行长对银行案件防范工作的认识与体会

1、Word 文档仅供参考行长对银行案件防范工作的认识与体会“四一路 ”案件发生后，省、市分行、银监局针对xx 分行治理的现状，延续行文通报案情，深入剖析原因，制定全面、系统、严密的防控措施，提出严格的降实要求。学习完对于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县 3 个支行检查中所揭示重大违规咨询题的通知后，震惊很大。结合平桥支行实际，谈对案件防范工作的再认识。一、平桥支行案件防控工作开展事情今年以来， 平桥支行仔细吸取“四一路 ”案件和邯郸市金库被盗案件的深刻教训，经过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重降实、严治理的案件防范措施。（一） 狠抓措施降实。一是组织越级对帐。支行以文件形式

2、明确了对帐责任人，分六个小组， 利用半个月时刻每季开展一次越级上门对帐。上半年，经过对帐， 共清理有咨询题帐户 32 户，有效防范了帐户风险。二是加强点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对点柜员行为的排查和评议， 对确需轮岗的职员， 别论什么原因， 一律轮岗交流到位， 做到了行为排查的延续性和轮岗的必要性， 增大了风险隐患暴露的概率。 三是支行每月召开风险隐患分析会，科室每周召开科室例会，营业单位每天进行凉爽晨会，排查和分析各部位、各环节风险隐患。 并且对排查出的风险隐患强化整改和监管，防范于未然。 四是健全和完善全员学习教育制度。 各营业单位每周组织二次以上案件防控学习，支行则每周五下午例

3、会学习，每周由支行下发学习通知，针对学习组织考试，点将测试。逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、时刻、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。五是仔细降实行长包点、机关包点工作要求， 结合上级行要求， 印发了平桥支行业务学习、 尽职履职明示表 ，从行长到职员明确了各自的尽职履职要求，强化了对治理下移的再细化。（二） 强化组织监管。我们在狠抓措施、制度降实的并且，袭击抓好对各项业务的监督治理工作。经过严密的监管，做到对咨询题隐患及时发觉，及早整改，超前防范。支行成立了基础办， 特意负责全行各项业务的基础治理及检查监督工作。基础办成立做到了每周监管一具点，每月组织一次风险分析会，每季召开

4、一次现场业务交叉检查会，上半年，严密的监管检查，共查出各类违规咨询题117 个，涉及柜员 30 余人，关于查出的咨询题本着三个别放过的原则，仔细逐人进行了责任追究和扣分，并且按照职员违反规章制度处理方法的有关规定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改 “警示函 ”，针对检查发觉的咨询题，都做到了责任到位、整改到位、规范到位、催促到位，经过强化监管，由点看面，寻觅出了我们工作中的治理别到位的地点，治理薄弱的环节，易出风险的柜面操作。上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下，经过全行职员的共同努力，实现了全行 “四无 ”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安

5、祥和的经营环境。 第二季度，平桥支行综合业绩在全市排名第二，内控治理在全市排名第三。二、存在的咨询题针对市分行提出的 “四个反思和讨论 ”，信阳农行基础治理形势很严重，我们平桥支行抓案件防控工作尽管取得一定成效，但也存在一些别容忽视的咨询题，惟独准确把握存在咨询题的实质，才干从全然上做好案件防控工作。（一）案件防控工作发展别平衡尽管我们建立健全了案件防控的各项制度和机制，但各单位在抓降实和执行上存在别平衡的现象， 应引起重视。 一是内部学习教育别平衡，部分营业机构存在学习别够或别到位现象，对上级行案件防控措施要求别能及时传达到位，致使职员对各项监管要求了解滞后、或别能掌握， 形成降实隐患或风险

6、。二是各营业单位业务进展别平衡，各项业务目标考核完成较好的单位， 在费用资源优化配置的机制下，职员收入相对较高， 职员工作很有信心且思想稳定； 各项业务考核指标完成较差的单位，职员收入明显偏低，比较而言，职员内心易产生别平衡，别稳定和别安心的现象，易产生风险隐患。Word 文档仅供参考Word 文档仅供参考（二）上级行的要求未能彻底完全降实到位。1、越级对帐尽管任务到组、到人，但一些对帐人员仅满脚于电话联系、完成任务、 收回对帐单等低标准对帐，别能做到全部对帐面对面完成， 并带回对帐单位的意见和服务需求等信息，对少数单位对帐别配合的做法缺乏有效的制约，致使对帐别完全，流于形式。2、部分包所工作

7、检查别深入精细。少数包所人员每周下所一次，往往只满脚于参加包所的学习， 或查查库等简单的表面的情况上， 很少对职员的思想动向、 行为表现等进行全面深入的了解，一团和蔼，解决别了实质咨询题。对上级行好的措施、方法、信息别能及时传到所、到人，对基层工作起别到应有的积极推动作用。（三）思想认识别到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。 对上级行好的防控措施和管控要求，别仔细及时传达降实，或有保留的传达，缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控提上重要位置，对待检查被动对付，别是想法从全然上消除违规行为和现象，对本单位的自律监管自我感受良好，

8、沉浸于职员密切团结、别存在隐患、可不能出咨询题幻想里，亲情友情重于制度和监管，惯性思维、麻痹思想、厌战情绪，侥幸心理，自满心态等有所滋生。对查出的咨询题别能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助违规人员求情进行责任开脱。这种思想的认识别到位，最终将导致执行打折，变形走样，存在偏差。（四）部门自律监管流于形式。 支行各部门没有切实履行好自律监管职责， 使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管打算和安排，或虽有打算而过于简单笼统，没针对性、可操作性、实效性或全然没按打算实施自律监管。少数部门自律监管虽进行监管检查，但查的别细、别深、 别透， 没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告则采取闭门

9、造车的方法，千篇一律，没有实质性内容，对付了事。三、措施与建议（一）努力提高案防软实力1、关怀职员的疾苦， 解决职员的学习、日子和工作困难。 城区点营业实施早九晚五后，柜员中午没地点吃饭， 早晨要将中午的饭做好带入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着别舒心。那种 “吃苦在前， 享受在后 ”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情怎么说是少数、 是理想的化身，短期内也许确有其人， 但长期坚持难有保证。 所以市、 县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，可以一门心思干工作，满腔热情搞服务。2、提高职员收入。事实充分证明职员的收入高低与案件发生频率有很大的关系，职员的收入高、工作稳定、无后顾之忧的

10、单位和行业，其案发率就低些或为零，否则，案件防别胜防。 按照目前资源配置方式，提高职员的收入唯一的途径和方法算是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的妨碍， 有些单位难以实现。 所以建议上级行提高我行职员收入基数， 增加职员收入水平， 起码可以保持与物价指数涨幅持平， 使低收入职员无后顾之忧， 精心工作，自觉抵制任何形式的违规。3、聆听职员的心声，关注职员思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个职员广泛接触，善于用领导的艺术和办法使他们把心里的、 想说的话都说出来， 以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点咨询题，化消极为积极。4、选

11、好一行之长。假如一具单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、 点装修权、奖惩决定权等上决策别民主、别科学， 就会导致一具单位行风别Word 文档仅供参考Word 文档仅供参考正、士气别正，那个单位迟早会发生案件。行长要说正气，说原则、说团结、说和谐。凡事都从大局、整体利益动身，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私，行务透明，处理一切情况别从个人的好恶和感情动身，别厚此薄彼， 一碗水端平， 则整个单位自然风正、气顺，否则，极易挫伤一部分人的积极性。常言道 “上有所好，下必兴焉 ”。正气别立、别长，少数人受益，大部分人可能心存别满，如此的环境迟早会出咨询题。（二）提升案件

12、防控整体水平1、进一步提高防控意识。要加大学习教育力度，经过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在职员中熟记于脑，烂记于心，别断提高防控意识。要让职员在教育中学会透过现象看本质， 居安思危， 善于从平静中发觉暗潮潜流， 将案件事故泯灭在萌芽状态、起始时期，做到自我警觉，自我防堵，自我爱护，自我提高。2、进一步提高内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及咨询题的发觉、整改等过程中，全面加强内控执行力建设，进一步提高全员内控执行能力，确保执行别变形走样，别折别扣，别漏损减值。3、进一步加大职员行为排查力度。要坚持别懈做好每季职员行为排查，在此基础上重点

13、做好重要岗位职员的行为排查，要结合职员的思想动向排查。下一步各营业单位要建立职员行为档案，对常别到岗或夜晚经常外出的 “夜猫子 ”，要实行重点监控，看是否有别良及异常行为，异常行为表现要记录归档。4、突出抓好 “三员 ”治理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来各类案件发生的特点看，绝大部分浮现在基层，所以案件防控的重点在基层，而基层案件防控的关键是“三员 ”，这就要求包所行长、科室要注意把所主任的防控积极性调动起来，把本单位的内控监管建设好，确保别出咨询题；要把管好会计主管放在突出的位置，充分发挥会计主管的自律监管独立自主作用，他们处在案件防控的一线，作用最为关键， 要经过他们每天与柜员零距离接触，发挥好现场监管的作用；管好柜员要从二方面入手，一是经过多种途径提高柜员的操作技能和防范风险能力，哺育职员拒绝、 抵制和监督各类违规自觉性和能动性，二是经过三道防线对事实上施严密的事前、事中和事后监管，从而杜绝操作风险。5、要高度重视抓好内部治理薄弱环节。目前全行内控治理的薄弱环节要紧是职员的行为和思想动态、柜面业务、金库治理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“四项业务 ”“八个环节 ”“十个严禁 ”作为重中之重抓实抓细。并且，充分发挥基础办的监管作用，要经过基础办高频率、超强度的深入、反复检查， 发觉