银行业金融机构案件风险排查管理办法

1、（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规第一章总则第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据中华人民共和国银行业监督管理法 和中华人民共 和国商业银行法 等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、 信托公司、企业 集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监 督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展 的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化

2、、规范化，遵循 “统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任” 的原则。第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会 及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。第二章排查工作组织第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金 融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；程；（三）研究批准年度案件风险排查计划；（四）根据排查内容，确定排查牵头部门；（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频

3、率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责；（六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的 资源保障；（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；（八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作；（九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价；（十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案；（二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排 查工作；（三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排 查工作水平，履行案件风

4、险排查管理的各项职责；（四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况;（五）深入分析案件风险排查中发现的问题， 并与相关部门研究 整改方案；（六）监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改 和问责到位；（七）向高级管理层提交案件风险排查报告和问题整改报告。第九条银行业金融机构内审稽核部门负责监督案件风险排查工 作，并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。第三章排查方式和重点第十条案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。全面排查是指银行业金融机构总部集中时间、 集中人员、统一组 织的跨部门、跨业务条线的监督检查。专项排查是指银行业金融机构各业务主管部门

5、、 条线和分支机构 按照机构年度排查计划组织的监督检查。日常排查是指银行业金融机构各业务部门和各级分支机构按照内部制度规定，定期进行的监督检查。第十一条银行业金融机构应结合自身业务特点、 风险状况和案防 形势以及监管机构要求，确定案件风险排查的范围和内容，组织落实 排查工作。排查应当至少覆盖主要业务领域、 重点管理环节和员工异 常行为。第十二条银行业金融机构在组织案件风险排查时，可以采取灵活 多样的方式自主确定排查方法，科学确定开展案件风险排查的频率和时间第十三条银行业金融机构应当加强案件风险排查工作质量控制， 有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。第十四条案件风险排查中发现的疑点线索，

6、不得交由问题所在机 构自行调查。对于发现的重大案件线索、重大违规问题，应当由银行 业金融机构总部或一级分支机构直接组织调查。第十五条银行业金融机构应当建立案件风险排查工作的考核评 价机制，定期对案件风险排查工作进行评价， 并作为本机构案防考核 的重要内容。第四章排查发现问题整改第十六条对于案件风险排查发现的问题， 排查牵头部门应当逐一 进行分类梳理，按照管理权限和职责分工，由相关主管部门制定整改 方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措施，在规定期 限内向排查牵头部门反馈整改情况。第十七条银行业金融机构应当及时修订和完善案件风险排查中暴露出缺陷的现行规章制度、业务流程和信息科技系统。第

7、十八条排查牵头部门应当及时向高级管理层报告案件风险排 查发现问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示 风险。第十九条银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于：（一）行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。（二）制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业务流程的 缺陷修改完善。（三）风险控制到位。整改责任机构已采取措施，消除或能够有 效控制问题所造成的不良影响（四）责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相关责任人给予适当处理，起到了警示作用。第二十条银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据本机构规定对相关责任人进行处理，对于排查发现的银行业案件 及案件风险，应及时报告监管机构，对于涉嫌犯罪的，应及时向公安 司法机关报案。第二十一条银监会及其派出机构按照监管权限，监督、指导银行业金融机构开展案件风险排查工作，对未按本办法开展案件风险排查 的机构，采取监管措施督促落实。第五章排查情况报告第二十二条银行业金融机构应当定期向监管机构报送包括