关于银行员工反洗钱征文600字

1、关于银行员工反洗钱征文 600 字 【银行员工反洗钱作文 1 1】 远离网络洗钱陷阱 截至当前，我国网民数量已高达 5 5 亿多人。在我们获得网络时代 的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信 息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互 联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别， 不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账 ; ; 对于网络信息 要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。 选择安全可靠的金融机构 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负 责。根据我国反洗钱法规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取 的

2、客户身份资料和交易信息，理应予以保密，非依法律规定，不得向 任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。 网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不但为犯罪分子和恐怖势力转移 资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和 交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可 能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让 这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗 ? ?选择安全可靠、严格履行反洗钱义 务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。 不要出租或者出借自己的身份证 出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的 名义从事非法活动 ; ;可能

3、协助他人完成洗钱或恐怖融资活动 ; ; 可能成为 他人金融诈骗活动的“替罪羊” ; ;您的诚信状况受到合理怀疑 ; ; 因他人 的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 不要出租或出借自己的账户、银行卡和 U U 盾 金融账户、银行卡和 U U 盾不但是您实行金融交易的工具，也是国 家实行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。 贪官、毒 贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和 U U 盾实行 洗钱和恐怖融资活动，因为不出租、出借金融账户、银行卡和 U U 盾既 是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。 远离网络洗钱陷阱 通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之

4、一。有人受 朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提 取现金，为他人洗钱提供便利。不过，法网恢恢，疏而不漏。请您切 记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替 他人提现。 【银行员工反洗钱作文 2 2】 昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实 在太短了，因为时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感 到意犹未尽。一是自己因为才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半 解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕 一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。 昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估

5、工作实 行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差别还是很大的， 特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的 外资银行 （三井、三菱 ） 差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想 了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。 然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，因为时间过短， 报告内容均虎头蛇尾，我最注重的日常操作问题没有谈深、谈细。印 象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明， 感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款” 或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景实行核实。就是做了核实 工作，怎么能证明客户提交的理由一定准确 ?

6、?我的观点是，商业银行与 客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有水平和手段监控客户交 易，怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准， 提交理由也存有一定问题 （ 真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇 ） ，商业银 行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。 招商银行还有一个例子就是 ATMATM 机提现，每天提现 2 2 万元，连续 3 3 天，共支取 6 6 万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗 ? ?仅仅 猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一直在考虑，应该将 大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明， 如果金额不大，调查取证的价值就不大

7、，反洗钱工作本来力量就有限， 纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现 在盗窃 500 500 元以下的犯罪，不实行刑事处罚，法理之间是相通的，反 洗钱调查是否可借鉴 ? ? 渣打银行确实是一家世界性的银行，反洗钱工作条理清晰、架构 完整，仅仅昨天时间较少，没有讲得很清楚。 下午的培训， 更加精彩。 先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工 作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上 了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。 但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法 191 191 条洗钱罪的定义。今 天特地查了一下，解释是 5 5 种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是提供资金 账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接 提供账户给客户去洗钱，绝大部分情况是银行不知情，客户提供自己 的银行账户给其他人用于洗钱。 还有，就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款、活期存款 好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎么会 沦为天然的洗