中国邮政储蓄银行四川省分行业务印章管理办法

1、国 邮 政 储 蓄 银 行四川省分行个人业务专 用 印章 管 理 办 法 实 施 细则 （ 试 行 ）第一章 总 则第一条业务 印章是 办 理 业 务 的重要印信，具有权 威性。 为 了加 强业务 印章管理，确保资 金安全，根据中国银 行 业监 督管理委员 会商 业银 行内部控制指引、 中 国人民 银 行 银 行 会 计 基本 规 范指 导 意 见 、 总 行中国邮 政 储 蓄 银 行印 章 管理 办 法（ 试 行） 和 中国 邮 政 储 蓄 银 行 业务 印章管理办 法（ 试 行）等有关规 章制度，特制 定本 实 施 细则 。第二条储 蓄 专 用 业务 印 章 包括： 储 蓄 专 用章 、

2、业 务专 用章、 现 金 讫章、 转讫 章、事后 监 督 专 用章、区域性业务专 用印章、 业务 戳 记 、 业务 用个人名章、 经办 人 员 名章等。第三条 本 办 法适用于 邮 储 机构个人 业务 。第二章 业务 印章的使用第四条 各局（分、支行）对 各机构使用新的业务专 用章要以（局）行发文形式声明启用。第五条各机构在启用新的 业务专 用章、名章时 ，要 统 一 办 理 领 用公章手 续 ，由二 级 分行 业务 部填写 “中国 邮 政 储 蓄 银 行个人 业务 印章 领 用、发 放登 记 簿 ”，并加盖 领 用人、 发 放 人和主管人名章后留存。第六条 实 行柜 员 制的 业务 章 专

3、柜 专 章、不 得 混用。第七条 业务 印章适用范围 ：（一 ） 储 蓄 专 用章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行 营业 机构， 用 于 给 个人客 户签发 本外 币 存 单 、存折。其他情形 一律不得使用储 蓄 专 用章。（二） 业务专 用章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行 营业 机构，在 办 理本外 币储 蓄、 汇兑 、理 财 、 代理国 债 、基金、 保 险 等 个 人 业务时 ，在相关 业务单证 上加盖。业务单证包括：申 请书 、个人 业务 结 算 单 、通用凭 证 、 存 款 证 明 书 、国债 凭 证 、保 单 、基金开 户 卡、理 财业务协议书、取款 通 知 单 、等以及 报

4、 表、轧账单 和 缴协 款 单 等。（三） 现 金 讫 章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行 营业 机构，用 于 个人 业务 已收 讫 或付 讫 的 现 金 收入、付出业务 的相关凭 证 。包括： 现 金 类 存取款凭 单 、 现 金到 账 户类转账 凭 单 、以 现 金方式收取的 手 续费 收据、以 现 金方式付款的利息清单 、 现 金 类 业 务汇 款 单 等。（4） 转讫 章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行 营业 机构， 用 于个人 业务 确 认处 理完 毕 的 转账 凭 证 等。包括： 账户 到 账户类转账的 业务 凭 单 ，以 账户 扣收 方 式收取的手续费收据、以及账户 到 账户

5、类 和 账户 到 现 金 类汇 款的 业务 凭 单 等。（五）事后 监 督 专 用章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行事后 监 督部 门 ，用于事后 监 督人 员 下 发 的差 错 通知 单 等 。（六）区域性业务专 用 印 章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行开 办 区域性 业务且确有需要的分支 机构，在 办 理特定 业务时 使用。（7） 业务 戳 记 ：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行分支机构，根据 相关 业务规定使用。业务 戳 记 包括： “作 废 ”、 “注 销 ”“ 已 兑 回 ”、 “已 结汇 ”、 “已售 汇 ”、 “存折内 页 由 储户 本人 保 存 ”、 “已清 户 ”。使用

6、范 围1 .作 废 、注 销 ：用 于 储 蓄、基金、理财 、 国 债 、国 际业务 、 汇兑 相关凭 证 和凭 单 。用于 汇兑 重要凭 证 包括。网 汇 通卡、 礼 仪 卡、 联 网网点取 款 通知 单 、非联 网网点取款通知 单 、非 联 网网点 汇 款收据。2 .已兑 回、已 结汇 、已售 汇 ：用于国 际业务 相关凭 单 。3 . 存折内 页 由 储户 本 人保存：用于储 蓄 业 务 活期、定期一本通、零存整取存折封一。4 . 已清 户 ：用于定期存单 、定活两便、通知存款存单 的清 户 。（8） 业务 用个人 名 章：适用于中国邮 政 储 蓄 银 行分支机构业务 人 员 ，根据相关

7、 业务规 定 使用。第八条 业务 章戳加盖位置（一）留有 银 行 签 章、开 户 局（ 签 章）的 单 式：加盖 业务 章 戳 时 在 规 定位置加盖。（二）无 银 行 银 行 签 章 、 开 户 局（ 签 章）的 单 式： 如：通用凭证 、手 续费 收据等，均加盖在单 式右下角空白处 。（三）交与客户 的凭条：如：存取款凭单 、 转账 凭 单邮储 机构留存的加盖右下角空白处 ，交客 户 的回 执 加盖在 “日戳公 章 ”处 。（四） 业务 戳 记 ：除 “存折内 页 由 储 户 本人保存 ”加盖在封二内页 外，其余戳 记 如 “已清 户 ”“ 作 废 ”等，均加盖在右下角业务 章戳下面的空白

8、处 。第三章 业务 印章的保管第九条使用机构必须 将 业 务专 用章 视 同 现 金妥善保管，业务 印 章与空白凭 证严 格 执 行章 证 分管制度 ， 明 确保管 责 任人。第十条使用机构 岗 位 轮 换 或交接班 时 ， 对业务专 用章 应办 理 严 格的交接手 续 ，并在 “普通柜 员 工作日志 ”上登 记 。1 各二级 支行在 营业 期 间 ， 营业员 离柜 时 将使用的 业务专 用章收起 ，入抽 屉 上 锁 保管 ， 非 营业时间 一律入 保 险 柜存放，且与空白凭证 分柜存放。2无人值 守的机构，业务专 用章要随同现 金封袋交金库 保管。第十一条营业人 员 的个人 名 章自行保管，

9、人在章在、人离收起。 业第十二条务专 用章、个人名章一律不准相互混用、代盖，只 能由保管人本人使用。第十三条网点支行 发 生 丢 失 业务专 用章，要立即报 告上 级 管理 部门 、分（支）行业务 主管部 门 ，并写出 丢 失 经过 ，由 业 务 主管部 门 和 审计 部门进 行 调查 落 实 ， 并 在适当范 围 公告 声 明作 废 。 责 任人在写出检查 同 时 ，对责 任人 员处 于 200 1000 元 罚 款，并承担一切后果。1 .业务专用章在 营 业 时间 由使用人保管、使用营业终 了 由 机构 负责 人保管。2 .事后监 督 专 用章 由 事后 监 督部 门 相 应岗 位柜 员

10、保管、 使 用。3 .个人名章由本人自 行保管。第四章 业务 印章的 缴销第十四条各使用机构对 停 止 使用的 业务专 用章必 须 以局（行） 发 文形式声明停止使用 和作 废 。第十五条对 停止使用的业 务 章（含作废 ）， 由 各局（分、支行）指定专 人收 缴 ，填制 “中国 邮 政 储 蓄 银 行 业务 印章上 缴 （作 废 ）清 单 ” 留取印章印模，同 时 登 记 “保管使用登记 簿 ”。 汇 票 专 用章、 结 算 专 用章等由总 行刻制管理的印章，预 留印模后 连 同印章 实 物逐 级 上 缴 至 邮 政代理 业务 局、一级 分行相 应业务 部 门 封存，一 级 分行于每年年末统

11、 一 上 缴总 行相关 业务部 门 ；其他 业务 印章 预 留印模后，依 照刻制管理权 限 ， 于 一个月内逐级 上缴至二级 分行原 发放管理的业务 部 门 ， 业务 部 门 定期 向 同 级 渠道管理部门移交收 缴的 业 务印章。第五章 业务 印章的 检查第十六条各局（分、支行）业务 人 员 到机构要 认 真 检查 印章的使用、保管、交接情况， 对 照 备 案的印章及领 用 、 上 缴 手 续 ， 检查 印章的 齐 全和完整性。第十七条检查 各网点是否将 业务 印章 视 同 现 金妥善保管，与空白凭 证实 行章 证 分 管 制度，明确保管责 任人。第六章附 则第二十二条本 规 定自 2010

12、 年 11 月 1 日起 实 行，与本 规 定相 违 背的以此 办 法 为 准 。第二十三条其他未尽事项 ， 参考 川 邮银发2009 650 号、川 邮 金 协传 2010 61 号。第二十四条本 办 法的解 释权 归 省分行。7附件1:中国邮政储蓄银行个人业务印章保管使用登记簿编号：号印章名称印模印章编号制发单位使用单位领取日期经办人发放单号启用日期负责人启用依据停用日期负责人停用原因上缴日期经办人上缴单号交 接 记 录移交人接收人交接时间监交人说明：1、本交接单由业务印章使用单位按 每款业务印章填写，详细记录印章的领 取、启用、停 用、上缴和交接情况；2、停用原因包括：机构更名、合并或撤销 ，印章丢失、被盗、被抢、损坏，业务 停办、上 级行文件通知等。8附件2:中国邮政储蓄银行个人业务印章上缴（作废）清单编号：号上缴单位 名称上缴（作 废）理由业务印章 总数印章种类/ 数量1、 （枚）2、 （枚）印章印模印章印模印章印模印章印模印章印模印章印模上缴（作废） 单位经办人：负责人：公章年 月 日接收单位经办人：监交人：公章年 月 日说明：1、二级分行以上业务部门向同级渠 道管理部门移交下级上缴的已停用业务 印章、业务印章使用单位向上级上缴已停用印章时填写本清单，本清单需顺序编