2021年防金融诈骗技能竞赛初赛

1、2021年防金融诈骗技能竞赛初赛1. 以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判断（ ） *熟悉常见犯罪类型识别点(正确答案)了解本地区重点犯罪类型及特点(正确答案)把握最新犯罪形势及手法(正确答案)上网搜索、比对相似案例(正确答案)2. 以下哪些属于客户异常行为（ ） *刻意隐瞒身份(正确答案)提供虚假信息(正确答案)不离柜存取现金(正确答案)批量结伴开户(正确答案)3. 义务机构应当按照( ) 相关规定，严格判断非自然人客户是否属于简化或者豁兔受益所有人识别的范畴，无法做出准确判断的，义务机构不得简化或者豁免受益所有人识别。 单选题 *中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银

2、发2017235号）(正确答案)中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知（银发2018164号）中华人民共和国反洗钱法中华人民共和国中国人民银行法4. 银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知发布之日起（ ）内实现免费。 单选题 *三个月(正确答案)一个月二个月六个月5. 银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（ ），对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。 单选题 *审慎原则公平公正原则谁发展谁负责原则

3、了解你的客户原则(正确答案)6. 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供（ ），并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。 单选题 *居民身份证本人有效身份证件(正确答案)户口簿临时居民身份证7. 银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（ ）等规定，对企业应当出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户 单选题 *人民币银行结算账户管理办法(正确答案)企业银行账户管理办法个人存款账户实名制联网核查管理办法8. 银行为企业新开一般存款账户时，系统中客户原基本存款账户信息与营业执照不符，银行应怎样操作？ 单选题 *继续办理通知客户变更信息后

4、办理(正确答案)拒绝开户无需理睬9. 银行业机构反假货币联络会议召集人为（ ）。 单选题 *中国人民银行行长反假货币联席会议办公室主任(正确答案)反假货币联席会议办公室秘书处处长10. 银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立（ ）银行账户。 单选题 *匿名假名匿名或假名(正确答案)冒名11. 银行业金融机构应组织（ ）参加并通过反假货币业务考试 *柜面货币收付人员(正确答案)新入职人员清分复点人员(正确答案)货币管理人员(正确答案)12. 银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后

5、出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情况，可以采取的处理措施有（）。 *约见该银行业金融机构高级管理人员，进行监管谈话(正确答案)对该银行业金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露(正确答案)依法可以采取的其他措施(正确答案)13. 银行应按照“了解你的客户”的原则，采取科学、合理的方法对存款人进行（ ），根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。 单选题 *风险评估风险评级(正确答案)风险管理风险控制14. 营业网点办理企业银行结算账户的

6、开户审核，对存在哪些情形的企业，营业网点应适当延长开户审核时间，并采取加大客户尽职调查力度、回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，同时需告知企业或客户经理需延长审查的期限及措施，必要时应拒绝开户。 *法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉；(正确答案)企业注册地和经营地均在异地的；(正确答案)未经过营销主动上门开户的；(正确答案)企业在工商管理部门登记信息异常的；(正确答案)同一个人作为三个及以上不同企业的法定代表人的。(正确答案)15. 在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施

7、包括但不限于哪些措施？ *对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。(正确答案)提升客户风险等级。经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金融、次数和业务类型。(正确答案)经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。(正确答案)向相关金融监管部门报告。向相关侦查机关报案。(正确答案)16. 在开展跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动整治中，应严格按照（ ）等原则，压实支付服务主体责任，狠抓内控管理与制度落实。 *谁开户（卡）谁负责(正确答案)谁的用户（商户）谁负责(正确

8、答案)谁的清算路径谁负责(正确答案)谁的错谁负责17. 在客户开户时出现哪些异常行为时，需重点予以关注？ *他人带领开户(正确答案)批量结伴开户(正确答案)舍近求远开户(正确答案)刻意隐瞒真实身份(正确答案)不配合询问(正确答案)18. 在人民币中首次使用固定水印的图案是（ ）。 单选题 *天安门古钱币国徽(正确答案)国旗五星19. 针对涉赌涉诈可疑线索涉及通报账户的相关信息和使用情况，可视情况采取哪些账户线索核查工作？ *同名账户反查。对通报账户开户人名下所有账户交易开展重点分析。(正确答案)电话号码反查。对通报账户预留的联系电话号码进行反查，查询同一联系电话开立多个银行账户，多银行账户开户

9、主体不同的情况。(正确答案)网银操作反查。对通报账户网银操作IP和MAC地址等进行反查，查询同一IP或者MAC地址操作多个网银情况。(正确答案)交易对手方反查。如对于通报账户存在共同交易对手方的，全面排查该交易对手关联账户。(正确答案)对通报涉及对公账户的法定代表人、实际控制人、受益所有人等开立的账户进行反查。(正确答案)20. 支付系统直接参与者的清算账户集中摆放在（ ）。 单选题 *国家处理中心(正确答案)城市处理中心各支付系统直接参与者以上都不是21. 中国反洗钱监测分析中心可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（ ）个工作日内补正。 单选题 *135(正

10、确答案)722. 中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发2017117号）文件中对于异常开户，金融机构必要时应拒绝开户的情形包括（ ）。 *不配合客户身份识别(正确答案)有组织同时或分批开户(正确答案)开户理由不合理，开立业务与客户身份不相符(正确答案)有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)23. 自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（ ）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。 单选题 *25(正确答案)101524. 自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面