中级经济师金融真题及答案(2)

1、一、单项选择题共60题,每题1分.每题的备选项中,只有1个最符合题意I.以下金融工具中,不属于原生金融工具的是.A. .商业票据B. .股票C.企业债券D.股指期货2.中央银行货币政策工具中,再贴现政策的优点不包括.A. .政策效果猛烈B. .调整机动、灵活C.以票据融资,风险较小D.有利于中央银行发挥最后贷款人职能3 .以下金融机构不以营利为目的的是.A.中国工商银行B.招商银行C银河证券D.中国农业开展银行4 .中央银行的逆回购操作对短期内货币供给量的影响是.A.增加货币供给量B.减少货币供给量C不影响货币供给量D.不确定5 .资金融人方出质债券融入资金,并约定在未来某一日期按约定利率将资

2、金返还给资金融出方,这种交易是.A.买断式回购B.抵押式回购C质押式回购D.反向式回购6 .目前以下金融工具中,由银行发行的是.A.大额存单B.支票C短期融资券D.余额宝7 .2021年,效劳于我国高新技术和新兴经济企业的正式揭牌运营.A.中小板8 .新三板C战略新兴板D.创业板8 .小王子2021年1月1日购置了一款期限为1年、到期一次性支付本息的银行理财产品,初始投资2万元,该产品按复利每一季度计息一次,年利率为8%,那么到期后小王一共能获得本息元.A.20400.00B.1600.O0C.21648.64D.27209.789 .关于利率期限结构的预期理论的说法,错误的选项是.A.长期利

3、率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低,收益率曲线倾向于向上倾斜C随着时间的推移,不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值10 .资本资产定价模型C.A.PM中,风B系数F通常用于测度投资组合的.A.系统风险B.可分散风险C市场风险D.信用风险11 .甲公司股票当前的理论价格为10元/股,假设月末每股股息收入增长10%.市场利率从当前的8%下降为5%,那么甲公司股票的理论价风格整为元/股.A.16.8B.17.6C.18.9D.19.612 .ShiB.or的特征不包括.A.复利计算B.无担保利率C批发性利率D.由第三方评估考核13

4、.采取总分行制,逐级垂直隶属的中央银行组织形式,称为.A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度C跨国中央银行制度D.准中央银行制度不周类型业务由不同监管14 .各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管,机构分别监管,这种模式为.A.机构监管B.功能监管C混业监管D.目标监管15 .以下金融机构中,不属于银行业金融机构的是.A.农村商业银行B.农村信用社C村镇银行D.小额贷款公司16 .根据我国现行监管要求,村镇银行的发起人或出资人中应银行隶属金融机构.A.没有B.至少有一家C至少有两家D.全部为17 .关于分级理财产品的说法,错误的选项是.A.承当不同风险的投资者可以获得不同的收益

5、B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品受益权进行分层配置C根据分层配置中的优先与劣后安排进行收益分配D.为增加投资收益,分级理财产品可以投资非标准化债权资产18 .以下监管指标中,可以反映信用风险的指标是.A.核心负债比例B.累计外汇敞口头寸比例C利率风险敏感度D.不良资产率19 .商业银行资本的核心功能是.A.扩大业务范围B.提升银行的市场竞争力C吸收损失D.满足监管要求20 .根据我国现行规定,商业银行法定盈余公积弥补亏损和转增资本后的剩余局部不得低于注册资本的.A.25%B.50%C.75%D.100%21 .关于商业银行内部限制的说法,错误的选项是.A.任何人不得拥有不受内部限制约束的

6、权力B.内部限制应当以防范风险、审慎经营为出发点C.商业银行的经营治理应当表达“内控优先的原那么D.内部限制的监督、评价部门与建设、执行部门责任可以交叉22 .商业银行市场营销须以为中央,A.金融产品B.价格C客户D.利J润360天,负债的平均到期日为300天.从速度对称23 .某商业银行资产的平均到期日为的原理看,该商业银行的资产运用A过度B.缺乏C适宜D.违法24,商业银行的现金资产不包括.A.库存现金B.存款准备金C存放同业款项D.对外贷款25 .根据缺口分析法,假设某商业银行在未来一段时间内需要重新定价的资产大于负债,那么在利率下降的情况下,该银行的利差收益会.A.不变B扩大C减小D.

7、不确定26 .投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券,然后再出售给投资者,同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人,这种证券承销方式是.A.代销B.余额包销C股权再融赘D.包销27 .关于证券投资基金的说法,错误的选项是A.无需托管,方便灵活B.集合理财,专业治理C组合投资,分散风险D.利益共享,风险共担28 .股票交易和债券交易中的“一手分别指.A.100股和1000张B.100股和1000元C.100元和1000元D.100元和1000张29 .目前,我国的基金全部属于.A.公司型基金B.开放式基金C契约型基金D.封闭式基金30 .一般情况下,债券价格与市场利率的关系是A

8、.同向变动B.反向变动C取决于宏观经济形势D.无关31 .以下主体中,不属于基金市场效劳机构的是A.基金治理人B.基金投资者C基金托管人D.基金销售机构32 .根据信托利益归属的不同,信托可以分为.A.民事信托和商事信托B.单一信托和集合信托C自益信托和他益信托D.私益信托和公益信托33 .信托业的首要和根本功能是.A.融通资金功能B.财产治理功能C社会投资功能D.风险隔离功能34 .根据我国?金融租赁公司治理方法?,金融租赁公司不能从事的业务是.A.固定收益类证券投资业务B.吸收非银行股东活期存款C同业拆借D.向金融机构借款35 .以下金融产品中,既能转移对自己的不利风险,又能保存对自已有利

9、变化的是金A.融期货B.货币互换C远期合约D.现货期权36 .关于利率风险的说法,正确的选项是.A.以浮动利率条件借入长期资金后利率下降,借方蒙受相对多付利息的经济损失B.以固定利率条件借入长期资金后利率上升,借方蒙受相对多付利息的经济损失C以固定利率条件贷出长期资金后利率上升,贷方蒙受相对少收利息的经济损失D.以浮动利率条件贷出长期资金后利率上升,贷方蒙受相对少收利息的经济损失37 .根据贷款风险五级分类标准,贷款类别不包括.A.正常类贷款B.优先类贷款C关注类贷款D.可疑类贷款38 .以下期货产品中,不属于金融期货的是.A.个股期货B.股指期货C利率期货D.黄金期贷39 .我国负责金融租赁

10、公司审批和监管的部门是.A.人民银行B.银监会C证监会D.商务部40 .金融租赁公司通过自有资金或外部融资采购设备后,向承租人租赁设备获得的租金收益与资金本钱之间的利差收益,称为.A.债权收益B.余值收益C效劳收益D.运营收益41 .以下影响货币供给量的因素中,储户能够决定的是A.基金货币B.法定存款准备金率C超额存款准备金率D.现金漏损率42 .商业银行吸收200万元原始存款并贷放给客户,假定法定存款准备金率为16.5%,超额存款准备金率为3.5%,现金漏损率为2.0%.那么该笔原始存款经过派生后的存款总数为万元.A.454.5B.463.7C.909.1D.927.343 .某国的LM曲线

11、为Y=500十2000i,如果某一时期总产出Y为600,利率水平i为10%,说明该时期存在.A.超额商品供给B.超额商品需求C超额货币供给D.超额货币需求44 .某国总需求和总供给处于根本平衡状态,但一定时期内农产品供不应求,价格上涨,并引发其他部门价格全面上涨,这种情形属于通货膨胀.A.需求拉上型B.结构型C本钱推进型D.爬行式45 .根据蒙代尔弗莱明模型,在固定汇率和资本完全流动条件下,调节总需求时,采用容易取得显著效桌.A.财政政策B.货币政策C外汇管制政策D.财政政策和货币政策46 .?中国人民银行法?规定,“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业

12、金融机构相互之间的清算事项,提供清算效劳.“这表达了中央银行的责任.A. “发行的银行B. “政府的银行C. “银行的银行D. “治理金融的银行47 .在金融市场失灵的条件下,市场机制不能带来资源的最优配置,因此需要政府进行.金融监管,这种观点符合.A.公共利益论B.特殊利益论C社会选择论D.监管辨证论48 .根据2021年4月1日起施行的?商业银行杠杆率治理方法修订?,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于.A.2%B.3%C.4%D.6%49 .某商业银行的净利润与资产平均余额之比为0.5%,流动性资产与流动性负债之比为30%,根据?商业银行风险监管核心指标?,该银行的不满足监管要求.A.

13、资本充足性指标B.流动适度性指标C资产平安性指标D.收益合理性指标50 .假设某证券公司的注册资本为50亿元,那么该公司股东的非货币财产出资总额不得超过.亿元.A.5.0B.10.0C.12.5D.15.051 .金本位制下,各国汇率决定的标准是.A.铸币平价B.购置力平价C利率平价D.买权/卖权平价52 .根据国际货币基金组织的标准,中国香港的汇率制度属于.A.单独浮动制B.爬行区间盯住汇率制C传统的盯住汇率制D.货币局制53 .当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时,可行的政策选择是.A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财

14、政货币政策和本币升值54 .某国居民1万美元外汇存款购置外国某公司的股票,该笔交易在国际收支平衡表上应记入借方.A.经营账户B.收入账户C金融账户D.错误与遗漏账户55 .与传统的外汇储藏治理模式相比,积极的外汇储藏治理更突出资产的.A.平安性B盈利性C公平性D.流动性56 .关于金本位制的说法,错误的选项是.A.汇率单纯由货币的含金量决定B.货币供给量取决于黄金供给量C汇率制度是自发形成的固定汇率制D.国际收支失街存在自动调节机制57 .某离岸金融中央将离岸金融业务与国内金融业务分开,对居民的存放业务和对非居民的业务分开,该中央属于.A.伦敦型中央B.纽约型中央C开曼型中央D.避税港型中央5

15、8 .一国实现资本工程可兑换所需的条件不包括A.稳定的宏观经济环境B.稳健的金融体系C弹性的汇率制度D.本币为国际储藏货币59 .根据费雪方程式,如果一国货币总量为150,价格水平为2,各类商品的交易数量为300,那么该国的货币流通速度是.A.0.25B.1.00C.4.00D.5.0060 .有观点认为,当利率极低时,人们的货币需求量无限大,任何新增的货币都会被人们持有.此观点的代表人物是.A.费雪B.马歇尔C凯恩斯D.弗里德曼二、多项选择题共20题,每题2分.每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项.错选,此题不得分：少选,所选的每个选项得0.5分61 .货币市场主要包括.

16、A.商业票据市场B.银行承兑汇票市场C同业拆借市场D.公司债券市场E.投资基金市场62 .银行承兑汇票一级市场涉及的行为主要包括A.贴现B.出票C再贴现D.转让E承兑63 .关于我国互联网金融监管的说法,正确的选项是.A.网络借贷业务由人民银行监管B.互联网基金销售业务由银监会监管C股权众筹融资业务由证监会监管D.互联网支付业务由人民银行监管E互联网消费金融业务由银监会监管64 .应对通货紧缩可以选择的政策举措包括.A.扩大财政支出B.增加税收C放松货币政策D.加快产业结构调整E.实施从严的收入政策65 .以下资金来源中,不能作为中央银行资本金的有A.实收资本B.法定存款准备金C财政拨款D.在

17、经营活动中的留存利润E.财政存款66 .关于商业银行总分行制度的说法,正确的有.A.是所有商业银行都实行的制度B.加速银行的垄断与集中C易于实现规模效益D.抵御风险水平较差E.内部层级多,治理难度大67 .以下资产中,适宜作为融资租赁交易的租赁物的有A.存货B.大型机器设备C知识产权D飞机E业务合作伙伴的股份68 .关于我国外债及外债治理的说法,正确的有.A.我国对外债实行登记治理B.从期限结构看,我国短期债务占比拟多C中国人民银行是政府外债的统一治理部门D.国家开展改革委负责短期外债治理E.国家外汇治理局负责中长期外债治理69 .商业银行内部限制应当贯彻的原那么包括.A.全面性原那么B.审慎

18、性原那么C有效性原那么D独立性原那么E.盈利性原那么70 .关于股票基金与单一股票的说法,错误的有.A.单一股票价格在交易时段内经常处于波动状态B.股票基金与每个交易日只有一个价格C股票基金份额净值受买卖数量多少的影响D.单一股票风险较为集中,投资风险相对较大E股票基金投资风险高于单一股票投资风险.71 .债券基金的投资风险主要包括.A.利率风险B.信用风险C提前赎回风险D.通货膨胀风险E政治风险72 .根据我国?金融租赁公司治理方法?,金融租赁公司不符合监管要求的行为包括A.对单一承租人的全部融资租赁业务余额为资本净额的40%B.对单一集团的全部融资租赁业务余额为资本净额的40%C对一个关联

19、方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40%D.对全部关联方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40%E.同业拆入资金余额为资本净额的40%73 .商业银行信用风险的治理机制主要包括.A.审贷别离机制B.久期治理机制C授权治理机制D.额度治理机制E.套期保值机制74 .2021年10月,中国人民银行再次修订货币供给量口径,新计入M2的工程有A.流通中现金B.储蓄存款C证券公司客户保证金D.住房公积金中央存款E.非存款类金融机构在存款类金融机构的存款75.关于中国人民银行常备借贷便利SLF的说法,正确的选项是.A.又称为短期流动性调节工具B.由金融机构主动发起C.中央银行与金融机构一对一交易D.是中

20、央银行治理流动性的重要工具E.向商业银行提供中期根底货币76.以下举措中,属于宽松货币政策的有.A.降低银行存款准备金率B.提升商业银行再贴现率C在公开市场开展正回购操作D.采取“道义劝告方式引导商业银行增加放款E.下调人民币存款基准利率77 .在实践中,各国实行的股票发行监管核准制度主要包括.A.核准制B.审批制C登记制D.注册制E.报告制78 .从理论上看,本币升值可能产生的影响包括.A.减少经常工程收入,增加经常工程支出B.减少借贷资本流入,增加借贷资本流出C降低国外直接投资的本币利润D.降低外国在本国证券投资的外币利润E.推动进口替代部门经济增长79 .不能作为国际储藏资产的有.A.非

21、货币性黄金B.外汇储藏C在基金组织的储藏头寸D.特别提款权E跨国企业持有的外汇资产80 .根据弗里德曼的货币需求理论,与货币需求量呈反方向变化的因素有.A.恒常收入B.存款预期收益率C股票预期收益率D.人力资本占总财富比重E.预期通货膨胀率三、案例分析题共20题,每题2分,由单项选择和多项选择组成.错选,此题不得分；少选,所选的每个选项得0.5分,2021年8月1日,刘先生以95元的价格在上海证券交易所购置了甲公司于2021年1月1日发行的公司债券.该债券面值为100元,票面利率为4%,到期日为2021年1月1日,每年年末付息一次,到期后还本.假设此期间市场利率始终为5%.根据以上资料,答复以

22、下问题：81 .刘先生进行该笔交易所在的市场属于.A.股票市场B.初级市场C次级市场D.期权市场82 .该债券的发行价格应为元.A.86.38B.97.28C.I00.OOD.102.4583 .假设刘先生子2021年1月31日以98.6元的价格将债券卖出,那么其每只债券获得的收益为元.A.3.6B.4.0C.5.0D.7.684 .该债券属于.A.折价发行债券B.溢价发行债券C零息债券D.附息债券A.银行于2021年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品,最低投资门槛为50万元,所有投资者享有同等受益权.该银行向小李推荐该理财产品时承诺两年收益率可达60%-100%,但并未同时向其提示

23、风险.此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者.两年后该产品亏损30%.事后调查显示,亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的,且未能及时披露信息.根据以上资料,答复以下问题：85 .该理财产品属于.A.估值型产品B.非估值型产品C分级产品D.非分级产品86 .A.银行向小李提供的理财效劳属于.A理财参谋效劳B.综合理财效劳C代理收费D.基金认购87 .根据2021年发布的?商业银行理财产品销售治理方法?,A.银行推销理财产品时,如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率,.A.可由商业银行自行决定B.应当附加条件C需经监管部门批准D.要向社会公告88 .在小李为稳健型风险投资者的情况下,A.银行仍然