交行供应链金融推介

1、蕴 通 供 应 链 金 融 服 务 方 案 推 介蕴 通 供 应 链 金 融 服 务 方 案 推 介2012年年10月月 交通银行总行交通银行总行公司机构业务部公司机构业务部 第一部分第一部分 交通银行简介交通银行简介第二部分第二部分 供应链金融服务方案供应链金融服务方案第一部分第一部分 交通银行简介交通银行简介交通银行简介交通银行简介n 始建于始建于19081908年，具有百年历史底蕴年，具有百年历史底蕴n 中国第五大商业银行中国第五大商业银行n 中国第一家全国性股份制商业银行中国第一家全国性股份制商业银行n 中国第一家在海外上市的商业银行；并成功引进了汇丰银中国第一家在海外上市的商业银行；

2、并成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者行、社保基金、中央汇金公司等境内外战略投资者亚洲货币“中国本土最佳现金管理银行” 财资“最佳次托管人” “现金管理最具成长性银行” 首席财务官“最佳现金管理” “最佳供应链融资” “最佳投资银行”交通银行交通银行2011年获得的荣誉年获得的荣誉银行家“最佳金融品牌营销活动奖” “最具研究能力商业银行” 财富 “世界500强”（第326位）The Banker“全球商业银行50强”（第30位）财务表现出色，资产质量和运营效率持续改善财务表现出色，资产质量和运营效率持续改善2012年年2季度交通银行资本充足率达到季度交通银行资本充足率达

3、到12.57%，核心资本充足率达到，核心资本充足率达到9.58%2012年年2季度季度变动幅度变动幅度2011年年2010年年资产总额资产总额5152211.73%4611139516负债总额负债总额4853111.87%4338337279股东权益股东权益29809.65%27182228减值贷款比率减值贷款比率0.82%4bps0.86 %1.12%拨备覆盖率拨备覆盖率273.53%1716bps256.37%185.84%单位：人民币亿元在大陆在大陆3030个省区市个省区市220220多个大中城市多个大中城市设有设有26402640多个网点多个网点 “亚太为主体，欧美为两翼亚太为主体，欧

4、美为两翼”的网络布局的网络布局拥有拥有1212个个海外分支机构海外分支机构 交银施罗德基金交银施罗德基金管理资产规模全国前列管理资产规模全国前列交银国际信托交银国际信托首家银行系信托公司首家银行系信托公司交银金融租赁交银金融租赁租赁资产余额已超过租赁资产余额已超过300300亿亿交银国际控股交银国际控股香港注册香港注册交银康联人寿交银康联人寿交通银行控股的中外合资保险机构交通银行控股的中外合资保险机构综合性金融控股集团架构综合性金融控股集团架构第二部分第二部分 供应链金融服务方案供应链金融服务方案蕴通供应链蕴通供应链v 链接供需，链接供需， 通赢全程通赢全程v 融资与物流的有机结合融资与物流的

5、有机结合v 创新供应链金融业务模式创新供应链金融业务模式2.1 传统物流金融服务方案传统物流金融服务方案2.2 创新物流金融服务方案创新物流金融服务方案2.3 电子供应链服务方案电子供应链服务方案2.4 商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现服务方案2.1.1 商品融资商品融资2.1.2 厂商银厂商银传统物流金融服务方案传统物流金融服务方案 融资申请人以其所有的动产质融资申请人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定押给交行作为授信担保，交行指定物流监管公司对该质押动产进行监物流监管公司对该质押动产进行监管，在此基础上，交行以贷款、承管，在此基础上，交行以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式

6、兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足企业采购货物所发放的、用于满足企业采购货物所需资金的融资业务。需资金的融资业务。 商品融资商品融资l 静态质押融资静态质押融资l 商品池质押融资商品池质押融资l 海陆仓项下质押融资海陆仓项下质押融资l 国际贸易项下质押融资国际贸易项下质押融资 是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行三是指生产厂家（卖方）、经销商（买方）和银行三方进行合作，由银行为经销商向生产厂家购买货物提供方进行合作，由银行为经销商向生产厂家购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给银行，银授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给银行，银行指定物流监管公司对货物进行监

7、管，银行根据经销商行指定物流监管公司对货物进行监管，银行根据经销商提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知物流提前还款或补存提货保证金（或货物）的状况通知物流监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。 厂商银厂商银2.1 传统物流金融服务方案传统物流金融服务方案2.2 创新物流金融服务方案创新物流金融服务方案2.3 电子供应链服务方案电子供应链服务方案2.4 商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现服务方案2.2.1 园区集合仓服务方案园区集合仓服务方案2.2.2 代理采购服务方案代理采购服务方案2.2.3 交易市场服务方案交易市场服务方案园区集合仓服

8、务方案园区集合仓服务方案工业园区集合仓库工业园区集合仓库 集中存放，统一监管集中存放，统一监管2.2.1 园区集合仓服务方案园区集合仓服务方案2.2.2 代理采购服务方案代理采购服务方案2.2.3 交易市场服务方案交易市场服务方案议价能力不强议价能力不强融资购货不便融资购货不便大型供应商大型供应商分别采购分别采购代理采购流程代理采购流程大型供应商大型供应商物流监管公司物流监管公司 申请融资申请融资 受托支付受托支付 集中采购集中采购 还款赎货还款赎货2.2.1 园区集合仓服务方案园区集合仓服务方案2.2.2 代理采购服务方案代理采购服务方案2.2.3 交易市场服务方案交易市场服务方案现货中远期

9、现货中远期交易交易现货交易现货交易现货市场的两种模式现货市场的两种模式v 电子化交易，降低交易成本电子化交易，降低交易成本v 鼓励现货交收、服务现货行业鼓励现货交收、服务现货行业v 信息流、物资流和商流的有机统一信息流、物资流和商流的有机统一v 提高产销衔接的力度和信息传播的速度提高产销衔接的力度和信息传播的速度卖方融资卖方融资原来收款期原来收款期卖方融资卖方融资0天天 15天天 30天天 45天天 60天天 75天天约约60天天约约2天天96%买卖双方在线生成订单买卖双方在线生成订单买方冻结买方冻结30%保证金保证金银行放款银行放款70%，一并支付货款，一并支付货款贷款买货贷款买货买方融资买

10、方融资加速回款加速回款贷款买货贷款买货v 回款帐期大幅缩短；回款帐期大幅缩短；v 贷款采购减少资金压力；贷款采购减少资金压力；v 影响交易商交易行为，促进现货交割；影响交易商交易行为，促进现货交割；v 聚拢人气，增强市场衔接产销的力度；聚拢人气，增强市场衔接产销的力度；2.1 传统物流金融服务方案传统物流金融服务方案2.2 创新物流金融服务方案创新物流金融服务方案2.3 电子供应链服务方案电子供应链服务方案2.4 商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现服务方案蕴通电子供应链蕴通电子供应链(SCF)借助网银、银企直联等渠道，银行与借助网银、银企直联等渠道，银行与核心企业系统对接，为核心企业及其核心企业

11、系统对接，为核心企业及其上下游提供结算、融资和信息管理等上下游提供结算、融资和信息管理等一揽子金融服务一揽子金融服务主要功能模块SCF商品融资商品融资应收账款融资应收账款融资要素市场融资要素市场融资国内保理国内保理订单融资订单融资厂商银厂商银保兑仓保兑仓相关产品自由组合相关产品自由组合独立灵活的服务方案独立灵活的服务方案商品融资模块商品融资模块通过与大型物流监管公司系统直联，通过与大型物流监管公司系统直联，为客户实现商品融资业务在网上的全为客户实现商品融资业务在网上的全流程电子化操作。即在交行网银上完流程电子化操作。即在交行网银上完成商品出质、贷款申请、还款、续存成商品出质、贷款申请、还款、续

12、存保证金、提货申请等一系列操作。保证金、提货申请等一系列操作。商品融资模块的主要功能商品融资模块的主要功能客户客户银行银行监管公司监管公司n网上出质网上出质n网上提款网上提款n网上还款网上还款n网上提货网上提货n网上出质审查网上出质审查n网上提款审查网上提款审查n网上提货审查网上提货审查n网上入库确认网上入库确认n网上出质确认网上出质确认n网上提货审查网上提货审查 网银网银 蕴通电子供应链蕴通电子供应链 供应链管理系统供应链管理系统应收账款池融资模块应收账款池融资模块通过与核心企业系统直联，为客户实现通过与核心企业系统直联，为客户实现应收账款融资业务在网上的全流程电子应收账款融资业务在网上的全

13、流程电子化操作。即在交行网银上完成应收账款化操作。即在交行网银上完成应收账款质押、贷款申请、银票入票据池质押、质押、贷款申请、银票入票据池质押、款项进保证金账户质押、银票到期自动款项进保证金账户质押、银票到期自动托收、保证金还款等一系列操作。托收、保证金还款等一系列操作。（2）批量上传应付账款信息）批量上传应付账款信息交行交行（1）电子订单）电子订单供应商供应商核心企业核心企业应收账款池的业务流程应收账款池的业务流程（4）付款或支付电子银行承兑汇票）付款或支付电子银行承兑汇票（3）融资）融资应收账款+现金+银票溢出溢出资金资金最低质押率SCFv 单据签发电子化单据签发电子化v 业务快速处理业务

14、快速处理v 联动银行信贷系统，实联动银行信贷系统，实现快速融资现快速融资v 信息传输电子化信息传输电子化v 电子签名，便捷安全电子签名，便捷安全v 客户网银自助操作客户网银自助操作 电子供应链的优势电子供应链的优势2.1 传统物流金融服务方案传统物流金融服务方案2.2 创新物流金融服务方案创新物流金融服务方案2.3 电子供应链服务方案电子供应链服务方案2.4 商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现服务方案商票快捷贴现商票快捷贴现是交行针对电子商业承兑汇票推出的是交行针对电子商业承兑汇票推出的快捷融资服务。交行认可的企业签发快捷融资服务。交行认可的企业签发的电子商业承兑汇票，持票人无需授的电子商业承兑汇票，持票人无需授信，可到交行任一分支机构办理贴现信，可到交行任一分支机构办理贴现业务。业务。电子商票手续简便收费合理n消除纸票的易被仿消除纸票的易被仿制、变造等风险制、变造等风险n实现票据信息的集实现票据信息的集中管理中