统计分析系统操作手册20140704

1、统计分析系统操作手册当前版本：V 1.0.2版本历史：版本日期修改人备注2012-11-20Cindy初创V 1.0.12013-03-03Louhaochuan格式调整和补充描述V 1.0.22014-07-04Jeff，Cindy，Roca补充新增报表功能介绍:统计分析系统依托完善的IT网络，提供更便捷的统计信息查询、管理服务，通过统计分析系统实现各类统计报表的查询与下载功能。目录一、系统登录2二、个人信息2三、报表列表31 CIRC统信报表查询32 结构调整报表113 继续率报表123.3 分地区渠道继续率报表144 退保报表155 银保报表176 电话营销报表177 中介机构报表188

2、基础性报表20 一、系统登录1.登录海康人寿综合业务系统2.输入用户名和密码，点击登录按钮3.系统会展示用户能访问的系统列表4.选择要进入的系统，这里我们选择统计分析系统（SAS）5.进入SAS，系统在左侧面板会展示用户所能使用的功能，普通用户只有报表菜单，系统管理员会拥有系统维护菜单二、修改密码新开用户的时候ITO会帮忙创建GWP用户并赋予初始密码和相关权限，我们可以在登录GWP后选择修改密码三、报表列表通过报表模块可以查询到各类报表。目前报表种类包括统信报表、结构调整报表、继续率报表、退保报表、银保报表、电话营销报表、中介机构报表、基础性报表、满期给付报表、从业历史数据。1 CIRC统信报

3、表查询CIRC统信报表每月9号晚24时前发布。 统信报表是指依照保监会要求上传中国保险统计信息系统的有关统计信息的报表。1.1 CIRC统信报表查询总公司财务部按照保监会要求统一报送新旧准则下的统信类数据，通过“CIRC统信报表查询-新会计准则”或“CIRC统信报表查询-旧会计准则”的两个接口系统可以查询到报送的报表内容。登录系统（新会计准则与旧会计准则用户名、密码相同）：点击左侧面板和右侧面板的箭头，可以把上报接口系统放至最大化。进入“数据管理报表查询”，选择时间、频度、数据机构点击查询可查阅报表清单，并可导出到相应机构的报表。注意：Ø 频度请勿选择“快报”Ø 报表逢3月

4、、9月为“季报”，逢6月为半年报，12月分为“年度”（审计前）及“年度结算”（审计后）Ø 数据机构如不选择，则显示所有可看机构Ø 如知道报表编号或报表名称填入后查询可直接得到该报表Ø 每页记录超10条时，应在红色标记处输入99，点击GO，使所有记录显示在一页上，以方便操作。旧会计准则下方法一致，查询出的主要报表介绍如下：F344-报送数据明细报表此报表涵盖了总公司统一上报的统信报表的内容，包括非财务数据和财务数据。部分重要指标说明：Ø 本年累计新增承保人次：承保人次是指寿险公司在一定时期内签发的保险单所承保的被保险人的数量。填列时需注意以下问题：（1）对

5、于分期缴费业务只在交纳首期保费时统计“承保人次”，而在交纳续期业务时不再统计承保人次。 （2）投保主险同时又投保附加险的，在统计“承保人次”时，应在主险和附加险分别统计1人次。（3）保险责任开始后的减保，承保人次不减少，退保时“承保人次”的期末有效数要冲减，但本月新增承保人次不作冲减。本年累计新增承保人次。本年累计新增承保人次是指寿险公司在报告期内累计新签发的保险单所承保的被保险人的数量。Ø 期末有效承保人次：寿险公司自承保具体业务以来，所有发生的具体的保险业务中，在报告期末仍承担保险责任的保单所对应的承保人次Ø 本年累计新增承保保单件数：保单件数是指保户用规定的书面形式与

6、寿险公司签订的合同数。（1）对于分期缴费业务，只在其首期缴费时统计保单件数，而在其续交保费时不再统计保单件数。（2）保险责任开始后的减保，“保单件数”不减少，保险责任开始后的退保，“保单件数”的期末有效数要冲减，但本月数不减少。 Ø 本年累计新增保险金额：保险金额是指寿险公司在一定时期内签发的保险单所承保的风险额度，该指标反映了寿险公司在一定时期内承担的风险规模的大小。在统计“保险金额”时应注意以下几点：（1）如果保单条款中存在不确定的多个给付金额，“保险金额”应按各份保单上签订的最高给付额统计。（2）主险和附加险的保险金额应分别计算。（3）对于分期缴费业务，只在交纳首期保费时统计“

7、保险金额”，而在交纳续期保费时不再统计“保险金额”。（4）保险责任开始后的减保和退保，“保险金额”的期末有效数要冲减。本期新增保险金额是指寿险公司在统计期间内新签发的保险单中所对应的保险金额Ø 机构数：保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。专属机构的设立和管理，由中国保监会另行规定。机构数是指符合保险公司管理规定的要求所设立的机构的数量Ø 期末职工人数：与保险公司签订劳动合同的人员数Ø 期末高管人员数：保险公司高级管理人员是指保险公司法定代表人和其他对保险公司经营管理活动具有

8、决策权的主要负责人，包括：总公司的董事长、总经理、副总经理；分公司（包括总公司营业部）、中心支公司（包括分公司营业部）和支公司的总经理、副总经理、经理、副经理；以及其他具有相同职权的负责人。保险公司任命总公司精算部门、财务会计部门、资金运用部门的主要负责人，应当根据有关规定报中国保监会核准或备案参照保险公司高级管理人员任职资格管理规定jsb016-保险公司资产负债表（新准则下为jsb029 -保险公司资产负债表（2010）jsb019-保险公司利润表jsb014-人寿保险公司标准保费月报（暂不开放）F345-保险机构费用明细表（暂不开放）2 结构调整报表此报表由市场部将完成版分发至各

9、分支机构，分支机构同事了解过程即可。结构调整报表包括规模类、结构类、品质类、保障类四种指标的评价表。规模类指标包括保费收入、新单保费和续期保费；保障类指标包括新单保额、承保人次和件均保额，以及意外险、健康险、定期寿险等六大类险种的保费及同比增长率；结构类指标主要看趸缴和期缴比例，以及不同缴费期限的占比和增长情况；品质类指标则考量折算后的标准保费、内含价值和保单持续率情况。江苏分公司为每月报送，其他分公司季度报送。有效保单数：每月由精算部提供有效保单数的信息，由数据管理员在此界面上传。财务数据调整：每月由财务部提供财务数据调整（包括保费收入和退保的财务调整数据），也上传至系统。生成报表：有效保单

10、数和财务数据调整上传完成后，依次选择所需字段信息，年份、类型（年报、月报、季报）、时间段（1-4季度）、地区列表，点击“生成报表”，系统就会生成相应的报表，地区列表可以多选，可同时生成不同地区的报表。下载：生成报表后即可在下载界面下载相应的报表下载后的名称为“保监会结构调整报表_XXXX(2014)年_季报X(2)_XX(上海)”3 继续率报表继续率报表可查询的时间为每月9号后。继续率报表，一般用于统计分析寿险或者产险（多为寿险）保单继续有效的比率，包括件数继续率、保费继续率和综合继续率，为对保险公司持续经营能力的表达。在统计分析系统中，我们计算的为个人业务13个月保费继续率和个人业务25个月

11、保费继续率。（不含团体业务继续率）继续率包括保费继续率、保单继续率。保费继续率以实收保费为基数计算，保单继续率以保单件数为基数计算。以下以保费继续率来进行口径说明。报表分子：评估期前一年度生效之长期险期缴新单于生效后13（或25）个月的实收保费分子含义：上年（t-1）同期内生效的期限在一年期以上的期缴个人人寿保险、个人健康保险、个人意外伤害保险保单上年同期实现的保费收入合计，不包括犹豫期撤单件、发生理赔终止件、免缴、注销、迁出、人为停效、效力终止及转换终止的保单保费收入。因计算“个人业务13个月保费继续率”指标需考虑宽限期因素，本因子的计算期间为t-1年年初至t-1年上季末，每年第一季度报送的

12、本因子值为t-2年全年数据。如：2009年1月报送2007年1-9月生效的个人长期险期缴保单保费收入；2009年4月报送2007年1-12月生效的个人长期险期缴保单保费收入；2009年7月报送2008年1-3月生效的个人长期险期缴保单保费收入；2009年10月报送2008年1-6月生效的个人长期险期缴保单保费收入。报表分母：评估期前一年度生效之长期险新单期缴保费分母含义：“上年同期内生效的个人长期险期缴保单”在生效后第13个月仍然有效的保单续保保费收入与新增附加险保费收入之和。“上年同期生效的个人长期险期缴保单”在宽限期内收到的续保保费收入计入本因子。如：2009年10月应报送2008年1-6

13、月生效的个人长期险期缴保单中，在生效后第13个月仍然有效的保单在规定缴费日以及宽限期内缴纳的续保保费收入，与新增附加险保费收入之和。3.1 分地区继续率报表 选择月份，会计准则，地区，查询后可下载分地区继续率报表。生成的报表为excel格式，名称为“分地区继续率_201206”，如下表：地区类型分子分母继续率北京13个月继续率6,496,8806,813,19395.36%北京25个月继续率11,339,59013,925,01381.43%3.2 分渠道继续率报表先在区域列表选择月份和地区，然后在渠道列表选择渠道（代理人、经代、电话、银保、团险、职域营销），点击“查询”后可下载报表。生成的报

14、表名称为“分渠道继续率_201106”，如下表：地区渠道类型分子分母继续率(%)北京电话13202,152339,38459.56北京电话25791,2881,094,97672.27北京经代13169,154182,23592.82北京经代25853,6311,526,41655.923.3 分地区渠道继续率报表可以按照各种条件查询不同需求的继续率，根据需求选择月份、会计准则、地区，选择分组种类按区域、地区（省一级、省二级），按渠道，按险种，按产品类型（寿险、健康险、意外险）、按投资类型（分红、投连、万能等），然后在渠道列表选择渠道（代理人、经代、电话、银保、团险、职域营销），如果选择银保渠

15、道，可以分银行、分网点显示，选择个险渠道可分代理人显示，选择经代渠道可分代理公司显示、选择电销渠道可分合作商显示，点击“查询”后可分别下载保费继续率、保单继续率和继续率明细报表。险种产品类型投资类型银行网点继续率类型继续率分子继续率分母继续率海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银行)康桥支行13138000138000100海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银行)建中支行251000010000100海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银行)斜土东路支行251000010000100海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银

16、行)漕宝路支行253100031000100海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银行)漕河泾支行营业部2511000015000073.33333海康超满意两全保险（B款）寿险分红上海银行银行 (上海银行)长桥支行1355900059400094.107744 退保报表继续率报表可查询的时间为每月6号后。（因结账时间为每月7号，所以7号前数据可能存在变动）退保是指在保险期限内，投保人向保险人要求解除保险合同的行为。退保金含主动退保以及保单失效后的现金价值部分。退保报表提供了有关退保的各种信息的查询。选择月份、报表类型、会计准则可以下载退保报表。退保报表是每月总部报送全国及分地

17、区退保月报时使用，包括退保的件数及金额、退保当月排名等。4.1 退保月报查询继续率报表可查询的时间为每月6号后。（因结账时间为每月7号，所以7号前数据可能存在变动）退保是指在保险期限内，投保人向保险人要求解除保险合同的行为。退保金含主动退保以及保单失效后的现金价值部分。退保报表提供了有关退保的各种信息的查询。选择月份、报表类型、会计准则可以下载退保报表。退保报表是每月总部报送全国及分地区退保月报时使用，包括退保的件数及金额、退保当月排名等。例如选择“201105”“湖北”，生成以地区为名称的文件，文件内容包括新单、期撤、退保、退保排名的有关信息，如下表：4.2 退保旬报查询选择任意开始时间、结

18、束时间、可以查询旬报明细、全国的旬报、江苏的旬报。如以下为江苏旬报下载模板。5 银保报表5.1 分银行明细报表（暂无）5.2 分银行汇总报表银保报表可查询的时间为每月5号后。（因结账时间为每月7号，所以7号前数据可能存在变动）选择月份、会计准则、地区，例如选择“201103”“新”“江苏” 生成名称为“江苏”的文件，如下表： 文件有两张表组成，为海康人寿公司银保同业信息数据交流-分地区表和海康人寿公司银保同业信息数据交流-分渠道表。分地区表是按地区统计当月新单和续单保费、当年新单和续单保费的情况。分渠道表示按不同银行统计当月新单和续单保费、当年新单和续单保费的情况。6 电话营销报表6.1 分合

19、作商明细报表电话营销报表可查询的时间为每月6号后。（因结账时间为每月7号，所以7号前数据可能存在变动）选择开始月份、结束月份、地区可下载报表如下：统计时间：2012/03 至 2012/06年月合作商险种代码保费件数12012/03同得孚CEB010122012/03交通银行CEB01243132012/03交通银行CEB04241142012/03交通银行CIR0486152012/03交通银行DDTMB54931562012/03交通银行DDTMR1051572012/03兴业银行DDCB2347977376.2 分合作商汇总报表7 中介机构报表7.1 分中介明细报表分中介明细报表可查询的

20、时间为每月6号后，每季度7号后。选择开始月份、结束月份、地区，例如选择“201106”“201106”“上海” 点击“查询”，生成名称为“上海”的文件，如下表，表中按照时间段和不同中介机构名称统计各种寿险品种（普通寿险、分红寿险、投资连结产品、万能寿险、意外伤害险和健康险）的新单保费金额、续期保单金额、新单代理佣金和续期代理佣金的情况。7.2 分中介汇总报表选择年份、季度和地区，例如选择“2011”“3”“福建”点击“查询”，生成名称为“福建”的文件，如下表，表中按照专业代理公司、经纪公司及车商类兼业代理机构的类别分别统计保单件数、保费、应收保费、佣金的情况。8 基础性报表 可以按照各种条件查询不同需求的明细数据，根据需求选择月份区间、缴费年限、保险年限、区域、明细数据类型（保费、退保金、赔付支出等）、会计准则，选择分组种类按险种，按渠道分组、按保单号分组，然后在渠道列表选择渠道（代理人、经代、电话、银