XX（集团）商业计划书图文

1、精选优质文档-倾情为你奉上 创建中国易业联盟(集团商业计划书(易业投资发展有限公司第一部分易业的背景与定义易业产生的背景在我国从计划经济向市场经济转轨的过程中,出现了许多亟待解决的难题,国有企业产权结构缺陷、企业产品和生产能力结构性过剩,企业债务过重,库存积压增多、生产能力和劳动力资源大量浪费等等现象在一个阶段内表现突出,有些问题已经成为企业生存和发展的桎梏。一方面,中国形成了大批沉淀资产;另一方面,在国退民进和城市化过程中,也有大量的产权、股权、债权等需要交易和置换,而且,在大量资产与产权难以盘活的同时,又出现了非常严重的投资过热,不仅消耗了宝贵的能源,也形成了新的资产沉淀。根据国务院研究室

2、 和国家有关部委的专项调查研究,全国库存积压物资总值达到4万亿元人民币,与此同时,中国国有企业的不良资产、国家银行的呆坏账比例非常高。为了解决企业中存在的大量库存积压和国有企业的不良资产,国家曾投入大量的资金,但最终未能取得明显的效果,不仅不良资产处置艰难,相反,优良资产却在各种黑箱操作下大量流失。目 前,国资委管辖的92000亿元的国有资产,需要进行各种方式的流动和交易,过去由于暗箱操作的MBO,形成了大量的资产流失,主要原因是缺乏科学的、公正的市场机制,不能够保证经济资源按照市场化的方式转换。为此,建立公正、有效的产权市场势在必行,同时,有效控制增量投入,努力盘活存量,已经成为当今中国经济

3、社会的核心问题。按照中共中央科学发展观的政策导向,中国经济进入内涵式发展时期。其主要特点是控制固定投资规模,以市场手段优化和配置经济资源。这不仅意味着中国存在4万亿元左右的闲置或不良资产需要重新配置,也意味着将有数以万亿计的国有产权需要交易。但是,由于缺乏完善的市场机制和成熟的、立体的交易工具,在国有资产转换和城市化建设中,不仅出现了大量的非法交易行为,也存在着交易途径单一,交易手段落后,交易方式不公平的严重问题。主要问题表现在:交易方式单一:目前企业所采取的交易方式基本是单边式的,交易存在局限,可选择空间小,交易双方对不同交易工具的熟悉程度不高。市场化程度低:中国产权市场的建设方面严重滞后,

4、限制了产权的合理流通,也产生了大量的暗箱操作等腐败现象。缺乏多边交易平台:股票交易、商品交易、产权交易等都是专业的交易工具,其特点都要求通过变现为货币之后才能进行新的交易,货币的稀缺成为盘活存量的障碍。缺乏新的交易载体:人民币作为各类交易的唯一载体,但由于中国金融体系落后,现金流不能够满足企业的需要。培育新的交易载体迫在眉睫。缺乏专业经纪人队伍:企业的股权转让、项目融资等难度很大,效率低下,主要原因是缺乏专业的经纪人队伍,单纯的信息披露方式成交率很低,不能满足不同物权之间的交易 易业的定义在人类经济社会高度发达的今天,单纯的商品交易已远远不能满足愈加复杂的供需关系和人们日益细化的消费需求,产权

5、、股权、债务债权、沉淀资产、知识产权、项目及各类资源之间置换与交易,已逐步成为主导市场。以全球网络化为特征的“E时代”,需要建立与之匹配的超级电子商务平台,以及时化、多边化交易为特征的易业经营模式,将逐步形成与知识经济匹配的超级商业易产业。现代易业是网络时代和知识经济的创新交易模式,它与传统商业模式的区别在于:传统商业的特点是商品的属性明确、价格明确、商业环境完整,交易对象是一对一的,交易发生在“货”与“币”之间,即货币交易。易业属于非现金交易的现代交易和经营模式,是人类商业进入高度发达阶段,以电子商务、电子货币和现代交易平台为基础的新型交易业。易业突破了传统易货和商业“货”与“币”的单一交易

6、方式,通过专业的交易工具和服务方式,实现了不同属性的商品、产权和货币之间的立体交易,它所构建的多边交易平台,超越了货币之间的交易局限,创造了货币交易与非货币交易相结合的新模式。解决上述问题,必须基于中国的现实环境,进行交易工具的创新。易业经营模式就是为满足这样需求,由中国经济、金融和学术界前沿人物共同创建的新型运营模式,在经过了10余年大量实操案例验证的基础上,现代易业模式逐渐显山露水。收益权交易(BOT模式信托工具(项目经营模式会展工具(交易会网络工具(网络交易平台虚拟货币工具(易货币及额度类典当模式(抵押模式创业投资模式债权交易(承债式并购产权交易(资本运营易业交易中心 现代易业作为一种新

7、型商业形式和新兴产业,近20年来在美国等发达西方国家蓬勃兴起,在我国具有更为广阔的发展前景。易业公司就是首家基于E时代的信息平台和电子货币的新型交易系统,她将以全新经营模式培育新的利润增长点。易业公司吸纳大批国际、国内易货贸易专家和经济学家,并在政府和金融机构的直接参与下,创建了适合于中国国情和商业文化的全新交易模式,形成易业经营的基础框架。(我们已经完成易业会员手册、易业交易流程、易货额度管理等基础文件,并开始推广培训。【行业阐述另见易业和相关经营管理规则】第二部分易业公司的基本经营方式易业公司的创建创建易业公司,是基于10多年来易业项目经营的经验和人才储备,总结多边交易的规律,从个案运作进

8、入系统化、规范化经营。易业公司是为了满足不同交易内容、不同交易对象和不同交易载体而设立的综合性、服务类交易企业。易业公司采取最先进的易业模式,通过各类非常规商品的立体交易,完成不同类 型的产权、收益权、物权、经营权、知识产权等之间置换和交易。易业公司的发展主要有三个层次:易业服务公司、易业集团公司和易业联盟。易业服务公司是以不同交易项目的多边代理和中介为特征,属于风险低、对专业技能要求较高的高级中介 服务业。第二阶段是集团化经营,这一阶段的易业集团通过不同的独立法人承担不同项目的投资、信托和综合运营,是易业发展的成熟阶段。易业联盟由多家国际易货联盟企业组成,将充分享用联合国采购司(UNPD货物

9、和服务的采购内容及代码、国际互换贸易组织、各大易货贸易企业的经营资源,联合主要国际贸易企业和国内主要交易所、易货贸易、商业贸易企业和金融机构等,形成专业化的多边易货贸易交易 市场。我们筹办的易业公司将采取易业联盟模式,以珠三角、长三角和京津唐为主要节点,构建全球化运营平台,推进互换贸易的发展。经营理念:企业宗旨:开拓易产业,创造易文化。企业精神:容天下人,易天下事。企业风格:天下大事做于细,天下难事做于易。企业价值观:学习、成长、创造、健康。企业作风:诚信严谨,知难行易。基本经营模式易业公司是一种智力密集型、信息密集型的高级中介服务业,它可以为不同的对象提供不同的中介服务。易业公司采用国际规范

10、的现代互换贸易模式,从事各类置换业、国际易货及零售易货的专业机构。主要经营方式包括:网络交易平台(易业网易业网(www.111-是易业公司的基础运营平台,通过借助于信息平台的信息流、 借助于金融和资本平台的资金流、借助于商业平台的商流和借助于物流平台的物流等,实现立体交易的目标。易业公司的核心优势,是基于网络平台的立体交易模式和互换式置换平台,这是任何单一交易工具所不能替代的。置换手段是易业最常用的方式,它最大可能减少了对现金流的需要。正像华尔街的三句脍炙人口的名言:永不遵循常规;永不支付现金;永不告露真相。易业建立在信息平台、交易平台业已成熟的基础上,以交易主体的角色通过物流融资、重组、增量

11、投资、深度策划包装和直接交易等手段,突破货物交易最后屏障,完成交易行为的各个环节。城市易业城市易业是易业公司的创新融资工具,其基本方式是将城市项目的收益权进行立体置换,以实现不投入现金而完成城市项目招商的目的。城市易业为城市经营项目服务,以城市BOT 项目为主要内容,从事具有可量化、可交易条件的城市开发与经营项目的交易。易业公司主要采取置换方式为政府和区域经济的整体规划、项目招商提供融资服务,为企业整合和区域经济发展引进有关发展战略、创业投资、项目设计及融资、物流融资等方面的战略资源,同时提供企业投资管理咨询、企业形象战略设计等方面的贴身服务。中国的城市化水平很低,在城市化的发展方面将保持数十

12、年的高速发展。而各级政府的经济基础均比较薄弱,推进城市化更需要借助市场化手段和企业运营方式,城市资源的置换,就成为推进城市化发展的主要手段。因此,我们十分看好城市易业的发展前景。 企业改制国企改制和产权转让项目,也是与城市经营关联的主要经营项目。国企改制是目前中国的中心任务,在企业改制过程中,各种产权之间的置换、抵押和买卖(包括股权、债权等非常频繁,也为易业提供了非常大的业务来源。目前,我们已经承接了大批国企改制和并购项目,成功地实现了“零成本收购”、“曲线MBO”等高难度运作项目,为易业的发展奠定了基础。(另见详细案例易业会展易业会展是带动易业整体发展的主要手段之一。易业会展主要由产权交易中

13、心、物流服务中心、商业展示中心、易货交易中心、电子商务平台(信息中心、金融服务中心、抵押担保中心和国际采购中心等设施组成。易业公司成立之后,我们拟在深圳或广州举办首届易交会或产交会。企业资源置换非常规商品置换:不同的企业存在不同的闲置资产、闲置无形资产、闲置项目和剩余物资,但这些闲置资产属于非常规商品,无法在现成的商业环境中出售,易业公司专门创建非常规商品的交易平台,同时依靠大批专业的经纪人和专业交易工具,完成这些资产的置换。 剩余生产能力易货:置换和盘活制造企业的剩余制造能力和剩余生产能力,推进制造业的发展。市场资源置换:通过不同国度著名企业的互相贴牌(OEM,实现市场资源的共享,降低运营成

14、本(见海尔、GE、3M和澳柯玛等企业的案例。预售机制(易业公司以评估、抵押等手段 对项目进行预先采购使客户先进行虚拟交易,然后再按照委托协议进行事实交易。易业创投易业具有创投服务功能,它将企业管理顾问(咨询、资产产权重组(现代易业和投资管理(投资银行组合成三位一体的谋略型投资银行公司,使易业投资公司拥有了独特的业务处理能力和商务手段。易业公司为企业、地方政府进行直接融资 (股票上市前期辅导、买壳上市、私募、风险投资融资、创业投资融资、引进投资合作伙伴和资产重组(兼并收购、资产转让充当常年财务顾问或短期项目投资顾问,对企业的金融运作提供专业策划和组织实施服务。对优良高科技项目直接投资、孵化,培育

15、具有二级市场发展潜力的中小型项目。同时,对于尚未具有交易条件但前景看好的项目,易业公司以部分增量投资的方式追加投入,使其进入运营状态,易业公司在适当的时候退出,从而获得高额收益。易业公司作为投资主体、风险主体和利益主体,突破了纯粹中介公司对项目不承担责任和对中介项目缺乏控制能力的局限。努力探索发展现代易业,推进物流融资和现代易货业务,培育第二货币体系的发展。非常规商品交易不动产易货:开展各类房地产、城市建设项目、土地使用权等之间的置换业务。知识产品易货:开展各种商标、专利、技术、著作、文艺作品等项目的易货和置换业务。服务易业服务易业是指采取易业手段促进服务产品交易的方式。服务易货业务主要包括开

16、展酒店剩 余服务能力(客房和餐饮、媒介剩余服务能力(广告时段和民航剩余服务能力(机票等之间的置换业务。基本方式是,不同剩余服务能力由易业公司采取虚拟交易的方式形成可在会员内部流通的易币(额度,然后在网络内进行相互之间的消费和抵扣,达到盘活剩余消费能力的目的。易业经纪人培训易业经纪人的培育,不仅是会员、客户的主要来源方式,还可以创收。主要包括:易货经纪公司管理:对各地易货经纪公司、企业易货部等进行专业化、统一化管理,并收取高额的代理费。这是易业公司的主要收入来源之一。易业会员管理:对各地易业会员、信息员、易货经纪人进行专业管理和业务管理等。会费收入将维系公司的日常运作。易业经纪人培训是易业拓展的

17、先导性工作,它不仅可以培训易业经纪人和会员,增加公司的直接收入,也可以培育易业客户,是最有效的发展途径。易业卡经营基于网络平台的易业电子商务系统,将成为中国电子商务B 2 B交易模式与互换交易模式相结合的专业服务商。易货交易平台是易货公司为参与易货的会员企业而营建的虚拟易货集市和交易场(Barter Market Place and Exchange,是易货交易系统的主体部分。易货额度是现代易货中经常提到的一个概念,它可以被称作易货元(Barter Dollar,在公司易货中称之为Trade Credit(易货额度。易货额度是易货公司在进行虚拟交易时所产生的一种价值尺度,它以协议的方式平衡供需

18、双方的利益关系。这一准货币的出现形成易货业务的一个特殊工具,是以物流替代现金流的主要方式。在易货交易平台上,易货代理公司以协议方式采购商品,以易货额度替代现金流,解决了多数企业的产品过剩而现金不足问题。交易中心利用政府构筑的金融体系,采用银行支持的“易货额度”以“货易货,货易钱,货易股”进行易货交易的商品交易中心。易货体系的推出最大限度的为持有大量库存商品的企业在商品流通中带来便利。使企业在少用现金,甚至不用现金的前提下,加速商品流通,盘活企业资产。专业银行提供结算体系和易货结算卡成为物流融资的“第二货币”,解决了信贷环节的难题,客户通过项目被预先采购而获得采购和消费的额度。(中国银联已经基本

19、接纳易货币在其银行卡上流通 团队和人力资源储备易业模式的发现者为赵云喜先生,其所著易业一书成为中国易业的探索之作。从1997年开始,赵云喜先生开始了易业模式的探索并在不同企业试行易业模式,在数十个大型策划项目的推进中,发现了一大批优秀的咨询和易业人才,他们通过与赵云喜先生的长期合作与磨合,逐步成为易业的核心团队。同时,赵云喜先生也与中国绝大部分具有代表性的易业类公司保持了良好的合作和协同关系,易业联盟的雏形已经形成。易业公司创办之际,公司的基本管理团队可顺利到位。同时,易业的出版又带动了大批的热心读者,其中不乏对易业的发展拥有真知灼见的人才,大批的易业同盟者向赵云喜先生表达了加盟易业的迫切愿望

20、,他们成为易业发展的人才储备。中国不缺乏易业人才,缺乏的是规范的管理和约束,和高度严密的业务流程控制。因此,易业公司的创办已经顺理成章。 第三部分 易业联盟与易交会 易业的行业优势在于通过最先进的网络平台集链成网,以满足多边、立体交易的需求。故此,建立易业联盟就成为易业行业成熟的基础条件和高级发展阶段。同时,在易业联盟形成之后,举办高规格的易业联盟及交易大会,也将成为推动行业发展的强劲动力。创建易业联盟 易业联盟由易业集团公司发起,多家国际互换贸易组织和易业联盟企业(包括各类交易所、信托、投行、国际贸易、会展等组成,按照国际互换贸易组织的经营管理规则和联合国采购司(UNPD 货物和服务的采购内

21、容及代码,提供全新的立体交易服务。同时,易业联盟机构为扁平化结构的虚拟组织,通过企业和会员之间的协约建立联盟关系,形成易业交易平台。易业联盟机构实行年会制,每次年会选举出下年度主席单位。易业联盟主席单位为本机构的最高领导单位,承担本年度的年会组织工作,同时承担当年年会的基本费用。易业投资发展有限公司(或易业集团公司为本机构的发起单位和核心组织,为易业联盟机构的经营项目提供基础经营平台,并成为本机构的常务秘书处。易业投资发展有限公司依照 国家法规,对易业经营项目进行管理,保证易业交易的规范性和安全性。 国内区域联盟机构组成示意图创办中国产权交易大会(易交会或产交会易交会是易业公司强力推出的大型会

22、展和交易活动,是获得社会效益和经济效益的有力措施。首届易交会在国务院发展研究中心的领导下和国家经贸委金贸网络中心支持下,由相关产 权交易所、创投集团和投资咨询机构等发起,在国际互换贸易组织的合作与支持下举办,旨在打造的全国第一家有形市场与网络市场相结合的非常规商品交易平台。建立这个商品展示交易中心的目的就是以一种崭新的形式,为企业与企业之间搭建一个交易平台,使企业利用这个交易平台的强大功能和优势,以最快的时间,在最小的范围,寻找自己的信息对称和目标客户,完成商品流通,盘活企业资产,以获取最大的商品利润。易交会必将成为全国最大的经济信息中心、易货商品交易中心、商品网络交易中心、产品展览、展示中心

23、、商品销售中心、国际采购中心和商品集散中心。易交会以珠三角、长三角和京津唐为主要节点,构建全球化运营平台,推进互换贸易的发展。易交会将实行固定的年会制定期举办,并在不同的地方举办不同主题的专项交易会(首届易交会计划推出“产权交易大会”,即“产交会”。由易业集团发起推出中国首届“产交会”,对于在中国树立易业的崭新形象和强势传播力,具有非常的意义。我们还将同时举办多场专题论坛和培训,为参会企业提供交流场所和咨询服 务。 第四部分易业的投资收益计划 阶段性发展策略和资金需求为了规避企业风险,易业公司采取阶段性发展的策略,易业公司的发展将分为三个阶段,并将进行三次以上的融资活动。第一阶段:初始投资企业

24、成立的第一阶段是构建服务平台,主要任务是培育市场和培育人才队伍,通过较小的个案为企业公司的规模化经营积累经验,尽快完成基本商业模型的建立和完善。我们正在寻求500万元人民币的初始资金支持,这笔资金用于易业公司初创(第一阶段的基本创办费用。我们采用利润分红、二次融资、出卖公司部分(或整体股 份或者公开上市等方法,在3年之内偿还这笔投资。初始投资在第二阶段既具有优先认股权,也拥有转让的退出方式。第一阶段计划推出的首届“易交会”,由于易业公司初期的规模较小,计划采取联合经营的方式,与相关交易机构共同举办。作为年度重点项目投资,我们将控制投资规模在公司总体资金规模的20%以内,即不超过100万元人民币

25、的前期投入。第二阶段:集团化改造企业发展的第二阶段是构建交易平台,这一阶段投资资金将在5000万元人民币以上,形成集团式公司架构,在全国形成网架结构,建立交易所,并在国外设立必要的分支机构。扩大企业规模,目的是为了发挥易业公司的创投功能,增加企业的采购能力和优势。集团化改造完成之后,易业集团将下设多个独立法人,从事一定的创投业务,集团公司将采取参股或控股的方式,引导企业的经营。第二阶段也为企业上市做出准备和铺垫。独立法人承担项目的运作,是易业经营规避风险的主要方法,也是集团化运营的理由所在。我们将在2006年大力推 进区域代理,预计前期投资200万元左右,可获得1000万元以上的区域代理保证金

26、,其中60%用于流资。(易业集团将在全国30多个重点省市征求区域代理商,每个代理商预交保证金30万元,其中年基础服务费为15万元,两年后保证金将全部销掉。第三阶段:组建易业联盟易业公司发展的第三阶段是构建国际化的资源平台,易业联盟是最适合于本行业发展的资源平台,它的形成可以解决易业经营立体交易的端口。易业联盟机构的设立将分两个阶段,第一阶段在香港创办易业联盟机构,先构筑以辐射东南亚地区的国际网络,然后再形成全球辐射网络;第二阶段在中国国内创建易业联盟机构,并争取获得国家相关部门的支持,成为社团法人机构。 资金安排计划投资计划完全按照经营规模的要求,分步投入,控制经营风险。收入预测易业是一种超级

27、中介服务业,在代理交易过程中,将有不可限量的商机,但我们的测算按照最保守的方式。初步估算,在4年内将实现如下收入:经济效益评价根据我们在前期承接业务的经验,易业公司第一年的中介业务额应在300-400亿元之间,咨询中介费为4-5%(应有120万元以上的营业收入,加上各种项目(培训、项目代理、信托、区域代理、交易所等的经营收入,虽然当年投入的装修和市场启动费用比例较大,但也可实现当年盈利。进入集团化经营之后,公司拥有了一定的创投能力和代理能力,各种盈利能力都会提升,进入第二年,公司盈利会进入理想状态。由于集团公司已经形成了规模化的现代交易平台,将有利于公司自身遴选高收益项目自主经营或总代理,因此

28、还可以获得超出常规的效益,我们现在只按照一般状态预测。易业联盟的成熟化,公司经营将产生倍增效应,但由于企业规模的增大,管理成本也会大 大增加。易业联盟时期的主要效益在国际市场,跨国置换业务将成为主要的利润增长点。为了保护行业的健康发展,易业集团杜绝企业暴利的产生,并将按照风险与收益对等的原则,将最大的收益部分和风险部分同时分解给易业经纪公司,易业交易所和易业网成为易业市场秩序的维护者和公平运营平台的提供者。公司在获得连续好业绩的基础上,努力通过上市方式解决更大发展规模的资金问题,也可以通过置换和并购方式曲线上市。第五部分项目风险与控制易业是一个创新的新兴行业,但存在较大的风 险,主要的问题在于

29、缺乏长期的发育、成长,自身缺乏应有抗风险能力。主要风险在于:经营风险虽然我们已经积累了较多的易业个案,但进入规模化、专业化经营之后,存在许多不可测因素。在投资方面,由于项目的事先评估缺乏可参照性,可能会出现一定范围的风险失控状态。再则,由于初期易业经营的专业人才非常匮乏,主要依靠易业公司自行培育,所以,在易业人才培育尚未成熟之前,又有较大的经营任务和压力,有可能形成业务能力差,业务拓展过程中出现负面影响的事情。对策:我们对易业经营风险的控制手段,主要采取分步发展的方式,在企业经营尚未成熟之前,严格自律,控制企业的发展速度。第一阶段我们将投资额度锁定在500万元以内,就是控制经营、苦练运作硬功的

30、基本措施。第二阶段我们就将企业分拆为不同功能的专业经营公司和独立法人,通过独立的法人治理机制控制经营风险。易业是一种智力密集型的新型产业,各类高级交易人才聚集到一起,需要深入磨合并共同遵守统一的运营规则。好在个案阶段我们已经磨合了基本的团队,因此进入实操阶段后不会出现大的失误。 市场风险易业市场巨大,但市场成熟度低,市场培育的难度较大。无论是易业从业人员还是客户,对其进行教育的难度较大。再则,易业经营涵盖的范围很广,对不同交易题材的额度确认难度很大,风险也很大,特别是不同项目的个性特征鲜明,难以采取“工业化”的手段处理。对策:我们采取专业培育、主题演讲、图书销售和媒介软广告宣传等手段,加大市场

31、培育力度。同时,我们将市场的培育设计成了盈利的方式,即在培育的过程中也实现盈利。对于不同交易内容的判定,我们采取虚拟交易的方式,用程序控制市场风险(详见易业经营流程设计。资金风险易业在第一阶段只是一种特殊的中介服务业,自身不具备投资能力,因此资金风险很小。易业经营进入第 二阶段后,当易业启动创投功能时,经营风险较大,特别是虚拟交易的同时,将对部分为成交业务进行一定数额的授信,因此存在一定的资金风险。对策:由于易业公司采取分批投入的方式经营,因此经营风险完全可控。按照我们设定的预警机制,我们完全可以将初始投资的风险控制在初始投资额的30%以内。为了规避风险,我们将易业企业的结构进行分解:易业交易

32、所只是交易平台,不承担项目判断和虚拟交易的风险,相当于资本市场的股票交易所;易业经纪公司,是承担具体项目责任和风险的独立法人,相当于资本市场的券商;易业监管方初期只有在工商部门的常规监管下开 展业务,发展成熟之后,将有行业协会来约束其经营行为。当行业完全形成规模以后,国家也会设立专门的监管机构来规范其经营行为,相当于资本市场的证监会。如果有一天中国出现了“易监会”,则表示着易业的真正成功。政策风险政策风险表现在易业经营的部分环节,目前尚无明确的政策依据。加之中国的政策稳定性较差,在不同阶段的经营行为可能存在潜在风险。对策:易业的最初推动者是中国政府,1997年由国务院牵头,八大部委共同发文创建商品调剂中心(后为金贸网络中心,在政策支持的力度上非常大。因