加强团险队伍建设与管理的工作实施方案

1、关于加强队伍建设与管理的工作方案为进一步加强队伍建设与管理，完善销售人员和技术支持人员绩效考核体系，持续改进队伍绩效水平，促进队伍稳步发展，为团险业务可持续发展提供人力基础，在现有团险基本法的基础上，进一步加强团险队伍日常训练和绩效考核、督导客户拜访、加强客户积累、加大人员培养工作。为保证以上工作的顺利进行，特制定本方案如下：一、团险队伍立足走精兵之路，适度提高队伍规模，不断提高队伍素质。团险队伍的主要职责依然是开拓法人客户，做公司客户资源的开拓者、公司价值的创造者、公司战略的实践者和公司品牌的维护者。二、团险队伍的管理由公司集中管理与各基层团队管理相结合，主要从队伍发展规划、职业生涯发展、分

2、层培训与考核、业务及市场拓展指导与督导等方面开展工作。三、销售部门负责具体指导销售队伍开展销售工具的使用、业务知识的学习、基础知识训练工作。第一部分团险队伍日常训练方案一、主要目的加强日常训练的主要目的是持续提高员工素质和工作技能，适应市场竞争，为业务发展提供智力支持。二、参与训练的人员范围全体销售人员和技术支持人员三、训练周期日常训练原则上每周举行，采用定期与不定期相结合的方式。四、组织实施日常训练工作由团险销售部组织安排，技术支持部、运营部部共同配合实施。研究宏观政策、业务管理规定、内部管理制度、团险产品、先进经验，并制作课件。通过晨会、培训方式开展训练工作，日常训练以产品知识、业务管理规

3、定、经验分享为主。第二部分团险队伍日常考核方案一、主要目的加强团险队伍日常考核的主要目的是准确把握员工的工作状态，加强上下级之间的沟通，激励员工发挥潜能，及时纠正员工行为与工作目标的偏差，促进优胜劣汰，全面提高队伍战斗力。二、参与考核的人员范围全体销售人员和技术支持人员三、考核周期日常考核工作为月度考核，在次月的第一周进行，队伍年度考核依团险基本法的规定执行。四、组织实施日常考核工作各销售部实施。月度考核由经理室、销售部共同组织，对业务人员活动日志及客户拜访量进行回访抽查，汇总情况后向经理室报备。销售人员的月度考核指标有月度业绩、由勤率、有效拜访量、月度新客户：1 1、月度业绩指标是指本人完成

4、的各项保费折算后的标准保费。计算公式：月度业绩得分=实际完成业绩+（本职级职档年度指标/1212）x x1001002 2、由勤率是指参加公司和本单位本部门组织的各项会议、培训、研讨等活动的情况。数据主要来自各类考勤记录。由勤率在 90%90%以上的为合格。3 3、有效拜访量是指通过电话、传真、电子邮件、当面洽谈等方式与潜在客户、准客户、老客户进行联系，并达成合作意向或者完成客户需要的单次服务。有效拜访量数据主要来自本人的工作日志，工作日志可以使用公司统一配发的标准格式，也可以使用本人的记录方式，一定做到条理清楚，便于使用。4 4、月度新客户是指本人开拓的、达到一定保费规模并且上年度未在我公司

5、投保的客户数量。具体标准为：业务类型城区（元）意外险2000短期健康险10000长险100000单笔保费超过以上额度，可以按照上述标准进行客户数量的折算。各职级考核指标统计表职级月度业绩出勤率周均肩效拜访量月度新客户高级客户经理年度指标/1290%以上52客户经理年度指标/1290%以上83见习客户经理半年指标/690%以上1035 5、销售人员月度考核得分=月度业绩得分 X60%+X60%+由勤率得分 x x10%+10%+有效拜访量得分 x x1515%+月度新客户得分x x15%15%（四）团险技术支持人员月度考核技术支持人员的月度考核指标有由勤率（占比 2020%）、业务支持与服务能力

6、（占比 3030%）、工作效率（占比 2020%）、公司考核（占比30%30%）。1 1、由勤率考核同销售人员；2 2、业务支持与服务能力由销售部打分；3 3、工作效率由部门经理打分；4.4.公司考核是指公司安排相关工作的配合情况，由经理室评分。5 5、技术支持人员月度考核得分=由勤率X20%+20%+业务支持与服务能力X3030%+工作效率X2020%+公司考核X30%30%五、考核结果的应用考核结果将作为年终确定职级职档及员工评比的依据。六、本方案自年月日开始实施。团险销售部管理办法员工职责第一条业务人员工作职责：一、执行公司和部门的销售策略，负责客户开拓及客户的跟踪服务。二、完成公司和部

7、门下达的年度计划任务，遵循公司基本法，达成规定的相应职级各项业务指标，遵守公司对于团险销售人员的各项管理规定。三、完成部门交办的其它工作。第二条客服人员工作职责：一、上门收取客户理赔、保全资料，对资料进行审核、整理,协助客户办理理赔、保全事宜。二、协助客服主管对部门所有客户理赔资料的审核。三、负责客户日常理赔、保全查询，及时解答客户咨询。部门管理第三条活动量管理：一、员工按照部门要求每天填写工作日志，详细记录客户的有关资料及拜访情况，包括拜访客户名称、拜访时间、联系人姓名、联系电话、拜访主要情况及第二天工作计划。并于当天 20:0020:00 之前通过电子邮件提交，有特殊情况确实不能提交需提前

8、说明，超时提交按未提交处理，未提交工作日志，一次取消当月评优资格。二、业务人员及客服人员如早晨直接下户，应于下户前一天填写下户登记表并通过电子邮件提交备案。第四条拜访量要求：一、九月初至次年三月底，每日要求完成四访，四月初至八月底，每日要求完成二访。每月超过 4 4 天（含）不能完成的，每多由一天取消当月评优资格，如遇特殊情况提前说明，会议和培训分别抵消一访。二、 部门会依据工作日志随机核对工作完成情况， 如发现与工作日志不符，一次即取消最近一次的竞赛激励，三次即取消当年的晋升资格，同时取消当月评优资格。三、每周五 20:0020:00 前提交周活动计划执行表，每月 2828 号20:0020

9、:00 前提交月活动计划执行表及准客户盘点表，20:0020:00以后提交按未提交处理，如遇特殊情况确实无法提交，提前说明，未提交者取消当月评优资格。第五条部门会议管理：一、每周周一 9:009:00 为部门晨会时间，主要内容为总结上周工作情况，安排本周工作计划，宣导公司重要文件，部门重要事务沟通等，要求全体人员参加，不得无故缺席。二、每周周五下午为部门培训时间，按照既定培训安排组织相关培训，同时，每周由一位员工举例讲述自己的经验，要求全体人员参加，不得无故缺席。三、每月召开一次部门总结会，分析盘点准客户，进行活动量统计，评选准客户积累月度冠军及活动量统计优胜者，分别给予奖励。四、每季度召开一

10、次季度经营分析会。第六条部门准客户管理：一、每个营业部九月初至次年三月底，每月至少产生四个准客户，四月初至八月底，每月至少产生一个准客户。准客户为在我公司没有投保过的且近期可以进行投保的潜力客户，月底由营业部经理将电子版客户信息表以邮件方式提交。二、对于准客户的拜访情况要随时更新以便进一步追踪，并每月填写客户盘点表通过电子邮件提交。奖惩措施第七条部门奖励措施：一、部门按照公司业务人员基本法对业务人员进行考核，每年按照职级、部门任务指定本年度任务，保费数及客户数完成考核并达到晋升标准的业务人员将按照相应职级给予晋升。二、设立准客户积累奖：每月考核一次营业部和个人准客户积累情况。对于月度准客户积累

11、第一的营业部，奖励营业部活动一次；对于月度准客户积累第一的个人，奖励 500500 元费用。三、设立月度活动量统计奖：在完成日常活动量要求的基础上，月度活动量统计最优者予以部门通报表扬，并奖励 300300 元费用。四、设立保费超额完成奖：对超额完成年度保费规模计划的人员，将按照完成情况的排名予以最低 10001000 元的费用奖励五、设立合理化建议奖：部门内员工每月可对部门建设、团队建设、渠道销售、业务销售等方面提由合理化建议，该建议在部门内部讨论通过后，形成书面材料留存，并奖励该名员工 200200 元费用。六、以上奖励可重复获得。第八条部门惩罚措施：一、部门按照公司业务人员基本法对业务人员进行考核，每年按照职级、部门任务制定本年度任务，保费数及客户数不能完成考核的业务人员将进行降级处理。二、公司早会由勤率：部门人员如周一早晨不能参加部门早会，要提前一天请假，如无正当理由没有由