中小金融机构案件风险防控实务测试题

1、中小金融机构案件风险防控实务测试题一、填空（ 10 分，每题 1分）1. 盈利来自对风险的有效管理和（ ），高风险可 能带来高收益。2. 银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的（ ） o3. （ ）、信用风险、市场风险并称为银行三大风险。4. 银行内部控制应当贯彻全面、审慎、（ ）独立的原则。5. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（）是银行的生命线。6. 2006 年年初，中国银监会提出用（）年时间，在农村合作金融机构全面、深入地开展 案件专 项治理工作。7. 案件防控长效机制具有二个特点：规范性、（ ）、长期性。8. 农村中小金融构案件责任追究指导意

2、见明确指出按照“自查从宽，他查从严，尽职免责，（ ）”的原则进行责任追究。9. （）业务是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。10 贷款业务的一般流程为：信用等纪评定一统一授信一贷款授信一贷款申请与受理一 （ ） ? 贷款审查一贷款审批一0二、判断（10分，每题1分）正确的在括号内画 V,反之画X1. 风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险必然有损失。 . （ ）2. 操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 （）3. 按照巴塞尔委员会提出的合规文化理念：“合规应成为银行文化的一部分，合规是专业合规人员的责任”。 . （）4. 中

3、小金融机构案件防控长效机制建设是一项阶段性工作，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。 . （）5. 目前，挪用侵占客户存款，空存盗支银行资金和吸储不入账等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。 . （）6?信用社工作人员可以代客户保管存折（单、卡）、证件、名章及其他重要资料。（）7.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发法贷款、收贷不入账、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。. （）&发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、发展前景等情况进行详细的考察, 以降低风险。 . （）9. 保证贷款是指按照担保法规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物

4、发放的贷款。 . （）10. 签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请一受理调查一签订合同一承兑出票一承兑后检查一到期付款。. （）三、单项选择（ 10 分，每题 1 分）。每小题只有一个答案符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分1. 风险管理中必须注意各种风险的（）。A. 关联性B.特殊性C.绝对性D.矛盾性2. 以下不属于个人储蓄存款开户受理审核环节主要风险点的是（）oA. 客户识别B.现金清点与查验 C.假币、变造币的收缴 D.非正常销户3. 以下不属于一般贷款业务贷后管理主要风险点的是（）。A.资金流向B.风险预警C.档案管理D.借款人身份4. 农村信用社支持

5、“三农”发展的主要信贷投入方式是（）oA.农户小额信用贷款 B.农户联保贷款 C.保证贷款D.农户其它贷款5. 办理同城票据清算业务时，退票由（）审核确认后，方可办理。A.信用社主任B.会计主管C.记账员D复核员6. 借记卡批量发卡必须统一设置限制性密码，并实行由（）持有效身份证件到柜面重置密码的控制措施。A.客户经理B.代办人C.客户木人D.有权签批人7. 以下对自助设备管理错误做法为（）A. 开启保险柜时，钥匙管理员和密码管理员应同时在场；B. 管理人员要按规定程序各自独立操作；C. 密码管理员操作时，钥匙管理员不得旁观；D. 钥匙管理员要严格保管自助设备钥匙，无论在岗还是离岗钥匙都要随身

6、携带。&下列不属于九种人范围的是（）A.已经因违规操作被纪律处分的；B.有“黄、赌、毒”彳丁为的；C.因病休假的；D.家庭负债 较大的9.以下说法错误的是:A.B.C.D.10.要建立重要印章使用审批制度。行政公章经本级部门负责人口头同意后方可加封带离，同时坚持双人岀行，双人开封使 柜员临时离柜必须做到人走章收。不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。图A和图B为一般贷款流程图，其中正确的是图（）用。A)I贷以人本人面答 贷款支付们贷誥料啊档保管!11阳梭批丈*贷號条什|II贷款市查议咐批 />*四、多项选择（10分，每题1分）。每小题有一个以上答案符合题目要求的，请将其代码填

7、写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分1. 与一般企业相比，银行风险的主要特征包括：（）。A.客观性B.隐蔽性C.扩散性D.加速性E.可控性2. 农村中小金融机构案件防控工作规划三步走目标：（）。A.规范D.强化C.提升D.整治3. 案件责任追究应当遵循的基本要求：（）。A.教育惩罚相结合 B.依据要充分 C.处理要公平D.处理轻重要适度4. 按存款的支取方式不同，对公存款一般分为（）A.单位活期存款 B.单位定期存款 C.单位通知存款D.单位协定存款 E.单位协议存款5. 查询、冻结、扣划的主要风险点（）A.执法工作人员身份B.执法文书、公函 C.资金扣划D.凭证要素审核6. 保证贷

8、款贷前调查主要风险点是（）A.担保资料的真实性B.保证人代偿能力 C.保证人的担保意愿D.保证人信用记录E.关联人 交叉担保或互保7. 银行承兑汇票遵循的管理原则包括（）A.审贷分理B.分级管理C.集中签发D.权责分明E.稳健经营&办理社内往来业务，授权岗位应与何种岗位严格分开、相互制约，不得混岗操作。A.记账B对账C复核D事后监9. 外部对账的主要方式有（）A.面对面的现场逐笔勾对B.电话核对C.电子邮件核对 D.发送对账单核对余额10. 以下属于破坏金融管理秩序的犯罪有（）A.非法吸收公众存款罪B.违法发放贷款罪C.信用卡诈骗罪D.挪用资金罪五、简答（20分，每题5分）1. 农村中

9、小金融机构案件防控治理工作的目标是什么？2. 处置突发事件的原则？3. 社内往来的主要风险点？4. 尾箱管理中的“五同规定”是什么？六、案例（20分）阅读以下案例并分析案件的成因、教训、违规环节。2006年3月17 0, B县联社对C信用社进行突击检查时，发现该信用社原主任郭某伙同原储蓄微机操作员谷某、出纳员韩某挪用储户储蓄存款 9笔，金额 327 万元。通过对该社 账务进行深 入核查发现：1. 2005年4月至9月，原C信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某，原岀纳员韩某，采用吸收存款不入账方式，挪用储户存款 9笔、金额 167 万元。2. 2006年1月至3月，原C信用社主任郭某伙同原储蓄柜员谷某，原岀纳员韩某，采取现金付岀传票代替储蓄存单方式，挪用储户存款29笔，金额外