[文学]第十章信用证独立抽象性原则的欺诈例外ppt课件

1、2022-3-261第十章第十章 信誉证独立抽象性原那么的信誉证独立抽象性原那么的欺诈例外欺诈例外教学内容：教学内容：独立抽象性原那么独立抽象性原那么美国商法典规定的欺诈例外美国商法典规定的欺诈例外其他国家的规定其他国家的规定国际惯例的规定国际惯例的规定2022-3-262第一节第一节 信誉证独立抽象性原那么信誉证独立抽象性原那么与欺诈例外与欺诈例外一、独立抽象性原那么一、独立抽象性原那么1、独立抽象性原那么的含义、独立抽象性原那么的含义信誉证独立抽象性是指信誉证的开立虽然是根据根底合同，但信誉证一旦开立那么与根底合同相别离，成为另一个完全独立的合同，不再受根底合同的约束。2022-3-263

2、2、独立抽象性原那么的三个详细表现、独立抽象性原那么的三个详细表现1银行的地位和责任是独立的，不得援引单据和信誉证以外的任何抗辩回绝承付或议付；2信誉证各当事人或关系人不得援引根底合同对信誉证作补充解释，也不得援引根底合同的抗辩白除银行的承付或议付和申请人的补偿责任，或者强迫银行承付或议付和申请人补偿；3只要受益人提示相符，银行的承付或议付责任和申请人的补偿责任就已经确定。2022-3-2643、独立抽象性原那么的地位和缺乏独立抽象性原那么是信誉证的最核心原那么，已经成为国际贸易和国家结算惯例。该原那么确立了银行只负责对单据进展外表审核而不过问事实真实的规定，某些不法商人利用这一原那么进展外表

3、相符的提示，而本质上却是伪造的各种单据获取承付或议付欺诈银行。对于这种欺诈，UCP本身没有作出任何防范，只能交由各国国内法加以解决，不过?结合国独立保函及备用信誉证统一公约?做了详细标准。2022-3-265二、信誉证欺诈例外二、信誉证欺诈例外信誉证欺诈例外是指，假设能证明受益人的行为构成了对根底合同的本质性欺诈，开证行可以回绝向受益人付款，同时申请人也可以向法院申请采取措施，制止向受益人付款。这种以欺诈为理由，阻止开证行付款的规定和做法，实际上打破了信誉证的独立抽象性原那么，是独立抽象性原那么的一种例外。2022-3-266第二节第二节 美国美国?统一商法典统一商法典?关于信誉证独关于信誉证

4、独立抽象性原那么的欺诈例外立抽象性原那么的欺诈例外美国是世界上最早确立信誉证欺诈例外的国家，这一原那么来源于1941年SZETJN判例。该判例创立了法院以欺诈为理由制止开证行想受益人付款的先例。通过该判例确立了欺诈作为信誉证独立抽象性原那么的例外。1962年制定?统一商法典?时，将该判例引入法典。从此，欺诈例外就具有了相应的法律制度标准。2022-3-267美国判例所确认的六项原那么：美国判例所确认的六项原那么：1以欺诈为抗辩理由不是否认信誉证的独立抽象性，也并不给予银行审查欺诈事实的义务；2开证行付款前已经得知受益人欺诈的事实；3欺诈的事实根底是受益人的欺诈，而不是受益人与申请人之间关于违背

5、合同承诺的争议；4银行或申请人必须确认欺诈行为成立，而不能只是声称有欺诈行为；5假如银行已经合理审核了单据，即使单据存在欺诈，银行不承担责任；6对于好心提示人，欺诈例外不得适用。2022-3-268美国商法典对欺诈例外的详细规定美国商法典对欺诈例外的详细规定1、欺诈范围既包括合同欺诈也包括单据欺诈。2、欺诈必须是本质性的。3、欺诈例外不得适用于好心的当事人。4、法院严格审查根底合同，严格把握止付令的签发。5、承兑的汇票也可以止付。2022-3-269第三节第三节 其他国家和国际公约关于信誉证独其他国家和国际公约关于信誉证独立抽象性原那么的欺诈例外立抽象性原那么的欺诈例外一、其他国家的欺诈例外规

6、定一、其他国家的欺诈例外规定英国：法院在信誉证独立抽象性的欺诈例外判例中采取非常慎重的立场，假设要发布止付令，必须满足三个条件，首先，申请人必须提出确凿的证据证明受益人有欺诈行为；其次，申请人必须充分证明受益人违背了合同法或侵权法的义务；最后，法院通过权衡发布止付令与不发布止付令可能给当事人造成的损失，选择决定发布止付令。2022-3-2610法国：只有在受益人存在欺诈或恶意时，银行才拥有不付款的权利。德国：假如受益人利用信誉证破坏了交易的公平性，银行可以拒付受益人。加拿大：兼采英国和美国判例所设定的规那么。2022-3-2611二、国际公约关于信誉证欺诈例外的规定二、国际公约关于信誉证欺诈例外的规定国际商会在UCP、ISP98、ISBP中都没有详细规定信誉证欺诈例外的适用条款。但在2000年生效的?结合国独立保函和备用信誉证公约?第一次对信誉证欺诈例外作出了相应规定，其在第19条以“不适当索款要求术语规定了欺诈例外制度。详细包括三项内容1单证是伪造或篡改的、依恳求付款的单据所记载的理由付款义务不存在、根据承诺不具备预期付款的理由