经营指标解读

1、湘潭营业部湘潭营业部20142014年年经营指标解读经营指标解读 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的设计思路及考核体系考核方案的设计思路及考核体系 1 1、设计思路、设计思路 2 2、考核体系、考核体系二、二、20142014年年KPIKPI考核指标的计分规则及办法考核指标的计分规则及办法 1 1、三级机构核心考核指标权重设置、三级机构核心考核指标权重设置 2 2、核心考核指标计分方法、核心考核指标计分方法 3 3、辅助考核指标计分方法、辅助考核指标计分方法三、湘潭三、湘潭20142014年经营指标预算指标年经营指标预算指标1、突出利润导向利润导向，只以成本和利润作为计分基数；

2、2、保持成本体系的延续性成本体系的延续性，成本指标及框架与去年一致；3、关注过程考核，对四分成本四分成本达成情况进行考核；4、完善考核指标体系，加入辅助考核指标。 1.11.1方案设计思路方案设计思路1.21.2考核体系考核体系核心指标辅助指标根据评分公式计算得分根据指标状态确定增减分数核心指标得分加减分调整考核总分考核总分 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的设计思路及考核体系考核方案的设计思路及考核体系 1 1、设计思路、设计思路 2 2、考核体系、考核体系二、二、20142014年年KPIKPI考核指标的计分规则及办法考核指标的计分规则及办法 1 1、三级机构核心考核指标权

3、重设置、三级机构核心考核指标权重设置 2 2、核心考核指标计分方法、核心考核指标计分方法 3 3、辅助考核指标计分方法、辅助考核指标计分方法三、湘潭三、湘潭20142014年经营指标预算指标年经营指标预算指标2.1 2.1 三级机构三级机构核心考核指标权重设置核心考核指标权重设置指标指标权重权重达标分达标分最高分最高分指标定义指标定义综合成本率（月度用）505075综合赔付率1+综合费用率承保利润（年度用）505075净已赚保费1*（1-综合成本率）综合赔付率2202030综合赔付净已赚保费2获取成本率151522.5获取成本保费收入+变动费差固定人力成本率101015固定人力成本保费收入运营

4、成本率557.5运营成本保费收入合计100100150 KPIKPI考核指标完全由成本指标组成考核指标完全由成本指标组成；年度考核年度考核承保利润承保利润计划达成，在月度考核时用计划达成，在月度考核时用综合成本率综合成本率指标代替。指标代替。2.22.2核心考核指标计分方法核心考核指标计分方法双高隐患，内部联动，调整获取预算人力与运营分子不变，得分取决于保费达成2.32.3辅助考核指标计分方法辅助考核指标计分方法设定辅助考核指标及评价标准，根据期末数据分健康、异常、危险判断其经营状态，并做相应加减分处理。根据计分规则，算出辅助指标总加减分，直接与核心考核指标得分百分化之后的结果相加和，形成KP

5、I考核总分。非车险应收保费执行扣分制，如 3%属危险状态扣2分， 0属异常状态扣1分。序号加减分指标健康异常危险计算方式+2分-1分-2分1渠道保费计划达成率110%100%，110%)目标*1.01 车险综合赔付率2+车险获取成本率 3前线人均产能以销管部下达预算为准前线人均产能=当期保费收入（当期前线人数+年初前线人数）/2(12/当期月份数）4车险续保率目标目标*0.9，目标)目标*0.9 取自客服“车险续保统计报表”5非车险占比达成目标目标*0.9，目标)目标*0.9 非车险保费/整体保费收入 一、一、20142014年年KPIKPI考核方案的设计思路及考核体系考核方案的设计思路及考核

6、体系 1 1、设计思路、设计思路 2 2、考核体系、考核体系二、二、20142014年年KPIKPI考核指标的计分规则及办法考核指标的计分规则及办法 1 1、三级机构核心考核指标权重设置、三级机构核心考核指标权重设置 2 2、核心考核指标计分方法、核心考核指标计分方法 3 3、辅助考核指标计分方法、辅助考核指标计分方法三、湘潭三、湘潭20142014年经营指标预算指标年经营指标预算指标3 3、湘潭、湘潭20142014年预算指标年预算指标20142014年经营指标预算指标表年经营指标预算指标表 ( (单位单位:万元万元)项项目目机构机构预算指标预算指标一季度实际完成一季度实际完成率（标杆值）率

7、（标杆值）额度（核定值）额度（核定值）1、保费收入、保费收入90082.3482.34车险保费收入80079.3579.35财产险保费收入650 0意健险保费收入352.982.982、综合赔付率、综合赔付率257.9%58.27%58.27%其中：车险58.4%69.81%69.81%3、获取成本率、获取成本率30.2%35.82%35.82%其中：车险29.5%35.42%35.42%获取成本获取成本直接市场费用直接市场费用18%18%19.38%19.38%其中：车险16.8%18.89%18.89%管理费用管理费用0.5%0.5%1.44%1.44%销售人力成本销售人力成本4.9%4.

8、9%7.91%7.91%税费成本税费成本7.3%7.3%7.09%7.09%4、固定成本、固定成本10.83%97.51固定固定成本成本运营成运营成本本职场费用4.07%28.517.72%7.72%开办费日常营运费用8.14人力成本人力成本6.76%60.8621.96%21.96%5、边际成本率、边际成本率=2+388.1%94.08%94.08%其中：车险其中：车险87.9%105.23%105.23%6、经营成本率、经营成本率=4+599.0%123.83%123.83%7、综合成本率、综合成本率106.6%118.92%118.92%8、承保利润、承保利润-52湘潭一季度湘潭一季度KPIKPI得分：得分：13.9313.93