第三方存管业务培训个人业务1

1、 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务流程第三方存管业务流程 什么是第三方存管业务？什么是第三方存管业务？ 在证券公司客户交易结算资金管理中，引入在证券公司客户交易结算资金管理中，引入存管银行作为独立的第三方机构，履行监管投资者存管银行作为独立的第三方机构，履行监管投资者明细账户和监督保证金封闭运行等存管职责，有效明细账户和监督保证金封闭运行等存管职责，有效保障客户资金安全的保证金存管模式。保障客户资金安全的保证金存管模式。 第三方存管业务介绍第三方存管业务介绍 第三方存管业务流程第三方存管业务流程 工作要求工作要求 下载券商列表（下载券商列表（3265）客户签约（客户签约（3

2、250）资金转账（资金转账（3259）修改客户资料（修改客户资料（3258）查询账户关系（查询账户关系（3255）更换银行卡（更换银行卡（3253）资金查询（资金查询（3260）转账明细和对账单查询（转账明细和对账单查询（3261）柜员及机构交易流水查询（柜员及机构交易流水查询（3264）1、客户签约、客户签约2、银证转账、银证转账3、股票交易、股票交易查询账户关系查询账户关系查询资金余额查询资金余额查询转账明细、对账单查询转账明细、对账单更换银行卡更换银行卡修改客户资料修改客户资料客户填写客户填写业务申请单业务申请单（一式两联）（一式两联） 柜面人员审核客户申请后提交系统柜面人员审核客户申请

3、后提交系统第三方存管账户类业务申请单第三方存管账户类业务申请单（签约、更换银行账户、修改资料签约、更换银行账户、修改资料）第三方存管转账业务申请单第三方存管转账业务申请单打印打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单（一式三联）（一式三联） 提交客户签字提交客户签字1 1、业务办理时间：每个交易日的、业务办理时间：每个交易日的9 9：00160016：00002 2、各网点办理第三方存管业务前先启用、各网点办理第三方存管业务前先启用32653265交易，交易，下载证券公司列表。该交易只需办理一次，只有新下载证券公司列表。该交易只需办理一次，只有新增加联网证券公司后才需再次下载。增加联网证券公

4、司后才需再次下载。 3 3、个人客户可以在本行任何一个营业机构办理第三、个人客户可以在本行任何一个营业机构办理第三方存管业务，机构客户必须到开户机构办理第三方方存管业务，机构客户必须到开户机构办理第三方存管业务。存管业务。 4 4、个人投资者必须先在本行开立兴业卡，不能使用、个人投资者必须先在本行开立兴业卡，不能使用存折。机构投资者必须先在本行结算账户，预留印存折。机构投资者必须先在本行结算账户，预留印鉴片；机构投资者在本行办理第三方存管业务时，鉴片；机构投资者在本行办理第三方存管业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。柜面业务人员须核对印鉴片。 柜面：可以办理所有第三方存管业务柜面：可以办理所有第

5、三方存管业务网上银行网上银行电话银行电话银行手机银行手机银行金融自助通金融自助通 资金转账、资金查询、资金转账、资金查询、转账明细和对账单查询转账明细和对账单查询定义：定义： 证券公司存量客户在规定时间内到本行或证证券公司存量客户在规定时间内到本行或证券公司办理第三方存管签约手续，开立管理账户，券公司办理第三方存管签约手续，开立管理账户，建立与结算账户的资金转账关系，签署建立与结算账户的资金转账关系，签署兴业银行兴业银行客户交易结算资金银行三方存管协议书客户交易结算资金银行三方存管协议书。客户签约的三种方式：证券端发起第三方存管签约银行端发起第三方存管签约证券端预指定、银行端签约确认证券端发起

6、第三方存管签约： 客户携带兴业卡、资金卡、身份证件到证券公司网点办理第三方存管签约手续，签订三方协议。银行端发起第三方存管签约： 客户携带兴业卡、资金卡、身份证件到本行网点办理第三方存管签约手续，签订三方协议。证券端预指定，银行端签约确认： 客户未开兴业卡的情况下，可以先在证券公司指定本行为存管银行，再到本行网点开立兴业卡后办理第三方存管签约手续。 银行端直接发起第三方存管签约和证券银行端直接发起第三方存管签约和证券端预指定后、银行端签约确认所使用的端预指定后、银行端签约确认所使用的交易是一样的交易是一样的3250。未在银行开卡的客户，可使用未在银行开卡的客户，可使用3268开卡及签约交易。开

7、卡及签约交易。客户在本行柜面办理第三方存管签约流程：客户在本行柜面办理第三方存管签约流程：客户填写客户填写第三方存管账户类业务申请单第三方存管账户类业务申请单，签署三方协议，签署三方协议提交客户证件、兴业卡、证券资金卡提交客户证件、兴业卡、证券资金卡柜员审核投资者申请，提交交易（柜员审核投资者申请，提交交易（3250）客户输入客户输入兴业卡密码和资金台账密码兴业卡密码和资金台账密码 交易成功后打印交易成功后打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单交客户签字交客户签字 定义：柜员根据投资者银行账号、资金台账账号或定义：柜员根据投资者银行账号、资金台账账号或证件号码中的任一项查询另外两项。证件

8、号码中的任一项查询另外两项。证券端已作预指定，银行未签约，只能根据资金台证券端已作预指定，银行未签约，只能根据资金台账账号或证件号码中的任一项进行查询。账账号或证件号码中的任一项进行查询。：第三方存管资金转账（以下简称转账交易：第三方存管资金转账（以下简称转账交易）是指客户将资金从客户银行结算账户转账至客户）是指客户将资金从客户银行结算账户转账至客户资金台账（银转证），或从客户资金台账转账至客资金台账（银转证），或从客户资金台账转账至客户银行结算账户（证转银）。实际资金往来发生于户银行结算账户（证转银）。实际资金往来发生于客户结算账户和证券公司客户交易结算资金汇总账客户结算账户和证券公司客户交

9、易结算资金汇总账户之间。户之间。 客户填写客户填写第三方存管转账业务申请单第三方存管转账业务申请单（一式两联）（一式两联） 提交客户身份证件、兴业卡，机构客户需要提交转账凭证提交客户身份证件、兴业卡，机构客户需要提交转账凭证柜员审核投资者申请，核对机构客户预留印鉴提交交易（柜员审核投资者申请，核对机构客户预留印鉴提交交易（3259）客户输入客户输入兴业卡密码或资金台账密码兴业卡密码或资金台账密码交易成功后打印交易成功后打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单交客户签字交客户签字 资金转账的注意事项：资金转账的注意事项：客户签约后方可办理转账，转账资金实时到账客户签约后方可办理转账，转账资金

10、实时到账机构客户银转证只能在银行端（开户网点）办机构客户银转证只能在银行端（开户网点）办理，证转银可以在银行端和证券端办理。理，证转银可以在银行端和证券端办理。机构客户银转证必须输入转账凭证种类和序号机构客户银转证必须输入转账凭证种类和序号，种类和序号要和凭证上填写的一致。，种类和序号要和凭证上填写的一致。机构客户证转银可能需要输入预约流水号机构客户证转银可能需要输入预约流水号转账的时间限制：通常为转账的时间限制：通常为9：0016：00 定义：已在本行办理第三方存管签约的客户可到本定义：已在本行办理第三方存管签约的客户可到本行营业网点办理资料查询和修改业务。行营业网点办理资料查询和修改业务。

11、资料修改内容包括：投资者手机、电话号码、传真资料修改内容包括：投资者手机、电话号码、传真号码、联系地址、邮政编码、电子邮箱、开通或关号码、联系地址、邮政编码、电子邮箱、开通或关闭对账单服务等。闭对账单服务等。客户修改资料办理流程：客户修改资料办理流程：客户填写客户填写第三方存管账户类业务申请单第三方存管账户类业务申请单提交客户证件、兴业卡提交客户证件、兴业卡柜员审核投资者申请，提交交易（柜员审核投资者申请，提交交易（3258）客户输入客户输入兴业卡密码兴业卡密码交易成功后打印交易成功后打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单交客户签字交客户签字 第三方存管客户重要信息修改流程：第三方存管客

12、户重要信息修改流程：客户到银行柜台办理结算账户变更手续客户到银行柜台办理结算账户变更手续客户到证券公司营业部办理证券资金台账账户信息变更手续客户到证券公司营业部办理证券资金台账账户信息变更手续证券公司将信息变更通知银行证券公司将信息变更通知银行定义：个人客户更换新的兴业卡并重新建立与原来定义：个人客户更换新的兴业卡并重新建立与原来管理账户的对应关系，或在原借记卡销卡后，办理管理账户的对应关系，或在原借记卡销卡后，办理新卡并重新建立和原管理账户的签约关系。新卡并重新建立和原管理账户的签约关系。 客户更换银行卡办理流程：客户更换银行卡办理流程：客户填写客户填写第三方存管账户类业务申请单第三方存管账

13、户类业务申请单提交客户证件、原兴业卡、新兴业卡提交客户证件、原兴业卡、新兴业卡柜员审核投资者申请，提交交易（柜员审核投资者申请，提交交易（3253）客户输入客户输入兴业卡密码和资金台账密码兴业卡密码和资金台账密码 交易成功后打印交易成功后打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单交客户签字交客户签字 定义：查询客户管理账户余额和证券资金台账账户定义：查询客户管理账户余额和证券资金台账账户可取金额。可取金额。客户查询资金办理流程：客户查询资金办理流程：投资者可到本行柜面凭有效身份证件和兴业卡直接查询投资者可到本行柜面凭有效身份证件和兴业卡直接查询 柜员提交交易（柜员提交交易（3260）交易成功

14、后打印交易成功后打印第三方存管业务受理单第三方存管业务受理单交客户签字交客户签字 查询资金的输出结果：存管账户余额、证券资金可查询资金的输出结果：存管账户余额、证券资金可取余额取余额两个余额办理银证转账时保持实时同向变动。投资两个余额办理银证转账时保持实时同向变动。投资者买卖股票后会出现不同，日终清算后恢复一致。者买卖股票后会出现不同，日终清算后恢复一致。定义：查询转账明细和对账单是指查询客户通过所定义：查询转账明细和对账单是指查询客户通过所有渠道（证券端、银行端）发起的转账交易明细，有渠道（证券端、银行端）发起的转账交易明细，包括当日转账明细、历史转账明细、历史资金明细包括当日转账明细、历史

15、转账明细、历史资金明细和每月对账单。和每月对账单。转账明细和对账单查询办理流程：转账明细和对账单查询办理流程：投资者可到本行柜面凭有效身份证件和兴业卡直接查询投资者可到本行柜面凭有效身份证件和兴业卡直接查询 柜员提交交易（柜员提交交易（3261）交易成功后打印交易成功后打印转帐流水或对帐单转帐流水或对帐单 转账明细和对账单查询的输出结果：转账明细和对账单查询的输出结果：转账明细是指客户在输入的起始日期和终止日期转账明细是指客户在输入的起始日期和终止日期内办理的所有银证转账业务的明细数据。内办理的所有银证转账业务的明细数据。资金明细是指客户资金台账账户在输入的起始日资金明细是指客户资金台账账户在

16、输入的起始日期和终止日期内发生的所有资金变动明细，包括银期和终止日期内发生的所有资金变动明细，包括银证转账、每日股票交易资金轧差余额、资金结息等证转账、每日股票交易资金轧差余额、资金结息等等。等。对账单信息与历史资金明细一致，不同之处在于对账单信息与历史资金明细一致，不同之处在于对账单为按月份输出。对账单为按月份输出。 转账明细和对账单查询的注意事项：转账明细和对账单查询的注意事项：客户查询历史转账明细和历史资金明细时，起客户查询历史转账明细和历史资金明细时，起始日期、终止日期跨度不超过始日期、终止日期跨度不超过1 1个月个月本行提供半年以内的历史转账明细、历史资金本行提供半年以内的历史转账明

17、细、历史资金明细和对账单查询服务。明细和对账单查询服务。 定义：根据柜员号或机构号查询当日指定柜员或指定义：根据柜员号或机构号查询当日指定柜员或指定机构所有交易流水，包括转账交易和非转账交易定机构所有交易流水，包括转账交易和非转账交易。 客户销户：投资者在证券端发起撤销资金台账及管客户销户：投资者在证券端发起撤销资金台账及管理账户的交易，该交易同时删除资金台账与投资者理账户的交易，该交易同时删除资金台账与投资者结算账户的对应关系。结算账户的对应关系。客户变更存管银行：已实施第三方存管的客户在不客户变更存管银行：已实施第三方存管的客户在不撤销资金台账的前提下，变更存管银行，撤销开立撤销资金台账的前提下，变更存管银行，撤销开立在原存管银行的管理账户，选择新的存管银行开立在原存管银行的管理账户，选择新的存管银行开立管理帐户并建立银证转账关系。管理帐户并建立银证转账关系。客户变更存管银行和客户销户都在证券端办理！客户变更存管银行