商业银行经营管理学教案(课次备课)

1、商业银行经营管理学教案(课次备课)第1次课3学时本次重点难点重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制难点：商业银行的业务经营与运作机制教学内容与进程安排教学组织设计第一章 商业银行性质、职能与机制第一节 商业银行性质与职能一、商业银行性质1、商业银行的企业特征 2、商业银行的金融机构特征二、商业银行的产生与发展三、商业银行的职能第二节 商业银行的运作机制一、商业银行的外部组织形式及其比较1、外部组织形式2、外部组织形式比较及发展趋势二、商业银行的内部组织形式三、商业银行业务经营模式1、分业经营 2、混业经营 3、商业银行业务经营模式的发展四、网络银行1、网络银行定义及特征2、网络银行金

2、融服务品种3、网络银行安全问题4、网络银行发展对传统银行业的影响1、教学方法应用：在介绍银行业产生与发展时采用“银行史料”；2、课堂师生互动：思考与讨论主题：商业银行的职能在现实经济生活中的体现3、图示图表：世界及我国近代第一家商业银行的图片4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：近代商业银行是如何产生和发展的？如何正确认识商业银行的性质？商业银行的基本职能有哪些？各国商业银行业务经营模式的发展趋势是什么？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第2次课3学时本次重点难点重点：商业银行发挥作用的环境因素、商业银行资本的构成难点：商业银行资本的构成教学内容与进程安排教

3、学组织设计第一章 商业银行性质、职能与机制第三节 商业银行发挥作用的环境因素一、内部因素二、外部因素第四节 当代商业银行发展趋势及我国银行业改革一、我国银行管理实践的发展统收统支；差额包干；实贷实存；资产负债比例管理二、当代商业银行发展趋势巨型化；金融化；工程化；信息化三、我国商业银行的改革第二章 商业银行资本管理第一节 银行资本构成一、资本对银行经营管理的意义二、资本的构成1、按所有权划分：普通资本、优先资本、债务资本2、按资本性质划分： 核心资本、附属资本1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问请学生思考回答：你是否了解我国银行的注册资本是多少

4、？3、图示图表：“三性原则”图解4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：商业银行发挥作用的环境因素有哪些？商业银行的资本构成包括哪些种类？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第3次课3学时本次重点难点重点：巴塞尔协议及其发展难点：商业银行资本管理的模型教学内容与进程安排教学组织设计第二章 商业银行资本管理第二节 银行资本最佳量原理与资本充足率一、资本最佳量原理二、影响资本最佳量的因素三、巴塞尔协议与资本充足率1、巴塞尔协议的基本内容 2、资本充足率的测算方法第三节 银行资本的补充一、内源性融资二、外源性融资1、教学方法应用银行资本最适量原理通过实例计算加以说明；

5、分子、分母策略运用案例分析2、课堂师生互动：组织学生开展资本金管理策略的讨论，要求运用案例分析的方法。3、图示图表：银行资本最适量原理坐标图；银行资本补充示意图4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：怎样理解银行资本最适量原理？巴塞尔协议的基本内容是什么？银行资本金管理中的内源性融资和外源性融资分别指的是什么？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第4次课3学时本次重点难点重点：商业银行存款的种类难点：影响商业银行各类存款的因素教学内容与进程安排教学组织设计第二章 商业银行资本管理第三节 银行资本的补充三、我国商业银行的资本第三章 商业银行负债管理第一节 银行存款

6、种类及性质一、存款的意义二、企业存款1、种类 2、性质 3、影响因素三、储蓄存款1、种类 2、性质 3、影响因素四、财政性存款1、种类 2、性质 3、影响因素1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析介绍中国银行的存款业务。2、课堂师生互动：吸收存款是商业银行的什么业务？对商业银行有什么意义？3、图示图表： 银行存款种类图示4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：我国商业银行的资本金现状如何，如何改进资本管理？商业银行主要有哪些存款服务，各自的特点是什么？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第5次课3学时本次重点难点重点：存款最佳量原理难点：存款最佳量原理教学内容与

7、进程安排教学组织设计第三章 商业银行负债管理第二节 银行存款量与成本一、存款最佳量原理二、银行存款营销的一般策略三、银行存款的成本管理1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析2、课堂师生互动：组织学生开展银行存款营销策略的讨论，要求运用案例分析的方法。3、图示图表：银行存款最佳量原理坐标图4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：怎样理解银行存款最适量原理？银行存款营销的一般策略有哪些？如何对银行存款的成本进行管理？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第6次课3学时本次重点难点重点：存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法难点：存款规模结构变化及其对银行经营的影响

8、教学内容与进程安排教学组织设计第三章 商业银行负债管理第三节 银行存款分析一、我国银行存款业务发展的趋势及其特点二、存款规模结构变化对银行经营的影响三、银行存款创新1、教学方法应用基本原理讲授与实例分析；案例教学法：存款业务创新介绍花旗银行“优利账户”业务2、课堂师生互动：讨论主题：银行存款业务创新的思路有哪些？其创新点体现在哪里？3、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：我国银行存款业务发展的趋势特点是什么？存款规模结构的变化对银行经营的影响有哪些？5、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第7次课3学时本次重点难点重点：存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法难点

9、：存款规模结构变化及其对银行经营的影响教学内容与进程安排教学组织设计第四章 现金资产业务第一节 现金资产构成一、现金资产构成1、库存现金 2、在中央银行存款3、存放同业存款 4、在途资金二、现金资产流动性比较三、现金资产的作用四、现金资产管理的原则第二节 资金头寸管理一、资金头寸及其构成1、基础头寸 2、可用头寸 3、可贷头寸1、教学方法应用：基本原理讲授与实例分析相结合；专题讲授：我国法定准备金调整的历程2、课堂师生互动：讨论主题：银行现金资产量掌握的度在哪里？3、图示图表：我国法定准备金调整历史数据示意图4、板书设计：重要术语、观点提示；组成现金资产的四个部分5作业及思考题：商业银行现金资

10、产管理的目的是什么？现金资产包括哪些形式？银行保留各种形式现金资产的目的是什么？商业银行在什么样的情况下出现流动性盈余和缺口？6其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第8次课3学时本次重点难点重点：资金头寸及其、贷款程序、银行贷款创新、贷款保全难点：贷款程序、银行贷款创新教学内容与进程安排教学组织设计第四章 现金资产业务第二节 资金头寸管理一、资金头寸及其构成1、基础头寸 2、可用头寸 3、可贷头寸第五章 商业银行信贷资产管理第一节 贷款制度一、贷款对象与条件二、贷款分类按期限划分按利率划分按担保情况划分按贷款用途划分按贷款质量划分按贷款规模划分按偿还的可能性划分三、贷款利率

11、四、贷款程序五、贷款保全1、教学方法应用：专题讲解：等额还款法与等本还款法比较案例教学：中国银行贷款业务2、课堂师生互动：讨论主题：我国商业银行企业贷款业务中的问题与对策3、图示图表：保留补偿余额定价法用数据图表说明4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：资金头寸指的是什么？它包括哪几个部分？贷款业务可以作哪些分类？商业银行的贷款政策包括哪些内容？6、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第9次课3学时本次重点难点重点：短期贷款的性质和特点、长期贷款的性质和特点难点：短期贷款的风险分析、长期贷款的风险分析教学内容与进程安排教学组织设计第五章 商业银行信贷资产管理第

12、二节 短期贷款一、性质二、特点三、风险分析第三节 中长期贷款一、性质二、特点三、种类四、风险分析1、教学方法应用：基本原理讲授；案例专题：商业银行信贷业务风险案例2、课堂师生互动：讨论主题：我国银行体系信贷资产的结构现状如何？呈现什么样的特点？3、图示图表：企业财务报表选用图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：简要说明短期贷款的性质和特点？简要说明长期贷款的性质和特点？如何对短期贷款进行风险分析？如何对长期贷款进行风险分析？6、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第10次课3学时本次重点难点重点：消费信贷的特点和种类、消费信贷风险管理方法、影响贷款定价的

13、因素、贷款定价原理难点：消费信贷风险管理方法、贷款定价原理教学内容与进程安排教学组织设计第五章 商业银行信贷资产管理第四节 消费信贷一、消费信贷业务发展的意义二、消费信贷的性质、特点三、消费信贷的种类四、消费信贷风险管理方法第五节 银行贷款定价一、贷款定价原理二、影响贷款定价的因素1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问学生：你使用过信用卡吗？了解我国商业银行发行的信用卡的种类。3、图示图表：信用卡使用过程图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：消费信贷业务的发展有何意义？消费信贷的操作要点是什么？试述消费信贷风险管理的方法。贷款定

14、价的原则是什么? 6、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第11次课3学时本次重点难点重点：中间业务和表外业务的涵义、种类，贷款定价的方法难点：成本加成定价法、价格领导模型定价法、保留补偿余额定价法教学内容与进程安排教学组织设计第五章 商业银行信贷资产管理第五节 银行贷款定价三、银行贷款定价的方法成本加成定价法、价格领导模型定价法保留补偿余额定价法第六章 中间业务与表外业务第一节 中间业务一、中间业务概念二、中间业务发展的意义1、扩大银行信用中介职能 2、分散银行经营风险3、扩大银行利润来源4、增强银行竞争力三、中间业务种类及特点1、结算业务 2、代理类业务3、信息咨询业

15、务 4、结算业务5、其他中间业务四、中间业务与商业银行电子化网络化1、商业银行电子化趋势2、中间业务发展趋势1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、课堂师生互动：提问学生：银行工作人员向你介绍和推荐保险业务属于商业银行的什么业务?3、图示图表：保留补偿余额的定价分析图示。4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：什么是商业银行中间业务?有哪些种类？简要说明商业银行发展中间业务的意义。商业银行的表外业务主要有哪些种类？ 银行贷款定价的方法有哪些?6、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第12次课3学时本次重点难点重点：表外业务的管理及我国

16、银行中间业务与表外业务发展的条件分析难点：表外业务发展的风险与管理教学内容与进程安排教学组织设计第六章 中间业务与表外业务第二节 表外业务一、表外业务特点及作用1、特点（1） 性质不同，（2） 风险程度不同，（3） 受金融管理部门的管制不同，所依赖的市场环境不同。2、表外业务迅速发展的原因3、表外业务发展的负面影响（1） 促进了金融市场投机的蔓延；（2） 过度扩张使中央银行的监管难度加大；（3） 使中央银行货币政策的执行难度加大。二、表外业务的风险管理1、表外业务的风险特征2、表外业务的风险管理1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、图示图表：互换交易程序图示。3、

17、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：什么是商业银行中间业务？与表外业务有何区别？简要说明商业银行发展表外业务的动机。商业银行表外业务的主要品种有哪些？ 如何强化表外业务的监管？ 5、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第13次课3学时本次重点难点重点：商业银行经营原则难点：“三原则”的协调教学内容与进程安排教学组织设计第七章 商业银行经营原则与理论第一节 商业银行经营原则一、安全性二、流动性三、盈利性四、三原则的协调第二节 商业银行经营管理理论一、资产管理理论及方法1、资产管理理论及评价2、资产管理方法评价 1、教学方法应用：讲解“三性原则的协调”，运用博弈论相关

18、实例2、课堂师生互动：提问请学生思考回答：银行经营的“三性原则”在实践中如何体现？3、图示图表：“三性原则”图解4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：商业银行发挥作用的环境因素有哪些？商业银行经营应遵循的基本原则是什么？如何做到“三性原则”的协调统一？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案(课次备课)第14次课3学时本次重点难点重点：商业银行经营管理理论及方法难点：商业银行资产负债的期限均衡与价格均衡、资产负债比例管理方法教学内容与进程安排教学组织设计第七章 商业银行经营原则与理论第二节 商业银行经营理论二、负债管理理论及方法1、负债管理理论及评价2、负债管理方法三、资产负

19、债管理理论与方法1、偿还期对称原理 2、利率敏感性缺口法3、持续期管理 4、资产负债比例管理方法1、教学方法应用：讲解商业银行经营理论，运用我国商业银行经营管理相关实例；2、课堂师生互动：提问请学生思考回答：资产负债管理理论在实践中如何体现？3、图示图表：“商业银行经营理论”图解4、板书设计：重要术语、观点提示5、作业及思考题：如何做到商业银行资产负债的期限均衡与价格均衡？商业银行经营理论发展的趋势是什么？6、其他使用PPT 课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第15次课3学时本次重点难点重点：商业银行风险的概念与种类、商业银行风险分析难点：商业银行风险分析教学内容与进程安排教学组织设计第

20、八章 商业银行风险管理第一节 商业银行风险概论一、风险的概念与种类1、风险的概念 2、商业银行风险的种类二、商业银行风险产生的原因第二节 商业银行风险分析一、政策风险二、信用风险1、信用风险的特点 2、信用风险形成的原因 3、信用风险分析的内容与方法三、利率、汇率风险四、决策风险1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、图示图表：商业银行控制程序反馈环流图示。3、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：商业银行风险包括哪些种类？简要说明商业银行风险产生的原因。什么是信用风险？如何对其进行分析？ 5、其他： 使用PPT课件商业银行经营管理学教案 (课次备课)第16次课3学时本次重点难点重点：商业银行风险的概念与种类、商业银行风险分析难点：商业银行风险分析教学内容与进程安排教学组织设计第八章 商业银行风险管理第三节 商业银行风险的管理一、风险的识别二、风险的分散三、风险的转移四、风险的补偿1、教学方法应用：（1）上讲重点内容回顾；（2）本讲内容结构说明2、图示图表：利率累积分布函数图示。3、板书设计：重要术语、观点提示4、作业及思考题：如何对商业银行的风险进行识别？简要说明商业银行风险分散的方法和途径5、其他