融资融券业务知识测试参考题

1、单项选择题1 、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。A. 2， 130%B. 1， 150%C. 1， 130%D. 2， 150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。A. 300%， 300%B.150%， 300%C.300%， 150%D.150%， 150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。A.由客户自行确定；B.我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。4 、当您的信用账户维持担保比例低于130

2、%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资 格；C您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D.以上皆对。5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。A. 1 个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。A.在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）

3、A.打电话通知证券公司；B.及时到我公司临柜变更联络方式；C.不采取任何措施。8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。第 1 页共 31 页A.3个月B. 6个月C. 9个月D.一年9、（）制定并公布了融资融券合同必备条款和融资融券交易风险揭示书必备条款。A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10 、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关 系，

4、还存在资金或证券的借贷关系。C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会 给证券公司带来风险。D、以上答案均正确12 、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险13 、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。A、签订融资融券交易风险揭示书B、签订融资融券合同C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括14 、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户15 、

5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。A、保证金第 2 页共 31 页B、标的证券C、债券D、股票16 、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级17 、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率18 、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券19 、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。A、 100%B

6、、 80%C、 60%D、 50%20、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。A、增加B、减少C、不变D、无法判断21 、某投资者信用账户中有100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%勺证券C,则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券 C。A、 100B、 150C、 200D、 40022、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。第 3 页共 31 页A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、 100%D、以上均不对23、担保物的范围包括（）。A、证券

7、公司向投资者收取的保证金B、投资者融资买入的全部证券C、融券卖出所得的全部价款D、以上都包括24 、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳 100 指数成份股 股票的折算率最高不超过（）。A、 90%B、 80%C、 70%D、 65%25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不 超过（）。A、 95%B、 90%C、 85%D、 80% 26、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人A、 1000B、 2000C、 3000D、 4000 27、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。A、 1B、 2C、 3D、 428、单只标的证券的融券

8、余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所 可以在次一交易日暂停其融券卖出。A、 40%B、 35%C、 25%D、 20%第 4 页共 31 页29、如果某投资者信用账户内有 200元现金和100元市值的证券A,假设 证券 A 的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。A、 100B、 200C、 270D、 30030、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。A、 1 万元B、 2 万元C、 3

9、 万元D、 4 万元31 、某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为12 万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。A、 2 万元B、 4 万元C、 6 万元D、 8 万元32、当投资者出现下列（）情形之一时，证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例（130%）,且经 公司通知后仍未补足担保物。B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。C、司法机关依法对客户信

10、用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财 产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债 权，之后,再协助司法机关执行。D、以上均包括33、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当日没有产生成交的，申报价格不得低于其（）A、前收盘价B、前一日平均收盘价C、净值D、最新成交价34、深交易规定，客户买券还券的数量不得高于（）。A、融券余量；B、融券余量加上100股；第 5 页共 31 页C、融券余量加上1000股;D、以上都不对35、某投资者普通证券账户内原有 200股A证券，委托证券公司向登记公司发出证券提交指令，申请将该200 股 A 证券作为担保证券，此后又委

11、托证券公司卖出 100 股并成交，这时该提交指令（）有效？A、划转指令有效B、划转指令无效C、 100 股划转有效D、以上均不对36、目前，沪市交易所规定，融资融券交易申报分为（）种A、 3B、 4C、 5D、 637、投资者融资余额为100万元，担保物价值125万元，要达到投资者追加后的信用账户维持担保比例不得低于150%，则需要追加（）万元的担保物？A、 15 万元B、 20 万元C、 25 万元D、 30 万元38、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。A、佣金、手续费B、印花税C、融资利息、融券费率D、以上都包括39、融资融券债务主动偿还方式有()种。A、 3B、 4C、 5D、 64

12、0 、客户只能与()家证券公司签订融资融券合同，向( )家证券公司融入资金和证券。A、 1， 1B、 1 ， 2C、 2， 1D、 2 ， 241 、强制平仓由()操作。第 6 页共 31 页A、客户B、营业部风控人员C、营业部业务人员D、总部人员42、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者通过（）证券账户申报预受要约。A、客户信用交易担保证券账户B、客户信用证券账户C、客户A股证券账户D、客户信用资金账户43、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保 物，折算率为70%,融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B,则 保证金可用余额为（）。本例

13、中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不 计。A 50 万元B 45 万元C 20 万元D 70 万元44、融资融券交易，又称证券信用交易。是指（）A.投资者提供担保物，向银行借入资金买入上市证券（融资交易）或向证 券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。B.投资者向沪、深证券交易所提供担保物，借入资金买入上市证券（融资 交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。C.投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入 上市证券（融资交易）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行 为。D.投资者向具有融资融券业务资格的基金公司，借入资金买入上市证券 （融资交易

14、）或向证券公司借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。45、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户融资买入的最大金额为（）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A 140 万元B 70 万元C 50 万元D 200 万元46、投资者融资余额为 100万元，担保物的价值为 125万元。投资者需追加的担保物最少为（）A. 100万元X 300% 125万元=175万元；B. 100万元X 130% 125万元=5万元；C. 100万元X 150% 125万元=25万元；D. 100万元X 200% 125万元=75万

15、元；第 7 页共 31 页47、投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为 50%，则该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A 50 万元；B 100 万元C 150 万元D 200 万元48、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施时，证券公司应当（）A.在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，协 助对客户信用账户的剩余证券和资金采取强制执行措施；B.直接协助对客户信用账户记载的权益采取强制执行措施；C.婉拒协助执行；D.在了结客户的融资融券交易，收回因融资融券所生对客户的债权后，

16、将 剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协 助执行。49、投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为 （） A 100 股（份）或其整数倍；B 1 股（份）或其整数倍；C 10 股（份）或其整数倍；D 1000 股（份）或其整数倍；50、融资融券合同必备条款中规定，下列那种情形不属于合同必须载 明的情形（）。A.投资者的住所；B.开立信用账户的有关内容；C.投资者的配偶姓名；D.投资者的姓名；51 、融资融券合同应约定融资融券特定的（）关系A.财产买卖；B.财产托管；C.财产委托；D.财产信托；52、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取

17、下列措施（）。A.给客户增加新的融资融券额度；B.根据预定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追 索；C.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户继 续追索；D.给客户延期。第 8 页共 31 页53 、 “融券 ”是指客户向证券公司借入什么（）？A.债券；B.基金C.上市证券D.股票54 、关于“标的证券 ”正确的说法是（）A.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布B.证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单 C.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券 D.在沪、深交易所上市的所有证券55、以下关于信用证

18、券账户内资产的说法，正确的是（）A.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产B.信用账户内仅资金作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产56、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）A.其他三项都包括B.客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权C.资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完 成平仓操作D.因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度57、客户甲向其信用账户提交了 150000元现金和5000股 证券A”作为担保 品。假设 证券A”市价为20元，其折算率为70%,证券B”市价为10元，客户 甲以每股10元融资

19、买入20000股 证券B"，此时其信用账户的维持担保比例是 （）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A 225%B 125%C 2.25%D 1.25%58、投资者融券卖出股票所得资金（）A.除买券还券外，不得他用B.可以自由支配C.可以转出信用资金账户D.可以用来买入股票59、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为 T 日投资者追加担保物的期限不得超过（）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。第 9 页共 31 页A 1B 2C 3D 460、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（）A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、

20、其他三项都包括D、卖出证券61 、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（）负责向投资者作出解释。A.存管银行B.证券公司C.证券交易所D.证券登记结算机构62、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%，具体到某标的证券的融资保证金比例 =60%+（ 1 该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1 万元、股票A 为 1 万股（折算率为0.65，最新价位5 元）。该客户拟以4.5元价格融资买入股票B （折算率为0.75）,请问该客户的 保证金余额、最多可融资金额、可融资

21、买入股票 B 数量分别为（），本例中客 户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：A 60000元、 70588.23元、 15600股B 42500元、 56666.67元、 12500股C 42500元、 50000.00元、 11111 股D 42500元、 50000.00元、 11100股63、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的 （）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。A 20%B 30%C 25%D 35%64、不属于偿还融券债务的方式为（）A.融券平仓B.买券还券C.直接还券D.卖券还款第 10 页共 31 页65、某投资者信用账户中有1

22、00元现金和200元市值的证券A,假设证券A 的折算率为60%,拟融资买入融资保证金比例为 50%的证券B,则该投资者理论 上可融资买入（）市值的证券 B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽 略不计。A 440B 400C 480D 60066、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券 A,融券卖出 50万元的标的证券B, A和B的折算率均为70%,则维持担保比例为（）。本 例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A 140%B 200%C 300%D 210%67、融资利率的收取标准为：（）A.不低于金融机构同期贷款基准利率B.不低于行业水平C.不低于金融机构同期存款基

23、准利率D 不低于金融机构5 年期贷款基准利率68、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（） A.登 记结算公司财产B.交易所财产C.信托财产D.证券公司财产69、投资者卖出信用证券证券账户内证券所得价款（）A.先偿还期融资欠款B.可以在当日交易收市前买入其他证券C.可以自行考虑是否归还融资欠款D.可以直接转出信用证券账户70、下列说法错误的是（）A.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的 将其划至普通证券账户B.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有 开展融资融券业务的资格C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用

24、证券账户 的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕第 11 页共 31 页71 、融资融券业务涉及的基本法律关系有（）A.委托买卖关系B.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系C.借贷关系D.因借贷产生的债权债务的担保关系72、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信 息报告、披露或者要约收购义务。A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用 证券账户持有一家上市公司权益的数量B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益 的数量C.只有通过信用证

25、券账户持有一家上市公司权益的数量D.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量73、某投资者当前融资融券债务为 10万元，信用账户的资产总额为 12 万 元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（）债务。A 8 万元B 6 万元C 2 万元D 4 万元74、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）A.证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意 愿，根据客户的意愿进行投票B.证券公司根据自己的意愿直接进行投票C.证券公司可自

26、行放弃投票D.证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、 债权人会议等）现场进行投票75、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的 权利。A.客户以自己的名义，为证券公司的利益B.客户以自己的名义，为自己的利益C.证券公司以客户的名义，为自己的利益D.证券公司以自己的名义，为客户的利益76、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（）A.其他三项都不对B.合同约定的义务C.客户提出的服务要求D.为了提供提高客户服务质量第 12 页共 31 页77、假设客户信用账户初始有1000 元现金和 500股、市价为 1 元的证券A,证券

27、A的折算率为70%,那么客户的保证金可用余额为（）A 1350B 1500C 1000D 105078、（）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的实名证券账户。A.客户信用证券账户B.融券专用证券账户C.信用交易证券交收账户79.单只标的证券的融资余额降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。A.10%B.20%C.15%D.30%80.证券公司用于客户融资融券交易的资金结算账户是（）A.融券专用证券账户B.客户信用资金台帐C.信用交易资金交收账户D.融资专用资金账户81.证券公司经营融资融券业务，开立客户信用交易担保证券账户

28、应当在OA.中国银监会B.证券交易所C.证券结算公司D.中国证监会82.下面哪种情况不属于 “证券公司不得向其融资、融券的情形 ” （）。A.在证券公司从事证券交易不足半年B.有重大违约记录的客户C.交易结算资金已纳入第三方存管D.证券公司的股东、关联人83 .客户开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的（）。A.融资融券信用保证B.有价值的实物C.融资融券保证金第 13 页共 31 页D.债权84 .融资买入、融券卖出的申报数量应当为（）或其整数倍。A.500 股（份）85 100 股（份）C.10股（份）D.1000 股（份）A、 .融资融券业务中

29、，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定的折算率进行折算，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（）。A.90%B.80%C.70%D.65%86.证券公司应当于每个交易日（）前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。A.15:00B.16:00C.22:00D.21:0087、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。A、保证金可用余额=现金B、保证金可用余额=现金+浇抵保证金的证券市值C、保证金可用余额=现金+汇充抵保证金的证券市值 浙算率）D、保证金可用余额=现金+汇充抵保证金的证券市值 浙算

30、率）+4（融资买 入证券市值-融资买入金额）折算率+ E （融券卖出金额-融券卖出证券市值）X 折算率-邺券卖出金额-邺资买入证券金额 涮资保证金比例-邺券卖出证券 市值湖券保证金比例-利息及费用88、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计 算公式为（）。A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/ （融资买入金额+融券卖 出证券数量 叫前市价）C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量 叫前市价+利息及 费用总和）/（现金+信用证券账户内证券市

31、值总和）D、维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融 券卖出证券数量 噌前市价+利息及费用总和）第 14 页共 31 页89、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（）A.信用账户内仅证券作为担保财产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅资金作为担保资产90、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。B、 4 万元 B、 1 万元

32、C、 2 万元 D、 3 万元91 、投资者信用账户内有60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。A、 160B、 136C、 120D、 10092、假设证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%,证券公司甲将其折算率下调为50%。当前证券A”市价为20元，如果客户向证券 公司甲提交10000股 证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（）元。A、 100000C、 10000D、 140000E、 20000093、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（）A、只有账户中维持担保比例超过 300%部分的

33、资产，才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限 制 94、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（）A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹95、在保证金金额一定的情况下（）A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D、保

34、证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低96、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。A、从普通资金账户直接转入第 15 页共 31 页B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入97、以下叙述错误的是（）。A、融资融券可以采用大宗交易方式。B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他 用。C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证 券，不得用于从事债券回购交易。D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。98 、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物 ”充抵保证金的是以下

35、哪种（）? A汽车B房产C现金+符合规定条件的证券D定期存折99、证券公司在向 客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（）A、其他三项都包括B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式 C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公 司对担保物的处分权D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担 保债权范围100、证券公司不得向下列（）客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管B、已在该证券公司从事证券交易二年以上C、具有一定的投资能力和风险承受能力D、有重大违约记录

36、101、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。A、按季”计息B、按月”计息C、按天”计息D、按年”计息102、 “融资 ”是指客户向证券公司借入什么（）？A、债券B、基金C、资金D、股票103、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（）。A、 50%B、 60%C、 80%D、 70%104、客户查询信用证券账户的明细数据（）。A、只能在券商查询第 16 页共 31 页B、只能在登记公司查询C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准 D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释 105、在交

37、易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（）A、证券投资基金B、交易所认可的其他证券C、ST股票D、债券106、关于“标的证券 ”正确的说法是（）A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单 B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的 证券107、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（）A、客户权益B财产保全C强制执行D公司融资融券债权二、多项选择题1 、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：A、调整标的证券标准或范围B、调整可充抵

38、保证金有价证券的折算率C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易2、上海交易所规定标的证券为股票的，应当符合下列条件（）：A、在本所上市交易满三个月；B、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2 亿股或流通市值不低于 8 亿元；C、股东人数不少于4000人；D、近三个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4 个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上；E、股票交易未被本所

39、实行特别处理。3、对客户征信包括（）个方面A、身份情况B、诚信记录C、投资经验D、还款能力第 17 页共 31 页4、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取并向市场公布的措施有：A、调整标的证券标准或范围B、调整可充抵保证金有价证券的折算率C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易5、证券公司给予单一客户信用额度不能高于（）。A、客户申请额度B、客户提交金融资产证明的金额的一半C、额度系数 格户提交资产证明的金额D、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5%6、在与投资者签订合同前

40、，应向投资者履行（）告知义务。A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险D、告知将信用账户出借他人使用，可能带来的法律诉讼风险E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任7、合同条款中必须明确下列哪些事项？A、权益处理方式B、追保通知方式C、利率、费率计算方式D、担保债权范围8、融资融券交易委托方式包括（）A、电话委托B、网上交易C、柜面委托D、热自助9、担保物的范围不包括（）。A、现金B、房产C、融资买入的证券D、黄金E、融券卖出所得价款10 、客户信用证券账户可以从事下列（）交易品种A、上市股票第 18

41、 页共 31 页B、债券回购交易C、证券投资基金D、大宗父易11、合同终止的情形有（）A、投资者死亡B、证券公司被取消业务资格C、投资者丧失民事行为能力D、证券公司停业整顿12 、客户信用交易担保证券账户内的证券在下列（）情况下可以动用.A、为客户融资融券交易的结算B、收取客户归还的证券C、了结融资融券交易后的剩余证券D、收取客户应当支付的费用、税款13 、证券交易所要求报送的违约记录有（）A、客户未按规定补足担保物的B、合约期满客户未清偿债务的C、客户提供虚假信息的D、公司与客户发生司法纠纷的14 、交易所在每个交易日开市前，须向市场公布（）信息A、前一交易日单只标的证券融资买入总金额B、前

42、一交易日单只标的证券融资余额C、前一交易日单只标的证券融券卖出总量D、前一交易日单只标的证券融券余量E、前一交易日市场融资融券交易总量15、某投资者向证券公司借入100 股 A 证券卖出后，随后又加注 “融券 ”标识买入 200 股，在证券交收时，证券公司进行（）处理。A、买入的200股A证券记入公司融券专用证券帐户B、投资者多还了 100股A证券C、证券公司需退回该客户100股A证券D、以上都不对16 、融资融券交易出现异常情况时，交易可视情况采取（）措施。A、调整维持担保比例B、调整融资、融券保证金比例C、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出D、调整可充抵保证金有价证券的折算率E、调整标的

43、证券标准和范围17 、出现下列（）情形时，证券公司有权采取强制平仓措施：第 19 页共 31 页A、客户担保物价值低于合同约定的最低维持担保比率（130%）,且经公 司通知后仍未补足担保物B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，之后,再协助司法机关执行D、当发现授信客户违反合同中所作声明与保证时18 、交易所对融资融券交易前端检查包括（）内容。A、标的证券的合法性B、证券账户余额检查C、融券卖出提价检查D、席位交易权限检查19 、投资者参与融资融券交易的基本

44、资质条件（）A、年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记 的机构；B、投资者具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章或证券交易 所规则禁止或限制进入证券市场的情形；C、投资者具备一定的投资经验和一定的风险承受能力；D、自然人投资者和机构投资者可用作融资融券担保品的资产总值符合监管 部门窗口指导要求；E、投资者在证券公司开立普通证券账户的时间符合证券公司融资融券业 务试点管理办法及监管部门窗口指导要求，且开户手续规范齐备。20、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与（）等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互隔离。A、证券资产管理B、证券自营C、投资银行D、

45、证券经纪业务21 、有下列情形者，证券公司营业部不得受理投资者的融资融券业务开户申请：A、利用他人名义申请者；B、违规使用他人证券账户者;C、未按规定提供真实材料者；D、信用交易黑名单客户E、证券公司的股东、关联人；22、证券公司应当在证券登记公司开立（）账户。A、融券专用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、信用交易证券交收账户D、信用交易资金交收账户第 20 页共 31 页23、根据相关规定，客户从事融券交易的，可以选择（）的方式偿还向证券公司融入的证券。A.借券还券B.现金抵券C.买券还券D.直接还券24.证券公司应当在每一月份结束后7个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交

46、易所书面报告的当月情况有（）。A.融资融券业务客户的开户数量B.客户交存的担保物种类和数量C.有关风险控制指标值D.强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额25 .证券公司对客户融资融券的授信方式包括（）A.循环授信B.双边授信C.固定授信D.非固定授信26 .证券公司融资融券业务的风险包括（）A.客户信用风险B.市场风险C.业务规模及集中风险D.业务管理风险27 .客户的融资融券授信额度，在如下情况下可以变更（）：A、客户申请增加授信额度B、原合同到期，续签合同时公司调低客户授信额度C、合同存续期内需要调低客户授信额度D、公司主动为客户增加授信额度28 .关于融资融券业务的含义的描述，下面错误

47、的是（）。A.是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易 B.证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C.客户不交存担保物，需要信用担保即可D.它是一种商业贷款行为29 .开展融资融券业务的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A.交叉运行原则B.合法合规原则C.岗位整合原则第 21 页共 31 页D.集中管理原则30 .对于哪些情况证券公司不得向该客户融资、融券。（）A.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户B.未按照要求提供有关情况C.在证券公司从事证券交易不足5年D.其他证券公司的股东、关联人31.融资融券交易风险揭示书至少应包括下列内容（）。A

48、.提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场 风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。B.提示客户在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有 开展融资融券业务的资格。C.提示客户在从事融资融券交易期间，如果不能按照约定的期限清偿债务， 或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维持担 保比例，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公 司强制平仓的风险。D.提示客户在从事融资融券交易期间，如果其信用资质状况降低，证券公 司会相应降低对其的授信额度，或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所 产生的

49、风险，可能会给客户造成的经济损失。32 .融资融券业务中，证券公司应当对客户提交的担保物进行整体监控，并 计算其维持担保比例，下面关于担保比例的规定描述正确的是（）。A.客户维持担保比例不得低于130%。B.当该比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保 物，该期限不得超过2 个交易日。C.当该比例低于130%时，客户追加担保物后的维持担保比例不得低于 150%。D.维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲 抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外。33 .在客户融资融券期间，客户融入证券后、归还证券前，在下列

50、情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿（）。A.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当向证券公司补 偿对应金额的现金红利。B.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向 证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券，或以现金结算方式予以补 偿。C.证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现 金红利。D.证券发行人向原股东配售股份的，或者证券发行人增发新股以及发行权 证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券客户根据双方 约定处理。34.证券公司融资融券业务中，对市场风险可能导致的市场波动、交易异常 及危第 22 页共 31

51、页及市场安全等问题，证券交易所一般采取的措施有（）。A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。B.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。C.融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关账户 交易等措施。D.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的80%寸，交易所可以在当日暂停其融券卖出，并向市场公布。35、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以 下账户（）A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户

52、信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户36、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（）A 客户信用资金账户B 客户信用交易担保资金账户C 客户信用证券账户D 客户信用资金管理账户37 、客户征信的内容包括： （ ）A、客户基本信息B、客户证券资产C、客户其他金融资产和收入状况D、客户户口所在地38、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（）A、客户信用账户出现账面亏损B、年龄60周岁以上（个人）C、月U入2000元以下（个人）D、平仓预警3次以上，能够及时补仓39、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度A、客户交易异常B、客户信用等级降低C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化40、客户

53、注销信用账户须满足以下哪些条件（）A、无未了结融资融券交易B、无未清偿债权债务关系第 23 页共 31 页C、无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物41 、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（）A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补 足B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未偿还时D、客户信用账户维才I担保比例低于130%寸42.在征信阶段，客户提供的个人金融资产证明可以是（）。A、普通证券账户托管资产B、银行存款C、期货仓单D、开放式基金资产43、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪些信息（）。A、融资融券的利率与费率；B、可充抵保证金的证券的种类及折算率；C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D、保证金比例和最低维持担保比例。44、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布（）。A、调整标的证券标准或范围；B、调整可充抵保证金有价证券的折算率;C、调整融资保证金比例；D、调整融券保证金比例。45、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至（）。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为（）。A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；B、如交易恢复日不确定或距离债务到期