递送保单与转介绍 (NXPowerLite)

1、递送保单与转介绍递送保单与转介绍 常见的客户服务内容1. 提供符合客户需求的产品2. 协助核保体检3. 保单递送4. 提供最新联系方式5. 节假日祝福及定期问候6. 续期交费提醒保单递送的目的让客户感受到专业服务创造再次销售与转介绍的机会课程大纲课程大纲 一份保单的构成 客户服务及专业化递送保单的好处 递送保单六步骤一份保单的构成一份保单的构成 投保书 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 发票及保单回执当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分：回执很重要 收取回执的相关规定1. 代理人在收到保单后，必须在三日内将保单送达投保人，并亲视投保人在“回执联”签字及注明

2、日期，于签字后二日内将回执交至本营业区保单回执管理岗2. 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续3. 代理人未按规定回销回执,由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报客户服务的意义提高继续率获得加保 获得转介绍获得增员目标保保单单递递送的重要性送的重要性v 保保险销险销售不是售不是签约为终签约为终点，而是以保点，而是以保单单送送达开达开始始 : 客客户户的立的立场场 销销售流程售流程进进行的很行的很顺顺利，但由于利，但由于没没有及有及时时送送达达保保单单功亏一功亏一篑篑的案例也有。的案例也有。 还还有即便收到保有即便收到保单单，但，但对对此的重要性缺乏此

3、的重要性缺乏认识认识，最，最终终失效的也有。失效的也有。 大部分客大部分客户户很很关关心，保心，保单单是否具有像是否具有像营销员营销员所所说说的价的价值值。因此不要忘。因此不要忘记记再次跟投再次跟投保保 人人说说一一声声 “ “ 投保投保真真的是明智的的是明智的选择选择” ”。 投保后，客投保后，客户户很愿意很愿意讲讲新投保的新投保的产产品。客品。客户户是是为为了家人做了此了家人做了此决决定定并并付付诸诸于行于行动动， 因此很因此很满满足和自豪。足和自豪。v 强强调寿险调寿险是用是用钱买钱买不不来来的珍的珍贵贵的的财财富富,像像重要的文件一重要的文件一样样，珍藏，珍藏.保保单单递递送送时时4个

4、个机机会会v 保保单递单递送是送是为为了持了持续续保保单单，树树立信心的最后机立信心的最后机会会；v 不要不要错过这难错过这难得的机得的机会会； v 成功的成功的 营销员营销员保保单单送送达时达时至少至少实现实现以下以下4个个目的。目的。q 能确保介能确保介绍绍的机的机会会q 再确再确认认需求的机需求的机会会q 追加追加销销售的机售的机会会q 证证明信任的机明信任的机会会p 确保转介绍的机会 - 转介绍是确认客户对营销员满意度尺度 - 转介最佳时期 - 2/3以上的客户并没有被邀请转介绍 “ “ 错过机会 ” ”。 p 再次确认需求的机会- 即便保险销售已结束，客户还在 犹豫“这个真的那么必要

5、吗?” 早期解除合同的大多数人，就是因 为这些原因反悔。因此，保单送达 时，再次确认需求是非常重要， 也是提高持续率的契机。q 加保的机会 - 加保的最佳时期是保单送达的时候 - 保单送达时，偶尔客户会提起关于 投保q 证明自己是可信赖的人的机会 - 有效的保单送达是简洁明了的说明 条款和新的保单能解决的各种需求需求 等。能展现营销员保险知识面的最 佳时机。 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯专业化递送保单的好处专业化递送保单的好处保单递送前的准备检查保单，确保无误提前撕下回执联，将保单装入封套 预估可能出现的问题并想好对策准备保单封套及小礼品递送保

6、单六步骤递送保单六步骤步骤一、恭喜客户步骤二、重申客户已同意的需求步骤三、介绍保单内容步骤四、详细解释保单条款步骤五、再次确认、索要回执并提醒电话回访步骤六、要求转介绍第一步：恭喜客户目 的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。话 术：先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障。我今天来是将您投保的计划的保单送给您关键词：恭喜 保障 赞美第二步：重申客户已同意的寿险需求目 的：提醒客户的需求，避免现场纠纷话 术：先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款综合保障计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护关键词：现状 需求 保障第三步

7、：介绍保单的构成及内容目 的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单话 术：先生（女士），这是您的保险单，里面包括投保书、条款、发票及回执、利益表和客户指南，接下来我会利用大约1520分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 如果我讲解的清楚，请您在回执处进行签名，其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话4008256789进行联系。关键词：保单内容 阅读4008256789目 的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话 术：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们

8、订立的合同第二部分是这份保单所提供的保障第三部分是如何申请领取保险金第四部分是保险费的交纳此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期关键词:人性化 犹豫期第四步：详细解释保单条款我们要解释条款的内容包括： 犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款 犹豫期 客户自签收保单之日次日起的10天内可申请全额退保，这10天称为犹豫期 主险为一年期的险种没有犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款保险责任保险金额保险费保单贷款保单红利现金价值保险期间 影响投保人合法权益的其他条款责任免除如实告知减额交清合同解除

9、处理受益人指定和变更保险事故通知首期后分期保险费支付宽限期及合同效力终止目 的：再次确认，索要回执，提醒电话回访话 术：先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？ 您看这是您购买这份计划的发票，同时请您在下面回执处进行签名，以便保证您的利益。 同时我们公司是一家非常专业的公司，为了保证客户的利益，在未来的10天内公司有专人会就保单内容对您进行电话回访，请您反馈。关键词：清楚 发票 回执 电话回访第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内开始对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。何为电话回访电话

10、回访问卷 询问客户投保书是否投保人和被保人亲笔签名 询问是否阅读并理解产品说明书、投保提示书内容 期缴方式的保单，提示客户缴费金额、缴费年期、缴费频率、保险期限 询问客户对保险内容是否都基本了解，特别是保险责任、责任免除、犹豫期起算时间、天数、犹豫期享有的权利以及犹豫期后退保可能产生的损失 提示客户收到保单后，阅读条款，有问题拨打4008256789公共问卷新型险种特殊问卷（除公共问卷问题外，需回访确认的问题）分红险 询问客户是否了解公司宣传资料上的分红利益演示是基于精算假设，不代表公司未来利益分配情况，分红回报水平是不确定的 保障型 询问客户是否了解费用扣除项目和扣除的比例或金额 询问客户是

11、否了解保障范围注： 以上内容如有调整，以4008256789的实际问卷为准。 1. 客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；2. 收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“4008256789”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；3. 如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须在规定时效内及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。 业务人员如何配合电话回访工作目 的：获得源源不断的转介绍名单话 术：