金融保险行业2015年基层锻炼工作总结

1、行行者者长长至至为为者者常常成成学学无无前前后后达达者者为为师师20152015年年基层锻炼工作总结基层锻炼工作总结根据省分公司人力资源部的安排，我于根据省分公司人力资源部的安排，我于20142014年年1212月至月至20152015年年5 5月到保定学习锻炼，学习锻炼时间共计六个月。月到保定学习锻炼，学习锻炼时间共计六个月。根据锻炼计划表，我先后在保定分公司的前卫营业部和保定分公司责根据锻炼计划表，我先后在保定分公司的前卫营业部和保定分公司责意险部学习。学习内容包括车险和非车险的承保政策、初审、录单的全流意险部学习。学习内容包括车险和非车险的承保政策、初审、录单的全流程操作，理赔流程以及销

2、售技巧。程操作，理赔流程以及销售技巧。期间，我参与拜访了政府有关部门以及公司重要客户，参与了支公司期间，我参与拜访了政府有关部门以及公司重要客户，参与了支公司的业务宣传等活动。的业务宣传等活动。通过半年的学习和锻炼，使我感到受益匪浅，不仅自身业务知识得到通过半年的学习和锻炼，使我感到受益匪浅，不仅自身业务知识得到了加强，更从基层同事身上学到了很多的优良品质，这些都将对我今后的了加强，更从基层同事身上学到了很多的优良品质，这些都将对我今后的工作有所帮助。工作有所帮助。现将本次基层锻炼情况总结如下现将本次基层锻炼情况总结如下 学习锻炼的基本情况学习锻炼的基本情况学习锻炼的一些心得体会学习锻炼的一些

3、心得体会下一步的工作计划下一步的工作计划学习锻炼的基本情况学习锻炼的基本情况 根据公司安排，我首先来到了保定分公司前卫营业部进行锻炼，根据公司安排，我首先来到了保定分公司前卫营业部进行锻炼，时间共计时间共计5 5个月，主要学习内容包括以下几方面：个月，主要学习内容包括以下几方面：（一）车险与非车险录单（一）车险与非车险录单作为新人，我从最基本的出单学起，包括车险出单和非车险出单。通过学习，作为新人，我从最基本的出单学起，包括车险出单和非车险出单。通过学习，我了解到车险的录入渠道分电销、网销和柜台，传统业务分为新保录入和续保我了解到车险的录入渠道分电销、网销和柜台，传统业务分为新保录入和续保录入

4、，而新保录入的过程相比续保来说稍微复杂些，包括车辆信息、关系人信录入，而新保录入的过程相比续保来说稍微复杂些，包括车辆信息、关系人信息、保险责任（根据不同客户需求来填加）、特约条款、特别约定（要针对不息、保险责任（根据不同客户需求来填加）、特约条款、特别约定（要针对不同客户写出对应的约定，来把控风险）等内容。完成以上操作后，上传行车本同客户写出对应的约定，来把控风险）等内容。完成以上操作后，上传行车本和身份证以及验车照片，便可提交核保。非车险录单一般不直接面向客户，通和身份证以及验车照片，便可提交核保。非车险录单一般不直接面向客户，通常情况下是业务员拿着填写好的投保单和风险调查问卷来出单子，而

5、非车险险常情况下是业务员拿着填写好的投保单和风险调查问卷来出单子，而非车险险种众多，每个险种都有不同的录单要求种众多，每个险种都有不同的录单要求。因此，在初期，我感到压力比较大，出单效率也相对较低，为了解决上述问因此，在初期，我感到压力比较大，出单效率也相对较低，为了解决上述问题，我利用下班时间学习各个险种的承保政策以及录单要求，特别是业务规模题，我利用下班时间学习各个险种的承保政策以及录单要求，特别是业务规模较大、出单数量较多的险种。经过反复的操作，我已经能够熟练高效地出具非较大、出单数量较多的险种。经过反复的操作，我已经能够熟练高效地出具非车险保单。车险保单。（二）参与客户神秘人检查（二）

6、参与客户神秘人检查根据保定分公司安排，我从去年根据保定分公司安排，我从去年1212月份至今年月份至今年1 1月份，协助保定月份，协助保定分公司客户服务部落实内部神秘人季度检查第四期的工作。分公司客户服务部落实内部神秘人季度检查第四期的工作。其中，穿插突击检查与视频监控，检查范围包括各支公司的承保、理赔和综其中，穿插突击检查与视频监控，检查范围包括各支公司的承保、理赔和综合营业厅等共合营业厅等共4040个部门。个部门。主要检查内容是：内、外部环境和服务标准化。内部卫生包括地面卫生、报主要检查内容是：内、外部环境和服务标准化。内部卫生包括地面卫生、报纸更新、报架整齐、饮水机水量是否少于纸更新、报架

7、整齐、饮水机水量是否少于1/3,1/3,是否有备桶；外部环境包括外部是否有备桶；外部环境包括外部停车环境、地面卫生、标牌卫生、墙面小广告。停车环境、地面卫生、标牌卫生、墙面小广告。标准化服务检查重点为：站立迎接、落座手势、营业厅穿着和头花领结的佩标准化服务检查重点为：站立迎接、落座手势、营业厅穿着和头花领结的佩戴、等待时长、免赔责任、风险分析、推介小险种、留存客户电话、一致性告戴、等待时长、免赔责任、风险分析、推介小险种、留存客户电话、一致性告知投保所需材料、增值服务介绍等。经过密集的检查敦促整改，各单位内外环知投保所需材料、增值服务介绍等。经过密集的检查敦促整改，各单位内外环境得到了进一步改

8、善，综合服务能力和水平进一步提高。境得到了进一步改善，综合服务能力和水平进一步提高。大多数专职大堂经理都能够以身作则，引领和指导营业厅工作，保持现场秩大多数专职大堂经理都能够以身作则，引领和指导营业厅工作，保持现场秩序井然。通过神秘人检查工作，也使我对公司内外部环境以及服务标准化内容序井然。通过神秘人检查工作，也使我对公司内外部环境以及服务标准化内容有了清楚的认识和了解。有了清楚的认识和了解。（三）信用险学习（三）信用险学习在前卫锻炼期间，我重点对信用险业务进行了学习，信用险的在前卫锻炼期间，我重点对信用险业务进行了学习，信用险的特点是险种较为单一，展业周期较长，专业性较强，承保的流程较为繁琐

9、，对于特点是险种较为单一，展业周期较长，专业性较强，承保的流程较为繁琐，对于专营团队的成员要求较高。专营团队的成员要求较高。一般对接的群体是银行、出口企业和国内贸易公司，因此需要员工具备一定一般对接的群体是银行、出口企业和国内贸易公司，因此需要员工具备一定的专业素养和公关技巧。由于信用险专业性较强，在与客户谈判前，我认真学的专业素养和公关技巧。由于信用险专业性较强，在与客户谈判前，我认真学习了习了短期出口贸易信用保险销售手册短期出口贸易信用保险销售手册。通过学习，我了解了此产品的构成、使用范围、保险标的、累计赔偿限额、通过学习，我了解了此产品的构成、使用范围、保险标的、累计赔偿限额、买方信用度

10、、申报方式、结算方式、承保责任以及如何制定销售方案等。买方信用度、申报方式、结算方式、承保责任以及如何制定销售方案等。我在前卫支公司学习和接触到的企业有涿州浩原箔业有限责任公司和徐水瑞我在前卫支公司学习和接触到的企业有涿州浩原箔业有限责任公司和徐水瑞达毛纺织等公司，他们的产品除了销售国内还出口其他国家。达毛纺织等公司，他们的产品除了销售国内还出口其他国家。这些出口型企业最大的担忧就是进口商由于种种原因货到不付款，为此，我这些出口型企业最大的担忧就是进口商由于种种原因货到不付款，为此，我配合业务经理多次与客户进行电话沟通，跟随业务经理实地去企业进行调研和配合业务经理多次与客户进行电话沟通，跟随业

11、务经理实地去企业进行调研和洽谈。洽谈。 （四）参与燃气责任险宣传活动（四）参与燃气责任险宣传活动为了更深入的学习了如何拓展业务和与客户沟通的技巧。我参与了前卫支公为了更深入的学习了如何拓展业务和与客户沟通的技巧。我参与了前卫支公司借军校广场举办的车展之机对燃气责任险进行的宣传活动。司借军校广场举办的车展之机对燃气责任险进行的宣传活动。由于此险种在保定市分公司还未正式推广，为做这次宣传，我事先做了大量由于此险种在保定市分公司还未正式推广，为做这次宣传，我事先做了大量准备工作，认真研究了燃气责任险条款，上网搜集了有关燃气爆炸相关事件，准备工作，认真研究了燃气责任险条款，上网搜集了有关燃气爆炸相关事

12、件，并协助经理对参与此次活动的员工进行培训。并协助经理对参与此次活动的员工进行培训。在活动现场，对于来向我们咨询的群众进行图文并茂的宣导，使他们充分了在活动现场，对于来向我们咨询的群众进行图文并茂的宣导，使他们充分了解到燃气事故可能造成的安全隐患，认识到购买燃气责任险的必要性。解到燃气事故可能造成的安全隐患，认识到购买燃气责任险的必要性。此次活动我们共收取了此次活动我们共收取了166166个调查问卷，个调查问卷，3232份承保意向书，首日签单份承保意向书，首日签单2 2笔。笔。通过此次燃气责任活动的宣传，使我了解了客户的潜在需求和其希望的购买通过此次燃气责任活动的宣传，使我了解了客户的潜在需求

13、和其希望的购买渠道，为以后的业务拓展奠定了良好的基础。渠道，为以后的业务拓展奠定了良好的基础。在锻炼的最后一个月，我来到了保定市分公司责意险部在锻炼的最后一个月，我来到了保定市分公司责意险部进行学习。进行学习。为了解各支公司的责任险的发展现状，我跟随赵经理一同前往白沟，雄为了解各支公司的责任险的发展现状，我跟随赵经理一同前往白沟，雄县和三台考察督导业务，并与各支公司经理进行了业务交流。目前各支公司县和三台考察督导业务，并与各支公司经理进行了业务交流。目前各支公司的非车专业团队已经基本到位，每个支公司设非车岗专营的非车专业团队已经基本到位，每个支公司设非车岗专营3-43-4个人，分公司明个人，分

14、公司明确不向非车专业团队下发车险任务，并有基本工资作保障，使业务员专注做确不向非车专业团队下发车险任务，并有基本工资作保障，使业务员专注做非车险。这不仅仅会为以后发展非车险的业务打下良好基础，更为责任险发非车险。这不仅仅会为以后发展非车险的业务打下良好基础，更为责任险发展提供了广阔的平台。展提供了广阔的平台。半年的基层锻炼，说长不长，说短也不短，感谢公司能够给我这样一个学半年的基层锻炼，说长不长，说短也不短，感谢公司能够给我这样一个学习和提高的机会，在下基层之前，我就告诉自己要放平心态，从零学起。习和提高的机会，在下基层之前，我就告诉自己要放平心态，从零学起。在实践中，我也真正做到了虚心好学，

15、不懂就问，不会就查，利用一切可在实践中，我也真正做到了虚心好学，不懂就问，不会就查，利用一切可以利用的时间充实自己，自始至终都保持了良好的学习态度。在锻炼期间，我以利用的时间充实自己，自始至终都保持了良好的学习态度。在锻炼期间，我也真正做到和基层人员打成一片，深入了解了基层人员的工作状况。根据锻炼也真正做到和基层人员打成一片，深入了解了基层人员的工作状况。根据锻炼基本情况，有以下几点心得体会：基本情况，有以下几点心得体会： 学习锻炼的一些心得体会学习锻炼的一些心得体会（一）关于出单效率问题（一）关于出单效率问题通过几个月的录单学习，我学习了车险、企财险、雇主责任险、建工雇主通过几个月的录单学习

16、，我学习了车险、企财险、雇主责任险、建工雇主责任险等非车险的保单录入。在录单的过程中，特别是非车险，出单员的操作责任险等非车险的保单录入。在录单的过程中，特别是非车险，出单员的操作不熟练，甚至有集体加班出单的现象。不熟练，甚至有集体加班出单的现象。问题较为突出的是企财险的出单。前卫支公司的企财险，有两大投保商户：神鹰和金锁问题较为突出的是企财险的出单。前卫支公司的企财险，有两大投保商户：神鹰和金锁安防有限公司。他们对应的小商户成百上千，出单人员任务量巨大，出错率较高、工作效安防有限公司。他们对应的小商户成百上千，出单人员任务量巨大，出错率较高、工作效率低下。出现这种现象的具体原因，我认为有以下

17、几点：率低下。出现这种现象的具体原因，我认为有以下几点：一是系统不支持。因为系统的问题，业务员往往录单子就要录两遍，上传影像工作完成一是系统不支持。因为系统的问题，业务员往往录单子就要录两遍，上传影像工作完成一等就等一等就等2020分钟，大大降低了工作效率。分钟，大大降低了工作效率。二是企财险的客户被保险人多为散户，单证数量巨大，平均一天将近要出二是企财险的客户被保险人多为散户，单证数量巨大，平均一天将近要出100-200100-200个保单。个保单。三是企财险出单人员综合技能有待进一步加强，通过承保环节以及投诉环节了解到，出三是企财险出单人员综合技能有待进一步加强，通过承保环节以及投诉环节了

18、解到，出单人员经常出现保险期限未衔接，渠道码录入错误，领款人姓名录入错误、未认证核对关单人员经常出现保险期限未衔接，渠道码录入错误，领款人姓名录入错误、未认证核对关系人信息等等。系人信息等等。关于非车出单的建议，我认为有两点可以改善：关于非车出单的建议，我认为有两点可以改善：一是对系统进行优化升级。让程序员到基层调研，充分了解业务需求，尽量减少重复录一是对系统进行优化升级。让程序员到基层调研，充分了解业务需求，尽量减少重复录入，尽而提高录单效率。入，尽而提高录单效率。二是对于散单较多的企业，提供相对固定的承包方案，对保单按照保费进行归类，团单二是对于散单较多的企业，提供相对固定的承包方案，对保

19、单按照保费进行归类，团单导入。导入。三是对出单人员进行定期培训、开展技能竞赛等活动，提高综合出单水平，尤其加强出三是对出单人员进行定期培训、开展技能竞赛等活动，提高综合出单水平，尤其加强出单员非车险出单技能。单员非车险出单技能。 （二）关于信用险业务发展建议（二）关于信用险业务发展建议在跟随经理跟客户谈判的过程中，我深刻体会到信用保险的未来在跟随经理跟客户谈判的过程中，我深刻体会到信用保险的未来发展的巨大潜力。随着我国对外贸易水平的不断增强，出口型企业将发展的巨大潜力。随着我国对外贸易水平的不断增强，出口型企业将会越来越多，有对外贸易就一定有未按约定收回应收账款的风险。会越来越多，有对外贸易就

20、一定有未按约定收回应收账款的风险。出口信用不但有承保此风险的功能，还有借助此保险来向银行融资的好处。而出口信用不但有承保此风险的功能，还有借助此保险来向银行融资的好处。而我们的客户群体是庞大的，优质的客户有限的。因此对于每个企业，我们都要我们的客户群体是庞大的，优质的客户有限的。因此对于每个企业，我们都要针对其作风险分析和研究，写出项目报告，分析企业的信用资质作为以后的信针对其作风险分析和研究，写出项目报告，分析企业的信用资质作为以后的信用险额申请和费率定制的凭证。用险额申请和费率定制的凭证。在对出口信用险业务进行跟进时，我发现最困难的事不是业务员的不专业，而在对出口信用险业务进行跟进时，我发

21、现最困难的事不是业务员的不专业，而是企业对于信用险的承保过程繁琐的不理解。是企业对于信用险的承保过程繁琐的不理解。从企业的角度来说，中信保的承保条件和流程较我公司来说相对简单，但据了从企业的角度来说，中信保的承保条件和流程较我公司来说相对简单，但据了解其风险管控较弱。我公司需要企业逐笔上报其出口销售对象的信用额度，对解其风险管控较弱。我公司需要企业逐笔上报其出口销售对象的信用额度，对于企业来说较为繁琐，但是加强了风险管控的能力。于企业来说较为繁琐，但是加强了风险管控的能力。因此，我认为信用险不仅仅是需要对信用险专业团队进行培训，还要对与我公因此，我认为信用险不仅仅是需要对信用险专业团队进行培训

22、，还要对与我公司对接的企业员工进行宣导我公司的优势，更要对与我公司对接的企业员工进司对接的企业员工进行宣导我公司的优势，更要对与我公司对接的企业员工进行培训。这样不仅可以提高工作效率，又可让其了解我公司文化，增进企业与行培训。这样不仅可以提高工作效率，又可让其了解我公司文化，增进企业与员工的感情，取得对我公司的信任。员工的感情，取得对我公司的信任。（三）非车理赔人员比例不协调（三）非车理赔人员比例不协调通过在理赔部门的锻炼和学习，发现非车险理赔的人员数目较少。通过在理赔部门的锻炼和学习，发现非车险理赔的人员数目较少。理赔是保险公司的重要组成部分，每个分公司的理赔中心都设有理赔是保险公司的重要组

23、成部分，每个分公司的理赔中心都设有非车理赔中心。但是现在非车理赔人员并没有完全分布到各个支公司，甚至出现非车理赔中心。但是现在非车理赔人员并没有完全分布到各个支公司，甚至出现1 1个理赔人员负责个理赔人员负责4 4个支公司理赔工作。个支公司理赔工作。这不仅让理赔人员的工作量加大，理赔速度和质量也会相应降低。另外，理赔这不仅让理赔人员的工作量加大，理赔速度和质量也会相应降低。另外，理赔的权利集中有可能提升骗保概率。的权利集中有可能提升骗保概率。再有，理赔的材料收集的经常出现不能一次性交清的情况，这也是理赔速度和再有，理赔的材料收集的经常出现不能一次性交清的情况，这也是理赔速度和质量降低的一个重要

24、原因。质量降低的一个重要原因。我认为，每个支公司应该设立我认为，每个支公司应该设立1-21-2个理赔，车险和非车险设专人专岗。个理赔，车险和非车险设专人专岗。如果人数有限，分区域划分也应该实现如果人数有限，分区域划分也应该实现3 3个理赔人员（这三个分别为个理赔人员（这三个分别为1 1个负责车个负责车险、险、1 1个负责非车险、一个负责个负责非车险、一个负责1 1个材料收集）与理赔中心对接。个材料收集）与理赔中心对接。（四）非车险业务发展见解（四）非车险业务发展见解随着我国车险费率的市场化的逐步推进（现已有六家试点单位），车险的利润随着我国车险费率的市场化的逐步推进（现已有六家试点单位），车险

25、的利润会不断被压缩。毫无疑问，未来市场是非车险的，但如果不在费率市场化到来会不断被压缩。毫无疑问，未来市场是非车险的，但如果不在费率市场化到来之前就做好准备，即使大环境对我们有利，我公司市场也会被强占，会处于被之前就做好准备，即使大环境对我们有利，我公司市场也会被强占，会处于被动局面，进而面临巨大的竞争压力。动局面，进而面临巨大的竞争压力。而从当前非车险业务发展情况来看，个人认为存在以下问题：而从当前非车险业务发展情况来看，个人认为存在以下问题：一是业务员拓展非车意识不够。非车险发展不如车险业务见效快，非车险业务往往需要经过长一是业务员拓展非车意识不够。非车险发展不如车险业务见效快，非车险业务

26、往往需要经过长期的跟踪和维护，导致业务员积极性不高。期的跟踪和维护，导致业务员积极性不高。二是非车险的政策激励不够。业务员倾向于去拓展车险是因为车险的手续费比非车险高，相比二是非车险的政策激励不够。业务员倾向于去拓展车险是因为车险的手续费比非车险高，相比车险来说，非车业务竞争还是很激烈的，因此销售费用配置应结合各支公司的业务发展情况以车险来说，非车业务竞争还是很激烈的，因此销售费用配置应结合各支公司的业务发展情况以及自身的经营情况配置。及自身的经营情况配置。因此，我认为想要发展好非车险业务。要做到以下几点：因此，我认为想要发展好非车险业务。要做到以下几点：一、加大对非车险的业务宣导。各支公司应

27、定期对非车险重点险种进行宣导，对主要险种和重一、加大对非车险的业务宣导。各支公司应定期对非车险重点险种进行宣导，对主要险种和重点险种进行讲解，及时更新省公司下发的新险种条款汇总，做到对重点和主要险种条款熟记于点险种进行讲解，及时更新省公司下发的新险种条款汇总，做到对重点和主要险种条款熟记于心。心。二、提高团队协作能力。一个团队协作的成败就在于他们的工作熟练程度和默契程度。加强非二、提高团队协作能力。一个团队协作的成败就在于他们的工作熟练程度和默契程度。加强非车险专业团队的培训，其中包括业务员非车理赔和出单人员的培训，重点解决他们在工作中的车险专业团队的培训，其中包括业务员非车理赔和出单人员的培

28、训，重点解决他们在工作中的业务衔接问题。业务衔接问题。三、非车专业团队每月定期举办经验交流会。可以对各个险种的拓展经验进行分享交流，以及三、非车专业团队每月定期举办经验交流会。可以对各个险种的拓展经验进行分享交流，以及当月出现的问题进行探讨和总结。当月出现的问题进行探讨和总结。四、加大对非车险任务考核力度。取消对非车专业团队的车险任务考核，并将车险的费用和非四、加大对非车险任务考核力度。取消对非车专业团队的车险任务考核，并将车险的费用和非车的任务挂钩，非车任务完不成要扣除车险部分手续费，促进非车险的发展。车的任务挂钩，非车任务完不成要扣除车险部分手续费，促进非车险的发展。下一步工作计划下一步工作计划通过半年在基层的学习和锻炼，收获了很多值得信赖的事业伙伴，学到很多宝贵通过半年在基层的学习和锻炼，收获了很多值得信赖的事业伙伴，学到很多宝贵的基层经验。在思想觉悟和工作能力上有了较大的提高。的基层经验。在思想觉悟和工作能力上有了较大的提高。在今后的工作中，我将努力做到以下几点：在今后的工作中，我将努力做到以下几点：一是继续加强自身学习，不断拓展自己的业务知识，夯实理论基础，并将理论和一是继续加强自身学