反洗钱考试试题

1、单选题1.我国反洗钱行政主管部门是哪个部门（C）A 公安机关B 税务机关C 人民银行D 工商部门2.金融机关未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）A 20 万元以上 50 万元以下罚款B 15 万元以上 40 万元以下罚款C 10 万元以上 30 万元以下罚款D 5 万元以上 20 万元以下罚款3.根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为：（B）A 新契约投保，单个投保人缴费现金1 万以上，转账 10 万以上。B 新契约投保，单个投保人缴费现金2 万以上，转账 20 万以上。C 退保保费或现金价值2 万元以上的。D 理赔给付金额2 万元以上的。4.客户身份资料自业务关系

2、结束当年或一次性交易记账当年计起，至少保存（D ）A.20年B15年C10年D5年5.下列关于可疑交易识别原则，说法正确的是（B）A. 判断是否可疑，应有证据支持，并且证据真实、充分、必要。B.判断是否可疑，应有证据支持，并且证据真实，但不一定要求证据充分且必要。C.判断是否可疑，只要符合可疑交易标准，可以不需要证据支持。D.判断是否可疑，只要认定可疑，就需要证据支持， 并且证据要真实、充分、必要。多选题6.个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括：（ ABC ）A. 投保人有效身份证复印件。B.被保险人有效身份证复印件。C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件。D.业务

3、员有效身份证复印件。7.以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别：（ABD ）A. 客户地址、电话发生变更的B.客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的C.客户行为异常的D.先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。8.根据我公司反洗钱客户风险等级划分标准，下列不属于反洗钱名单客户的是（C）A. 来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区。B.国内现任或离任的重要公共职能人员。C.金融企业高管人员。D.国家司法机关、人民银行公布的反洗钱犯罪人员。9. 反洗钱金融组织确定的洗钱高风险行业或职业包括以下哪些（ ABC）A. 律师B.会计师C.保险从业人员D.国家公职人员10.公司应当履行的反洗钱义务包括

4、（BCD）A. 打击洗钱犯罪，冻结存在洗钱嫌疑客户的帐户信息。B.按规定履行客户身份识别义务。C.按规定报告大额交易和可疑交易。D.建立健全反洗钱内控制度。判断题 :1.做好反洗钱工作需要公司多层面参与,包括领导层面、 管理层面、业务层面 .(Y)出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂， 今天下三分， 益州疲弊， 此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私

5、，使内外异法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。“能 ”，是以众议举宠为督：亲贤臣， 远小人， 此先汉所以兴隆也； 亲小人， 远贤臣， 此后汉所以倾颓也。 先帝在时，每与臣论此事， 未尝不叹息痛恨于桓、 灵也。 侍中、尚书、 长史、 参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。愿陛下托臣以讨贼兴复之效