关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告(1)

1、关于金融系统贪污贿赂犯罪的调查报告（1）近来年，金融系统的贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪案件 不断发生，且呈上升趋势，不仅扰乱了金融秩序，使国家财 产蒙受巨大损失，而且严重影响了社会主义市场经济秩序的 健康发展，应引起高度重视。近期我院对九九年以来查办的 金融系统职务犯罪案件的特点、原因等进行了认真地分析。一、基本情况和特点这类案件的特点：（1 1）犯罪数额大，危害严重。银行是经营货币的场所，是直接管理资金的职能部门，由于 其职能的特殊性和工作上的便利条件，金融系统工作人员大 都直接管理和经营货币，利用职务之便进行犯罪活动机会多， 涉及金额也大。如原农业银行某储蓄所主任刘某自 9898 年 2

2、 2 月至 9999 年 6 6 月，利用职务之便先后十次挪用公款 3232 万元， 进行营利活动，使国家财产受到损失。二）发案面广，基层所、部、科负责人作案比例高 我院查办的 2121 起 3030人案件涉及工商银行、农业银行、人民 银行等单位，其中 3 3 人为基层负责人，另有 1 1 名科级干部 （三）犯罪手段隐蔽，犯罪案件多为共同私吞“小金库”金融系统基层机构是开展各项业务的“窗口” ，长期以来， 由于点多、面广、人员杂、职业素质较低，加之规章制度落 实不到位，监督制约机制不完善等原因，致使金融基层机构 负责人对收入隐瞒不报， 私设“小金库”，从而为滥发奖金、 挪用、甚至私分国家财产大

3、开方便之门。并且大部分“小金 库”由有帐记载发展到不建帐或建帐后销毁，对“小金库” 支配随意性强，犯罪手段隐蔽。（四）犯罪动机有由贪图享乐型向投资营利型发展的趋势。随着社会物质文化生活水平的提高，金融工作人员因经济拮 据违法犯罪的极为罕见，绝大部分犯罪人员受拜金主义、享 乐主义的影响，不满足于现状，企图谋取更大私利。同时， 有的金融系统人员挪用、贪污公款不直接用于个人享乐，而 是用于个人、 亲友投资营利活动， 并在这方面有发展的趋势。、金融系统职务犯罪案件频发的原因（一）主观上经不起金钱的诱惑。金融部门作为经营单位，以追求经济效益为主，不少单位思 想、法制教育工作薄弱，致使工作人员思想不坚定，

4、法律意 识不强，对于什么是违法犯罪模糊不清，在金钱面前，动摇 不定，经不起金钱的诱惑。一是存有侥幸心理，二是得手再 次作案。（二）客观上有掌握财钱的便利。常年从事金融业务，客观 上为职务犯罪提供了便利条件，有一种不捞白不捞、不要白 不要的想法。以福利、辛苦费等名堂，以“红包”的形式发 给个人。（三）有章不循，违章不纠，内部监督不力，致使犯罪分子多次作案，屡屡得逞。随着金融行业电脑设备的不断更新和数量增多，加之缺乏管理经验，其运营体系和监督机制不完善，有一些金融部门又 存在重效益、轻监督的现象，致使多种检查“走过场”，监 督制度得不到贯彻，监督措施不到位，管理混乱，对基层的 利益收入情况根本掌握

5、不起来， 使这部分资金流入 “小金库”， 为实施犯罪提供方便。如刘某任工商银行某储蓄所主任期间， 在长时间内多次挪用“小金库”资金达 3030 余万元，个人进 行营利活动，内部监督部门毫无觉察。（四）金融行业竞争激烈，特别是采取不正当手段竞争，也 给犯罪分子以可乘之机。在专业银行向商业商业银行转轨过 程中，各金融机构之间的揽储竞争日趋激烈，有些金融机构 为稳储增存，便暗中或变相提高存款利率，给储户一定的回 扣或“好处费” 。单位为支付这笔钱，便采取揽储户后不入 帐或其他方式设立两套帐，进行帐外经营、高息贷出，致使 大量银行资金“体外循环” 。（五）进人把关不严，给犯罪埋下隐患。近年来，由于金融

6、业的迅速发展和职工待遇较高，金融行业 成为年青人择业的热点。进入金融系统的人员相当一部分没 有通过严格的考试、考核而直接上岗，使一些品行不良的人 混入金融队伍，甚至提拔为骨干，安排在重要岗位上，授予 大权，称为“能人” 。当“能人”如鱼得水，疯狂作案，侵 吞国有财产被检察机关立查后，单位才以 “没看准人” 而“痛 心”。因用人不当给国家造成了难以挽回的损失。三、对防范金融系统职务犯罪的对策为进一步维护金融秩序，保证金融体制改革，促进金融事业 的发展，必须切实做好金融系统贪污贿赂等犯罪案件的防范 工作。（一）必须进一步完善内部监督制约机制，切实把防范措施 落到实处。应当说，金融系统内部的机构是健

7、全的，规章制 度也是很严密的，但随着业务的不断发展，机构的扩大，人 员的增加以及外部环境的变化，金融系统在票据结算管理、 利率计算和支付以及信贷审批、发放、回收等业务环节上， 仍存在一定的问题。因此，金融系统内部应进一步完善多层 次的监督体系，严格支款凭证和审批制度，增强管理环节， 坚决杜绝违法经营、帐外经营、私设“小金库”等现象发生 此外，要切实保障各项规章制度的督查落实，克服“重现金 轻凭证、重防外轻防内”的现象，积极推广岗位轮换制度和 灵活多变的稽核检查制度，防止稽核流于形式，达到事后监 督的最佳效果，防微杜渐，严防犯罪发生。（二）以人为本，不断加强廉政教育和法制教育。在当前金 融系统工

8、作人员贪污贿赂犯罪增多的情况下，特别需要加强廉政教育和法制教育，切实搞好金融从业人员的政治思想教 育和业务培训，两手抓，两手都要硬。对重点部位要选用思 想过硬、业务精通、德才兼备的人员，努力消除因用人不当 所带来的各种隐患，尤其是加强基层所、部、科领导班子建 设。同时要严把进人关，真正把素质较高的人才录用到金融 行业，安排在关键岗位。（三）加大打击金融犯罪力度，充分发挥法律震慑力作用。政法各部门特别是各级领导干部要提高对打击金融犯罪重 要性认识，要从讲政治、维护大局的高度，把打击、防范金 融问题摆上重要议事日程。同时要加强对典型案例的分析研 究，逐步掌握犯罪的规律、特点，提高办理这类案件的专业 知识和水平。（四）做好预防金融犯罪工作，为金融行业的发展创造良好 的运行秩序。金融部门要很好地运用直接管理同间接管理相 结合，现场监督和非现场监督相结合的方式，对各类金融机 构实行全方位监督，司法机关有打击金融犯罪活动中，也要 与金融部门加强联系，帮助他们建立健全各项规章制度，落 实各项防范工作措施，堵塞漏洞，消除隐患，不给犯罪分子 可乘之机。检察机关在查办案