国际商务单证,讲义5第六章

1、国际商务单证员资格考试精讲班主讲老师：李世兰第六章 国际货物运输与保险一、历年考情分析单选多选判断简答合计06年 4 3 3 81807年 10 0 3.5 518.508年 8 4.5 5.5 01809年 3 5 5 51810年6 4.54014.511年41.52513.51 . 常见运输单据填制。2 . 海运提单内容和种类。3 . 投保单、保险单的填制和审核。4 . 保险险别。二、考试内容第一节 概述一、运输单据的分类1海运提单：货物收据、运输合同证明、物权凭证2不可转让海运单：货物收据、运输合同证明，但不是物权凭证（不能提货背书转让）3租船合约提单：不定期租船，受租船合同条款的约束

2、4多式联运单据：（1）可流通形式：第一程多是海运运输，可以转让 （2）不可流通形式：第一程多是陆/空运输，不可转让第一节 概述5空运单据：不是货权凭证6公路、铁路或内陆水运运输单据：不是物权凭证7快递收据、邮政收据或投邮证明（2011年判断）UCP600将运输单据分为七类，这七类单据都是承运人或其具名代理人签发给托运人的货物收据，都是承运人保证凭以交付货物的物权凭证。（）答案：F一、国际海运提单 （一）提单的定义和作用1提单的定义 用以证明海上货物运输合同和货物已由承运人接收或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。 是在国际货物运输中最具特色、最完整的运输单据第二节 运输单据2提单的作用（1

3、）海上货物运输合同的证明 （2）收货证据 （3）物权凭证第二节 运输单据（二）提单的使用1 . 提单的确认(confirm) ：包括提单内容的确认和提单签发人、签发日期、签发地点、签发份数的确认。（1）托运人在报关后开船前的确认 报关后,托运人按照托运单输入电子提单中，然后打印成纸质“提单确认样张”，传真或电子传送给委托人核对。第二节 运输单据（2）当货物装上船离境后的确认 将已经委托人确认后的,“提单确认样张”打印在承运人规定格式的提单上，持凭有承运人签收的“场站收据”或持凭有EDI 系统显示海关“已放关和货已装运”的装运记载，交由承运人盖章并签发正本提单。 第二节 运输单据2提单的背书(e

4、ndorse)通常由收货人在提单背面上盖章、签字。（1）关于提单的背书与转让 按国际惯例记名提单不得转让；不记名提单无须背书即可转让，指示提单必须经过记名背书或空白背书才可以转让（2）关于背书形式第二节 运输单据 记名背书：提单背面写明被背书人的名称，并由背书人签名 不记名背书：空白背书，在提单背面由背书人签名但不记载任何受让人 指示背书：在提单背面写明“凭指示”的字样，同时由背书人签名。 经过指示背书的指示提单还可以继续进行背书，但背书必须连续。第二节 运输单据3提单的更正（1）开船前的提单更正：（2） 船已驶离，收货人还未提货前的提单更正：出示书面的正式更改申请书并保证支付由此产生的一切费

5、用4倒签提单 倒签提单是指在货物装船完毕后，提单上的签发日期早于该批货物实际装船完毕的日期第二节 运输单据5过期提单(stale bill of lading) 过期提单是指出口商取得提单后未能及时到银行、或过了银行规定的交单期限未议付而 形成过期提单，习惯上也称为滞期提单。一般银行不接受过期提单，但过期提单并非无效提单，提单持有人仍然可持凭要求承运人交付货物。6预借提单(advanced bill of lading) 由于信用证发运日和截止日都将到期而货物因故尚未装船，或已开始装船尚未完毕。在这种情况下，托运人为了交单结汇往往向承运人或其代理人提出预先签发并借到“已装船提单” 第二节 运输

6、单据7电放提单（1）含义：在货物装船完毕，承运人或其代理人已经签发了提单或已将提单交给了托运人，应托运人的要求，承运人或其代理人收回全套正本提单，并以电传、传真、电子文件、电报等形式通知其在卸货港代理将货交给提单收货人这种操作方式称为“电放”，这种方式下的提单称为“电放提单”。第二节 运输单据（2）主要形式： 承运人或其代理入在每张正本提单上加盖“电放”字样的图章，并将盖章后的提单发送给承运人卸货港代理，凭以放货。 承运人或其代理人收回全套正本提单，出具一张“电放电文”并发送给其卸货港代理， 凭以放货。第二节 运输单据（3）电放提单的适用性 不记名提单或记名提单中收货人通讯方式不详细者，承运人

7、或其代理人不接受电放。 运费未结清的提单，承运人或其代理人不接受电放。 提单正本份数不齐全，承运人或其代理人也不接受电放。第二节 运输单据二、国际海运单（一）不可转让的海运单（non negotiable sea waybill) 海上运输合同的证明、货物收据，不是物权凭证，不可背书转让。 （二）不可转让的海运单与提单的区别1提单具有三项作用而海运单仅有其中的两项作用2提单有正反两面内容而海运单仅有正面内容第二节 运输单据（三）不可转让的海运单的其他作用（1）对进口商而言，用海运单方便、及时、节省费用、手续简便。（2）对托运人和承运人而言，容易推行EDI电子数据交换。（3）海运单容易与空运、陆

8、运等运单统一使用。第二节 运输单据（四）目前不可转让海运单的可适用性1货运代理公司拼箱业务中的“总运单”一般采用海运单；2货代接受货主委托，但以自己名义向承运人托运时，收货人显示货代公司目的港代理人，则“总运单”采用海运单货代公司再签发“分运单”交货主；第二节 运输单据3跨国总公司与其子公司、或与其相关公司间采用汇付、托收结汇方式时4贸易双方交往悠久、彼此信任、关系密切的业务5对于货物价值低、数量少、或样品的业务6出口商已收到买方部分或全部货款的业务第二节 运输单据三、国际空运单Air Waybill，简称AWB)1货物收据、运输合同证明，不是物权凭证 （NonNegotiab1e，不能凭以提

9、取货物，也不能背书转让）必须做成记名抬头2主运单(MAWB，Master Air Way bi11)：航空公司， 托运人：货代公司 分运单(HAWB，House Air Waybi11)：航空货运代理公司签发，托运人：实际发货人第二节 运输单据四、国际铁路和公路运单1运输合同的证明，是承运人收到货物的初步证据和交货凭证2这种单据必须作成记名抬头，不允许指示抬头或空白抬头。五、国际多式联运单证1采用“成组”运输方式：集装箱运输2采用“门到门”运输方式：“门”泛指工厂、仓库、集装箱货运站、海港、空港等；3货物交接地点与交接方式第二节 运输单据（三）多式联运单据的形式（1）可流通形式单据：至少有一程

10、是海运的联运单据。货物收据、运输合证明和物权凭证，单据制成指示抬头或不记名抬头，可以背书转让。 （2）不可流通形式单据：是货物收据，也是运输合同契约的证明，但是单据不能背书转让，不是物权凭证。 根据UCP 600)规定，多式联运单据，无论名称如何，必须表明承运人名称并由承运人或其具名代理人，或船长或其具名代理人签署。第二节 运输单据指示的一般规定： “To Order”凭发货人指示和凭收货人指示 “To Order of Shipper”凭发货人指示 “To Order ofBank”凭银行指示 “To Order ofC0”凭公司指示（五）多式联运单据签发的时间、地点 多式联运单据一般是在多

11、式联运经营人收到货物后签发的。经营人接受货物的地点一般是：集装箱码头、内陆港堆场、工厂或仓库、集装箱货运站等。 第二节 运输单据（六）UCP600对多式联运单据条款的规定：1根据UCP 600规定，即使多式联运单据另外还载明了一个不同的发送、接管或发运地点或最终目的地，或者该运输单据载有“预期的”或类似的关于船只、装货港或卸货港的限定语，只要表明信用证规定的发送、接管或发运地点，以及最终目的地，仍可接受。第二节 运输单据2根据UCP 600，运输单据可以表明货物将要或可能被转运，只要全程运输由同一运输单据涵盖。即使信用证禁止转运，注明将要或者可能发生转运的运输单据仍可接受3根据UCP 600，

12、载有承运条款和条件，或提示承运条款和条件参见别处（简式/背面空白的运输单据），银行将不审核承运条款和条件的内容。第二节 运输单据一、装运条款： 合同中的装运条款，应具体规定交货时间、装运地、目的地、能否分批装运和转运等内容。 如：Time of Shipment: Within 30 days after receipt of L/C. Allowing transshipment and partial shipment.【补充】装运条款二、交货时间：国际贸易术语解释通则规定，对于FOB、CFR、CIF、FCA、 CPT、CIP的合同，卖方只要在合同规定的装运地（港）将货物装到船上或交付承运

13、人监管就算完成了交货义务。 【补充】装运条款 以这类贸易术语成交的合同是一种装运合同，合同中的交货时间实际上是装运时间，卖方对何时到货并不承担责任。而D组的贸易术语和EXW、FAS术语，则是卖方必须将货物置于买方的实际控制之下。因而，合同中规定的交货时间是买卖双方实际交接货物的时间。 交货时间是合同中的重要条款。推迟和提前交货都构成违约【补充】装运条款三、装运期：对于装运合同中装运期的规定，通常有下列作法： （1）规定明确的装运时间如： 对装运期规定了上下限：2007年12月装运只规定了最迟装运日期：2007年12月31日前装运（2）规定收到信用证后若干天装运【补充】装运条款四、分批装运：1分

14、批装运（Partial shipment）又称分期装运（shipment by installment）是一个合同项下的货物先后分若干期或若干次装运。在国际贸易中，凡数量较大，或受货源、运输条件、市场销售或资金的条件所限，有必要分期分批装运、到货者，均应在买卖合同中规定分批装运条款【补充】装运条款2根据国际商会跟单信用证统一惯例规定，除非信用证作相反规定，可准许分批装运。但是，如果信用证规定不准分批装运，卖方就无权分批装运。 3根据UCP 600的解释，若信用证条款未明确规定是否“允许分期发运”、“允许转运”，则允许分批装运和转运。【补充】装运条款4特别注意UCP600中规定以下两种情况不视为

15、分批装运： 表明经由同一运输工具并经由同次航程运输的数套运输单据在同一次提交时，只要显示相同的目的地，将不视为部分发运，即使运输单据上标明的发运日期不同或装货港、接管地或发运地点不同。 含有一份以上快递单据、邮局收据或投邮证明的交单，如果单据看似由同一块地区邮政机构在同一地点和日期加戳或签字并且表明同一目的地，将不视为分批装运【补充】装运条款五、转运 转运包括运输过程中的转船、转机以及从一种运输工具上卸下再装上另一种运输工具的行为。 【补充】装运条款【案例】（2007年简答）我某公司向新加年坡某商出口某农副产品一批共20，000公吨。国外开来的信用证规定：“Time of Shipment:

16、during Apr/May, 2006, Partial shipment is not allowed; Port of Shipment: Guangzhou/Zhanjiang; Port of destination:Singapore”。我公司在4月28日分别在广州和湛江将各10，000公吨货物装上“海星”轮第50航次和“长河”轮第50航次，目的港为新加坡。【补充】装运条款（1）根据国际惯例，我方的做法违反信用证规定吗？为什么？（2）如我公司先后于4月28日和5月2日分别在广州和湛江港各装10，000公吨货物于第169航次的“海丰”轮，之后运往新加坡。此时，我方的做法违反信用证规定

17、吗？为什么？【补充】装运条款【案例分析】（1）我方4月28日装船做法违反信用证规定，原因如下：本案例中买方开来的信用证中明确规定不允许分批装运，我方于4月28日分别在广州和湛江将各10，000公吨货物装上“海星”轮第50航次和“长河”轮第50航次，开往新加坡，由于使用的是不同的运输工具，分批装运，此做法与信用证要求不符。【补充】装运条款（2）我公司先后于4月28日和5月2日分别在广州和湛江港各装10，000公吨货物于第169航次的“海丰”轮，之后运往新加坡，这种做法不违反信用证的规定，原因如下：根据UCP600的规定，使用同一运输工具并经由同次航程运输的数套运输单据在同一次提交时，只要显示相同

18、的目的地，即使运输单据上表明的发运日期不同或装货港、接管地或发送地点不同，也不视为分期装运。【补充】装运条款一、海上风险（一）一般海上风险海上风险包括自然灾害和意外事故。1自然灾害：仅指恶劣气候、雷电、洪水、流冰、地震、海啸以及其他人力不可抗拒的灾害，而不是指一般自然力所造成的灾害。 2意外事故：主要包括船舶搁浅、触礁、沉没、碰撞、失火、爆炸以及失踪等具有明显海洋特征的重大意外事故第三节 保险单据（二）外来风险：1一般外来风险：指偷窃、破碎、渗漏、玷污、受潮受热、串味、 生锈、钩损、短量、淡水雨淋等。 2特殊外来风险：主要是指由于军事、政治及行政法令等原因造成的风险，从而引起货物损失。如战争、

19、罢工、交货不到、拒收等第三节 保险单据二、海上损失和费用（一）海上损失1、全部损失：实际全损和推定全损 实际全损是指货物全部灭失或全部变质而不再有任何商业价值。 推定全损是指货物遭受风险后受损，尽管未达实际全损的程度，但实际全损已不可避免，或者为避免实际全损所支付的费用和继续将货物运抵目的地的费用之和超过了保险价值。第三节 保险单据2、部分损失：共同海损和单独海损 在海洋运输途中，船舶、货物或其他财产遭遇共同危险，为了解除共同危险，有意采取合理的救难措施所直接造成的特殊牺牲和支付的特殊费用，称为共同海损。 在不具有共同海损性质，未达到全损程度的损失，称为单独海损第三节 保险单据【例】载货船舶在

20、运输途中搁浅，船长有意且合理地下令将部分货物抛入海中，使船舶得以继续航行至目的港。上述搁浅和抛货损失均属于共同海损。（ ）答案：T（二）海上费用1、施救费用2、救助费用第三节 保险单据三、投保险别（一）我国海运货物保险条款1基本险：平安险、水渍险、一切险（承保范围从小到大）（1）平安险：单独海损不赔承保范围：自然灾害造成的全损意外事故造成的全损和部分损失两者造成的部分损失（2）水渍险：负责单独海损责任（3）一切险：平安险水渍险一般外来原因造成的全部或部分损失第三节 保险单据【例】运输途中部分纸箱受潮，箱装的服装出现了水渍，由于该批货物投保了水渍险，所以货主可向保险公司索赔。（2010年判断题）

21、（ ）答案：F解析：水渍险承保范围是单独海损而不是货物受潮发生的风险和损失。第三节 保险单据2附加险（1）一般附加险：偷窃提货不着险、淡水雨淋险、渗漏险、短量险、钩损险、破碎碰损险、锈损险、混杂洁污险、串味险、受潮受热险、包装破裂险等11种。（2）特殊附加险：战争险、罢工险、舱面险、拒收险、交货不到险、黄曲霉素险、进口关税险以及货物出口到港澳地区的存仓火险责任扩展条款等8种第三节 保险单据（二）英国伦敦保险协会海运货物保险条款ICC(A) ICC(B) ICC(C)（A）险相当于中国保险条款中的一切险，其责任范围更为广泛，故采用承保“除外责任”之外的一切风险的方式表明其承保范围。（B）险大体上相当于水渍险。（C）险相当于平安险，但承保范围较小些。第三节 保险单据【思考】如果采用CIF贸易术语，如果采用我国海运货物保险条款，卖方应该投保哪种险别？如果采用英国伦敦保险协会海运货物保险条款？第三节 保险单据（三）根据保险条款规定，上述基本险承保责任的起讫，采用国际保险业通用的“仓至仓条款”（WW Clause）。该条款规定，保险人的保险责任自被保险货物运离保险单所载明的起运地仓库或储存处所开始运输时生效，直到该项货物到达保险单所载明目的地收货人