的需求，百航为其定制开发了百旺金融营销管理系统。为一线员工“一对一”客户服务和主动营销提供了强大的技术支撑；为杭州银行在服务型网点向主动营销型网点转型中提供了有效的营销管理工具。解决方案解决方案顺德农商顺德农商行零售业务部行零售业务部：该项目主要是针对顺德农商行零售业务部缺少营销过程管理、风控审核等业务难题定制开发了百旺营销管理系统。目前顺德农商行全行一线的

17、零售业务客户经理在使用，有效解决了客户“一对一”服务的质量和销售队伍管理标准化的问题。为顺德农商银行在当地零售业务做出特色，保持40%的市场高占有率提供有效的营销管理工具。公司介绍公司介绍 百航信息技术有限公司成立于2007年，坐落于美丽的西子湖畔，同浙江大学等高校通力合作，借鉴外资银行实践经验，只专注于中国金只专注于中国金融营销管理系统的研发和服务。融营销管理系统的研发和服务。百航始终坚持以自主创新和行业应用为基础，深入挖掘行业需求及引用整合营销理论，以软件、硬件、服务三软件、硬件、服务三位一体位一体的全方位解决能力，服务于银行等金融行业。 百航是中国起步最早的专业金融营销管理解决方案提供商

18、，公司以咨询、产品、管理流程一揽子综合解决方案咨询、产品、管理流程一揽子综合解决方案服务于金融客户。公司选择了以金融营销管理软件作为研发方向，近年投入重大的人力物力，关注和借鉴外资银行业务的先进管理经验，结合国内金融行业业务的特点，研发了整套金融行业营销管理系统。有效解决了金融行业营销过程管理的盲点，客户经理诱导销售等合规性风控的问题，还同时给银行客户经理提供了一套最实用的营销工具。金融营销理念刚起步，百旺金融营销管理系统可以说填补了国内这类管理系统的一个空白，百旺金融营销管理系统硬件获得了国家相关专利；系统软件获得最佳“金融解决方案金鼎奖”。目前已经成功实施多家银行并且反馈使用效果良好。 公司现有员工研发人员占60%，均是在金融IT行业有多年产品管理和研发经验；技术实施人员占20%，均有多年银行、证券等泛金融行业大型项目实施经验。公司有来自花旗、汇丰外资银行资深管理团队作为产品咨询顾问。并且公司于2012年通过了CMMI3