关于利用国外贷款有关情况的介绍

1、关于利用国外贷款有关情况的介绍一、外国政府贷款概况（一）我国借用外国政府贷款基本情况 外国政府贷款是指一国政府向另一国政府提供的，具有一定赠与性质的优惠贷款。根据经济合作和发展组织（OECD）的有关规定，政府贷款主要用于城市基础设施、环境保护等非盈利项目，若用于工业等盈利性项目，则贷款总额不得超过200万特别提款权。贷款额在200万特别提款权以上或赠与成分在80%以下的项目，则由贷款国提交OECD审核。我国利用外国政府贷款始于1979年，先后同日本、德国、法国、西班牙、意大利、加拿大、英国、奥地利、澳大利亚、瑞典、科威特、荷兰、芬兰、丹麦、挪威、瑞士、比利时、韩国、以色列、俄罗斯、卢森堡、波兰

2、及北欧投资银行、北欧发展基金、法国开发署共25个国家及机构建立了政府（双边）贷款关系。目前英国、俄罗斯、加拿大、澳大利亚、卢森堡和北欧发展基金等六个国家和组织已经停止向我国提供政府贷款。   1979-2000年我国借用外国政府贷款（不包括日本政府贷款，下同）累计签约额183.72亿美元。其中德国、法国、西班牙分别以39.4亿美元、24.5亿美元和21.8亿美元位居前三位。截至2000年底，借用外国政府贷款总计执行1746个项目，其中建成项目1654个，在建项目92个。从投向领域看，交通占27%、能源占17%、原材料占14%、城市基础设施占10.3%、轻纺占9.4%、环保及其他占22

3、.3%。从地区分布看，68%投向中西部地区，其中47.6%投向中部地区，20.4%投向西部地区，东部地区占32%。 外国政府贷款一般有纯软贷款和混合贷款、特种贷款、促进性贷款四种方式，其中混合贷款为主要方式。随着国际经济形式的变化和我国经济实力的不断增强，纯软贷款的比例将会逐渐下降。     （二）外国政府贷款的特点     1属主权外债，强调贷款的偿还。利用外国政府贷款首先是一种外债，是我国政府对外借用的一种债务。除经国家发展改革委、财政部审查确认，并经国务院批准由国家统还者外，其余由项目业主偿还且多数由地方财政担保。  

4、   2贷款条件相对优惠。外国政府贷款其赠与成分一般在35%以上，最高达80%。贷款的利率一般为0.2%3%，个别贷款为无息。贷款偿还期限通常在1040年之间，并含有215年的宽限期，是我国目前所借国外贷款种条件比较优惠的贷款。     3有限制性采购的要求。除科威特、沙特、法国开发署、德国促进贷款为国际招标采购外，多数国家政府贷款为限制性采购，通常第三国采购比例为15%-50%，即贷款总额的50%-85%用于购买贷款国的设备和技术。贷款货币币种由贷款国指定，汇率风险较大。     4使用投向具有一定限制，主要用于

5、政府主导型项目建设，领域集中在基础设施、社会发展和环境保护等。     5带有一定的政府间接援助性质，易受贷款国外交、财政政策的影响。     （三）外国政府贷款管理方式简介 根据国际金融组织贷款和外国政府贷款暂行管理办法（国家发改委28号令），国家发展改革委按照国民经济和社会发展规划、产业政策、外债管理及国外贷款使用原则和要求，编制并下达年度国外贷款备选项目规划。未纳入国外贷款备选规划的项目，国务院各有关部门、地方各级政府和项目用款单位不得向国际金融组织或外国政府等国外贷款机构正式提出贷款申请。在纳入国外贷款备选项目规划之后，再行项

6、目审批、核准或备案。待外方承诺贷款、国内银行承诺转贷、设备正式招标前，项目单位通过地方发改委向国家发展改革部门提交项目资金申请报告，项目与国内银行正式签署转贷款金融协议后，根据有关规定到有关发展改革部门办理国家鼓励发展的内外资项目确认书手续。二、与世、亚行合作的基本情况三、国家发改委外国政府贷款国别信息更新（奥地利等17国）法国开发署贷款德国促进贷款以色列政府贷款1. 贷款条件：贷款分为15%的预付款和85%的长期贷款两部分。(1) 预付款在每个金融协议生效后12个月偿还，固定年利率为1.5%。(2) 长期贷款按具体金融协议中的规定偿还。该部分可根据项目金额大小，由中方项目单位自主选择还款方式

7、，具体如下：方式A:贷款期为7年，在金融协议生效18个月后，分12次每半年等额偿还，固定年利率为3.2%。方式A-1：贷款期为7年，在金融协议生效18个月后，分12次每半年等额偿还，浮动年利率为6个月期LIBOR+0.5%。方式B：贷款期为10年，金融协议生效18个月起，长期贷款部分的70%分10次每半年等额偿还：金融协议生效66个月起，长期贷款部分的30%分10次每半年等额偿还，固定年利率为2.5%。方式B-1：贷款期为10年，金融协议生效18个月起，长期贷款部分的70%分10次每半年等额偿还：金融协议生效66个月起，长期贷款部分的30%分10次每半年等额偿还，浮动年利率为6个月期LIBOR

8、+0.5%。方式C: 贷款期为12年，在金融协议生效18个月后，分22次每半年等额偿还，固定年利率为3.5%。方式C-1：贷款期为12年，在金融协议生效18个月后，分22次每半年等额偿还，浮动年利率为6个月期LIBOR+0.5%。以上方式的贷款利息均按每半年支付。项目合同金额（含预付款，下同）不超过100万美元的项目适用“A”和“A-1”；合同金额在100500万美元的适用“A”、“A-1”、“B” 或“B-1”；合同金额不小于500万美元的适用“A”、“A-1”、“B” 、“B-1”、“C” 或“C-1”；适用“C” 或“C-1”的项目，合同累计金额不得超过5000万美元。2.贷款总额度：现

9、有约1.5亿美元。3.币种：美元。4.使用领域：医疗、农业、广播电视、电信、能源和电力、工业、水处理及基础设施等领域。5.转贷银行：主要商业银行和政策性银行。6.采购要求：以色列供货比例最低项目金额的40%-60%，或在项目申请时根据以方相关适用规定决定。在满足以色列供货比例的前提下，项目可包含土建工程内容并可由中国公司分包。 7.其他要求：外方不需对项目进行评估。 西班牙政府贷款 挪威政府贷款北欧投资银行贷款四、财政部外国政府贷款工作信息八、以色列（一）贷款领域医疗、农业、广播电视、电信、能源和电力、工业、水处理以及基础设施等领域。（二）以色列供货比例要求项目的最低以色列

10、供货比例为40%-60%，或在项目申请时根据以方相关适用规定决定。在满足以色列供货比例的前提下，项目可包含土建工程内容并可由中国公司分包。（三）融资方式1、预付款（项目总金额的15%）在每个金融协议生效后12个月偿还。固定年利率为1.5%。2、长期融资（项目总金额的85%）按具体金融协议中的规定偿还。该部分可根据项目金额大小，还款方式分类如下：（1） 合同金额不超过100万美元的项目，适用还款方式“A”和“A-1”。（2）合同金额大于100万美元但不超过500万美元的项目，适用还款方式“A”、“A-1”、“B”或“B-1”。（3）合同金额不小于500万美元的项目，适用还款方式“A”、“A-1”

11、、“B”、“B-1”、“C”或“C-1”。（4）适用还款方式“C”或“C-1”的项目，合同累计金额不得超过5000万美元。（四）长期融资部分的还款方式（由中方项目单位自主选择）1、方式A贷款期为7年，在金融协议生效18个月后，分12次每半年等额偿还。固定利年率为3.2%，利息按每半年支付。2、方式“A-1”贷款期为7年，金融协议生效18个月起，分12次每半年等额偿还。浮动年利率为6个月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。3、方式B贷款期为10年。金融协议生效18个月起，长期融资部分的70%分10次每半年等额偿还。金融协议生效66个月起，长期融资部分余下的30%分10次每半年等额偿还。固

12、定年利率为2.5%，利息按每半年支付。4、方式“B-1”   贷款期为10年。金融协议生效18个月起，分18次每半年等额偿还。浮动年利率为6个月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。5、方式 C 贷款期为12年，从金融协议生效18个月起，分22次每半年等额偿还。固定年利率为3.5%，利息按每半年支付。6、方式 “C-1”贷款期为12年。金融协议生效18个月起，分22次每半年等额偿还。浮动年利率为6个月期LIBOR +0.5%，利息按每半年支付。九、丹麦十、瑞典十一、挪威附件二：中德财政合作城市商业银行中小企业贷款项目参与银行的资质要求条件标准1所有权信誉良好，透明度高

13、；良好治理；在银行成长阶段城商行所有者能够按照维持资本充足率要求注入额外的资本金，或者当需要引进新的投资者时能够随时移交企业控制权；倾向于有非国有股东参与的银行2执照和审计有正式执照，且具有德国复兴信贷银行认可的、至少3年的外部审计年度财务报表3管理能力和公司治理城商行需要由专业人才独立管理，且具备监督部门；城商行的管理层要有能力指导分支机构进行项目具体实施（总部和分支机构关系）；城商行的管理层要对项目负责并能随时根据需要做出相应调整，对于任何潜在的城商行，建立并/或加强小型企业信贷部以作为该银行的核心业务在很多方面都是一个重大的改变，包括组织结构、工作人员、人力资源部门、信贷政策、预算安排、

14、风险管理以及出资人可接受的资产平衡等；城商行要指派至少一位高级经理作为该项目协调人和推动人，该经理应在该银行至少继续工作1到2年。4稳定的商业策略城商行参与项目的动机须令人信服；参与此项目的城商行须将小型企业信贷融入银行的商业策略和计划，并得到股东的支持。5组织结构分支机构网络具有一定规模；各分支机构有空间建立小型企业信贷部；信息技术能够支撑大量的交易并控制分支机构6人员城商行须根据功能和新业务的需要增加员工；城商行的业务支持部门（如法律、会计部门）需要有资格和能力支持小型企业信贷业务。7人民银行和银监会谨慎性监管要求满足所有的监管要求8股本资本充足率至少8%；核心资本充足率至少4%9贷款组合

15、风险逾期贷款少于贷款总额10%10坏账准备大于逾期贷款额的50%11盈利能力资产回报率至少0.45%；资本回报率至少12%附件三：促进贷款项目建议书参考格式A.  借款人和项目执行机构1.借款人(只有当对外借款人不是财政部时填写)1. 1*名称1. 2*地址1. 3*单位性质1. 4*经营范围1. 5*财务情况2.项目执行机构2. 1*名称2. 2*地址2. 3*单位性质2. 4*经营范围B. 项目介绍1. *项目背景及目标2. *项目参与者/组织者3. *项目范围，主要技术及运营数据，地点4. *项目管理组织结构5. *潜在的风险（技术，财务及项目运营等方面）6. *项目执行安排和

16、时间表7. *项目可持续性的评估（例如社会经济方面、组织结构方面及运营方面等）8. 对促进发展的作用，对经济、环境和社会带来的效率/影响9. 主要供货商、承包商、咨询机构、合同预计金额（如适用）以及采购/招标方式10. 必要的项目准备/为实施项目所要作的培训11. *该项目的审批进展/还需要获得的批准C. 项目投资1.  *项目投资计划(年度细分)2.  本地供货/服务等预期投资（主要部分细分，包括运营资本）3.  国外供货/服务等的预期投资（主要部分细分）  D项目融资1.  *融资计划：资金来源及使用2.  *期望从KFW获得的资金：促进贷款的