互动专员工作指引

1、互动专员日常工作指引第一张灯片大家好！我是中国人寿财险吉林省分公司互动业务部的 潘景春，很快乐今天能及大家一起交流一下互动专员日常工 作的流程。在座的各位即将成为中国人寿财险吉林省分公司的互 动专员，那么什么是互动专员呢？第二张灯片互动专员的定义是产险互动专员是公司派驻寿险公司营业单位的业务代表，负责接洽业务、查验标的、提供客户服 务，代表公司行使销售及效劳职能；互动专员是互 动业务的助销人员，负责公司下达的业务指标达成 组织，以业务指标达成率作为绩效考核的主要依据； 互动专员是互动业务的辅导人员，为寿险公司销售 人员提供培训，协助寿险公司销售人员开展销售工 作；互动专员是寿险公司营业单位的互

2、动业务管理 人员，负责互动业务单证管理和承保出单，协助营 业区的主业推动，同时承受寿险公司营业单位的日 常管理。第三张灯片经过多年来公司的总结，财险互动专员应履行十八条工作职责。一、 及寿险公司营业单位沟通，协调产险互动业务工作方案一、 结合产险公司互动方案，在营销职场中开展业务推动活舌动三、根据互动业务需要及营销职场工作方案，在营销职场中针对销售人员开展互动业务日常培训四、辅导销售人员制作产险承保方案书，协调销售人 员按照承保流程，完成相关事务手续，协助销售人员提供续保、理赔等产险互动业务的售后效劳五、 根据销售人员的需求，合理安排时间，进展必要的客户陪访六、协助进展缩效劳营销职场产险互动业

3、务标的查验包括验车及初审第四张灯片七、负责所效劳营销职场产险互动业务续保清单的发放、续保业务的追踪及落实八、负责所效劳营销职场产险互动业务客户资料的维护九、负责所效劳营销职场财险园地的布置、维护及更新十、负责所效劳营销职场产险公司资产的使用、维护及 管理产险公司资产是指由产险公司购置下拨，其他单位及 个人捐送、委托代管或从营业单位借用租赁的所有物品及资 产十、统计所效劳营销职场的产险互动业务业绩，建立 业务台帐，协助费用结算十二、收集产险互动业务开展中出现的各类问题，及时 反应寿、产险公司相关部门，催促产险互动业务流程及管理 环节的持续改善第五张灯片十三、协助寿险公司营业单位开展产险互动业务的

4、销售管理和活动管理，收集、整理和分析相关业绩信息，定期撰写分析报告十四、协助寿险公司营业单位组织筹划各类产险互动业务专题会议十五、协助寿险公司营业单位协调处理产险互动业务的相关投诉及业务冲突十六、协助寿险公司营业单位开展产险互动业务市场调查，研究市场变化及应对策略十七、协助寿险公司营业单位实现产险互动业务开展目十八、履行寿产、寿险公司赋予的其他工作职责 第六张灯片无论从事什么工作都应该有相应的标准准那么，财险互 动专员在开展工作的时候应遵守以下行为标准准那么：遵纪守法老实守信求真务实标准严谨勤勉尽责专业胜任客户至上用心效劳爱司敬业创新争先公平竞争保守秘密举止文明衣着得体成己为人 成人达己这里我

5、想主要强调一下“举止文明，衣着得体。因为 作为财险公司驻寿险公司的代表，你的一举一动，一言一行 都代表着我们中国人寿财险的形象。在及广阔营销员及客户 接触的时候，以上的行为准那么这一条是你最直接的表达。 也是大家最容易无视的一条，相信像“遵纪守法、老实守信 等大家无论是做什么都是要遵守的，而有些人最容易无视自 己的言行举止及外表。而恰恰这是最根底的东西。今后大家 在寿险职场中一定要着正装今后这项标准将是上级部门 考核专员的一项重要指标希望大家要牢记我们专员的工作职责及行为标准，因为 我们在今后的工作中，无时无刻都要履行我们的职责遵守我们的标准好下面开场今天的主题，专员的日常工作。第七张灯片互动

6、专员日常的工作大致可分为六项:早会经营业务受理职场经营业务拓展会报管理活动量管理大家看到了在这六项工作中我有四项工作特别用红色 标记了，因为这四项工作根本上我们每天都要做，是我们天 天都要重复做的工作。在下面的讲解中我再及大家详细交 流。第八张灯片早会顾名思义就是早晨开的会议，我们当然也可称之为 晨会。在寿险营销中，早会是一项重要的工作，是一种重要 的营销手段，是寿险营销的工作根底。寿险早会意义早会经营是寿险经营精华的表达，是寿险营销的重中之 重。成功的早会经营将给营业单位带来不可估量的活力和价 值。早会是营销将士们新一轮销售战斗的开场，也是团队经 营管理的重心。对每一天的早会都充满着期待，期

7、待获得更,期待更具实效的辅导，期待更鼓舞人心的鼓同时，也期待着更丰富多彩的早会形式，以改变一人主讲众人旁听的根本模式第九张灯片寿险早会分为：主管早会、标准早会、二次早会第十张灯片主管早会一般是上午7:30-8:00举行，是在标准早会之前 开的一个小型会议，一般是寿险公司的领导或组训给寿险营 销团队的主管所开的会议。内 容：昨日业绩、业绩分析问题处理、工作跟踪、企划方案、宣传活动、考核提醒、团队 表彰、团队鼓励等等。主管早会的意义在于强化主管出勤，突出主管的身份， 表达公司的重视，凝聚主管向心，明确目标，跟踪公司的脉 搏明确今天推动方向，提醒经营藉口，落实执行追踪、主管 教育，学习管理的艺术，充

8、实自身的修为，提升主管经营实 力。但是一般主管早会不一定天天都会开。每个公司是根据 实际情况看来召开的这样的会议。一般都是有重大的活动或 者新的政策政令公布时候，寿险公司才组织召开主管早会， 目的是先向主管宣导，征求他们的意见然后达成共识，这样 有利于进一步向广阔营销员宣导。第十一张灯片标准早会也可称之为大早会，是每日寿险公司为全体寿险营销员所开的会议，他是早会经营的核心。时间为上午8:00召开，大约9:00完毕。当然每个公司可根据实际情况决定召 开和完毕的时间标准早会的内容包括晨操、业绩播报、成 功分享、营销鼓励、开心一刻、专题时间、政令宣达、业务 联系、欢呼完毕等内容。标准早会是寿险营销手

9、段的重中之 重，是寿险公司及营销员之间沟通的桥梁，几乎所有公司出 台的政策、政令都是在标准早会上宣导下达的。一个公司经 营的好坏在标准早会上就能表达出来。随着早会的开展，现 在标准早会的形式多种多样，有很多的创新。比方说有时候 大家把它变成了文艺的表演，组训工作之余创做出很多丰富 多彩来源于工作来源于生活的节目，在早会上博得大家的共 鸣，也可逗的大家大笑，这样有利于调整好每个人的心情， 让每个人都带着欢笑去面对工作，也让广阔的营销员乐于参 加大晨会，把他们都吸引过来。希望在座的各位今后也要发 挥你们的聪明才智，创新争先经营好我们的财险专栏特色晨 会。第十二张灯片二次早会也可称之为团队内部会议是

10、标准早会完毕 后，由每个主管为其团队所开的团队内部会议。一般是上午 9 : 00召开，大约9:30完毕。二次早会的内容包括团队内部 的业绩播报、成功分享、问题解答、营销鼓励及公司政令进 一步宣导等内容。二次早会可进一步鼓舞营销员士气，可表 达组织凝聚力，是基层单位经营的重心，有更强的针对性， 更是伙伴参及、鼓励、分享的互动天地。一般每个寿险公司 的团队都有自己的小职场，也就是自己的小办公室，或者一 个区域。二次早会一般都是各个团队回到自己的小职场所开 的会议。人员就是本团队的成员，有时寿险组训或者公司的 领导也会深入团队和他们一起开。第十三张灯片以上是给大家简单的介绍了寿险的早会经营模式及内

11、容，可能在坐的各位有人做过寿险公司的组训，很了解寿险 早会的经营。但是大家可能已经在问那我们应该财险互动专 员在寿险的早会上应该做些什么呢？接下来我就介绍一下我们专员在早会中应做的工作：一、专员要积极按时参加寿险公司所组织的各个早会， 并且要融入寿险早会的大气氛中。既然今后我们将和寿险公司的同仁一起工作，那我们就 必须先融入他们，融入他们的工作、融入他们的生活、融入 他们的文化。首先我们要做的就是应该积极的去参加他们的 晨会。按时参加，要把自己先当做寿险公司的一员约束自己。 在晨会中要和他们一起跳晨操、一起喊口号、一起欢呼鼓励 这样你才能真正融入他们的晨会中去，才能真正了解寿险晨会的精华和作用

12、二、专员要保持和维持好早会的纪律专员参加早会时一定要把自己手机调制静音状态，不交 头接耳，不乱走动，要以身作那么，帮助寿险组训人员维持 好周边人员的纪律，把自己当做寿险公司的一名组训人员。 这样你可以博得寿险公司内勤人员的赞赏和信赖，对于你今 后的工作有帮助。三、专员要提前一天准备好早会所需的各项内容及各种 工具例如：发言稿、 PPT、数据统计、宣传单等；晨会是早上召开的，要是早上准备专员用的材料和内 容，肯定是来不及，所以专员应该在前一天就准备好所需内 容及工具，这样才不会耽误正常的工作。比方我给大家上的 这节课是我准备很久的事情，如果今天才告诉我让我讲我再 讲，我是没那么高的水平。第十四张

13、灯片四、专员要向寿险公司申请在主管早会上发言，利用主 管早会做好及各个主管的沟通工作，以便主管更好的向其团 队宣导有关财险的各项政策政令及做好销售财险的鼓励活刚刚我说过主管早会不一定是天天都召开，一般是公司 有重大举措时候才会召开，而召开的时间不一定很长，时间 可能比拟紧。但主管晨会的意义重大，作为互动专员应该按时参加，即使寿险公司没有邀请参加，专员应该向公司申请 参加，要认真听取会议内容，因为可能会议内容决定近期寿 险公司的业务开展动向。专员也应该向寿险公司申请在主管 早会上发言，一定要给寿险公司养成一种习惯-就是什么样的会议都应该让互动专员参加，什么样的场合都应该让互动 专员发言。这些工作

14、是要我们去争取的，人家不会替你着想。五、专员要珍惜寿险标准早会的一分一秒，在有限的时 间里把所需要宣导的各项财险事宜宣导清楚例如：喜讯报 道、成功分享、政令宣达等寿险晨会主要是以寿险业务为主所开的晨会，寿险公司 不会给我们太多的时间做财险专栏。所以我们要珍惜给我们 的每一分每一秒。语言要精练简洁，不拖延时间，遵守寿险 公司的工作时间安排。每天我们的财险专栏首先一定要把前 一天上的财险喜报播报出去，这是财险专栏必有的一项，因 为他可以起到鼓舞鼓励的作用。还要定期做一些成功分享， 找一些财险业绩做的好的营销员为大家讲一讲有特色的营 销案例，也是有助于鼓励大家。在有政策政令宣导的时候要 以宣导政策政

15、令宣导为主。总之我们要合理运用我们财险专 栏的时间，在有限的时间里一定要尽可能的把所要做的工作 都做完。六、如有重大财险政策政令需要宣导或有重大的关于财 险的活动需要安排，专员务必提前向寿险公司申请延长财险专栏的时间或申请财险主题晨会。当我们公司有重大的政策政令宣导或者重大活动时，也 许寿险公司给我们在早会的时间不一定很够的时候，一定要 提前向寿险公司申请一下延长早会财险专栏的时间，如果有 需要，我们也可以经寿险公司的同意，举办我们财险专题的 晨会或者其他形式的会议来宣导我们的事宜。所以说我们首 先融入他们不让他们拿咱们当外人，这样办起事情来就好办 多了。这就要维护好我们财、寿险公司之间的关系

16、。这确实 有利于我们工作的开展。第十五张灯片七、专员要在二次早会时深入团队，认真听取主管或者 组员的发言，了解团队根本情况。二次早会的经营-是团队经营管理的根底，是活动管理成败 的关键。所以我们一定要在二次早会时深入团队，可以面对 面的及营销员交流，为他们答疑解惑，发动鼓励、增进彼此 友谊。要通过参加二次早会，把握营销员的销售活动，积极 挖掘营销员的财险业务需求，适时引导营销员财险业务的销 售习惯，及营销员建立良好的人际关系和沟通渠道，我们要 成为二次早会的辅导者。有的公司比拟大可能团队比拟多， 如果这样，专员可根据情况选择参加某个二次早会，比方哪 个团队最近财险业务做的好，就去听取一下经历，

17、并去表扬 鼓励。或者某个团队财险业绩比拟差，那也可以去交流一下， 发现问题，帮助解决，或者可以去鼓励一下。一般情况下专 员最好每天参加两个团队的二次早会为宜，多了走马观灯作 用小。没有特殊情况下每天最好都换一换团队，争取每个团 队都深入。以上就是给大家介绍的我们专员早会经营的一些内容。 下面我们看一下业务受理这一板块。第十六张灯片业务受理大致可分为培训辅导承保出单查勘理赔 陪同展业 客户效劳第十七张灯片培训辅导在二次早会完毕后，如有营销员还有问题询问，可在不 影响其他重要工作的情况下及其沟通，为其答疑解惑。刚刚说过，有的公司团队比拟多，专员肯定不能都照顾 的了，在早会完毕后如果遇到需要帮助的营

18、销员，也可继续 及其交流。当然如果遇到共性的问题，比方说营销员对于一 些财险知识不太了解想而要了解的话，专员可组织小型培 训，为广阔营销员讲解。当然这样的工作并不一定是天天都在做，专员应根据实际情况，在不影响其他主要工作的情况 下择时择地进展培训。第十八张灯片承保出单初期，在没有专职出单员的支公司，由互动专员兼职出 单。详情请听客户效劳部人员课程关于出单这一块，客户效劳部的工作人员将会给大家详 细讲解，在这里我不过多赘述。第十九张灯片查勘理赔初期，在没有专职查勘理赔人员的地区，由当地互动专 员兼职查勘理赔效劳详情请听车险业务部人员课程关于查勘理赔车险业务部工作人员将会给大家详细讲 解，在这里我

19、也不过多赘述。但是我再这里强调一下，专员 的工作有很多，每天可能有时候顾前顾不上后，在工作及工 作之间有冲突时，我们应该能分清轻重缓急。应先做重要的 或者说时间紧迫的。对于专员来说，查勘理赔工作就是专员 工作中最重要的工作，如果这项工作及其他工作发生冲突 时，专员应该先去完成理赔查勘工作，因为我们的工作是以 效劳客户为主的，我们所做工作的宗旨都是要客户先行，待 完成查勘理赔工作后再完成其他工作。第二十张灯片专员在日常工作中有陪同展业这项工作，当营销员有需要的时候，我们应该在不影响其他重要工作的前提下，陪同 营销员一同展业，接洽客户。这不仅仅是协助营销员展业， 对于专员本身也是一种学习一种锻炼，

20、对于了解市场了解客 户都大有裨益。但是在陪同展业过程之中我们应该注意以下 几点。一、协助寿险公司销售人员推介产品时，应按保险条款内容，用通俗易懂的语言向客户耐心细致地讲解，让客户了解所购 置保险的条款内容，同时确保客户真实完整提供如实告知。二、正确引导寿险公司销售人员对责任免除、投保人、被保 险人的义务等事项进展如实告知，不夸张或变相夸张保险责 任。三、协助寿险公司销售人员向客户推介产品时，要充分考虑 客户的实际需求和支付能力，不可贪图自身利益而损害客户 利益第二一张灯片四、协助寿险公司销售人员正确指导客户填写投保单，对投 保单进展初核，仔细检查客户投保资料的完整性和准确性。五、指导客户在投保

21、单及其他应由客户签署的单证或文件上 签字，监视并制止寿险公司销售人员代签名行为。六、严格保护寿险公司销售人员客户信息 ，制止将寿险公司销 售人员的客户资源转介绍给其他业务人员。第二十二张灯片专员在日常工作中还有客户效劳这一项内容。一、如需要效劳专员通知客户领取保单或者送达保单，必须 在收到保单正本后，当天及客户联系。二、配合公司进展客户效劳，积极协助客户办理批改、理赔 等手续。其实上述内容大局部是营销员本人来做的，可能极少数 是营销员委托专员来办，我们有时候不需要直接和客户联 系，但是我们应该提醒营销员做送达保单或者领取保单的效 劳，告知他们何时出完保单正本。在客户需要办理批改理赔 等手续时候

22、，我们应协助营销员办理。第二十三张灯片对于我们专员来说，公司鼓励专员做自身的业务，这不 仅能提高我们自己的销售能力，更是一种融入销售团队的手 段，因为只有你参及、你了解、你有成绩，你在营销员中的 发言才更有分量。专员自身业务的拓展一般有两方面：一、寻找准客户应该先去接洽、帮助客户分析需求、设计投保方案、方 案讲解。待客户购置保险后，我们所做的就是上述的递送保 单等后续的效劳工作。二、为客户提供售后效劳包括续期收费、客户回访、满足保户需求和协助公司处理保 全等。我们自己一定要记录好每一个客户的信息，这样的话 在节假日、客户生日等纪念日时候方便文化，以显示我们效 劳的周到及细心。在保单快要到期时应

23、提示客户续保，这样 才有可能争取客户继续在我公司续保。等等这样的工作还需 要专员自身去完善。好，我们再往下看。第二十四张灯片职场经营一般分为两局部：职场布置、表薄记录职场布置是业务经营哲学中最感性的物质形态局部，充分表达了业务单位的经营理念和文化， 及时代气息和中国人寿财险的 特色。最重要的一点：实现及寿险职场的融入。第二十五张灯片职场布置的重要性一共有五点：一、彰显公司精神及经营理念二、突显单位特色及主管的经营风格三、凝聚团队向心力及归属感四、塑造成功的环境五、有助于完成阶段性任务第二十六张灯片职场布置有以下五项原那么：一、空间的有效利用大家深入到寿险职场后会发现，各家寿险职场的布置都 是独

24、具匠心、各有特色。一般都有业绩榜、先进榜、各种时 段的保险广告等等。寿险公司给咱们财险布置的空间肯定不 会很宽裕，所以大家要有效利用空间布置设计好适合咱们财 险、适合所在职场的空间。二、色彩搭配适宜色彩上尽量要醒目漂亮，这样大家才会乐于去看，才会 吸引住广阔人员的关注三、本钱控制时间本钱及经济本钱还有就是要节约本钱，我们以前都是自己动手制作自己 安装，这样能表达出在那么的创造力和想象力还能节约本 钱。大家尽量要自己做、自己想，对于自己是一种锻炼。四、时效性比方说业绩的更新，一定注意要及时更改。还有就是有 时候的阶段性竞赛，在竞赛完毕后，要马上更换版面以免大 家误会还在竞赛中。五、鼓励性在设计版

25、面时候可以讲一些财险的知识、财险的信息、 财险的案例、财险的成功经历等等内容，以此可以增长营销 员的知识提高销售手段，利用成功的经历还可以鼓励广阔的 营销员。第二十七张灯片可能大家会想，到底如何布置职场呢。一般情况下，职 场布置有四种板块：公司版块管理版块企划版块信息版块第二十八张灯片请看表格：分类工程具体内容目的公司版块公司形象公司介绍、荣誉、IC标识员工归属感、制度透明经营文化团队经营哲学、经营理念、鼓励口号文化气氛思想动力管理板块学习资讯学习园地？培训动态?资讯快递学习气氛及习惯日常管理行事历等管理透明化团队气氛温馨祝福、快乐天地、风采依旧增加团队凝聚力企划版块业务推动业绩榜、业绩目标、

26、完成进度表鼓励、鞭策业绩预警鼓励推动各类海报、配合各季、 各月业务主题、配合 阶段鼓励方案、配合 传统节日、公司竞赛 入围榜气氛渲染鼓励、炒作追踪荣誉表彰各类荣誉榜鼓励信息版块信息交流通知、布告、信息发布告知、交流理赔公告理赔案例、理赔信息促销售以上仅供大家参考，相信大家的聪明才智还可以创造出更好更醒目的职场环境。第二十九张灯片职场精英除了职场的布置就是表薄的记录。职场经营一共有 六个表薄：单证领用核销登记簿团队业绩登记簿个人经营指标方案及追踪登记簿承保登记簿理赔记录簿 活动量登记簿。待专员进入职场后，会下发给大家，大家每日按时填写，以 便今后上报和自己统计数据。第三十张灯片下面我们将要交流的

27、是业务拓展，业务拓展也是专员每 天必做的事情。可以说只要上班，雷打不动要做的事情。业 务拓展有一个“ 331 的工作模式，所谓“ 331 工作模式 就是专员每天必须要打3个 回访：包括自有业务的开拓、老客户的效劳及维护等方面；打3个 追踪：对寿险销售人员的效劳及追踪;做1个陪访或沟通：陪同寿险营销销售人员展业，调整销售人员心态或发现培育销售精英。当然初期专员自有业务可能还没有或者说很少，没有建 立起自己的客户群体，那么3个 回访可能大家初期做不到。但是大家可以完成 追踪，就是对寿险营销员的 追 踪。比方说在开完各种会议之后，在营销员出去展业的时候，专员可以选择给某些营销员打询问一下展业的情况，

28、这样其实也是一种催促，催促大家去营销财险。按照要求大家 每天要打3个 的追踪，但是初期由于专员没有客户群， 那3个 回访就放到追踪中去，大家每天都要打6个追踪也可以，总之就是大家一定要打6个 ，无论是追踪还是回访。除了追踪和回访，专员每天还要做至少一次和营销员的沟通或者陪同展业，在之前的早会和业务受理中 我也提到过，这个其实并不难，只要每天下二次早会，只要 有人向你提问题，你给予解答或者鼓励，这也都算是一次沟 通。业务的拓展是专员每天必须记录在案的工作，所以大家 一定要重视，在今后工作中专员都会由一本工作日志，你的 这些工作都要记录到工作日志中，上级公司会定期检查批 阅，还要评比，是大家季度及

29、年终评分的一项重要的指标， 希望大家要充分的重视。在下面的课程中我还会提到。第三十一张灯片请大家牢记一段话，这充分的表达业务拓展的重要性： 访量的坚持及突破是成功的关键！第三十二张灯片下一项介绍的是会报管理工作。简单的说汇报管理就是以会议的形式总结工作，方案工作。会报经营的方式：主要是以夕会、学习例会、总结会等多种形式。各个专 员可根据所在职场实际情况选择会报经营模式。每周至少需 要开一场财险主题会议。参会人员选择由专员根据实际情况 而定。每次会议专员要做好会议记录。其实会报工作应该每天都做，但是在寿险职场中很难每 天都能组织起来夕会，但是我们应该像上面提到的要以多种 形式来经营我们的会报管理

30、工作。我觉得学习例会是一个很 好的形式，以组织学习为主，多学目前市场形式，多学条款 内容，提高营销员的营销能力。更主要的是以学习为目的的 会议好组织。当然这个就需要咱们专员在平时的时候多学习 多积累，可以说当我们有一桶水的时候，你才能拿一碗水亮 给别人。第三十三张灯片我们在看看会报管理工作的目的会报管理的目的是检讨上阶段各工程标的达成情况及 改善措施，检讨阶段目标的合理性及具体的行动方案及检查 管理工具的填写情形；会报管理，其目的还在于营造某种 场 合，让成员能融入其中，借着会报运作的功能、成员主动 地参及以到达提升经营能力，改正经营缺点的目的，塑造成 员专业化行销的个性及特质。第三十四张灯片会报的重点会议要有效率会议要有针对性会议要有明确目标 会议要能解决问题 会议要有后续追踪可以说，我们组织一次营销员的会议或者培训并不一定 很容易，所有我们一定要注重效率，每一次会议一定要开的 有针对性，有目标，有质量，有效果。要能解决一些广阔营 销员目前存在的问题，一定要让营销员们在每一次会议中感 觉有收获，这样才能更好的组织好下一次的会议。并且开完 会议，