阳光人寿续期服务体系基本管理办法(2013版)

1、精选优质文档-倾情为你奉上阳光人寿续期服务体系基本管理办法(2013版)专心-专注-专业 阳光人寿保险股份有限公司续期服务体系基本管理办法（2013版）总公司保费部目 录第一章 总则2第二章 续期服务体系的运作模式5第三章 续期服务人员组织架构与职责管理6第四章 续期服务人员管理规定9第五章 续期服务人员考核管理办法 16第六章 续期服务人员佣金管理办法 25第七章 续期服务人员品质管理办法 36第八章 展业佣金管理规定 41第九章 新契约考核管理规定 43第十章 续期服务人员差勤及福利管理规定 45第十一章 附则 48第一章 总 则第一条 根据公司发展和管理的需要，为建立完善的收费服务体系，

2、落实公司服务战略，明晰各项管理职能及工作流程，建立“服务、专业、高效、价值”的收费服务理念，打造一支有执行力、凝聚力、自信力及战斗力的续期队伍，特制定阳光人寿保险股份有限公司续期服务体系基本管理办法（试行）（以下简称“续期基本法”）。第二条 续期基本法的组成续期基本法包括：总则、续期服务体系的运作模式、 续期服务人员组织架构与职责管理、续期服务人员管理规定、续期服务人员考核管理办法、续期服务人员佣金管理办法、续期服务人员品质管理办法、展业佣金管理规定、新契约考核管理规定、续期服务人员差勤及福利管理规定及附则等十一章，共一百一十二条。第三条 总公司保费部是续期服务的责权单位和管理部门，负责全公司

3、续期年度预算的编制、计划任务的分解、安排及统筹协调各渠道收费计划的落实。第四条 总公司保费部掌管全系统个险营销（含职团）、经代、银行代理等渠道的续期的管理推动及所辖人力的新契约业务管理推动工作。第五条 续期基本法用词定义 一、续期服务体系：指总公司保费部下辖各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）及其所辖各级续期服务单位及人员，贯彻执行续期制度的运作体系、收费服务理念及新契约业务理念，简称续期服务体系。二、续期服务单位：指各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）所辖的续收部、续收组，简称续期服务单位。三、续期管理人员：指各分公司保费部负责人（未成立保费部的机构为运营管理部负责人

4、）及所辖从事续期管理工作的内勤人员。四、续期服务人员：指各续期部经理、续期部所辖续期组主任及以下的从事续期服务的人员，简称续期服务人员。续期服务人员包括保全主管及保全专员。公司根据续期服务人员的职级与其签订代理合同或劳动合同。五、保全主管：指各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）所辖各级续期服务单位负责人，分为续期部经理和续期组主任。六、保全专员：指在指定区域直接从事续期收费相关服务及新契约招揽业务工作，同时对在职代理人收费进行督导与补位工作的公司续期服务人员。七、督导件：指由营销代理人、银保渠道及经代公司等渠道收取自己招揽的及回归的保单，由续期保全专员对其续期保费工作进行督导及补位

5、。八、回归保单：指营销渠道因签单代理人离职，其原招揽的保单，改由其推荐人负责收费服务工作，并取得相应利益，该类保单统称为回归保单，简称回归单。九、收费件：指根据服务区域分配给续期保全专员负责续期服务收费的营销、经代的孤儿保单、银险保单、迁移保单及其它渠道产生的孤儿保单。十、孤儿保单：营销渠道的回归单因代理人离职或因解除与代理公司的协议，导致原代理公司招揽的全部保单，转由保全专员负责收费服务，该类保单统称孤儿保单，简称孤儿单。十一、件数定义：1、新契约件数：（1）主险为寿险的长险保单计为一件；（2）主险为短期产品的，按主、附险当月（自然月）累计承保新契约标保除以500元，取整计算件数（不四舍五入

6、），低于500元不计件数。 2、续期件数： （1）寿险期交长险保单计为一件； （2）一年期短期主险（或卡单）、趸交保单、附加险不计件数。 十二、年度滚动13个月保费继续率1、“年度滚动13个月保费继续率”计算公式如下：当前月前推第25个月1日（不含当前月）至当前月前推第14个月最后一自然日（不含当前月）生效的新契约，在当前月前推第13个月1日（不含当前月）至当前月最后一个自然日区间内，实收的第二年保费（含附约）继续率 = 当前月前推第25个月1日（不含当前月）至当前月前推第14个月最后一自然日（不含当前月）生效的新契约保费举例：2007年2月1日-2008年1月31日生效的新契约，在2008年

7、2月1日2009年4月1日区间内实收的第二年保费（含附约）2009年3月继续率= 2007年2月1日-2008年1月31日生效的新契约保费（含附约）2、特殊继续率计算方法：特殊继续率指业务员开展新契约活动头两个月产生的保单，在次年当月、或宽一（应缴月对应次月）交费的继续率计算方法。举例：假设某业务员2008年1月份在我司入职并产生业绩，并在次年应缴月（即2009年1月）将保单续期保费收回，则其特殊继续率计算方法如下：2008年1月1日到2008年1月31号生效的新契约，在2009年1月1日到2009年1月31号内实收的第二年保费（含附约）2009年1月特殊继续率= 2008年1月1日到2008

8、年1月31号生效的新契约保费（含附约）2008年1月1日到2008年2月29号生效的新契约，在2009年1月1日到2009年2月28号内实收的第二年保费（含附约）2009年2月特殊继续率= 2008年1月1日到2008年2月29号生效的新契约保费（含附约） 3、上述继续率计算方式均指营销渠道保单继续率。第二章 续期服务体系的运作模式第六条 总公司保费部负责续期的管理与推动，分支机构保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）负责所辖续期单位的续期收费管理及新契约业务招揽管理，落实各渠道的续期任务及所辖单位首期任务，达成首、续收计划目标。第七条 营销渠道个险代理人负责自己招揽保单及回归保单的续期服务

9、工作，并享有相应利益或权利，续期服务人员对其续期工作进行督导与补位。第八条 经代公司负责自己公司代理人招揽保单的续期服务工作，续期服务人员负责业务督导与续期知识及技能培训。第九条 续期服务人员按区域服务管理的安排进行续期收费服务及新契约招揽工作。第十条 区域服务管理是指按机构的收费区域进行有利于收费服务的服务区域的划分，并按此区域进行保单分配与调整、区域服务作业流程规划、保全主管督导作业流程制度、上门服务前的准备及上门服务等管理。第十一条 续期服务人员负责所分配区域的收费件的续期服务及督导件的续期的督导与补位工作。第三章 续期服务人员组织架构与职责管理第一节 总 则第十二条 凡有关续期服务人员

10、的组织设置、岗位职责、人员配置等事项，均依本章规定执行。第二节 组织架构和组织单位的设置第十三条 各分支机构保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）设置续收部和续收组两级续收服务单位。组织架构图如下：第十四条 续期服务人员组织单位的设立与调整由各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）规划，经分公司同意，上报总公司保费部核准后，方可设置。第十五条 组织单位的设置原则分公司本部、中心支公司根据管理区域范围和续收组数量等因素设立续收部。分公司本部、中心支公司原则上只允许设立一个续收部。第十六条 组织单位设置标准1、当分公司本部或中心支公司续收组数量达到4个、保全专员人力达到30人时，可申请成

11、立续收部。2、当分公司本部或中心支公司续期保全专员人力达到4人时，可申请成立续收组，同时可增配续收组主任一名。3、当续收组人力达到15人时，应将该续收组拆分成两个续收组。 4、上述所辖人力均不包括主管本人。第十七条 当分公司本部或中心支公司未达到成立续收部、组标准时，由保费部负责人（未成立保费部的机构为运营管理部负责人）管理本机构内各续收组、各保全专员的工作。第十八条 总公司保费部每年根据业务发展情况核定收费服务人员的标准工作量，并依据工作量情况核定各分公司续期服务人员编制，下达人力编制计划。第三节 工作职责第十九条 续收部经理工作职责1. 拟定个人和团队年度和月度工作计划，完成工作日志；2.

12、 对服务区域、督导单位的划分和调剂；3. 续收部续期收费计划和客户服务工作的完成；4. 晨会、夕会、周例会等相关会议的组织召开；5. 续收组及续期保全专员的管理、培训与考核；6. 组织、推动续期收费竞赛等事项;7. 公司各项管理制度、业务方案的贯彻实施；8. 对保全专员的服务品质检查和客户投诉件的会办；9. 对重点客户的专访和服务；10. 应收未收件的督导及追查，并制作原因分析报告；11. 新契约计划任务的达成推动；12. 对续收组收费绩效和收费动态的分析、追踪与改善；13. 对代理人收费及展业知识和技能的培训；14. 电话中心反馈的有关收费服务问题的督办和反馈；15. 完成上级交办的事项。第

13、二十条 续收组主任工作职责1. 拟定个人和团队年度和月度工作计划，填写工作日志；2. 续收组收费计划、展业计划和客户服务工作的完成；3. 收费绩效和收费进度的分析和改善；4. 晨会、夕会、周例会等相关会议的召集事项；5. 续收保全专员的差勤、工作及日常管理事项；6. 保全专员的日常培训、辅导；7. 续收保全专员收费困难件的辅导和陪同服务；8. 活动管理工具的检查、辅导；9. 客户服务登记表的归档与保管；10. 推动续收组首、续期竞赛等事项；11. 对重点客户的专访和服务；12. 应收未收件的督导及追查，并制作原因分析报告；13. 各类单证和收费清单的领取、保管及发放；14. 电话中心反馈的有关

14、收费服务问题的督办和反馈；15. 首期业绩追踪辅导；16. 协助公司招聘新人，辅导所辖新人，帮助其完成培训和见习;17. 完成上级交办的事项。第二十一条 续收保全专员工作职责1. 拟定个人年度和月度工作计划，每日填写工作日志；2. 对收费件客户的收费、保全、理赔和咨询服务等事项的办理；3. 对督导件收费的督导与补位，收费问题搜集、整理上报；4. 对代理人、经代公司收费动态和收费进度的追踪反馈，原因分析和上报；5. 在保单失效前完成或督导代理人完成上门服务，并填写客户服务登记表；6. 完成电话中心反馈的有关收费服务问题处理和服务项目；7. 对失效客户后续服务和保单复效；8. 招揽新契约保单；9.

15、 按公司规定出勤、参加各种会议、培训；10. 遵守公司各项规章制度，完成上级交办的事项。第四章 续期服务人员管理规定第一节 总 则第二十二条 为规范续期服务人员的管理，明确续期服务人员职业生涯发展，特制定续期服务人员管理规定（在本章中简称“本规定”）。第二十三条 凡有关续期服务人员的招聘录用、转正、晋升、离职等人员管理事项，均依本规定执行。第二节 职级与岗位配置第二十四条 续期服务人员包括主管系列和专员系列，在本办法中统称为续期服务人员。第二十五条 专员系列共分七个职级，由低到高依次为：见习保全专员、保全专员一级、保全专员二级、保全专员三级、保全专员四级、保全专员五级及保全专员六级。专员系列职

16、级和级别的对应关系如下表：级 别职 级见 习见习保全专员初 级保全专员一级保全专员二级中 级保全专员三级保全专员四级高 级保全专员五级保全专员六级第二十六条 主管系列又分为组主任和部经理。组主任和部经理分别分有四个职级，主管系列职级和级别对应关系如下：级 别主管职级初级续收组主任一级续收组主任二级续收组主任三级中级资深续收组主任续收部经理一级续收部经理二级高级续收部经理三级资深续收部经理第二十七条 主管岗位配置标准一、各续收部设置续收部负责人一名。续收部负责人由中级续收主管中选聘。二、各续收组设置续收组负责人一名。续收组负责人由中级及以上保全专员中选聘。第三节 保全专员的招募管理第二十八条 保

17、全专员的招募条件一、年龄在22周岁45周岁；二、大专（含）以上学历、部分偏远地区可放宽至高中学历；三、持有有效的保险代理从业人员资格证书及我司保险营销员展业证；四、相貌端正、身体健康、能吃苦耐劳；五、语言表达能力较好，人际沟通能力较强；六、本地户口，住所临近其收费服务区域或者虽为外地户籍，但在公司所在地居住满两年以上；七、具有一名符合下列条件的担保人：1、具有分支机构所在地户籍；2、年龄在25周岁至50周岁之间；3、具有一定经济能力，有固定的工作单位，收入稳定；待业、就学、退休者不能做担保人；4、担保人不能为亲属；八、无任何不良记录；九、对于二次应聘续期服务人员的，须属于解除代理合同半年以上，

18、且属非品质问题及考核原因离职； 十、除本公司的续期工作外，不得有其他兼职。第二十九条 保全专员的招募流程一、上报招募需求计划分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）每年根据总公司制定的“续期服务人力配置计划”和实际工作需要，经分公司人力资源部同意后，向总公司保费部提交招募需求申请。经总公司保费部审批同意后，分公司面向社会发布招募信息。2、 报名应聘人员报名时，必须提供如下材料：1、个人简历；2、个人最高学历复印件，并提供原件由人力资源部审核与核对；3、身份证复印件，并提供原件核对；4、代理人资格证书复印件，并提供原件核对；5、提供近期一寸免冠照片两张，五寸生活照片一张；6、定级为保全专员

19、二级（含）以上的，需提供原单位离职证明、薪资证明和业绩证明或相关资历证明等；7、公司要求提供的其他材料。三、初选由保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）依据保全专员的招募条件进行初步筛选，符合条件者安排面试。（注：中心支公司初选可在当地进行）四、面试经初选合格的人员，由分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）和人力资源部进行面试，并填写机构招募面试评估表。如果是中心支公司招募，则需先由中支综合管理部、保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）及中支总经理面试并填写机构招募面试评估表。五、体检 分公司面试合格后，拟定职级为保全专员三级及以上的应聘者前往公司指定的县级

20、以上医院或体检医院体检。六、资信调查体检合格后，由用人机构保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）组织人员对应聘者进行资信调查，并填写资信调查表。调查结果显示应聘者品质不良、有过经济方面问题或赌博等其他不良嗜好的，一律不予录用。 七、录用审批分公司续期人管业管岗收集整理拟聘人员招募卷宗资料，并提交入职签报，签报最终经总公司保费部审核批准后，方可录用。 第三十条 录用审批内容应包括拟录用保全专员的服务区域、服务重点（收费/收展）、职级等事项。第三十一条 新进保全专员入司定级，原则上一律定为见习保全专员。见习考核期满达到转正条件后定级为保全专员一级。第三十二条 新进保全专员拟定为二级及以上职级时，

21、上报材料需附高定职级原因说明，详细说明高定职级原因。第三十三条 如拟聘保全专员的学历、年龄等条件未能达到应聘要求，但其他条件优秀的，机构需要做特殊招募签报，应详细说明拟招募原因，经分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）、人力资源部负责人及分管总审核同意后，上报总公司保费部审批。第三十四条 上岗程序入职签报待总公司批复后，拟聘人员即办理正式上岗手续，开始续期服务工作。第三十五条 保全专员录用不得出现先上岗，后审批的情况。第四节 保全专员合同管理第三十六条 保全专员正式上岗后，应与公司签订合同。入职职级拟定在保全专员三级以下的，应与所在分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理

22、部）签订代理合同；入职职级拟定在保全专员三级（含）以上的，应与所在分公司人事部签订劳动合同。第三十七条 保全专员代理合同管理一、保全专员录用后应签订续期系列代理合同，并按照代理合同相关的规定享有权利，承担义务。 二、代理合同一式两份，一份归入续收服务人员档案，一份由保全专员本人保管。三、代理合同的有效期为一年。四、代理合同续签手续保全专员代理合同期限届满前，公司应提前30日将续签（终止）续期代理合同通知书送达保全专员。经双方协商同意续签的，应在代理合同期满前进行续签，签定续期系列代理合同延续书。五、保全专员在合同期内如有下列情况，公司应在代理合同期满后不再与其续签：（一）按续期服务人员绩效考核

23、管理办法（续期基本法 第五章）规定不予续签合同的； （二）按续期服务人员品质管理办法（续期基本法 第七章）规定需解除合同的；（三）其他不符合公司规定的行为。六、对于不续签代理合同的，公司在代理合同期满前30天书面通知保全专员。七、保全专员在合同期内如有下列情况，公司可提前解除代理合同：（一）严重违反公司规章制度的；（二）严重失职，营私舞弊，对公司利益造成重大损害的；（三）被依法追究刑事责任的。第三十八条 续期服务人员劳动合同签署或解除的相关规定均参照人力资源部下发的文件执行。其日常管理与考核应以本基本法（续期服务体系基本管理办法）为依据，如其未通过本基本法的考核，则视其为不能胜任工作，公司有权

24、与其解除劳动合同。第五节 保全专员代理合同解除（终止）及离岗管理第三十九条 保全专员代理合同解除（终止）包括主动申请解除代理合同、公司提前解除代理合同及代理合同期满不再续签等。第四十条 保全专员主动申请解除代理合同的应提前30天提出申请，并填写解除（终止）代理合同审批表，经续收组主任、续收部经理（或中支运营管理部负责人）签署意见后，上报分公司保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）人管业管岗。第四十一条 在解除（终止）代理合同前，保全专员应将所有保全/续期服务的相关款项、单证、清单、客户资料、公司资产等资料移交其直属主管或分支机构管理人员，机构需将保全专员所负责的应收未收保单进行回访并记录回访

25、结果，各相关责任人经审核确认后，方可在解除（终止）代理合同审批表上签字。第四十二条 未办妥代理合同解除（终止）手续的保全专员，其当月佣金暂不予以发放，待办妥手续后再行核发；如有欠款或赔款者，应列明细表给当事人，并自其佣金中扣除。若佣金扣除后仍不足者，应责成其补足。对于保全专员未结清的款项和未收回的有价单证由其所在机构负责追回。第四十三条 保全专员违反公司规定造成损失的，应依法支付赔偿金。第四十四条 分公司保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）负责解除（终止）与保全专员签订的续期系列代理合同。第四十五条 因考核或品质问题被公司提前解除代理合同或不续签代理合同的，公司应书面通知保全专员前来办理相

26、关手续。第四十六条 续期人管业管岗应在保全专员离岗后，或对于书面通知解除代理合同，无正当理由未办理手续的，在通知满一个月后及时进行保全专员系统离职处理，以保证时效性。第六节 保全主管的任免与异动管理第四十七条 收费服务单位设置后，方可设置保全主管。保全主管分为续收组主任和续收部经理，其任职条件如下：一、续收组主任任职条件1、大专（含）以上学历；2、任职中级或高级保全专员半年以上；3、前一考核期考核等级为优秀或以上；4、通过总公司或总部授权机构的续收组主任评聘考试或培训（含面试、话术通关）。5、提交详细的主管工作计划书；二、续收部经理任职条件1、大专（含）以上学历；2、担任中级续收组主任时间达一

27、年以上；3、前一考核期考核等级为优秀或以上；4、通过总公司或总部授权机构的续收部经理评聘考试或培训（含面试、话术通关）。 5、提交详细的主管工作计划书；第四十八条 保全主管如出现以下情形之一，予以免去主管职务：一、在主管考核期内，连续三个考核季度的考核等级均为需改善；二、在续期服务工作中达不到公司要求，或出现有重大失职、严重违反公司关于续期服务人员的管理规定。第四十九条 保全主管的任命原则上当分公司本部或中心支公司续期保全专员人力达到4人时，可以申请一名保全主管的编制；但需要所在机构上报“增配主管申请”的相关资料，经总部审批同意后，方可开始主管评聘工作。保全主管的任免自审批通过的次月一日起生效

28、，新任命的续收组主任均定为续收组主任一级。第五十条 保全主管的任免操作流程一、保全主管任免的审批权限续收组主任、收费部经理的任免，由分公司保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）负责人、分管总、总公司保费部审批；二、任免通知的下发1、续收组主任的任免由分公司下发工作通知书在分公司内部进行公布，并报总公司保费部备案； 2、续收部经理的任免由总公司保费部下发工作通知书进行公布。第五十一条 保全主管平行异动管理一、因业务需要，保全主管经分公司运营管理部、分管总审批同意后，可在中支内各收费单位间平行异动。二、分公司下发工作通知书公布异动人员的任职情况，并报总公司保费部备案。第九节 续收服务人员档案资料

29、管理第五十二条 续收服务人员的档案资料包括在职续收服务人员的档案资料和离职续收服务人员的档案资料，人员档案是续期业务档案的一种，依照阳光人寿业务档案管理办法管理与移交。第五十三条 续收服务人员的档案资料由分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）指定专人进行整理、归档及移交，保证档案资料能及时更新、完整，避免丢失。如管理人员有变更应由保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）组织交接工作。第五十四条 中心支公司的续收服务人员档案及新增的相关材料应每季度移交一次，由分公司保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）专人负责及时归入档案。第五十五条 下列内容应归入续收服务人员

30、档案，其顺序为：1、 招募卷宗，包括：个人简历及自荐书、保全专员应聘登记表、机构招募面试评估表、体检表、资信调查表、招募审批表、经济责任保证合同、身份证、学历证及资格证的复印件；2、 保全专员续期代理合同；3、 客户资料保管承诺书；4、 转正及晋升审批资料、培训记录、奖惩及考评记录等材料；5、 续签合同或解除（终止）合同审批等材料。第五章 续期服务人员考核管理办法第一节 总则第五十六条 为树立续收服务队伍的结果导向，促进续收服务人员队伍的稳健发展，提高收费绩效和服务品质，使续收服务人员的职级与职务调整等作业有所遵循，特制定本规定。第二节 转正考核管理第五十七条 新入职保全专员转正条件及时间一、

31、新入职保全专员见习期为四个月。1. 每月15日（含）之前在系统中出工号的保全专员，其从上岗月起计入见习期。2、每月15日之后在系统中出工号的保全专员，其上岗月不计入见习期，从上岗月次月起计入见习期。二、上岗月以业务学习和应缴月前回访为主，上岗月次月起正式开始续收工作；三、新入职保全专员的转正考核期为见习期第二至第四个月。四、新入职保全专员的考核指标及要求考核项目为见习期第24月的当月二、三次所有渠道综合达成率平均值和该区间的宽末二、三次所有渠道综合达成率平均值，具体考核指标如下：考核渠道考核项目考 核 指 标营销（含职团）、银保、经代(仅指年缴件)当月综合达成率二次当年度营销渠道13月保费继续

32、率考核指标-15%三次当年度营销渠道25月保费继续率考核指标-20%宽末综合达成率二次当年度营销渠道13月保费继续率考核指标三次当年度营销渠道25月保费继续率考核指标说明：1、以上数据均精确到小数点后两位，四舍五入; 2、如见习期间无三次应收任务，则不再考核三次达成指标。五、达到下列标准的见习保全专员，可于见习期满的次月1日转正为保全专员一级；达到下列标准的见习以上保全专员可于见习期满的次月1日转正，定级维持不变：1、见习期绩效考核达到转正标准；2、转正考试成绩在80分以上；3、已取得保险代理人资格证书及我司展业证并有效。4、见习考核期内累计无品质扣分。第五十八条 见习期延长的条件与管理规定一

33、、见习期内如绩效低于转正考核指标要求，但表现良好的，经用人单位申请，分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）可酌情批准延长见习期限一至三个月，但延长期最长不得超过三个月。二、延长期间如仍未达转正标准者，需解除合同。三、若延长见习期，其转正考核以见习期满后第一个月回推最近三个月为转正考核期。 第五十九条 转正程序一、新入职保全专员在见习期间各项考核指标达到转正条件，由本人向保费部（未成立保费部的机构向运营管理部）续期人管业管岗提交转正申请。二、续期人管业管岗负责对新入职保全专员组织考试、核实见习期间的业绩及核查资格证是否有效、见习期有无投诉等，将结果及意见签署在转正申请书上后交

34、分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）；三、分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理部负责人）根据其见习期表现，详细列出考核意见：1、同意转正，正常定级。2、延长见习期。（一至三个月）3、不能胜任，予以辞退。四、分公司保费部（未成立保费部的机构向运营管理部）签署明确意见，经分公司分管总批准后上报总公司保费部；五、符合转正条件的，总公司保费部确认后，分公司保费部（未成立保费部的机构向运营管理部）续期人管业管岗通知本人转正，并报备人力资源部。其转正职级自转正月一日起生效。六、转正操作完成后，分公司保费部（未成立保费部的机构向运营管理部）续期人管业管岗将转正申请及审批材料

35、归入人员档案保存。 第三节 保全专员绩效考核管理第六十条 保全专员及保全主管绩效考核规则一、保全专员的考核周期为季度考核。每月进行考核追踪，每年1月、4月、7月、10月根据季度考核得分进行考核等级核定，每年7月、1月，以上两个季度的考核等级操作一次职级调整。二、保全主管的考核周期为季度考核。每月进行考核追踪，每年1月、4月、7月、10月根据季度考核得分进行考核等级核定，每年1月，对上年度四个季度的考核等级操作一次职级调整。 二、考核项目及权重类型考 核 项 目渠 道权 重客观指标所在三级机构13月年累计保费继续率营销（含职团）10%银保5%经代5%所负责的二次宽末保单年累计保费达成率营销（含职

36、团）10%银保5%经代5%所在三级机构25月年累计保费继续率营销（含职团）10%银保5%经代5%所负责的三次宽末保单年累计保费达成率营销（含职团）10%银保5%经代5%主观指标保全专员执行力10%积极心态5%学习能力5%保全主管执行力10%管控能力5%沟通能力5%品 质 个人服务品质加扣分 ，直接计入总分客观指标计算公式如下：1所在三级机构13月（25月）年累计保费继续率=应交月在上年度11月至统计月二次（三次）所在三级机构实收保费/上上年度11月承保至统计月上上月对应上一年度所在三级机构承保的总保费（上上上年度11月承保至统计上上月对应上上年度三级机构承保且二次交费的保单的总保费）。2二次（

37、三次）宽末年累计保费达成率应交月在上年11月至统计月保单累计二次（三次）实收保费/应交月在上年11月至统计月的上上月保单累计二次（三次）应收保费×100%注：（1）督导单位指保全专员所督导的营业单位，二、三次实收保费含停效后复效保单、万能缓交交费保单、自垫还款保单；（2）保全主管的应收、实收保单数据为所辖保全专员督导单位及孤儿单保单；所辖保全专员离职后，该保全专员所有保单归保全主管负责，直至保单全部分单。 （3）计算保费达成率时，如保单发生减保，保单减保无论保费是否收回，分母为保单变更前的保费，分子为实收保费；三、考核得分计算方法保全专员及主管考核期内的考核得分计算方法为：考核得分=

38、客观考核得分+主观考核得分+品质加扣分 1客观考核得分所在三级机构营销（含职团）渠道13月年累计保费继续率考核得分×10%+所在三级机构银保渠道13月年累计保费继续率考核得分×5%+所在三级机构经代渠道13月年累计保费继续率考核得分×5%+所负责的二次宽末营销（含职团）保单年累计保费达成率×10%+所负责的二次宽末银保保单年累计保费达成率×5%+所负责的二次宽末经代保单年累计保费达成率×5%+所在三级机构营销（含职团）渠道25月年累计保费继续率考核得分×10%+所在三级机构银保渠道25月年累计保费继续率考核得分×5

39、%+所在三级机构经代渠道25月年累计保费继续率考核得分×5%+所负责的三次宽末营销（含职团）保单年累计保费达成率×10%+所负责的三次宽末银保保单年累计保费达成率×5%+所负责的三次宽末经代保单年累计保费达成率×5% 客观考核得分计算基准值及得分：项 目初级保全专员基准值中级保全专员、主管基准值高级及以上保全专员基准值计分规则所在三级机构营销渠道、银保渠道、经代渠道13月年累计保费继续率考核值考核值+1%考核值+2%基准值对应63分,每提高（100-基准值*100）/37个点， 提高1分,最高100分； 每降低0.35个点，降低1分，最低0分。所负责的营

40、销保单、银保保单、经代保单二次宽末年累计保费达成率对应渠道13月年累计保费继续率考核值+1%对应渠道13月年累计保费继续率考核值+2%对应渠道13月年累计保费继续率考核值+3%所在三级机构营销渠道、银保渠道、经代渠道25月年累计保费继续率考核值考核值考核值所负责的营销保单、银保保单、经代保单三次宽末年累计保费达成率对应渠道25月年累计保费继续率考核值对应渠道25月年累计保费继续率考核值+1%对应渠道25月年累计保费继续率考核值+2%2上级主管主观考核细则（1）保全专员主观考核得分=工作执行力×10%+积极心态×5%+学习能力×5%。保全专员主观考核评估要点： 评估

41、要点：100-80分79-60分60-40分40分以下工作执行力（10%）：公司政令执行的及时主动性、工作时效性、反馈数据的准确性各项政令都能及时执行，工作从不延误，反馈信息及时准确能够按公司政令执行,有偶尔信息不及时反馈或不准确的情况偶尔不执行公司政令，经常反馈不及时，对数据等情况了解不清楚不传达公司政令，反馈工作多数不及时，多数的数据不准确积极心态（5%）任务的配合度、工作责任心、正面引导能力：公司下达任务非常配合，工作责任心很强，对于各项工作都能正面积极地对待公司下达任务比较配合，工作责任心较强，一般情况都能正面积极地对待工作公司下达任务配合一般，工作责任心不强，消极地对待工作和政策公司

42、下达任务不配合，工作责任心差，消极地对待工作学习能力（5%）：学习新技术、新方法的意愿和能力学习意愿极强,主动学习新方法、新技术改善工作效果及效率学习意愿较强,愿意学习新方法、新技术改善工作效果及效率学习意愿不强,被动学习新方法、新技术改善工作效果及效率学习意愿不强,不愿意学习新方法、新技术改善工作效果及效率（2）保全主管主观考核得分=工作执行力*10%+管控能力*5%+沟通能力*5%。保全主管主观考核评估要点：评估要点：100-80分79-60分60-40分40分以下工作执行力（10%）：公司政令执行的及时主动性、工作时效性、反馈数据的准确性各项政令都能及时执行，工作从不延误，反馈信息及时准

43、确能够按公司政令执行,有偶尔信息不及时反馈或不准确的情况偶尔不执行公司政令，经常反馈不及时，对数据等情况了解不清楚不传达公司政令，反馈工作多数不及时，多数的数据不准确管控能力（10%）：续收组管理、自我管理（差勤、礼仪）、廉洁自律续收组基础工作执行有效，费用管理清晰明确，主管自我的差勤、礼仪能够坚持执行，工作中廉洁自律。续收组基础工作能够执行，费用管理基本明确，主管自我的差勤、礼仪能够执行，工作中廉洁自律。续收组基础工作不能执行，费用管理不明确，主管自我管理不严格自律。续收组基础工作不执行，费用管理混乱，主管自我管理不能自律。沟通能力（10%）：上级部门、督导单位、组员间沟通能力上级部门、督导

44、单位、组员间协调能力非常强，能够充分利用各种资源改善工作上级部门、督导单位、组员间协调能力较强，能够利用某些资源改善工作上级部门、督导单位、组员间协调能力不强，不经常有沟通上级部门、督导单位、组员间协调能力很差注：保全专员上级主管指保全主管，无保全主管由中支保费部负责人（未成立保费部的机构由运营管理负责人）进行评分；保全主管的上级主管指分公司保费部负责人（未成立保费部的机构为运营管理部负责人）。所有保全专员及保全主管的主观考核得分由分公司保费部负责人（未成立保费部的机构由运管管理部负责人）最终确认结果。说明：以上数据均精确到小数点后两位，四舍五入。3. 品质加扣分按个人当季度实际加扣分分值计入

45、总分四、考核等级核定考核期满根据考核期总得分核定考核等级，考核等级分为五类：卓越、优秀、良好、一般、需改善。考核等级核定标准如下：考 核 等 级总得分卓 越85优 秀80良 好70一 般60需改善60注：1保全专员在考核期内各月均产生考核数据即可参与考核。2如保全专员由于分单或者机构的其他因素，出现缺省某一或几个考核项的情况，考核得分计算公式为： 考核得分已有各单项得分*权重之和/（100%各缺省项对应权重之和）第六十一条 考核结果的应用与落实 一、每年7月、1月按考核结果核定保全专员职级，保全专员、续收主管的级别均分为初级、中级和高级三个级别，每个级别内还可再分职级，需要按低职级逐级晋升。二

46、、职级调整条件（一）职级晋级条件核定职级时，上半年或下半年两次考核结果优异的，有资格晋升职级,具体晋升条件为：职务晋 级 条 件保全专员1、上半年或下半年两次考核在优秀（含）以上；2、考核期累计品质扣分不超过3分；3、个人年度滚动13个月保费继续率在85%（含）以上；4、通过晋升考试；保全主管1、 全年四个考核季度中，考核结果至少有三次优秀（含）以上；2、 考核期累计品质扣分不超过3分；3、 组内年度滚动13个月保费继续率在85%（含）以上；4、 通过晋升考试；（二）职级降级条件保全专员出现以下情形之一时，予以降级。职 务降 级 条 件保全专员、保全主管1、上半年或下半年中两次考核结果为“一般

47、”或一次为“需改善”、一次为“一般”；2、个人/组内年度滚动13个月保费继续率低于75%（不含）；3、考核期累计品质扣分10分（含）以上；（三）考核淘汰如保全专员在上半年或下半年两次考核中，结果均为“需改善”的，按照有关规定，公司将与其解除当前合同关系；三、职级调整规定（一）职级调整审批权限1、职级调整符合上述职级调整条件的（1）从保全专员二级晋升至保全专员三级的，报分公司保费部（未成立保费部的机构报运营管理部）、分管总、总公司保费部、总公司总公司人事部审批；（2）涉及除（1）以外其他职级晋升的，报分公司保费部（未成立保费部的机构报运营管理部）、分管总审批。2、职级调整与上述职级调整条件不相符

48、的，报分公司保费部（未成立保费部的机构报运营管理部）、分管总、总公司保费部审批。（二）分公司续期人管业管岗根据保全专员半年绩效考核结果完成职级调整工作，新职级自上一考核期结束后次月一日起生效；（三）分公司保费部（未成立保费部的机构由运营管理部）下文公布职级调整人员名单，并报总公司备案。（四）在每次绩效考核中，如本分公司达到晋升标准的人员不足整体人力的30%时，分公司续期负责人对所辖保全专员享有晋升调节权。但使用该权后晋升的人力加上按基本法标准正常晋升人力之和，不得高于分公司整体人力的30%。第六章 续期服务人员佣金管理办法第一节 总 则第六十二条 为规范续期服务体系服务人员佣金发放管理，激发续

49、收人员的工作积极性，确保续收队伍稳健发展，提高续期绩效和客户服务品质，特制定续收服务人员佣金管理办法（以下简称本办法）。本办法适用于与公司签订保险代理合同的全体续期服务人员。第二节 佣金的发放与组成第六十三条 未经总公司保费部审批且未录入核心系统的人员不予发放佣金。第六十四条 每月20日（如遇长假适当延长5天）为佣金发放日。 第六十五条 续收服务人员自上岗之日起开始计算佣金，如工作日未满一个月则按实际上岗天数发放佣金。第六十六条 保全专员在上岗首月原则上不进行分单，工资只发放综合补贴。第六十七条 续收服务人员按照不同职级分别执行不同的佣金发放标准。第六十八条 续收服务人员佣金构成主要包括七部分

50、，即综合补贴、进度奖金、宽限期末达成奖金、复效奖金、品质奖金、司龄奖金及年终奖金。 第六十九条 月度佣金发放规则根据业务指标达成情况按月发放的佣金部分有：综合补贴、进度奖金、宽限期末达成奖金、复效奖金、品质奖金及司龄奖金。计算方法：月佣金=（综合补贴+进度奖金+宽限期末达成奖金+复效奖金）×地区系数×工作量系数+品质奖金+司龄奖金 一、地区系数及地区分类详见下表：类别机构系数A类地区广东、江苏、浙江省及所属三级机构及北京、上海、大连、深圳、青岛及宁波等城市1B类地区A类机构之外的其他分公司本部所在城市及厦门、泉州、重庆分公司本部及其所属三级机构城市0.85C类地区B类分公司

51、所属的三级机构城市0.75二、工作量系数：1、保全专员工作量系数：（1）核心系统内入司时间在2013年1月1日（不含）前的保全专员工作量系数如下：折标工作量100%-)(50%-40%(40%-30%(30%-20%（20%，0）工作量系数1.20.90.850.80.5（2）核心系统内入司时间在2013年1月1日（含）后的保全专员工作量系数如下：折标工作量100%-)(80%-70%(70%-60%(60%-50%(50%-30%(30%-0)工作量系数1.20.90.850.80.50.3 （3）折标工作量=（保全专员佣金月中宽末应收件数/标准工作量）*100% 标准工作量如下：各收费渠道

52、银保渠道经代渠道个险二次应收件数400200260三次应收件数550400300四次及以上应收件数650600500（4） 对于佣金月中暂无宽末应收的保全专员，当月应收件数合计>100（含）件，工作量系数为1；当月应收件数合计<100件，工作量系数为0.8。 2、保全主管工作量系数（1）组平均工作量<50%，该保全主管的工作量系数为0.9。（2）组平均工作量>50%(含)，该保全主管的工作量系数为1。 （3）组平均工作量=（组内有宽末应收件数的各专员的折标工作量之和 /组内有宽末应收的保全专员人数）*100%注：应收件数为年缴件件数，20件月缴件等于1件年缴件。第七十条 年度佣金发放规则年终奖每年发放一次，每年1月份