保代辅导操作手册

1、2代理人考试的沿革代理人考试的沿革19961996年年19991999年年 摸索阶段摸索阶段20002000年年20022002年年 发展阶段发展阶段20032003年年20052005 完善阶段完善阶段常抓不懈、因地制宜，积极稳步推进营销员持证上岗制度！常抓不懈、因地制宜，积极稳步推进营销员持证上岗制度！20062006年年 全面持证全面持证 稳固发展稳固发展四大层级四大层级两班两班一会一会三追踪三追踪 新人衔接班 保 代 班 新人专属会 训后督导追踪 新人实动追踪 新人转正追踪四级机构工作模式四级机构工作模式四大层级四大层级X X四大模块四大模块总公司四级机构师资训练分公司中支主管训练新人

2、训练专推训练四大层级四大模块新人训练新人训练新人训练是指入职三个月以内的新人育成训练。新人训练五大课程时间预计30-60天。课程内容以理念、产品及销售为主。保代班保代班岗前班岗前班衔接班衔接班/ /新兵训练新兵训练营营 5-7天课程 3-5天课程3天半封闭式/ 30天半封闭式乡镇每周多次集中转正班转正班每周二次一个月将外行领进门新人训练手册新人训练手册2-3天封闭式新人专属新人专属会会新人保代考试培训班新人保代考试培训班目目 的的1、提升业务员保险基础知识、提升业务员保险基础知识2、顺利通过监管部门组织考试、顺利通过监管部门组织考试3、树立业务员对保险的良好的心态、树立业务员对保险的良好的心态

3、对对 象象参加岗前培训后新进业务员参加岗前培训后新进业务员人人 数数2040人人时时 间间每周举办一期每周举办一期授课方式授课方式 讲授讲授 80% 测试测试 20%讲师要求讲师要求 保代专职讲师保代专职讲师课室要求课室要求 上课式上课式教辅工具教辅工具 白板、投影仪、扩音设备（视场地要求）白板、投影仪、扩音设备（视场地要求）考考 核核 保代考试通过保代考试通过备备 注注 严格实行小班制教学，最多学能不超过严格实行小班制教学，最多学能不超过40人人 保代考试通过后三天内新人上岗保代考试通过后三天内新人上岗保险代理人资格考试保险代理人资格考试要点汇总要点汇总 辅导就是辅助与指导，而辅助就是协助，

4、即在我们工作上通过适当的方法协助所属成员在工作上获得基础的业务技术；指导就是在适当的时间对他提出不足之处并需改进或提高的方法。辅导的概念I.你所要扮演的角色：哑巴、盲人。II. 每位“哑巴”随意认领一个“盲人”，带领他走完规定的路线。III. 整个进行的过程中，恪守角色原则。游 戏 规 则保险代理从业人员资格考试的题型题量为：单选题90道，每题1分；判断题10道，每题1分；试卷满分为100分，及格分数线为60分。二、调整后题型纲领二、调整后题型纲领辅导辅导训练训练工具包工具包推动目标保代培训保代培训保代学习保代学习持证持证三、章节变化1、删除内容 第八章保险代理人第三节“保险代理从业人员”一节

5、；2、更换内容 原法律法规中的保险代理机构管理规定 保监会令2004年第14号更换为 保险专业代理机构监管规定保监会令2009年第5号。四、内容变化1、语言更为精炼、严谨;2、书上各章节引用保险法条款的部分已经根据2009年修订的新保险法进行更新;3、具体变动内容详见保险基础知识2010版。具体变动内容具体变动内容第二章第二章第一节第一节 保险的要素与特征保险的要素与特征二、保险的要素，（四）保险准备金的建立二、保险的要素，（四）保险准备金的建立 说明说明 第第4 4条调至第条调至第2 2条条第二节第二节 保险的分类保险的分类三、按照风险转移层次分类三、按照风险转移层次分类 说明说明 新增内容

6、新增内容四、按照承保方式分类，（二）复合保险四、按照承保方式分类，（二）复合保险 说明说明 新增内容，将原版第三小节内容拆分为新版三、四小节，并新增新增内容，将原版第三小节内容拆分为新版三、四小节，并新增“复合保险复合保险”一项内容一项内容。第三节第三节 保险功能保险功能一、保险保障功能，（二）人身保险给付一、保险保障功能，（二）人身保险给付 说明说明 第二段内容更新，采用最新数据和信息。第二段内容更新，采用最新数据和信息。二、资金融通功能二、资金融通功能 说明说明 第二段内容更新，采用最新数据和信息。第二段内容更新，采用最新数据和信息。第四节保险的产生和发展第四节保险的产生和发展二、中国保险

7、业的现状与发展前景二、中国保险业的现状与发展前景 ，（二）我国保险市场的现状，（二）我国保险市场的现状 说明说明 第四点数据更新为第四点数据更新为20072007年和年和20082008年保险业最新数据年保险业最新数据第三章第五节 保险合同的变更、中止及终止一、保险合同的变更，（一）保险合同主体的变更说明内容增加并有更换第四章第二节 保险利益原则一、保险利益及其确立条件，（一）保险利益的定义说明第二段删减较多，去掉“保险利益主体是投保人”一说三、保险利益原则在保险实务中的应用，（一）保险利益原则在财险中的应用说明删除原版中的“医疗保险的代位求偿权”（二）损失分摊原则说明最后一段增加“重复保险的

8、各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值”第六章第六章第四节第四节 机动车辆保险机动车辆保险二、机动车辆损失险，（四）机动车辆损失险的赔偿处理二、机动车辆损失险，（四）机动车辆损失险的赔偿处理 说明说明 删除删除“机动车辆损失险免赔的规定机动车辆损失险免赔的规定”一项内容。一项内容。三、机动车交通事故责任强制保险，（二）机动车交通事故责任强制保险三、机动车交通事故责任强制保险，（二）机动车交通事故责任强制保险的责任免除的责任免除 说明说明 内容有删减和改动内容有删减和改动（三）机动车交通事故责任强制保险的责任限额（三）机动车交通事故责任强制保险的责任限额 说明说明 内容完全调换内容完全调换（四

9、）机动车交通事故责任强制保险的赔偿处理（四）机动车交通事故责任强制保险的赔偿处理 说明说明 内容变动较大内容变动较大四、机动车商业第三者责任保险四、机动车商业第三者责任保险 说明说明 新增内容，新增内容，五、机动车辆保险的附加险五、机动车辆保险的附加险（一）车辆损失险的附加险（一）车辆损失险的附加险 说明说明 增加增加“租车人人车失踪险租车人人车失踪险”“”“可选免可选免赔额特约条款赔额特约条款”“”“机动车停驶损失险机动车停驶损失险” 第六章第四节 机动车辆保险1 1、全车盗抢险、全车盗抢险 说明说明 原版满原版满3 3个月改为新版满个月改为新版满2 2个月。个月。（三）车辆损失险和机动车商

10、业第三者责任保险的共同附加险（三）车辆损失险和机动车商业第三者责任保险的共同附加险 说明说明 新增内容新增内容（四）机动车商业第三者责任保险和车上人员责任险的共同附加险（四）机动车商业第三者责任保险和车上人员责任险的共同附加险 说明说明 新增内容新增内容（五）车辆损失险、机动车商业第三者责任险和车上人员责任险的共同附（五）车辆损失险、机动车商业第三者责任险和车上人员责任险的共同附加险加险 说明说明 内容全变内容全变（六）车辆损失险和全车盗抢险的共同附加险（六）车辆损失险和全车盗抢险的共同附加险 说明说明 增加增加“附加高尔夫球具盗抢险附加高尔夫球具盗抢险”，第二段内容为新增，第二段内容为新增（

11、七）所有基本险和附加险的附加险（七）所有基本险和附加险的附加险 说明说明 第二段内容为新增第二段内容为新增第七章第七章第一节第一节 人身保险概述人身保险概述三、人身保险种类三、人身保险种类（三）健康保险（三）健康保险 说明说明 新增新增“失能收入损失保险失能收入损失保险”和和“护理保险护理保险”第二节第二节 人寿保险人寿保险二、人寿保险合同的常用条款二、人寿保险合同的常用条款 说明说明 原版的不可争条款统一称为原版的不可争条款统一称为“不可抗辩条款不可抗辩条款”。第二段最后。第二段最后一句一句“不可抗辩条款也适用于因效力中止而复效的保单不可抗辩条款也适用于因效力中止而复效的保单”第三段内容为新

12、增。第三段内容为新增。（三）宽限期条款（三）宽限期条款 说明说明 交费宽限时间改为交费宽限时间改为“2 2个月或个月或6060天天”删除原版的删除原版的“中止条款中止条款”（六）不丧失价值条款（六）不丧失价值条款 说明说明 原版为原版为“不丧失现金价值，原版第不丧失现金价值，原版第4 4条删除。条删除。”第七章第四节健康保险第四节健康保险二、健康保险的种类二、健康保险的种类（一）医疗保险（一）医疗保险 说明说明 1.1.医疗保险主要类型里的第（医疗保险主要类型里的第（2 2）项为新增内容。）项为新增内容。（二）疾病保险（二）疾病保险 说明说明 2.2.重大疾病保险第一段为新增。重大疾病保险第一

13、段为新增。（三）失能收入损失保险（三）失能收入损失保险 说明说明 原版为原版为“收入保障保险收入保障保险”，增加定义。，增加定义。 新增新增4.4.失能收入损失保险的其他给付类型。失能收入损失保险的其他给付类型。第八章第八章第二节第二节 保险代理机构保险代理机构一一 、保险专业代理机构、保险专业代理机构 说明说明 新增部分。新增部分。二、保险兼业代理机构二、保险兼业代理机构 说明说明 最后一段为新增最后一段为新增1.重要性2.整体构成3.课程安排4.心态建设5.基础知识 所有的制式课程所有的制式课程 精确讲授精确讲授 疑问解答疑问解答 试卷掌握试卷掌握讲师讲师新培新培主管主管家人家人 感情建设感情建设 学员拼搏原动