已清分款项差错追溯管理办法

1、已清分款项内部过失追溯治理方法第一章总那么第一条 为建立运城农商银行内部营业网点之间已清分 款项过失处理机制,增强已清分款项内部过失追溯治理,依 据?中华人民共和国商业银行法?、?人民币治理条例?和其 他相关法律法规,制定本方法.第二条 已清分款项内部过失是指分支机构与总行清算 中央、同一营业网点两个含以上柜员之间、柜台、填装 自助设备、后台整点的人民币流通经过清分复点后发现长 款、短款和假币的过失.第三条 本方法适应于各支行、分理处、营业部、总行 现金营运中央.第二章发现已清分款项过失时的操作第四条 本行发现已清分款项过失时,应在监控摄像头 可视范围内进行操作.第五条发现短款时1、经办人应在

2、第一时间告知营业经理,营业经理亲自 作为过失治理人,对该钱捆进行现场复核清点,确认短款张 数.2、短款张数确认后,由过失治理人在?已清分款项出纳过失登记簿?附件1上进行现场登记,经办人、过失管 理人签字,经机构负责人对记载事项进行审核确认无误后并 签字后,暂由经办人垫款待责任认定后,重新按责任承担 比例进行赔偿,方可对客户支付.第六条发现长款时1、经办人应在第一时间告知营业经理,营业经理亲自 作为过失治理人,对该钱捆进行现场复核清点,确认长款张 数.2、长款张数确认后,由过失治理人在?已清分款项出纳过失登记簿?附件1上进行现场登记,经办人、过失管 理人签字,经机构负责人对记载事项进行审核确认无

3、误后并 签字后,将长款交过失治理人保管,方可对客户支付.第七条发现假币时1、经办人应在第一时间告知营业经理,营业经理亲自 作为过失治理人,指派两名持有?反假上岗资格证?的两名 人员对钱捆中的疑似假币进行现场真伪鉴别,确认为假币的 根据假币收缴程序办理假币收缴手续；2、假币收缴手续办结后,由过失治理人在?已清分款 项出纳过失登记簿?附件1上进行现场登记,经办人、差 错治理人签字,经机构负责人对记载事项进行审核确认无误 后并签字后,暂由经办人垫款待责任认定后,重新按责任 承担比例进行赔偿,方可对客户支付.第八条 如发现同一钱捆中同时出现长、短款及假币差错的,按上述操作办理.第三章已清分款项过失的追

4、溯第九条 发现过失的分支机构营业经理在3个工作日内,填写?山西省银行业金融机构间款项过失追溯确认办理单?以下简称?办理单?附件2,连同相关证据一并交由款项 调入机构现金营运中L、进行确认.第十条 现金营运中央首先要检查本机构在款项调运、保管、复点等过程中是否发生问题.如经调查认定确非本机构责任时,应在3个工作日将以下材料及实物报送办理该款 项取款业务的发生地人民银行,申请进行已清分款项过失追 溯.1、?办理单?；2、发生过失的钱捆封签、腰条及发现的长款；3、现场监控录像视频资料；4、假币收缴凭证?客户联发现币过失时；5、本机构认为确需保存的其他证实材料.第四章 本行已清分款项内部过失处理流程及

5、责任认定第十一条 本行已清分款项内部过失责任的范围确认和 原那么1、凡由于个人的原因,如工作粗心、疏忽、马虎、失 察、失职、渎职等,造成长款、短款、假币的过失,从而降低现金清分质虽的,均属于过失责任被追溯的范围；2、由于清分机具自身存在的物理误差造成的长款、短款及假币过失的,均不在过失责任追溯的范围；3、已清分款项过失内部过失责任追溯的只是违责事实, 包括清分过程中所涉及的所有岗位；4、已清分款项内部过失责任追溯应本着“客观、公平、 公正、公开的原那么.第十二条 本行已清分款项内部过失责任人的划分.内部过失出现后,由会计运营部组织牵头,监察审计部门协同 对过失问题的事实进行客观的查证,并对过失

6、责任进行划分 认定和处置.对过失相关责任人的划分认定包括：过失主要 责任人即清分操作员、清分复核员和清分治理责任人即清分 中央负责人.第十三条 本行已清分款项内部过失责任人的承担比例1、已清分款项的内部过失一经查实,除了对照?山西农村信用社工作人员违规行为处分方法?的条款进行处置 外,其过失所造成的经济损失确定后,各相关的过失责任人 那么根据一定比例共同承担,具体划分为：清分操作员45%、清分复核员45%、清分中央负责人10% ;2、过失责任人如为一人,就由其一人承担所占比例的实际金额,如有二人以上,那么由其共同分摊该比例段的实际 处分金额.第十四条 本行已清分款项内部过失查处的执行部门.运城

7、农商银行会计运营部、监察审计部为已清分款项内部差 错的调查处置部门,会计运营部、监察审计部在查处各类已 清分款项内部过失问题时,必须严格遵守“客观、公平、公 正、公开的原那么,坚持实事求是.第十五条 本行已清分款项内部过失处理流程1、查证：通过监控录像及钱捆上的封签、操作员或人 民币冠字号查询系统确定过失相关当事人,当面问讯,做 好文字记录并有其确认签字；2、已清分款项内部过失责任人的划分：确定清分过程 的主要、治理责任人；3、经济损失的计核：参照本行有关现金收付业务的规 定,长款归公,短款及假币那么自赔的处理原那么计核；4、问题处置：已清分款项内部过失查实后,形成书面 报告上报分管领导批准后执行.第五章其他第十六条 所有已清分款项内部过失而造成的长款,一 律上缴至方案财务部作营业外收入.第十七条 在执行本方法的过程中,如遇到有争议的差 错问题,均可报经监察审计部门复核后另行议处.第十八条 如同一清分中央、同一清分人员屡次存在已 清分款项内部过失的问题,可酌情另行经济处分,并进行全 行通报.第六章罚那么第十九条 本行员工有以下行为之一,但尚未构成犯罪的,对直接负责的清分操作员、 复核操作员和治理责任人员, 严格根据?山西省农村信用社工作人员违规行为处分方法? 进行处分：一因个人主观原因造成长款、 短款、假币的过失的;二不积极